Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Aisilandi 
Mamlaka ya Usimamizi wa Fedha ya Iceland (FME) inaagiza CDD kwa kila taasisi inayodhibitiwa — Didit inatoa kitambulisho, uhai, AML, na kifurushi cha $0.33 kwa ukaguzi 500 bila malipo kwa mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Aisilandi.
- Mazingira ya udanganyifu
- Iceland inakabiliwa na shinikizo la ulaghai wa deepfake na utambulisho bandia kwenye sekta zake zinazokua za fintech na crypto, zikiongezeka kwa mfiduo wa kimataifa kutoka eneo la Schengen. Didit inatoa alama za ishara 200+ za ulaghai wa wakati halisi kwenye kila kipindi — mabadiliko ya uso, kurudia, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria ya Hatua Dhidi ya Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi Na. 140/2018
- GDPR (kupitia Mkataba wa EEA, Sheria Na. 90/2018)
- Mapendekezo 40 ya FATF
- Mfumo wa tathmini wa MONEYVAL
- eIDAS 2.0 (kupitia upatanishi wa Mkataba wa EEA)
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Aisilandi.
FME
Fjármálaeftirlitið (Mamlaka ya Usimamizi wa Fedha) — mdhibiti mkuu wa benki, taasisi za malipo, bima, na wafanyabiashara wa dhamana. Inatekeleza AML/CFT chini ya Sheria Na. 140/2018 (utekelezaji wa AMLD).
Persónuvernd
Mamlaka ya Ulinzi wa Data ya Iceland — inatekeleza GDPR kama ilivyopitishwa chini ya Mkataba wa EEA. Inasimamia kila uthibitishaji wa utambulisho unaofanywa kwa wakazi wa Iceland.
Þjóðskrá Íslands
Takwimu za Iceland / Rejista ya Kitaifa — inatoa vitambulisho vya kitaifa, inasimamia rejista ya nambari ya kitambulisho cha kibinafsi ya Kennitala, na ndio chanzo halali cha rekodi za utambulisho wa kiraia.
Seðlabanki Íslands
Benki Kuu ya Iceland — inasimamia mifumo ya malipo, ubadilishaji wa fedha za kigeni, na utulivu wa jumla wa tahadhari. Inaratibu na FME juu ya hatari ya kifedha ya kimfumo.
Ríkisskattstjóri
Kurugenzi ya Mapato ya Ndani — inakusanya umiliki wa manufaa na habari za UBO chini ya Sheria ya Usajili wa Kampuni na mfumo wa AML kwa marejeleo ya kodi.
Samkeppniseftirlitið
Mamlaka ya Ushindani ya Iceland — shirika la udhibiti la PEP Ngazi ya 3 ambalo maafisa wake wakuu wanaonekana kwenye safu ya uchunguzi wa Didit AML chini ya mwongozo wa FME.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na usome kitambulisho cha Iceland.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na imethibitishwa kwa templeti.
- Vegabréf (pasipoti ya biometriska), Nafnskírteini (kitambulisho cha kitaifa), Ökuskírteini, na vibali vya makazi vya EEA.
- Inarudisha: jina kamili, Kennitala (nambari ya kitambulisho cha kibinafsi), tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, tarehe ya kuisha, MRZ.
- Vegabréf (pasipoti ya biometriska) — usomaji wa chip ya NFC
- Nafnskírteini (kitambulisho cha kitaifa)
- Leseni ya kuendesha gari
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa marudio: Utafutaji wa uso wa 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai hai ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari hasi — pamoja na orodha za uangalizi za Iceland:
- Bunge la Iceland (Alþingi) — PEP Kiwango cha 1 (wabunge na maafisa wakuu wa serikali).
- Mahakama Kuu ya Iceland — hukumu na uteuzi wa utekelezaji.
- Fjármálaeftirlitið (FME) — maonyo ya udhibiti na notisi za utekelezaji.
- Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha Iceland (FIU-IS) — uteuzi unaotokana na SAR.
- MONEYVAL — matokeo ya tathmini ya AML ya Baraza la Ulaya.
- Mapendekezo 40 ya FATF — ufuatiliaji wa mamlaka ya hatari.
- Orodha ya Vikwazo Iliyounganishwa ya Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa — uteuzi wa kimataifa (S/RES/1267 et seq.).
- Raia Walioteuliwa Maalum wa OFAC (SDN) — uteuzi wa Hazina ya Marekani.
- Orodha ya Vikwazo vya Kifedha Iliyounganishwa ya EU — utekelezaji unaotumika EEA.
- Notisi za Interpol — uteuzi wa utekelezaji wa sheria wa kimataifa.
- Kielezo cha AML cha Basel — alama za hatari za kila mwaka kwa Iceland.
- Europol Wanaotafutwa Zaidi — utekelezaji wa sheria wa Ulaya unaovuka mipaka.
Imepimwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) hukagua upya kila siku na kuwasha webhook kwenye vibao vipya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Iceland.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Iceland — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Aisilandi Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Aisilandi.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Aisilandi.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.