Uthibitishaji wa utambulisho huko Albania
Muhtasari wa utendaji. Albania ni nchi ya mgombea wa EU iliyotathminiwa na MONEYVAL ambayo mfumo wake wa AML/CFT unategemea Ligji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (Sheria ya Kuzuia Uchafuliaji wa Pesa na Ufadhili wa Ugaidi), inayosimamishwa na Uongozi Mkuu wa Kuzuia Uchafuliaji wa Pesa (Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Albania ina idadi ya watu takriban milioni 2.8 na ni nchi mgombea wa EU na mazungumzo ya ujumuishaji yamefunguliwa tangu Julai 2022. Uchumi unaongozwa na huduma, na GDP ya takriban dola za Kimarekani bilioni 22. Tirana ni kitovu cha kibiashara. Wima tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
FIU ya kitaifa, inayohusika na kupokea na kuchambua ripoti za miamala ya kutilia shaka, kutoa mwongozo wa AML, na kuratibu na vyombo vya utekelezaji wa sheria
inasimamia makampuni ya hisa, makampuni ya bima, na mifuko ya uzeeni
Huduma ya Kitaifa ya Hali ya Kiraia (Shërbimi i Gjendjes Civile)
imezuiliwa
NCSSD inasimamia Daftari la Kitaifa la Kiraia ikiwa ni pamoja na kuzaliwa, ndoa, vifo, na makazi. Vitambulisho vya biometric na pasi za kielektroniki zinatolewa. Nambari ya kitambulisho cha kitaifa (NID) inapewa raia wote. E-Albania po
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na GDPML
- Ligji Nr. 9917 (2008, as amended) — Sheria ya Kuzuia Kuosha Fedha na Ufuatiliaji wa Ugaidi. Inafafanua makampuni yenye wajibu, mahitaji ya CDD, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na kuripoti miamala ya kutilia shaka. - Ligji Nr. 55/2020 — Kuhusu Huduma za Malipo, ikibadilisha PSD2 kuwa sheria ya Albania. - Ligji Nr. 66/2020 — Kuhusu Masoko ya Mtaji, ikiwa ni pamoja na majukumu ya AML kwa makampuni ya uwekezaji. - Sheria ya Mali za Kipepo (2023) — Inaweka leseni na mahitaji ya AML/CFT kwa VASPs. - Ligji Nr. 9
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sheria ya ulinzi wa data ya Albania (Sheria 9887/2008) inazuia uhamisho wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kwa nchi zenye viwango vya ulinzi wa kutosha au kwa masharti sahihi (vifungu vya mkataba, kanuni za kikampuni zinazofunga). Kama nchi mgombea wa EU, Albania inaendelea kuoanisha na GDPR. Tran
Adhabu kwa kutotii
- Faini za kiutawala na kuondolewa kwa leseni
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kusonga au kupiga picha ya letërnjoftimi biometrik (mbele na nyuma) au pasi ya biometric. 2. Uhai na kulingana kwa biometric. Selfie na ukaguzi wa uhai wa kupumzika au wa kufanya kazi, ukilinganishwa na picha ya hati. 3. Kutoa data. NID, jina kamili (Albania na tafsiri ya Kilatini
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
VASPs zilizosajiliwa chini ya sheria ya mali za kipepo ya 2023 lazima zifanye CDD kamili sawa na taasisi za kifedha:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Mfumo wa kamari wa 2019 unahitaji waendeshaji:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa soko na majukwaa ya uchumi wa kazi za muda mfupi wenye watumiaji wa Albania wanakabiliwa na majukumu ya CDD hasa chini ya miundo iliyooanishwa na EU (sawa na DAC7 kwa ripoti za kodi). Mahitaji ya kawaida:
Utambulisho wa kibayolojia
Vitambulisho vya biometric vya Albania na pasi zina picha za uso na alama za vidole zilizohifadhiwa kwenye chipu, na kufanya kusoma chipu kulingana na NFC kuwa uwezekano wa kiufundi. Hata hivyo, miundombinu ya PKI kwa kusoma chipu ya wahusika wa tatu haijasambazwa sana. Ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) ukilinganishwa na kulingana kwa picha ya hati ni mbinu ya kawaida ya kujiandikisha kwa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Albania inaruhusu ujumuishaji wa mbali wa KYC chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo kunahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Albania, pamoja na aina za hati 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa kila uthibitisho na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa kila uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Albania.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Albania zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Albania, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale ambapo inatumika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Albania.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
