Оркестрация правил обнаружения мошенничества на основе событий с Didit, Drools и Kubernetes (RU)

Предотвращение мошенничества в реальном времениВнедрение событийно-ориентированной архитектуры с Didit, Drools и Kubernetes позволяет немедленно обнаруживать мошеннические действия и реагировать на них, значительно сокращая финансовые потери и ущерб репутации.

Масштабируемое и гибкое управление правиламиDrools позволяет динамически создавать и изменять правила, ориентированные на бизнес, без изменения кода, что делает систему адаптируемой к меняющимся тактикам мошенничества и нормативным требованиям.

Расширенная верификация личностиИнструменты верификации личности на основе ИИ от Didit, включая проверку удостоверений личности, пассивное и активное определение живости, а также сопоставление лиц 1:1, предоставляют важные данные для всестороннего анализа мошенничества в рамках оркестрованной системы.

Бесшовная интеграция и оркестрацияМодульный, API-ориентированный подход Didit легко интегрируется в микросервисы, управляемые Kubernetes, предлагая мощный, компонуемый уровень идентификации для сложной оркестрации правил обнаружения мошенничества.

Необходимость обнаружения мошенничества в реальном времени

В современной цифровой экономике предприятия сталкиваются с постоянно растущей угрозой со стороны изощренных мошенников. Традиционные системы обнаружения мошенничества, основанные на пакетной обработке, часто слишком медлительны, чтобы идти в ногу со временем, что приводит к значительным финансовым потерям, ущербу репутации бренда и штрафам со стороны регулирующих органов. Необходимость в адаптивном предотвращении мошенничества в реальном времени никогда не была столь критичной. Событийно-ориентированная архитектура в сочетании с мощными механизмами правил и масштабируемой инфраструктурой предлагает надежное решение для эффективной борьбы с этими вызовами.

Этот подход предполагает обработку потоков данных по мере их возникновения, что позволяет немедленно анализировать и принимать решения. Представьте себе пользователя, пытающегося открыть новый аккаунт. Вместо того чтобы ждать ежедневного отчета, событийно-ориентированная система может мгновенно запустить проверки, такие как верификация удостоверения личности, пассивное и активное определение живости и даже проверку на соответствие AML. Если будут обнаружены какие-либо "красные флаги", система может немедленно заблокировать транзакцию или пометить ее для ручной проверки, предотвращая мошенничество на корню.

Строительные блоки: Didit, Drools и Kubernetes

Для достижения этой оркестрации правил обнаружения мошенничества в реальном времени мы можем использовать три мощные технологии:

1. Didit: Мощный инструмент верификации личности. Didit предоставляет основные данные о личности, необходимые для принятия обоснованных решений по борьбе с мошенничеством. Его платформа на основе ИИ предлагает набор инструментов верификации, включая проверку удостоверений личности (OCR, MRZ, штрих-коды), пассивное и активное определение живости для предотвращения дипфейков, сопоставление лиц 1:1 для биометрического сравнения, а также проверку и мониторинг AML для соблюдения нормативных требований. Эти данные составляют основу любой эффективной стратегии борьбы с мошенничеством.
2. Drools: Гибкий механизм правил. Drools — это система управления бизнес-правилами (BRMS) с открытым исходным кодом, которая позволяет предприятиям определять, управлять и выполнять бизнес-правила. Такое разделение бизнес-логики от кода приложения означает, что правила обнаружения мошенничества могут быть быстро обновлены и адаптированы без повторного развертывания всего приложения. Drools может обрабатывать входящие события в соответствии с определенным набором правил, запуская определенные действия при выполнении условий.
3. Kubernetes: Масштабируемый оркестратор. Kubernetes — это система оркестрации контейнеров с открытым исходным кодом для автоматизации развертывания, масштабирования и управления приложениями. Она обеспечивает основу для создания высокодоступных, масштабируемых и отказоустойчивых микросервисных архитектур. Развертывая нашу событийно-ориентированную систему обнаружения мошенничества на Kubernetes, мы гарантируем, что она сможет справляться с колеблющимися нагрузками и оставаться работоспособной даже в условиях стресса.

Оркестрация правил обнаружения мошенничества в реальном времени

Событийно-ориентированная система оркестрации правил обнаружения мошенничества работает путем получения событий из различных источников – таких как новые регистрации пользователей, попытки входа в систему или запросы транзакций – и их прохождения через ряд этапов обработки. Вот упрощенный поток:

1. Прием событий: Данные о взаимодействии пользователя (например, создание новой учетной записи) фиксируются как событие и помещаются в брокер сообщений (например, Apache Kafka).
2. Обогащение данных с помощью Didit: Микросервис подписывается на эти события. Для нового пользователя этот сервис будет вызывать API Didit для выполнения верификации личности. Это включает проверку удостоверения личности для проверки подлинности документа, пассивное и активное определение живости для подтверждения того, что пользователь реален и присутствует, а также сопоставление лиц 1:1 для сравнения живого селфи с фотографией в документе, удостоверяющем личность. Кроме того, проверка и мониторинг AML могут быть выполнены для проверки по спискам наблюдения, а проверка телефона и электронной почты добавляет еще один уровень безопасности.
3. Оценка правил с помощью Drools: Обогащенное событие, теперь содержащее исчерпывающие данные верификации личности от Didit, затем передается в механизм правил Drools. Здесь в реальном времени оценивается предопределенный набор правил обнаружения мошенничества (например, «если IP-адрес из страны высокого риска И проверка живости не пройдена И показатель совпадения лиц низкий, то отклонить»). Drools позволяет определять сложные правила, позволяя предприятиям выявлять тонкие схемы мошенничества.
4. Действие и ответ: На основе оценки Drools запускается действие. Это может быть автоматическое отклонение мошеннической транзакции, пометка учетной записи для ручной проверки, отправка оповещения аналитику по борьбе с мошенничеством или даже инициирование дополнительной проверки подлинности.
5. Масштабируемость с помощью Kubernetes: Все эти компоненты – потребители событий, сервисы интеграции Didit и механизмы правил Drools – развертываются как микросервисы на Kubernetes. Это позволяет независимо масштабировать каждый компонент, гарантируя, что система может обрабатывать миллионы событий в секунду, сохраняя при этом высокую производительность и доступность. Возможности самовосстановления Kubernetes также обеспечивают отказоустойчивость системы.

Расширенная функция черного списка Didit, которая автоматически отклоняет сеансы верификации, соответствующие ранее идентифицированным мошенническим документам, лицам, номерам телефонов или электронным письмам, может быть легко интегрирована в этот событийно-ориентированный поток. При обнаружении заблокированной сущности сеанс отклоняется с конкретными предупреждениями, такими как ID_DOCUMENT_IN_BLOCKLIST или FACE_IN_BLOCKLIST, предоставляя немедленную действенную информацию для механизма правил Drools.

Преимущества такого подхода

Внедрение событийно-ориентированной системы оркестрации правил обнаружения мошенничества с Didit, Drools и Kubernetes предлагает несколько ключевых преимуществ:

• Принятие решений в реальном времени: Мошенничество обнаруживается и пресекается мгновенно, минимизируя потенциальные потери.
• Гибкость и адаптируемость: Drools позволяет бизнес-пользователям быстро обновлять правила обнаружения мошенничества в ответ на новые угрозы без участия разработчиков.
• Масштабируемость и отказоустойчивость: Kubernetes гарантирует, что система может расти вместе с вашим бизнесом и остается работоспособной даже при пиковых нагрузках или сбоях компонентов.
• Комплексная верификация личности: Didit предоставляет надежный набор инструментов на основе ИИ для обеспечения легитимности проверяемых личностей, формируя надежную защиту от мошенничества с синтетической личностью и захвата учетных записей.
• Экономическая эффективность: Автоматизируя обнаружение и предотвращение мошенничества, предприятия могут сократить затраты на ручную проверку и значительные финансовые потери. Бесплатный Core KYC от Didit и модель оплаты за успешную проверку дополнительно оптимизируют затраты.

Как Didit помогает

Didit занимает уникальное положение, чтобы стать краеугольным камнем вашей стратегии оркестрации правил обнаружения мошенничества на основе событий. Наша AI-ориентированная платформа идентификации, ориентированная на разработчиков, предоставляет критически важные данные и инструменты, необходимые для эффективного предотвращения мошенничества. Благодаря бесплатному Core KYC и модульной архитектуре Didit позволяет вам подключать и использовать проверки идентификации именно там, где они нужны в ваших рабочих процессах по борьбе с мошенничеством. Наши продукты для проверки удостоверений личности, пассивного и активного определения живости, сопоставления лиц 1:1 и проверки и мониторинга AML обеспечивают точные результаты в реальном времени, которые напрямую поступают в ваш механизм правил Drools. Чистые API Didit и мгновенная среда "песочницы" обеспечивают бесшовную интеграцию в микросервисную архитектуру, управляемую Kubernetes, позволяя автоматизировать доверие и оркестрировать риски с беспрецедентной эффективностью и без каких-либо сборов за настройку.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с помощью бесплатного уровня Didit.