Uthibitishaji wa utambulisho huko Macedonia Kaskazini

Uthibitishaji wa utambulisho na KYC/AML huko Macedonia Kaskazini

Muhtasari wa utendaji. Macedonia ya Kaskazini ni nchi mgombea wa EU iliyotathminiwa na MONEYVAL ambayo mfumo wake wa AML/CFT umeanzishwa katika Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (Sheria ya Kuzuia Kuosha Pesa na Ufupi wa Ugaidi, marekebisho ya 2018), inayosimamizwa na Uprava za finansisko razuznavanje (Ofisi ya Ujasusi wa Kifedha — FIO). Tathmini ya pamoja ya MONEYVAL ya 2019 iligundua

Anza bure — ukaguzi 500/mwezi Zungumza na mauzo

🇲🇰

14K+

Hati zinazoungwa mkono

(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)

<30 sec

Wakati wa wastani wa uthibitishaji

220+

Nchi zilizoshughulikiwa

(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)

Muhtasari wa soko

KYC huko Macedonia Kaskazini, kwa muhtasari

Macedonia ya Kaskazini ina idadi ya watu takriban milioni 1.8 na GDP ya takriban USD bilioni 14. Skopje ni mji mkuu wa kibiashara. Uchumi unaendeshwa na utengenezaji, huduma, na pesa za uhamiaji. Sekta tatu zinasababisha mahitaji ya KYC:

Nyaraka zinazosaidiwa

Kila kitambulisho kikuu huko Macedonia Kaskazini

Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.

Лична карта / Lična karta

Пасош / Pasoš

Leseni ya udereva / Vozačka dozvola

Kibali cha kukaa / Dozvola za prestoj

Wadhibiti

Nani anasimamia KYC/AML huko Macedonia Kaskazini

Law on Gambling and Entertainment Games

Inadhibiti waendeshaji wa michezo pamoja na majukumu ya AML

FIO

FIU ya North Macedonia, inayohusika na kupokea na kuchambua ripoti za miamala ya kutilia shaka

NBRSM

Inasimamia benki, nyumba za akiba, na taasisi za malipo kwa utii wa busara na AML

Securities and Exchange Commission

Inasimamia washiriki wa masoko ya mtaji

Insurance Supervision Agency

Inasimamia utii wa AML katika sekta ya bima

Rejista ya Kiraia

Wizara ya Haki — Ofisi ya Rejista

imezuiliwa

Rejista kuu ya kiraia kwa kuzaliwa, ndoa, na vifo. Vitambulisho vya kitaifa vinatolewa na Wizara ya Mambo ya Ndani. Nambari ya Kipekee ya Raia Mkuu (EMBG) inapewa raia wote. Udigitali unaendelea lakini

Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa

Vyanzo vya mamlaka ambavyo Didit inaweza kuangalia dhidi yake

Mfumo wa kufuata sheria

Sheria nyuma ya KYC katika Macedonia Kaskazini

Mfumo wa AML

Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (2018, kama ilivyorekebishwa)

Inasimamizwa na Law on Gambling and Entertainment Games

- Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (2018, kama ilivyorekebishwa) — Sheria kamili ya AML/CFT inayolingana na Mwongozo wa 4 wa EU wa Kupambana na Uchafuliaji wa Pesa. Inafafanua CDD, mbinu za hatari, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na uripotiaji wa STR. - Zakon za platežni uslugi i platni sistemi (2015) — Sheria ya huduma za malipo, inayolingana na kanuni za EU PSD. - Zakon za zaštita na ličnite podatoci (2020) — Sheria ya ulinzi wa data ya kibinafsi, inayolingana na GDPR. Agencija za zaštita na ličnite poda

Ulinzi wa data

Sheria ya Ulinzi wa Data ya Kibinafsi inayolingana na GDPR. Wakala wa Ulinzi wa Data ya Kibinafsi (DZLP) unasimamia utekelezaji.

Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa

Sheria ya ulinzi wa data ya North Macedonia ya 2020 inalingana na GDPR. Uhamisho wa mipaka unaidhinishwa kwa nchi zenye ulinzi wa kutosha (EU/EEA na nchi zilizoorodheshwa za utoshelezi). Uhamisho kwa mamlaka mengine unahitaji mikataba ya kawaida ya kandarasi au ulinzi mwingine. DPA inasimamia utekelezaji

Adhabu kwa kutotii

- Faini za kiutawala na kuondolewa kwa leseni

Matumizi

Imeundwa kwa ajili ya viwanda vinavyodhibiti Macedonia Kaskazini

Fintech

Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.

1. Kunasa hati. Kupiga picha au kupiga picha ya ličnakarta (mbele na nyuma) au pasi ya biometric. 2. Uhai na kulingana kwa biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai, kulinganishwa na picha ya hati. 3. Kutoa data. EMBG, jina kamili (Cyrillic na Latin), tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, tarehe ya kuisha

Crypto / VASPs

Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.

North Macedonia haina mfumo wa leseni ya VASP uliojitolea. Shughuli za mali za dijiti zinaingia chini ya majukumu ya jumla ya AML:

iGaming

Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.

Waendeshaji wa kamari za mtandaoni waliopewa leseni chini ya Law on Gambling lazima:

Masoko

Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.

Waendeshaji wa masoko na majukwaa ya biashara za kielektroniki katika North Macedonia wanakabiliwa na majukumu ya CDD kwa uongozaji wa wauza na miamala ya thamani kubwa:

Utambulisho wa kibayolojia

ISO 30107-3 PAD Level 2 utambulisho, tayari kwa Macedonia Kaskazini

Vitambulisho vya biometric vya North Macedonia vina picha za uso zilizohifadhiwa kwenye chipu, zinazounga mkono kusoma chipu kulingana na NFC. Ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) ulioungwa na kulingana kwa picha ya hati ni kiwango cha kawaida cha kujiandikisha kwa mbali. Mpango wa vitambulisho vya biometric umekuwepo tangu 2007 na viwango vya chipu vilivyosasishwa. ---

VYETI

Imethibitishwa kwa uaminifu wa biashara

Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Inafuata GDPR

Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU

ISO 27001

Usimamizi wa usalama wa habari

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)

INAAMINIKA ULIMWENGUNI

Kile wateja wetu wanasema

Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.

Vuk Adžić

Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom

Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.

Fernando Pinto

Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay

Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.

Diana Garcia

Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply

Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.

Guillem Medina

Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance

Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.

Paul Martin

Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex

Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.

Cristofer Montenegro

Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos

Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.

Ernesto Betancourth

Meneja wa Hatari katika CrediDemo

FAQ

Maswali kuhusu KYC katika Macedonia Kaskazini

Je, uthibitishaji wa utambulisho wa mbali ni halali katika North Macedonia?

Ndiyo. North Macedonia inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo unahitajika na kanuni.

Ni hati gani za utambulisho ambazo Didit inathibitisha katika North Macedonia?

Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika North Macedonia, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa mipaka.

Uthibitishaji wa utambulisho unagharimu kiasi gani katika North Macedonia?

Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.

Je, Didit inaunga mkono uchunguzi wa AML kwa North Macedonia?

Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa ulimwengu ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML katika North Macedonia.

Je, uhai wa biometric unahitajika?

Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika North Macedonia zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.

Je, Didit inaweza kusaidia na utii wa crypto/VASP katika North Macedonia?

Ndiyo. Didit inaunga mkono uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofuata mfumo wa udhibiti wa crypto wa North Macedonia, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU pale inapohusika.

Je, Didit inaunga mkono uthibitishaji wa umri kwa iGaming katika North Macedonia?

Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri kulingana na hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya North Macedonia.