API скрининга кошельков: ончейн-риски по $0.15 за проверку

API скрининга кошельков от Didit оценивает криптовалютный адрес до того, как вы решите, что с ним делать. Используйте модель оплаты по факту использования по тарифу $0.15 за проверку или подключите ключ доступного провайдера. Результат проверки можно встроить в единый рабочий процесс с KYC, AML и мониторингом транзакций.

Используйте свой ключ провайдера или начните со скрининга с оплатой по факту

Клиенты Didit могут добавить собственный API-ключ Chainalysis в Didit и оркестрировать его в своих рабочих процессах Didit либо выбрать любого другого доступного в Didit провайдера скрининга кошельков. Ознакомьтесь с документацией по скринингу кошельков, чтобы узнать о настройке и поддерживаемых сетях.

Если вы хотите начать без отдельного ключа провайдера, воспользуйтесь скринингом кошельков от Didit с оплатой по факту использования по опубликованному тарифу $0.15 за проверку. Начните работу в Business Console без звонков в отдел продаж. С 1 ноября 2026 года бесплатный тариф включает $10 кредита в месяц. См. ноябрьское обновление тарифов.

Оба варианта подходят для процессов, ориентированных на разработчиков: используйте API, подключайте агента через сервер MCP и применяйте SDK Didit для сопутствующих этапов клиентского пути. Скрининг кошельков выполняется в рамках того же рабочего процесса, что и KYC, AML и мониторинг транзакций. Перед отправкой адреса обязательно проверяйте покрытие сетей у выбранного провайдера.

Скрининг адреса без фиксации транзакции

После настройки провайдера отправьте запрос POST https://verification.didit.me/v3/wallet-screening/ с вашим ключом приложения Didit в заголовке x-api-key. Обязательные поля: wallet_address и blockchain. Ключ в этом запросе — это ваш ключ Didit; учетные данные провайдера настраиваются в консоли. Справочник запросов.

{
  "wallet_address": "0x94f1b9b64e2932f6a2db338f616844400cd58e8a",
  "blockchain": "ETH"
}

Это пример запроса с адресом из документации. Указывайте фактическую сеть: один и тот же EVM-адрес может иметь разную активность в разных сетях. Если конфигурация провайдера отсутствует, возвращается ошибка 409 Conflict. Прежде чем активировать правила принятия решений в рабочей среде, настройте обработку неподдерживаемых сетей, ожидающих результатов и ошибок провайдера.

Интерпретация результата перед принятием решения

Завершенный скрининг адреса возвращает нормализованные поля risk_score, severity, статус проверки status, факторы риска, а также детализацию источников и получателей средств. Сначала проверьте status: статус ожидания или ошибки не является завершенной оценкой. Справочник ответов.

Категория UNKNOWN — это диапазон самых низких баллов, а не подтвержденное одобрение. Нулевой балл означает, что провайдер не обнаружил негативных факторов; ненулевой балл ниже 10 всё ещё является сигналом. Поле sanctions_hit может указывать как на сам проверяемый адрес, так и на связь через контрагентов, поэтому изучайте подтверждающие данные, а не считайте каждое совпадение прямой атрибуцией. Результат проверки кошелька не определяет, кто владеет адресом.

Этот эндпоинт проверки кошелька по запросу не создает транзакцию, не запускает транзакционные правила и не возвращает граф транзакционной сети. Чтобы связать проверку с отслеживаемой активностью, отправьте транзакцию через интеграцию скрининга транзакций. Отсутствующая информация, включая поле PEP со значением null или неизвестное число переходов (hop count), должна оставаться неопределенной в вашем приложении.

Интеграция скрининга с процессом проверок

Агент Investigator от Didit выполняет проверку записей по цене $0.20 за проверенную запись. Стоимость агента поддержки начинается от $0.02 за сообщение. Copilot помогает командам выстраивать рабочие процессы, а сервер MCP позволяет их собственным агентам работать с Didit. Это отдельные возможности, не входящие в проверку адреса кошелька; учитывайте расходы на ручной разбор и сообщения отдельно при расчете бюджета. Документация по Investigator; обновления агентов и Copilot; документация по MCP.

Начало работы в консоли

Откройте Business Console, выберите ваше приложение и перейдите в Transactions > Settings > Provider Preferences. Выберите оплату по факту использования или подключите ключ доступного провайдера через Marketplace. Затем протестируйте кошелек в его фактической сети и проверьте возвращаемый статус проверки. Следуйте руководству по интеграции.

Выберите подходящий для вашей команды вариант: сохраните отношения с поддерживаемым провайдером или работайте по модели оплаты по факту по цене $0.15 за проверку, начав прямо в консоли без звонков в отдел продаж.