Uthibitishaji wa utambulisho huko Mexico
Mexico ni soko la Kiwango cha 1 la Amerika ya Kilatini la watu milioni ~130 na utamaduni mkubwa zaidi wa ujumuishaji wa biometric wa mkoa. Mfumo unaohusika: INE credencial para votar na kiolezo cha kidole nyuma yake, rejista ya idadi ya watu ya CURP katika RENAPO, mfumo wa akaunti za viwango vinne vya CNBV chini ya Disposiciones de Carácter General Art. 115 LIC, Ley Fintech 2018, LFPIORPI (iliyorekebishwa Julai 2025)
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Mexico ni uchumi wa pili kwa ukubwa wa Amerika ya Kilatini na maabara ya fintech yenye nguvu zaidi ya mkoa. Idadi ya watu ~milioni 130, na takriban 50% ya watu wazima wana akaunti rasmi ya benki kulingana na Utafiti wa Kitaifa wa Ujumuishaji wa Kifedha wa CNBV/INEGI. Ueneaji wa simu mahiri ni zaidi ya 80%, na njia ya kutuma fedha ya US-Mexico — zaidi ya dola za Kimarekani bilioni 63 zilipokelewa mnamo 2024 kulingana na Banxico — ni mojawapo ya kubwa zaidi duniani, ikivuta fintech za US (Wise, Remitly, Felix Pago, Western Union digital) katika majukumu ya KYC ya Mexico. Sekta ya fintech isiyo ya benki ni iliyoendelezwa zaidi Amerika ya Kilatini. Kufikia mwishoni mwa 2025, Mexico ilikuwa na fintech ~795 zinazofanya kazi kulingana na Finnovista. Nu México ilizidi wateja milioni 10 wanaofanya kazi mnamo 2025 na kupata leseni ya kwanza ya benki iliyotolewa kwa fintech nchini; Klar ilipita milioni 4.7
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Instituto Nacional Electoral (INE)
Kadi ya polycarbonate na picha, MRZ, eneo la OCR-B, hologram, CIC/OCR, barcodes na kiolezo cha kidole kilichopachikwa katika hifadhidata za INE
Vizazi vya sasa vilivyo halali ni E (kuanzia Julai 2014), F (ilitolewa nje ya nchi, kuanzia Februari 2016), G na H (kuanzia Desemba 2019). Kizazi kipya kinaanza uzalishaji katika H2 2026. Vizazi vya zamani (A
Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE)
Kitabu cha biometric cha ICAO-9303 na chipu isiyo ya kugusa
Kusoma chipu na BAC/PACE. Mbadala mkuu kwa raia wasio na INE.
Secretaría de Educación Pública (SEP)
Kadi na cédula ya kielektroniki inayoweza kuulizwa hadharani
Imethibitishwa kupitia tovuti ya umma ya SEP; muhimu kama hati ya pili lakini si utambulisho wa msingi wa KYC peke yake.
Serikali za majimbo (watoa 32)
Plastiki au polycarbonate, miundo inatofautiana kulingana na jimbo
Vipengele vya usalama vilivyogawanyika; kwa ujumla vinakubaliwa kama utambulisho wa pili tu.
Ubalozi wa SRE nje ya nchi
Kadi ya polycarbonate
Muhimu kwa njia za kutuma fedha za US-Mexico ambapo makampuni yanayodhibitiwa na US yanapaswa kutambua wateja wa Mexico.
INM (Instituto Nacional de Migración)
Kadi ya polycarbonate
Inahitajika kwa wasio raia; inashirikishwa na CURP iliyotolewa wakati wa usajili.
RENAPO (SEGOB)
Kitambulisho cha herufi na nambari, si hati ya kimwili
Kitambulisho cha msingi kinachotumiwa katika ujumuishaji wa kanuni.
SAT
Utambulisho wa kodi wa herufi na nambari
Imethibitishwa kupitia Constancia de Situación Fiscal ya SAT au utafutaji wa moja kwa moja.
Wadhibiti
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Unidad de Inteligencia Financiera
2010
takwimu muhimu: Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) — taasisi za fedha za kielektroniki, zinazotumiwa na Bitso, Mercado Pago, NVIO, Broxel na wengine — na Instituciones de Financiamiento Colectivo (IFC
RENAPO (Registro Nacional de Población)
kudhibitiwa
Ufunguo wa kipekee wa rejesta ya idadi ya watu unaotolewa kwa wakazi wote. Nambari kuu ya kitambulisho cha kitaifa.
INE (Instituto Nacional Electoral)
kudhibitiwa
Kitambulisho cha mpiga kura cha kitaifa kinachotolewa na Taasisi ya Kitaifa ya Uchaguzi. Kinatumika sana kama kitambulisho cha kitaifa cha hali ya juu kwa uthibitishaji wa utambulisho.
SAT (Servicio de Administración Tributaria)
kudhibitiwa
Rejesta ya walipakodi wa shirikisho inayosimamiwa na Huduma ya Utawala wa Ushuru.
SEP (Secretaría de Educación Pública)
wazi
Kitambulisho cha leseni ya kitaaluma kinachotolewa na Wizara ya Elimu. Kinaweza kutafutwa hadharani kupitia tovuti.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na CNBV
Sheria kuu ya AML. Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI, "Ley Antilavado"), iliyochapishwa katika DOF mnamo 17 Oktoba 2012, ni sheria kuu ya AML. Inafafanua makundi 17 ya actividades vulnerables katika Kifungu cha 17 — ikiwa ni pamoja na mali isiyohamishika, michezo na bahati nasibu, kadi za kulipwa mapema, madini ya thamani, huduma za kitaaluma na, tangu 2018, mali pepe — na inaweka utambulisho wa wateja, uhifadhi wa kumbukumbu, uripoti kulingana na kiwango na mashuku
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
LFPDPPP mpya (Machi 2025) inabaki na kanuni za LFPDPPP 2010 — uhalali, idhini, kikomo cha kusudi, ubora, uwiano, habari, uwajibikaji — lakini inapanua haki za mhusika wa data, inaanzisha majukumu ya wazi ya maamuzi ya AI, na inahamisha utekelezaji wote kutoka INAI iliyovunjwa kwenda
Adhabu kwa kutotii
Mexico ni mojawapo ya masoko ya AML yanayotekelezwa vikali zaidi katika Amerika ya Kati na Kusini. Kiwango cha kihistoria ni suluhu la HSBC Mexico / HSBC USA la 2012 la dola za Marekani bilioni 1.9 juu ya upungufu unaohusiana na vikundi vya dawa za kulevya katika tanzu yake ya Mexico. Maeneo ya hivi karibuni ya shinikizo:
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mfumo wa KYC wa benki za rejareja za Mexico umejengwa kuzunguka viwango vinne vya akaunti vilivyofafanuliwa katika Disposiciones 115 Art. 115 Bis 4 na kurudiwa katika Disposiciones Fintech. Kila kiwango kinapanda KYC kwa uwiano na dari la muamala:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Mexico haina mfumo wa leseni ya VASP uliojitolea. Mabadilishano na walinda wanatumia mojawapo ya miundo mitatu:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari ya mtandaoni nchini Mexico inategemea Ley Federal de Juegos y Sorteos ya 1947 na Reglamento yake ya 2004, inayosimamiwa na Dirección General de Juegos y Sorteos ya SEGOB. Umri wa chini ni miaka 18, na waendeshaji wenye leseni (Caliente, Codere, Playcity, Big Bola na kundi dogo la chapa za kimataifa kupitia ushirikiano wa ndani
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko ya Mexico — kutoka mfumo wa Mercado Libre (ikiwa ni pamoja na Mercado Pago kama IFPE) hadi Amazon México, Linio, Rappi na Didi Food — yanaingia chini ya sheria za shughuli hatarishi za LFPIORPI wanapofanya shughuli zinazostahili (kadi za kulipwa mapema, thamani iliyohifadhiwa, huduma za aina ya rehani, bidhaa za thamani kubwa). PROFEC
Utambulisho wa kibayolojia
Mexico ni uwanda wa uandikishaji wenye uzito mkubwa wa biometric duniani. Disposiciones 115 inaruhusu kwa uwazi uthibitishaji wa biometric (alama za vidole, uso, jicho, umbo la mkono, sauti) kwa utambulisho wa mteja wa mbali, na marekebisho ya 2019 yalihamasisha hilo kwa kuondoa mahitaji ya idhini ya awali ya CNBV wakati uthibitishaji unalenga kumbukumbu za INE au SRE. Kwa vitendo: - Alama za vidole ni njia kuu kwa Nivel 4 na uandikishaji wa hatari kubwa, kwa sababu wapiga kura wazima wote wana alama za vidole
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Mexico inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulishaji wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vyote vya kitaifa, pasi na idhini ya makazi zilizotolewa nchini Mexico, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML nchini Mexico.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Mexico zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Mexico, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri kulingana na hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Mexico.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
