Открытый маркетплейс Didit: Более 1000 источников данных для верификации личности

Открытый маркетплейс Didit для верификации личности предоставляет единую конечную точку API для доступа к более чем 1000 источникам данных и открытому маркетплейсу модулей, что позволяет компаниям создавать высоконастраиваемую и эффективную инфраструктуру для идентификации и борьбы с мошенничеством.

Проблема комплексной верификации личности

В современной цифровой экономике компании сталкиваются со сложным набором проблем, когда речь идет о верификации личности и предотвращении мошенничества. Эти проблемы включают:

• Глобальный охват: Работа в нескольких странах и территориях требует доступа к разнообразным местным источникам данных и соблюдения различных правил.
• Развивающиеся угрозы: Мошенники постоянно разрабатывают новые тактики, что требует гибких и адаптивных мер по предотвращению мошенничества.
• Разрозненность данных: Опора на нескольких разрозненных поставщиков для различных аспектов верификации личности (проверка пользователя / знай своего клиента, проверка бизнеса / знай свой бизнес) и мошенничества (мониторинг транзакций, проверка кошельков / знай свою транзакцию) приводит к операционной неэффективности и пробелам в охвате.
• Стоимость и сложность интеграции: Интеграция и управление различными точечными решениями могут быть дорогостоящими и ресурсоемкими, особенно для стартапов и быстрорастущих компаний.

Традиционные решения для верификации личности часто предлагают фиксированный набор источников данных и возможностей, которые могут быть достаточными для некоторых случаев использования, но недостаточными для других. Такой подход «один размер подходит всем» может подвергнуть компании риску или заставить их идти на компромисс с пользовательским опытом.

Верификация личности через открытый маркетплейс Didit: Модульный подход

Didit решает эти проблемы с помощью своей уникальной модели верификации личности через открытый маркетплейс. Вместо закрытой системы Didit предоставляет инфраструктуру, которая является одновременно комплексной и гибкой.

Более 1000 источников данных, один API

В основе предложения Didit лежит доступ к более чем 1000 источникам данных из более чем 220 стран и территорий. Эти источники охватывают широкий спектр атрибутов личности, включая:

• Государственные удостоверения личности: Поддержка более 14 000 типов документов с надежной проверкой документов и лицевой биометрией (iBeta Level 1 PAD).
• Публичные записи: Доступ к официальным базам данных для проверки адреса, судимостей и другой соответствующей публичной информации.
• Коммерческие данные: Использование коммерческих баз данных для дополнительного подтверждения личности.
• Списки наблюдения и санкционные списки: Проверка на предмет наличия в списках политически значимых лиц (PEP), санкционных списках и негативных медиа для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML).

Все эти источники данных доступны через единый унифицированный API. Это значительно упрощает интеграцию, позволяя разработчикам подключаться к глобальной сети проверок личности и мошенничества с минимальными усилиями. Интеграция Didit обычно занимает всего 5 минут.

Открытый маркетплейс модулей

Помимо обширных встроенных источников данных, Didit предлагает открытый маркетплейс модулей. Это позволяет компаниям:

• «Приносить свои» данные: Интегрировать собственные источники данных или специализированные модули поставщиков непосредственно в платформу Didit.
• Настраивать рабочие процессы: Выбирать и комбинировать модули для создания индивидуальных рабочих процессов верификации личности и предотвращения мошенничества, адаптированных к конкретным профилям рисков и нормативным требованиям.
• Адаптироваться к новым угрозам: Быстро развертывать новые модули или заменять существующие по мере развития схем мошенничества или изменения потребностей бизнеса.

Эта модульность имеет решающее значение для компаний, работающих в динамичных условиях. Например, финансовому учреждению могут потребоваться специальные модули для расширенной проверки благонадежности клиентов с высоким риском, в то время как платформа электронной коммерции может отдавать приоритет модулям для мониторинга транзакций в реальном времени.

Случаи использования на протяжении всего жизненного цикла

Верификация личности через открытый маркетплейс Didit поддерживает весь жизненный цикл клиента и транзакций:

• Аутентификация: Надежная проверка личности пользователя при входе в систему или во время критических действий.
• Верификация: Выполнение проверок верификации пользователя (KYC) и верификации бизнеса (KYB) во время онбординга, включая идентификацию конечного бенефициарного владельца (UBO) и подтверждение адреса (PoA).
• Мониторинг: Проведение постоянного мониторинга транзакций для выявления подозрительной активности и проверки кошельков (KYT) для криптовалютных и цифровых активов для предотвращения незаконного финансирования.

Например, необанк может использовать Didit для проверки личности нового клиента с помощью сканирования документа и лицевой биометрии, затем проверить его по спискам PEP и санкционным спискам и, наконец, отслеживать его транзакции на предмет подозрительной активности (SAR).

Техническая реализация и преимущества

API Didit разработан для удобства разработчиков. API использует стандартные принципы RESTful, что упрощает интеграцию в существующие системы. Например, типичный процесс верификации личности может включать вызов конечной точки, такой как /v1/verifications, с пользовательскими данными.

{
  "customer_id": "user_12345",
  "document_type": "passport",
  "document_image_front": "base64_encoded_image_data",
  "selfie_image": "base64_encoded_selfie_data",
  "country": "ES",
  "modules": [
    "document_verification",
    "liveness_detection",
    "aml_screening"
  ]
}

Этот вызов запустит каскад проверок с использованием указанных модулей и источников данных, возвращая исчерпывающий результат, который информирует о следующих шагах в пути клиента.

Ключевые преимущества этого подхода включают:

• Непревзойденный охват: Доступ к обширной глобальной сети источников данных обеспечивает высокие показатели верификации и широкую международную поддержку.
• Гибкость и настройка: Открытый маркетплейс позволяет компаниям точно настраивать свою инфраструктуру идентификации и борьбы с мошенничеством в соответствии со своими уникальными потребностями.
• Снижение накладных расходов на интеграцию: Единый API для всех проверок значительно сокращает время разработки и текущее обслуживание.
• Экономическая эффективность: Публичная оплата по факту использования без минимумов означает, что компании платят только за то, что используют, при этом полная верификация личности начинается от 0,30 доллара США.
• Улучшенное соответствие требованиям: Didit имеет сертификаты SOC 2 Type 1, ISO/IEC 27001 и соответствует стандарту iBeta Level 1 PAD. Это также единственный поставщик, который правительство государства-члена ЕС (Tesoro / SEPBLAC / CNMV Испании) официально подтвердило как более безопасный, чем личная верификация.

Ключевые выводы

• Didit предлагает модель верификации личности через открытый маркетплейс, выходя за рамки фиксированных решений.
• Он предоставляет доступ к более чем 1000 источникам данных и более 14 000 типов документов в более чем 220 странах и территориях через единый API.
• Открытый маркетплейс позволяет модульную настройку, позволяя компаниям интегрировать свои собственные данные или конкретные модули поставщиков.
• Didit поддерживает полный жизненный цикл идентификации и борьбы с мошенничеством: аутентификация, верификация (KYC/KYB) и мониторинг (мониторинг транзакций/KYT).
• Преимущества включают глобальный охват, гибкость, упрощенную интеграцию, экономическую эффективность и надежное соответствие требованиям.

Часто задаваемые вопросы

Что означает «верификация личности через открытый маркетплейс»?

Это означает, что Didit предоставляет платформу, где компании могут получить доступ к обширной сети из более чем 1000 источников данных и интегрировать различные модули, включая свои собственные, для создания индивидуальных рабочих процессов верификации личности и борьбы с мошенничеством, вместо того чтобы быть ограниченными фиксированным набором услуг.

Сколько источников данных интегрирует Didit?

Didit интегрирует более 1000 источников данных, охватывающих более 220 стран и территорий и более 14 000 типов документов.

Могу ли я интегрировать свои собственные данные или конкретные сторонние модули?

Да, открытый маркетплейс Didit разработан таким образом, чтобы компании могли «приносить свои» источники данных или интегрировать специализированные модули от других поставщиков для улучшения своих процессов верификации.

Соответствует ли Didit международным нормам?

Да, Didit имеет сертификаты SOC 2 Type 1, ISO/IEC 27001 и соответствует стандарту iBeta Level 1 PAD. Он признан правительством государства-члена ЕС (Tesoro / SEPBLAC / CNMV Испании) как более безопасный, чем личная верификация.

Насколько быстр процесс интеграции?

Didit разработан для быстрой интеграции, обычно занимающей всего 5 минут, чтобы начать работу с его унифицированным API.

Подход Didit к инфраструктуре идентификации и борьбы с мошенничеством, основанный на его открытом маркетплейсе верификации личности, позволяет техническим директорам, специалистам по комплаенсу, менеджерам по продуктам и разработчикам создавать устойчивые и адаптируемые системы. Предоставляя доступ к обширной сети источников данных и гибкость для настройки рабочих процессов, Didit гарантирует, что компании могут эффективно и в соответствии с требованиями удовлетворять свои конкретные потребности в верификации личности и предотвращении мошенничества. Вы можете изучить возможности Didit и прозрачные цены с оплатой по факту использования, при этом полная верификация личности начинается от 0,30 доллара США, и попробовать ее с 500 бесплатными проверками каждый месяц.

Начните работу с Didit

Didit — это инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством — один API, публичная оплата по факту использования и 500 бесплатных проверок каждый месяц. Добавьте проверку пользователя в свой рабочий процесс и интегрируйте ее за 5 минут.

• Проверка пользователя — посмотрите, как это работает и сколько стоит.
• Прочитайте документацию — справочник по API и руководство по интеграции.
• Начните бесплатно — 500 проверок каждый месяц, кредитная карта не требуется.