FATF Travel Rule и скрининг кошельков в Didit

Правило Travel Rule касается передачи данных об отправителе и получателе. Скрининг кошельков оценивает риски ончейн. Процесс комплаенса в криптосфере должен разделять эти результаты и предоставлять специалистам контекст для принятия решений.

Отслеживайте обмен данными и результаты проверки кошельков раздельно

Текущая документация Didit по Travel Rule описывает управляемый обмен данными с собственным жизненным циклом. Она сообщает вашему приложению о завершении обмена информацией, позволяя решить, когда разблокировать средства, а затем зафиксировать хеш ончейн-транзакции. Завершенный скрининг кошелька не является подтверждением окончания этого обмена.

Ознакомьтесь с актуальным руководством по Travel Rule, чтобы узнать о модели данных, поддерживаемых маршрутах и переходах состояний.

Используйте собственный ключ провайдера или начните со скрининга с оплатой по факту

Клиенты Didit могут подключить собственный API-ключ Chainalysis в Didit и управлять его работой в рабочих процессах Didit либо выбрать любого другого доступного в Didit провайдера скрининга кошельков. Изучите документацию по скринингу кошельков, чтобы ознакомиться с настройкой и покрытием.

Если вы хотите начать без отдельного ключа провайдера, используйте скрининг кошельков Didit с оплатой по факту использования по тарифу $0.15 за проверку. Начните работу в Business Console без звонков в отдел продаж. С 1 ноября 2026 года бесплатный тариф включает $10 кредита в месяц. Смотрите ноябрьское обновление цен.

Оба пути подходят для рабочего процесса, ориентированного на разработчиков: используйте API, подключайте агента через MCP-сервер и применяйте SDKs Didit для сопутствующего клиентского пути. Скрининг кошельков работает в том же рабочем процессе, что и KYC, AML и мониторинг транзакций. Проверьте покрытие сетей выбранного провайдера перед отправкой адреса.

Проверьте доступность контрагента

Доступные подключения и требования к членству в сети различаются. Уточните их в документации для вашего приложения. Если маршрут к контрагенту недоступен, следуйте вашей политике эскалации: результат скрининга кошелька не восполняет недостающие данные обмена.

Свяжите скрининг с процессом ручной проверки

Агент Investigator от Didit проверяет элементы по цене $0.20 за проверенный элемент. Стоимость агента поддержки начинается от $0.02 за сообщение. Copilot помогает командам настраивать рабочие процессы, а MCP-сервер позволяет их собственным агентам взаимодействовать с Didit. Это отдельные возможности, которые не связаны с проверкой при скрининге кошельков; учитывайте расходы на ручную проверку и сообщения отдельно в ваших расчетах. Документация по Investigator; обновления агентов и Copilot; документация по MCP.

Начните работу в консоли

Откройте Business Console, выберите ваше приложение и перейдите в Transactions > Settings > Provider Preferences. Выберите оплату по факту или подключите доступный ключ провайдера через Marketplace. Затем протестируйте кошелек в соответствующей сети и проверьте возвращенный статус скрининга. Следуйте руководству по интеграции.

Выберите вариант, подходящий вашей команде: сохраните подключение к поддерживаемому провайдеру или используйте оплату по факту по тарифу $0.15 за проверку и начните работу в консоли без звонков в отдел продаж.