MiCA, Travel Rule и скрининг кошельков для CASP в ЕС

Поставщикам услуг в сфере криптоактивов (CASP) в ЕС необходимо различать требования к лицензированию, обязательства по обмену информацией и собственные меры контроля рисков. Регламент MiCA и Регламент о переводах денежных средств (TFR) регулируют разные аспекты этой сферы. Скрининг кошельков дополняет процессы управления рисками, но не заменяет определение того, какие именно обязательства применимы к вашему сервису.

Предоставляйте проверяющим отдельные подтверждения по каждому решению

Обеспечьте непрерывную связь между верификацией клиента, результатами AML-проверки личности, оценкой кошелька, записью транзакции и статусом обмена данными по Travel Rule. Не рассматривайте низкую оценку кошелька как доказательство того, что требуемая информация об отправителе и получателе была передана.

Ознакомьтесь с актуальным руководством по Travel Rule, чтобы изучить модель данных, поддерживаемые маршруты и смену статусов.

Используйте собственный ключ провайдера или начните со скрининга с оплатой по факту

Клиенты Didit могут подключить собственный API-ключ Chainalysis к Didit и управлять им в рамках рабочих процессов Didit либо выбрать любого другого провайдера скрининга кошельков, доступного в Didit. Ознакомьтесь с документацией по скринингу кошельков для настройки и информации о покрытии.

Если вы хотите начать работу без отдельного ключа провайдера, используйте скрининг кошельков с оплатой по факту через Didit по установленной цене $0.15 за проверку. Начните работу в Business Console без звонков в отдел продаж. С 1 ноября 2026 года бесплатный тариф включает $10 кредитов в месяц. Посмотрите ноябрьское обновление тарифов.

Оба варианта ориентированы на разработчиков: используйте API, подключайте агента через MCP-сервер и применяйте SDK Didit для выстраивания пользовательского пути. Скрининг кошельков выполняется в едином процессе с KYC, AML и мониторингом транзакций. Перед отправкой адреса проверьте покрытие сетей у выбранного провайдера.

Проверяйте доступность контрагента

Доступные подключения и требования к участию в сетях могут различаться. Уточняйте их в документации для вашего приложения. Если ни один маршрут не связывает вас с контрагентом, действуйте согласно вашим правилам эскалации: результат скрининга кошелька не восполняет отсутствующую информацию об обмене.

Интегрируйте скрининг в процесс ручной проверки

Агент Didit Investigator проверяет элементы по цене $0.20 за проверенный элемент. Стоимость агента поддержки начинается от $0.02 за сообщение. Copilot помогает командам настраивать рабочие процессы, а MCP-сервер позволяет подключать собственных агентов к Didit. Это отдельные возможности, отличные от проверки в рамках скрининга кошельков; учитывайте расходы на проверки и сообщения отдельно при расчете бюджета. Документация Investigator; обновления Copilot и агентов; документация MCP.

Начните работу в консоли

Откройте Business Console, выберите приложение и настройте раздел Transactions > Settings > Provider Preferences. Выберите оплату по факту или подключите доступный ключ провайдера через Marketplace. Затем протестируйте кошелек в соответствующей сети и изучите полученный статус скрининга. Следуйте руководству по интеграции.

Выберите подходящий для вашей команды формат: сохраните отношения с поддерживаемым провайдером или выберите оплату по факту по тарифу $0.15 за проверку и начните работу в консоли без звонков в отдел продаж.