Uthibitishaji wa utambulisho huko Paraguay
Muhtasari wa utendaji. Paraguay inaendesha utaratibu wa KYC unaozingatia hati unaozingatia Ley N° 1015/1997 (kama ilivyorekebishwa na Ley N° 3783/2009 na, muhimu zaidi, Ley N° 6497/2019), ambayo inampa Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — FIU ya kitaifa — mamlaka makubwa ya kuweka sheria za uangalifu zinazotegemea hatari kwa kila sekta iliyolazimishwa. Wasimamizi watatu wa uendeshaji wanakaa juu ya uti wa mgongo huo
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Paraguay ina idadi ya watu takriban milioni 7.4, GDP ya takriban dola za Marekani bilioni 45, na moja ya umri wa wastani mdogo zaidi Amerika Kusini. Kihispania na Guaraní ni lugha za pamoja za rasmi chini ya Katiba ya 1992, na sehemu muhimu ya mtiririko wa uongozaji wa vijijini inahitaji msaada wa lugha ya Guaraní — jambo ambalo wauzaji wengi wa KYC wa ulimwengu wanapuuza. Uingizaji wa benki ulioripotiwa na BCP ulikuwa karibu 76% mnamo 2023, ukiongozwa kwa kiasi kikubwa na pochi za simu za EMPE badala ya akaunti za kawaida za jadi. Sekta tano za KYC zinazohusika muhimu kwa kibiashara:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes
Usimamizi wa uangalifu na uadilifu wa benki, makampuni ya fedha, nyumba za kubadilishana sarafu na EMPE
Comisión Nacional de Valores, inasimamia washiriki wa masoko ya mtaji
sasa ndani ya DNIT
Msimamizi wa uangalifu wa ushirika, mwenye uwajibikazi wa pamoja na SEPRELAD kwa AML
Secretaría de Defensa del Consumidor y del Usuario, mtekelezaji mwenza wa Ley N° 6534/2020
Policía Nacional
imezuiliwa
Inasimamia cédula de identidad. Udigitali mdogo; hakuna API ya kibiashara. Mchakato wa kutoa kitambulisho unaboreshwa.
Ministerio de Justicia
imezuiliwa
Rejista ya kiraia ya kumbukumbu za kuzaliwa, ndoa, kifo. Juhudi za udigitali zinaendelea.
SET
kudhibitiwa
Mamlaka ya ushuru inayosimamia RUC. Uongozaji wa RUC mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes. Sheria ya msingi ya AML. - Ley N° 3783/2009 — Marekebisho makuu ya kwanza ya Ley N° 1015, yakiimarisha mamlaka ya SEPRELAD. - Ley N° 6497/2019 — Marekebisho muhimu zaidi hadi sasa. Inarekebisha vifungu 2, 12, 14–19, 22, 24, 27 na 35–38 vya Ley N° 1015 na kuimarisha SEPRELAD kama FIU yenye uhuru wa kikazi na kiutawala. Inaidhinisha waziwazi SEPRELAD, ikishirikiana na wasimamizi wa sekta
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Chini ya Ley N° 6534/2020 inayohusiana na data ya mkopo, uhamisho wa data ya kibinafsi inayohusiana na mkopo kuvuka mipaka unaruhusiwa kwa masharti ya idhini na kikomo cha madhumuni. Chini ya Ley N° 7593/2025 inayokuja, uhamisho wa kuvuka mipaka utafuata mfano wa utoshelezi + vifaa vya usalama wa aina ya GDPR mara tu kanuni za sekondari zitakapo
Adhabu kwa kutotii
Mapungufu ya upande wa ugavi ni dhahiri: UX ya lugha ya Guaraní, maktaba kamili ya template za cédula (za zamani za laminated, mpya zenye chip 2023+), ukaguzi wa haraka wa adhabu/PEP unaofuata SEPRELAD, na bei inayofaa uchumi wa vitengo vya EMPE ya Paraguay.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
EMPE zinadhibitiwa na BCP kwa mambo ya tahadhari na na SEPRELAD kwa AML kupitia Resolución SEPRELAD N° 77/2020. Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos ya BCP (iliyorekebishwa hivi karibuni chini ya Sheria N° 41 ya 5 Septemba 2024) inaweka mfumo wa tahadhari. Vipengele muhimu vya KYC:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Resolución SEPRELAD N° 172/2020, iliyotolewa 14 Agosti 2020, iliidhini Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos kwa mashirika yanayosimamizwa na CNV: casas de bolsa, administradoras de fondos patrimoniales, bolsas de valores, bolsas de productos, na mawakala wengine walioundwa na sheria maalum. Ina
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Ley N° 7438/2025, ilichapishwa katika Gaceta Oficial N° 3 ya 6 Januari 2025, inarekebisha na kupanua Ley N° 1016/1997. Kiutendaji:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Paraguay haina sheria maalum ya leseni ya VASP. Msimamo wa BCP — uliofanywa rasmi katika ripoti kwa Bunge la Wabunge — ni kwamba mali za crypto si sarafu halali, hazitimizi kazi za msingi za pesa, na zinawakilisha uwekezaji wa hatari kubwa, lakini matumizi yake hayajazuiliwa. Kwa hivyo, Paraguay yoyote
Utambulisho wa kibayolojia
Hadi Novemba 2025 Paraguay hakuwa na sheria ya jumla ya ulinzi wa data. Ley N° 1682/2001 ilikuwa imebatilishwa na Ley N° 6537/2020 iliyolenga vyombo vya mkopo. Ulinzi wa faragha ulikuwa ukitegemea kitendo cha habeas data cha kikatiba (Kifungu 135 cha Katiba ya 1992) na juu ya dari la uhifadhi wa miaka 5 katika Ley N° 6534. Hii ilibadilika mnamo 27 Novemba 2025 na kutungwa kwa Ley N° 7593/2025, Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. Sheria mpya imeongozwa na GDPR: kanuni za
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Paraguay inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa Paraguay, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uongozi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasi — vikifunika majukumu yote ya AML Paraguay.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa Paraguay zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofuata mfumo wa udhibiti wa crypto wa Paraguay, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Paraguay.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
