Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Albania 
Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Albania (AFIU) na Benki Kuu ya Albania vinasimamia AML/CFT katika uchumi wa kidijitali unaokua kwa kasi — Didit inatoa kitambulisho, uhai, AML, na kifurushi cha $0.33 kwa ukaguzi 500 bila malipo kwa mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Albania.
- Mazingira ya udanganyifu
- Albania inakabiliwa na shinikizo linaloongezeka la deepfake na kughushi hati kwenye sekta zake za fintech na uhamishaji fedha, na hatari ya kuvuka mipaka kutoka eneo la Schengen la EU kadri idadi ya usajili wa kidijitali inavyokua. Didit inaweka alama zaidi ya ishara 200 za ulaghai wa wakati halisi kwenye kila kikao — mabadiliko ya uso, uchezaji tena, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu na Ufadhili wa Ugaidi Na. 9917/2008 (kama ilivyorekebishwa 2021)
- Mapendekezo 40 ya FATF
- Mfumo wa tathmini wa MONEYVAL
- Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi Na. 9887/2008 (iliyolingana na GDPR)
- Ulinganifu wa EU AMLD5/6 (kabla ya kujiunga)
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Albania.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë — benki kuu na msimamizi wa tahadhari kwa benki na taasisi za malipo. Inaweka mahitaji ya Uangalifu wa Wateja chini ya Sheria Na. 9917/2008 kuhusu AML/CFT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Mamlaka ya Usimamizi wa Kifedha) — inasimamia bima, dhamana, mifuko ya pensheni, na taasisi za kifedha zisizo za benki. Inatoa mahitaji ya kufuata AML kwa vyombo vilivyodhibitiwa.
AFIU
Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Albania — FIU ya kitaifa chini ya Kurugenzi Kuu ya Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu. Inapokea Ripoti za Shughuli za Kutiliwa Mashaka kutoka kwa vyombo vilivyowajibika chini ya Sheria Na. 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave — Kamishna wa Haki ya Habari na Ulinzi wa Data Binafsi. DPA ya kitaifa ya Albania na msimamizi wa data aliyelingana na GDPR.
Prokuroria e Posaçme
Ofisi Maalum ya Mwendesha Mashtaka wa Kupambana na Rushwa (SPAK) — inachunguza rushwa ya ngazi ya juu na uhalifu wa kifedha; taasisi ya PEP Kiwango cha 1 ambayo maafisa wake wakuu wanaonekana katika safu ya uchunguzi wa AML ya Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Taasisi Kuu ya Ukaguzi wa Serikali — chombo cha PEP Kiwango cha 1; wakaguzi wakuu walioteuliwa chini ya mfumo wa AML wa Albania.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na usome kitambulisho cha Albania.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na kuthibitishwa kwa kiolezo.
- Kartë Identiteti (kitambulisho cha kitaifa cha kibayometriki chenye chip), Pasaportë (pasipoti ya kibayometriki ya ICAO 9303), Leje Drejtimi, na Leje Qëndrimi kwa wakazi wasio Waalbania.
- Inarudisha: jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, muda wa kuisha, MRZ.
- Kartë Identiteti (kitambulisho cha kitaifa cha kibayometriki)
- Pasaportë (pasipoti ya kibayometriki) — usomaji wa chip ya NFC
- Leje Drejtimi (leseni ya udereva)
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa moja kwa moja na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: Utafutaji wa uso wa 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai hai ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari hasi — pamoja na orodha za uangalizi za Albania:
- Social Democracy Party (Albania) — PEP Level 1 (viongozi wakuu wa chama).
- Energy Regulatory Authority — PEP Level 3 (maafisa wakuu wa udhibiti).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit — SIE (hifadhidata ya taasisi iliyowekezwa na serikali).
- Montagne & Paesi — SIP (hifadhidata ya watu wenye maslahi maalum).
- Financial Intelligence Agency Albania — Hatua za Utawala na Orodha ya Watu Waliotangazwa (vikwazo).
- AFIU — Uteuzi wa Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Albania unaotokana na SAR.
- MONEYVAL — Matokeo ya tathmini ya AML ya Baraza la Ulaya.
- FATF 40 Recommendations — ufuatiliaji wa mamlaka hatarishi.
- UN Security Council Consolidated Sanctions List — uteuzi wa kimataifa.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — uteuzi wa Hazina ya Marekani.
- EU Consolidated Financial Sanctions List — utekelezaji unaotumika kabla ya kujiunga.
- Interpol Notices — uteuzi wa utekelezaji wa sheria wa kimataifa.
- Basel AML Index — alama za hatari za kila mwaka kwa Albania.
Imepigwa alama kwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) hukagua upya kila siku na kuwasha webhook kwenye vibao vipya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Albania.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Albania — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Albania Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Albania.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Albania.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.