Скрининг кошельков, KYT и криптокомплаенс

Скрининг кошельков, KYT и проверка личности решают разные задачи. Скрининг кошелька оценивает ончейн-экспозицию адреса. KYT анализирует транзакционную активность. KYC верифицирует физическое или юридическое лицо, а AML-скрининг личности проверяет совпадения по именам и факторам риска. Эффективный комплаенс-процесс связывает эти результаты воедино, не заменяя одну проверку другой.

Подключите ключ своего провайдера или начните со скрининга с оплатой по факту

Клиенты Didit могут подключить собственный API-ключ Chainalysis к Didit и оркестрировать его в рабочих процессах Didit либо выбрать любого другого провайдера скрининга кошельков, доступного в Didit. Ознакомьтесь с документацией по скринингу кошельков, чтобы узнать о настройке и поддерживаемых сетях.

Если вы хотите начать работу без отдельного ключа провайдера, используйте скрининг кошельков Didit с оплатой по факту использования по опубликованной цене $0.15 за проверку. Начните работу в Business Console без звонков в отдел продаж. С 1 ноября 2026 года бесплатный тариф включает $10 кредита в месяц. См. ноябрьское обновление цен.

Оба варианта подходят для процессов, ориентированных на разработчиков: используйте API, подключайте агента через MCP-сервер и применяйте SDK Didit на всех этапах взаимодействия с клиентом. Скрининг кошельков работает в том же процессе, что и KYC, AML и мониторинг транзакций. Проверьте покрытие сетей выбранного провайдера перед отправкой адреса.

Место проверки в комплаенс-процессе

Перед выводом средств проверьте адрес назначения в соответствующей сети. При фиксации криптотранзакции используйте скрининг транзакций, чтобы привязать результат к отслеживаемой активности. Направляйте неоднозначные результаты или результаты с высоким уровнем риска на ручную проверку согласно вашей политике и сохраняйте подтверждения принятых решений. Скрининг обеспечивает поддержку этого процесса, но не гарантирует соответствие требованиям и не подтверждает владение кошельком. Интеграция криптоскрининга.

Анализируйте результат до принятия решения

Завершенный скрининг адреса возвращает нормализованный risk_score, уровень критичности severity, статус проверки status, факторы риска, а также детализацию источников и направлений средств. Сначала проверьте status: проверка со статусом ожидания или ошибки не является завершенной оценкой. Справочник по ответу API.

UNKNOWN — это самый низкий диапазон баллов, а не подтвержденное прохождение проверки. Нулевой балл означает, что провайдер не выявил негативных факторов; ненулевой балл ниже 10 все равно представляет собой сигнал. sanctions_hit может указывать как на сам проверяемый адрес, так и на экспозицию через контрагентов, поэтому анализируйте данные, а не воспринимайте каждое совпадение как прямую связь. Результат проверки кошелька не устанавливает владельца адреса.

Эндпоинт скрининга кошелька по запросу не создает транзакцию, не запускает транзакционные правила и не возвращает граф связей транзакции. Чтобы привязать скрининг к отслеживаемой активности, отправьте транзакцию через интеграцию скрининга транзакций. Отсутствующая информация, включая значение null в поле PEP или неизвестное число транзакционных переходов, должна оставаться неопределенной в вашем приложении.

Свяжите скрининг с процессом рассмотрения

Агент Investigator от Didit проверяет объекты по цене $0.20 за проверенный объект. Агент поддержки доступен по цене от $0.02 за сообщение. Copilot помогает командам выстраивать рабочие процессы, а MCP-сервер позволяет их собственным агентам взаимодействовать с Didit. Это отдельные возможности, не входящие в скрининг кошельков; учитывайте расходы на рассмотрение и сообщения отдельно в ваших расчетах. Документация Investigator; обновления агентов и Copilot; документация по MCP.

Начните работу в консоли

Откройте Business Console, выберите свое приложение и перейдите в раздел Transactions > Settings > Provider Preferences. Выберите оплату по факту или подключите ключ доступного провайдера через Marketplace. Затем протестируйте кошелек в соответствующей сети и проверьте возвращенный статус скрининга. Следуйте руководству по интеграции.

Выберите вариант, подходящий вашей команде: сохраните отношения с поддерживаемым провайдером или выберите оплату по факту по цене $0.15 за проверку и начните работу в консоли без звонков в отдел продаж.