Требования FATF по борьбе с отмыванием денег: Решение проблемы поэтапного внедрения (RU)

Ключевой вывод 1: Проблема поэтапного внедрения 'Проблема поэтапного внедрения' относится к поэтапному внедрению правил FATF в различных юрисдикциях, что создает сложности для VASP, работающих в глобальном масштабе.

Ключевой вывод 2: Срок соблюдения требований Большинство юрисдикций выполнили первоначальный срок июня 2023 года, но постоянное соблюдение и взаимодействие остаются сложными задачами.

Ключевой вывод 3: Обязательства VASP VASP должны собирать, проверять и передавать информацию об отправителе/получателе для переводов виртуальных активов, превышающих установленные пороговые значения.

Ключевой вывод 4: Технологии имеют решающее значение Успешное соблюдение правил FATF требует надежных технологических решений для обработки данных и безопасного обмена информацией.

Понимание правил FATF

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственный орган, устанавливает глобальные стандарты для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В июне 2019 года FATF расширила свои рекомендации, включив в них поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), фактически применяя те же требования по проверке клиентов (CDD) и отчетности, что и к традиционным финансовым учреждениям. Это стало известно как правила FATF по перемещению средств.

Основной принцип правила перемещения средств заключается в том, чтобы требовать от VASP собирать и передавать информацию об отправителе и получателе для переводов виртуальных активов, превышающих установленный порог – обычно 1000 долларов США или эквивалент. Эта информация аналогична той, которая собирается во время банковских переводов в традиционных финансах и включает имя, адрес, номер счета и идентификационные данные.

Объяснение «проблемы поэтапного внедрения»

Хотя FATF опубликовала свои рекомендации в 2019 году, внедрение не было немедленным. 'Проблема поэтапного внедрения' возникла из-за того, что различные юрисдикции принимали правила перемещения средств в разное время. Такое поэтапное внедрение создало значительные проблемы для VASP, работающих на международном уровне. VASP, соблюдающий требования в одной стране, может передавать или получать информацию от VASP в стране, которая еще не внедрила правило, что приводит к пробелам в соблюдении требований и операционным трудностям.

Первоначальный срок реализации истек в июне 2023 года. По состоянию на конец 2024 года, большинство основных юрисдикций выполнили этот первоначальный срок, включая ЕС, Сингапур и Соединенные Штаты. Однако вопрос не просто в достижении даты. Реальная проблема заключается в достижении взаимодействия – способности различных VASP, использующих различные системы, безопасно и надежно обмениваться информацией.

Основные обязательства VASP

VASP несут несколько ключевых обязательств в соответствии с правилами FATF:

• Проверка клиентов (CDD): Идентификация и проверка личности клиентов.
• Ведение учета: Ведение точных записей информации о клиентах и транзакциях.
• Мониторинг транзакций: Мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности.
• Обмен информацией: Сбор, проверка и передача информации об отправителе и получателе для переводов, превышающих установленный порог.
• Программа соответствия: Разработка и внедрение надежной программы соответствия.

Несоблюдение требований может привести к значительным штрафам, включая штрафы, санкции и ущерб репутации. SEC и CFTC уже приняли меры по принудительному исполнению, связанные с соблюдением правил перемещения средств, что свидетельствует о повышенном внимании к надзору за VASP.

Проблемы соблюдения требований

Внедрение правил FATF сложно по нескольким причинам:

• Конфиденциальность данных: Баланс между соблюдением требований и правилами защиты данных, такими как GDPR.
• Взаимодействие: Отсутствие стандартизированного формата данных для обмена информацией.
• Техническая сложность: Создание и поддержание систем для сбора, проверки и передачи информации.
• Глобальный охват: Ориентирование в различных нормативных требованиях в нескольких юрисдикциях.
• Стоимость соответствия: Инвестиции в технологии, персонал и обучение.

Как Didit помогает в соблюдении правил FATF

Didit упрощает соблюдение требований FATF, предоставляя комплексную платформу, которая решает ключевые проблемы:

• Автоматизированный сбор данных: Безопасный сбор и проверка информации о клиентах с помощью наших модулей проверки личности.
• Безопасный обмен информацией: Обеспечение безопасного и соответствующего требованиям обмена информацией с другими VASP.
• Скрининг AML: Интеграция скрининга AML для выявления и снижения рисков.
• Автоматизация рабочих процессов: Автоматизация рабочих процессов соответствия для уменьшения ручного труда и ошибок.
• Отчетность о соответствии: Создание отчетов для нормативных представлений.

Модульная архитектура и API-first подход Didit позволяют гибко интегрироваться с существующими системами, минимизируя сбои и максимизируя эффективность. Мы берем на себя сложность сопоставления данных и безопасности, позволяя вам сосредоточиться на своем основном бизнесе.

Готовы начать?

Не позволяйте требованиям FATF стать препятствием для роста. Закажите демо сегодня, чтобы узнать, как Didit может помочь вам справиться со сложностями соответствия требованиям VASP и обеспечить безопасную и соответствующую нормативным требованиям экосистему виртуальных активов. Посетите нашу страницу о правилах FATF для получения более подробной информации и ресурсов.