Uthibitishaji wa utambulisho huko Georgia
Muhtasari wa utendaji. Georgia (idadi ya watu ~milioni 3.7, nchi mgombea wa EU tangu Desemba 2023) inaendesha moja ya mifumo ya utambulisho wa umma ya kidijitali iliyo na utayari zaidi katika eneo la Bahari Nyeusi na, tangu 2019, mfumo wa AML unaotegemea hatari uliojengwa katika Sheria ya Georgia kuhusu Kuwezesha Kuzuia Kuosha Fedha na Ufuatiliaji wa Ugaidi (hati ya matsne 4690334). Sheria ilipachika sheria ya 2003 na
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Georgia ni uchumi mdogo, ulio wazi sana wenye alama kubwa ya huduma za kifedha na kidijitali. Sekta ya benki za kibiashara inadhibitiwa na TBC Bank na Bank of Georgia (zote mbili zimeandikishwa LSE), zikifuatiwa na Liberty Bank, Credo Bank, Basisbank, Terabank, ProCredit Bank Georgia, na kundi dogo la wachezaji wa kikanda. TBC na Bank of Georgia zote mbili zimetumia muongo uliopita kusukuma kujiandikisha na benki za kila siku katika mtiririko wa kwanza wa simu, unaongozwa na API — Space ya TBC, mBank ya BoG, na mazingira makubwa ya huduma za SME na wafanyabiashara — ambayo imefanya KYC ya kidijitali kuwa ya kawaida kote kwa idadi ya watu. Sekta tatu zinazohusiana na KYC zinaongoza mahitaji:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
inasimamia mfumo wa kitambulisho cha biometric, pasipoti, na hati za kibali cha makazi unaofanywa na PSDA
mfumo wa ndani wa sahihi za kielektroniki zilizoidhinishwa, muhuri, na alama za wakati, zilizounganishwa na kanuni za eIDAS na zinazotumiwa na kitambulisho
hutoa leseni na kusimamia waendeshaji wa kamari (mtandaoni na mahali
GEL 10,000 kwa kushindwa mara kwa mara kuwasilisha ripoti za lazimi za usimamizi wa AML/CFT (mzunguko wa utekelezaji wa Desemba 2024
GEL 2,000 kwa kushindwa kubainisha madhumuni ya biashara ya uhusiano wa mteja; adhabu ya pili baada ya faini ya GEL 3,000 mnamo 2022
PSDA / Wizara ya Haki
kudhibitiwa
Inasimamia vitambulisho vya kitaifa (vyenye chipu), pasipoti, na rejista ya kiraia. Kitambulisho cha kielektroniki kinasaidia uthibitisho wa kidijitali na kutia sahihi. PSDA pia inaendeshea Mahali ya Huduma za Umma.
Wizara ya Haki
wazi
Rejista ya biashara na mali. Utafutaji wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya Georgia kuhusu Kitambulisho na Pasipoti ya Raia wa Georgia
- Sheria ya Georgia ya Kuwezesha Kuzuia Kusafisha Fedha na Ufadhili wa Ugaidi — ilipitishwa 30 Oktoba 2019, hati ya matsne 4690334. Ilibadilisha Sheria ya 2003 ya Kuwezesha Kuzuia Uhalali wa Mapato Haramu. Hii ni msingi wa KYC ya Georgia: inafafanua watu wanaohusika (vyombo vilivyolazimishwa), utaratibu wa kujua mteja, utaratibu uliorahisishwa na ulioboreshwa, kushughulikia PEP, ufuatiliaji unaoendelea, kiwango cha umiliki wa manufaa, uhifadhi wa kumbukumbu (angalau miaka 5), na
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Adhabu kwa kutotii
- Uchunguzi wa AML. Orodha 1,000+ za adhabu za kimataifa, PEP, na uchunguzi wa vyombo vya habari mbaya katika API moja, pamoja na ufuatiliaji unaoendelea — imeunganishwa moja kwa moja na wajibu wa ufuatiliaji unaoendelea wa sheria ya AML ya 2019.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Sheria ya AML ya 2019 inaweka mpango wa kawaida wa CDD uliooanishwa na FATF kwa watu wote wanaohusika, na maelezo yakijazwa na kanuni za utekelezaji za NBG. Mtiririko uliodhibitiwa ni:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Sheria ya Ulinzi wa Data ya 2023 (inayotumika 1 Machi 2024) inaleta Georgia kuwa sawa sana na GDPR. Vipengele muhimu:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Hadithi ya eID ya Georgia imejengwa juu ya tabaka tatu:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mfumo wa VASP wa NBG, ulioanzishwa rasmi na Amri N94/04 ya 13 Juni 2023, ni maendeleo ya muhimu zaidi ya udhibiti wa KYC nchini Georgia katika muongo huu:
Utambulisho wa kibayolojia
Mtiririko wa kuongeza wateja lazima usaidie lugha tatu ili kufunika msingi wa wateja wa kweli: - Kigeorgia (ქართული) — lugha rasmi, inayotumia hati ya Mkhedruli. Maandishi yote ya udhibiti, mikataba, idhini, na arifa za faragha zinazolenga wakazi lazima zipatikane kwa Kigeorgia. - Kirusi — inazungumzwa sana katika makundi yote ya umri, na ni lugha ya pili kuu kwa wateja wengi, ikiwa ni pamoja na diaspora na watumiaji waliohamia baada ya 2022. - Kiingereza — inahitajika kwa wateja wa kigeni, biashara, na crypto; pia ni
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Georgia inaruhusu kuongeza KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na udhibiti.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Georgia, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uchunguzi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari mbaya — inafunika majukumu yote ya AML nchini Georgia.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Georgia zinahitaji au zinapendekeza sana kutambua uhai wa biometric kwa kuongeza wateja kwa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaoshirikiana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Georgia, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri kulingana na hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Georgia.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
