Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Masedonia ya Kaskazini 
Ofisi ya Ujasusi wa Kifedha (FIO) ya Makedonia Kaskazini na Benki ya Kitaifa inatekeleza AML/CFT katika uchumi unaotarajia kujiunga na EU — Didit inatoa kitambulisho, uhai, AML, na kifurushi cha $0.33 kwa ukaguzi 500 bila malipo kwa mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Masedonia ya Kaskazini.
- Mazingira ya udanganyifu
- Makedonia Kaskazini inakabiliwa na shinikizo la udanganyifu wa kughushi hati na kitambulisho bandia katika sekta zake zinazokua za fintech na utumaji fedha, na mfiduo wa kuvuka mipaka unaosababishwa na matarajio ya uhuru wa kutembea wa EU na korido za kifedha za diaspora. Didit inaweka alama ishara 200+ za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila kikao — mabadiliko ya uso, uchezaji tena, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi 2014 (kama ilivyorekebishwa 2021)
- Mapendekezo 40 ya FATF
- Mfumo wa tathmini wa MONEYVAL
- Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi (iliyolingana na GDPR)
- Ulinganifu wa EU AMLD5/6 (kabla ya kujiunga)
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Masedonia ya Kaskazini.
NBRM
Benki ya Kitaifa ya Jamhuri ya Makedonia Kaskazini — benki kuu na msimamizi wa tahadhari kwa benki na taasisi za malipo. Inaweka mahitaji ya CDD chini ya Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi 2014.
FIO
Ofisi ya Ujasusi wa Kifedha — FIU ya kitaifa ya Makedonia Kaskazini. Inapokea Ripoti za Shughuli za Kutiliwa Mashaka kutoka kwa taasisi zilizowajibika na inaratibu na MONEYVAL juu ya ufanisi wa AML.
SEC
Tume ya Usalama na Kubadilishana ya Makedonia Kaskazini — inasimamia masoko ya mitaji, kampuni za uwekezaji, na wafanyabiashara wa dhamana. Inatoa mahitaji ya kufuata AML kwa washiriki wa soko waliodhibitiwa.
AZLP
Агенцијата за заштита на личните податоци (Wakala wa Ulinzi wa Data Binafsi) — DPA ya kitaifa ya Makedonia Kaskazini na msimamizi wa data aliyelingana na GDPR. Inasimamia kila uthibitishaji wa kitambulisho kwa wakazi wa Makedonia.
Central Registry
Rejista Kuu ya Makedonia Kaskazini — taasisi iliyoainishwa na SIE inayodumisha rejista ya kampuni na UBO. Maafisa wakuu walioteuliwa katika safu ya uchunguzi wa AML ya Didit.
ISA
Wakala wa Usimamizi wa Bima — inasimamia kampuni za bima na mifuko ya pensheni. Inahitaji kufuata KYC kwa uwekaji wa wamiliki wa sera chini ya sheria za AML/CFT.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na usome kitambulisho cha Kimasedonia.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na kuthibitishwa kwa kiolezo.
- Лична карта (kitambulisho cha kitaifa cha kibayometriki chenye chip), Пасош (pasipoti ya kibayometriki ya ICAO 9303), Возачка дозвола, na vibali vya makazi.
- Inarudisha: jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, tarehe ya kumalizika, MRZ.
- Лична карта (kitambulisho cha kitaifa cha kibayometriki)
- Пасош (pasipoti ya kibayometriki) — usomaji wa chip ya NFC
- Возачка дозвола (leseni ya udereva)
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa moja kwa moja na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari hasi — pamoja na orodha za uangalizi za Makedonia Kaskazini:
- Bunge la Makedonia Kaskazini — PEP Ngazi ya 1 (wabunge na maafisa wakuu wa serikali).
- Rejista Kuu ya Makedonia Kaskazini — SIE (uteuzi wa taasisi zinazowekezwa na serikali).
- EU — Wanaotafutwa Zaidi Ulaya — uteuzi wa Europol wa kuvuka mipaka.
- Manispaa ya Gjorche Petrov Skopje — Gazeti — utekelezaji wa ndani na maonyo.
- FIO (Ofisi ya Ujasusi wa Kifedha) — uteuzi wa AML unaotokana na SAR.
- MONEYVAL — matokeo ya tathmini ya AML ya Baraza la Ulaya.
- Mapendekezo 40 ya FATF — ufuatiliaji wa mamlaka hatarishi.
- Orodha Iliyounganishwa ya Vikwazo ya Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa — uteuzi wa kimataifa.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — uteuzi wa Hazina ya Marekani.
- Orodha Iliyounganishwa ya Vikwazo vya Kifedha ya EU — utekelezaji unaotumika kabla ya kujiunga.
- Notisi za Interpol — uteuzi wa utekelezaji wa sheria wa kimataifa.
- Kielezo cha AML cha Basel — alama za hatari za kila mwaka kwa Makedonia Kaskazini.
Imepigwa alama kwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) hukagua upya kila siku na kuwasha webhook kwenye vibao vipya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Makedonia Kaskazini.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Makedonia Kaskazini — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Masedonia ya Kaskazini Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Masedonia ya Kaskazini.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Masedonia ya Kaskazini.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.