Кейс: Сокращение ручной проверки KYC на 70% с помощью автоматизации ИИ (RU)

Автоматизация – ключ к успехуПлатформы верификации личности на основе ИИ революционизируют процессы KYC, позволяя компаниям автоматизировать до 70% ручных проверок и значительно сократить операционные расходы.

Больше, чем просто базовые проверкиСложные системы используют комбинацию верификации удостоверения личности, обнаружения живости и AML-скрининга для обеспечения комплексной автоматизированной оценки рисков.

Стратегическая ручная проверкаРучная проверка остается критически важной для сложных пограничных случаев, но современные платформы оптимизируют этот процесс с помощью подробных панелей инструментов, четких предупреждающих сигналов и эффективных функций повторной отправки.

Преимущество DiditМодульная платформа Didit, разработанная с использованием ИИ, предлагает Free Core KYC, надежную оркестрацию и инструменты для разработчиков для создания высокоэффективных, автоматизированных рабочих процессов верификации личности, минимизирующих вмешательство человека.

Проблема: Бремя ручной проверки KYC

В современной цифровой экономике соответствие требованиям «Знай своего клиента» (KYC) является обязательным условием. Финансовые учреждения, онлайн-маркетплейсы и многие другие компании должны тщательно проверять личности своих пользователей для предотвращения мошенничества, отмывания денег и других незаконных действий. Однако традиционные процессы KYC часто включают значительный объем ручной проверки, когда человеческие операторы тщательно изучают документы, перекрестно проверяют данные и принимают субъективные решения. Это ручное бремя приводит к медленной регистрации, высоким операционным затратам и повышенному потенциалу человеческих ошибок. Для многих организаций огромный объем проверок, требующих вмешательства человека, может быть ошеломляющим, создавая узкие места и препятствуя росту.

Представьте себе сценарий, когда 50% или более ваших сеансов верификации личности требуют, чтобы человек просматривал отмеченные предупреждения, несоответствия или неоднозначные данные. Это не только истощает ресурсы, но и влияет на качество обслуживания клиентов, поскольку задержки в верификации могут привести к отказу пользователей. Цель любого современного бизнеса — максимально автоматизировать процесс KYC, обеспечивая соответствие требованиям при сохранении эффективности и беспрепятственного взаимодействия с пользователем.

Использование ИИ для автоматизированной верификации личности

Решение заключается в передовых платформах верификации личности на основе ИИ, таких как Didit. Эти платформы используют машинное обучение и искусственный интеллект для автоматизации сложных проверок, которые традиционно требовали человеческого участия. Интегрируя такие технологии, как верификация удостоверения личности (с использованием OCR, MRZ и сканирования штрих-кодов), пассивное и активное обнаружение живости и сопоставление лиц 1:1, компании могут автоматически верифицировать документ, удостоверяющий личность пользователя, и подтвердить, что он является реальным, присутствующим человеком. Движок Didit на базе ИИ может быстро обрабатывать огромные объемы данных, обнаруживать аномалии и выявлять потенциальные риски с гораздо большей точностью и скоростью, чем ручные процессы.

Например, технология пассивного и активного обнаружения живости Didit может мгновенно определить, присутствует ли пользователь физически и не является ли он самозванцем, использующим дипфейк или попытку спуфинга. Аналогично, наши возможности AML-скрининга и мониторинга автоматически проверяют личности пользователей по глобальным спискам наблюдения и санкционным спискам, обеспечивая соответствие нормам по борьбе с отмыванием денег без необходимости ручного поиска в базах данных. Эти автоматизированные уровни значительно сокращают количество сеансов, которые когда-либо достигают человеческого проверяющего, позволяя сотрудникам сосредоточиться на подлинных пограничных случаях.

Оптимизация ручной проверки для пограничных случаев

В то время как автоматизация обрабатывает большинство случаев, определенный процент сеансов верификации всегда будет требовать человеческого надзора из-за сложных предупреждений, неоднозначных данных или специфических нормативных требований. Именно здесь оптимизированная система ручной проверки становится решающей. Платформа Didit предоставляет специальную панель ручной проверки, разработанную для оптимизации этого процесса, обеспечивая эффективность и результативность человеческого вмешательства.

Когда сеанс переходит в статус «На проверке», это означает, что автоматизированная система вызвала один или несколько предупреждающих сигналов. Проверяющие могут быстро получить доступ к подробному представлению сеанса, где они могут просмотреть все предупреждения, проанализировать предыдущие попытки верификации и изучить хронологическую временную шкалу событий. Наша система выделяет поля, где уверенность OCR низка или где существуют несоответствия данных, направляя внимание проверяющего. Для проверки документов проверяющие могут визуально осмотреть отмеченные документы на наличие признаков подделки, низкое качество изображения или других аномалий, которые могут потребовать нюансированного решения. Такой целенаправленный подход гарантирует, что ручная проверка не является слепым поиском проблем, а сфокусированной оценкой конкретных, выявленных рисков, значительно сокращая время, затрачиваемое на каждую проверку, и позволяя компаниям достичь сокращения ручной проверки до 70%.

Роль пользовательских анкет и рабочих процессов

Помимо идентификации и биометрической верификации, сбор дополнительной информации с помощью пользовательских анкет может еще больше повысить автоматизацию и сократить ручную проверку для конкретных случаев использования. Функция «Анкеты» Didit позволяет компаниям разрабатывать структурированные, динамические формы с помощью конструктора с функцией перетаскивания. Их можно использовать для сбора дополнительных данных, таких как цель отношений или источник средств, которые затем могут быть переданы в автоматизированный механизм принятия решений.

Например, если первоначальная верификация удостоверения личности пользователя проходит успешно, но вызывает сигнал низкого уровня риска, анкета может быть автоматически развернута для сбора дополнительной информации. На основе ответов пользователя система затем может либо одобрить пользователя, либо отклонить его, либо направить сеанс на ручную проверку со всеми предварительно заполненными собранными данными. Эта интеллектуальная оркестрация проверок личности, включая анкеты, значительно сокращает количество сеансов, которые в противном случае по умолчанию перешли бы на ручную проверку, делая весь процесс более надежным и эффективным.

Как помогает Didit

Didit выделяется как ведущая платформа идентификации на основе ИИ для значительного сокращения ручной проверки KYC. Наша модульная архитектура позволяет предприятиям точно настраивать рабочие процессы верификации в соответствии со своими потребностями, интегрируя мощные инструменты, такие как верификация удостоверения личности, пассивное и активное обнаружение живости, сопоставление лиц 1:1 и AML-скрининг. Подход Didit, ориентированный на ИИ, означает, что наши системы постоянно учатся и совершенствуются, что приводит к более высоким показателям автоматизации и меньшему количеству ложных срабатываний.

Мы предлагаем Free Core KYC, позволяя компаниям начать автоматизировать верификацию личности без первоначальных затрат. Наши инструменты, ориентированные на разработчиков, чистые API и консоль Business Console без кода обеспечивают быструю интеграцию и гибкую оркестрацию рабочих процессов. Используя Didit, компании могут отказаться от обременительных ручных проверок, достигая сокращения на 70% и более, обеспечивая при этом надежное соответствие требованиям и превосходный пользовательский опыт. Способность нашей платформы интеллектуально направлять пограничные случаи на оптимизированную панель ручной проверки, дополненную подробными предупреждениями и возможностями повторной отправки, гарантирует, что человеческое вмешательство используется только тогда, когда это действительно необходимо, и является максимально эффективным.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните верификацию личности бесплатно с бесплатным тарифом Didit.