Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Montenegro 
Wakala wa Montenegro wa Kuzuia Rushwa na Benki Kuu wanatekeleza AML/CFT kwenye mpaka wa fintech wa mgombea wa EU — Didit inatoa kitambulisho, uhai, AML, na kifurushi cha $0.33 kwa ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Montenegro.
- Mazingira ya udanganyifu
- Ukuaji wa haraka wa Montenegro kama kituo cha kifedha na eneo la michezo ya kubahatisha huunda mfiduo mkubwa wa ulaghai wa deepfake, kughushi hati, na utambulisho bandia — hasa katika sekta za michezo ya kubahatisha mtandaoni na crypto. Didit hupata ishara 200+ za ulaghai wa wakati halisi kwenye kila kipindi — mabadiliko ya uso, uchezaji tena, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu na Ufadhili wa Ugaidi 2017 (kama ilivyorekebishwa 2022)
- Mapendekezo 40 ya FATF
- Mfumo wa tathmini wa MONEYVAL
- Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi (iliyolingana na GDPR)
- Ulinganifu wa EU AMLD5/6 (mazungumzo ya kabla ya kujiunga)
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Montenegro.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (Benki Kuu ya Montenegro) — inasimamia benki na taasisi za malipo. Inaweka mahitaji ya Uangalifu wa Wateja Chini ya Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu na Ufadhili wa Ugaidi 2017.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (Wakala wa Kuzuia Rushwa) — FIU ya kitaifa na chombo cha utekelezaji wa AML/CFT. Inapokea Ripoti za Shughuli za Kutiliwa Mashaka. Maafisa wakuu wa ASK wanaonekana katika safu ya uchunguzi wa AML ya Didit chini ya mfumo wa PEP wa Montenegro.
CMA
Mamlaka ya Soko la Mitaji ya Montenegro — inasimamia wafanyabiashara wa dhamana, kampuni za uwekezaji, na washiriki wa soko la mitaji. Inatoa mahitaji ya kufuata AML kwa taasisi za soko zilizosimamiwa.
AZLP
Wakala wa Ulinzi wa Data Binafsi na Ufikiaji Huru wa Habari — DPA ya kitaifa ya Montenegro. Inasimamia kila uthibitishaji wa kitambulisho kwa wakazi wa Montenegro chini ya Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi iliyolingana na GDPR.
ISA
Mamlaka ya Usimamizi wa Bima ya Montenegro — inasimamia kampuni za bima na mifuko ya pensheni. Inahitaji kufuata KYC kwa uwekaji wa wamiliki wa sera chini ya sheria za AML/CFT.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — inasimamia waendeshaji wa michezo ya kubahatisha na iGaming nchini Montenegro; inatekeleza ukaguzi wa kitambulisho cha AML/CFT kwenye majukwaa yote ya kamari yenye leseni.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na usome kitambulisho cha Montenegro.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na kuthibitishwa kwa kiolezo.
- Lična karta (kitambulisho cha kitaifa cha kibayometriki chenye chipu), Pasoš (pasipoti ya kibayometriki ya ICAO 9303), Vozačka dozvola, na Dozvola boravka kwa wakazi wasio wa Montenegro.
- Hurejesha: jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, tarehe ya kumalizika, MRZ.
- Lična karta (kitambulisho cha kitaifa cha kibayometriki)
- Pasoš (pasipoti ya kibayometriki) — usomaji wa chipu ya NFC
- Vozačka dozvola (leseni ya udereva)
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari vibaya — pamoja na orodha za uangalizi za Montenegro:
- Bunge la Wawakilishi la Montenegro — PEP Ngazi ya 1 (wabunge na maafisa wakuu wa serikali).
- Wakala wa Montenegro wa Kuzuia Rushwa (ASK) — maonyo na notisi za utekelezaji.
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (hifadhidata ya watu wenye maslahi maalum ya Montenegro).
- CBCG (Benki Kuu ya Montenegro) — maonyo ya udhibiti kwa vyombo vilivyopewa leseni.
- MONEYVAL — matokeo ya tathmini ya AML ya Baraza la Ulaya.
- Mapendekezo 40 ya FATF — ufuatiliaji wa mamlaka hatarishi.
- Orodha Iliyounganishwa ya Vikwazo ya Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa — uteuzi wa kimataifa.
- Raia Walioteuliwa Maalum wa OFAC (SDN) — uteuzi wa Hazina ya Marekani.
- Orodha Iliyounganishwa ya Vikwazo vya Kifedha ya EU — utekelezaji unaotumika kabla ya kujiunga.
- Notisi za Interpol — uteuzi wa kimataifa wa utekelezaji wa sheria.
- Wanaotafutwa Zaidi wa Europol — uteuzi wa utekelezaji wa sheria wa Ulaya unaovuka mipaka.
- Kielezo cha AML cha Basel — alama za hatari za kila mwaka kwa Montenegro.
Imepigwa alama kwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) hukagua upya kila siku na kuwasha webhook kwenye vibao vipya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Montenegro.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Montenegro — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Montenegro Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Montenegro.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Montenegro.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.