Uthibitishaji wa utambulisho huko Liechtenstein
Muhtasari wa utendaji. Liechtenstein ni jimbo dogo la EEA lenye watu 40,000 na sekta ya kifedha kubwa — takriban CHF 300 bilioni katika mali chini ya usimamizi kote katika benki 13 na makampuni ya uaminifu zaidi ya 100. Mfumo wa AML/CFT unadhibitiwa na Sorgfaltspflichtgesetz (SPG / Due Diligence Act) na amri yake ya utekelezaji (Sorgfaltspflichtverordnung — SPV), inasimamizwa na Mamlaka ya Soko la Kifedha
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Liechtenstein ina idadi ya watu takriban 40,000 na GDP kwa kila mtu miongoni mwa ya juu zaidi duniani. Uchumi unategemea huduma za kifedha (benki, usimamizi wa mali, utawala wa uaminifu, bima) na sekta kali ya viwanda (Hilti, ThyssenKrupp Presta). Sekta zinazohusiana na KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Sheria ya Benki
mfumo wa utambulisho wa kielektroniki
Mamlaka ya Ulinzi wa Data, inatekeleza GDPR/DSG
Ofisi ya Haki — Rejista ya Kiraia
imedhibitiwa
Rejista ya Kiraia inasimamia rekodi za idadi ya watu, kuzaliwa, ndoa, na vifo. Vitambulisho vya kitaifa na pasi vinatolewwa. Mwanachama wa EEA wenye utambulisho wa kielektroniki unaofuata eIDAS. Nambari ya utambulisho wa kibinafsi
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Bankengesetz
- Sorgfaltspflichtgesetz (SPG) — Sheria ya Uangalifu wa Kazi. Uti wa mgongo wa mfumo wa AML/CFT wa Liechtenstein. Inatekeleza Maelekezo ya 4 na 5 ya AML ya EU. Inafafanua mashirika yaliyolazimishwa (Sorgfaltspflichtige), CDD, EDD, umiliki wa manufaa, majukumu ya PEP, na kuripoti shughuli za mashaka. - Sorgfaltspflichtverordnung (SPV) — Amri ya Uangalifu wa Kazi. Mahitaji ya kina ya uendeshaji kwa CDD, tathmini ya hatari, na uhifadhi wa rekodi (angalau miaka 10). - Token und VT-Dienstleister-Gesetz (TVTG) — Token na Uaminifu
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na Datenschutzstelle
GDPR inatumika kupitia Makubaliano ya EEA. Liechtenstein inafuata kanuni za kawaida za GDPR za uhamisho wa data kuvuka mipaka. Muungano wa forodha na makubaliano ya pande mbili na Switzerland huunda eneo la uhamisho wa data bila mipaka kati ya nchi hizo mbili. Uhamisho kwa nchi za EU/EEA na mamlaka za kutosha haukazuliwi;
Adhabu kwa kutotii
- Faini za kiutawala za FMA hadi CHF 5 milioni au 10% ya mapato
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Fintech za Liechtenstein (taasisi za malipo, watoaji wa fedha za kielektroniki, majukwaa ya uwekezaji) zinafuata mahitaji ya SPG/SPV:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Mashirika yenye leseni ya TVTG na VASP zilizosajiliwa na FMA lazima zifanye CDD kamili ya SPG:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Liechtenstein haitoi leseni za iGaming za ndani. Kamari ya mtandaoni si sekta iliyodhibitiwa ndani ya mamlaka. Waendeshaji wenye leseni mahali pengine wanaohudumia wakazi wa Liechtenstein lazima wafuate mahitaji ya CDD ya mamlaka yao ya nyumbani.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Shughuli za soko katika Liechtenstein ni ndogo kutokana na ukubwa wa idadi ya watu. Majukwaa yanayofanya kazi kuvuka mipaka lazima yafuate DAC7 (kupitia EEA) kwa utambulisho wa muuzaji na kuripoti kodi. CDD ya kawaida inatumika kwa jukwaa lolote linaloshughulikia malipo zaidi ya kiwango cha chini cha de minimis.
Utambulisho wa kibayolojia
Vitambulisho vya biometric na pasi za Liechtenstein vinasaidia kusoma chip ya NFC. FMA inaruhusu utambulisho wa mbali kupitia taratibu za video-ident ambazo ni pamoja na uthibitishaji wa uhai. Ukaguzi wa uhai unaofuata ISO 30107-3 uliounganishwa na kulinganisha picha ya hati unakutana na kiwango cha kanuni kwa CDD ya mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Liechtenstein inaruhusu ujumuishaji wa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Liechtenstein, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na uchunguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za ulimwenguni ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Liechtenstein.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Liechtenstein zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibaiolojia wa uhai kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uthibitisho wa ISO 30107-3 PAD Level 2 wa uhai.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Liechtenstein, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Liechtenstein.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
