Uthibitishaji wa utambulisho huko Madagascar
Muhtasari wa utendaji. Madagascar ni mwanachama wa Kikundi cha Mashariki na Kusini mwa Afrika cha Kupambana na Uchafuliaji wa Pesa (ESAAMLG) chenye mfumo wa AML/CFT unaodhibitiwa na Sheria Na. 2018-043 kuhusu mapambano dhidi ya uchafuliaji wa pesa na ufadhili wa ugaidi, unaosimamiwa na Service de Renseignements Financiers de Madagascar (SAMIFIN), FIU ya kitaifa. Tathmini ya pamoja ya ESAAMLG ya 2018 ilitambua makosa makubwa ya kiufundi na
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Madagascar ina idadi ya watu ya takriban milioni 30 na GDP ya takriban USD bilioni 16. Antananarivo ni mji mkuu wa kibiashara. Uingizaji wa benki rasmi ni chini ya 20%, lakini pesa za simu zinafikia takriban 40% ya watu wazima. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Maelekezo ya benki kuu kuhusu CDD kwa benki, MFI, na waendeshaji wa pesa za simu
FIU ya kitaifa, inayohusika na kupokea, kuchambua, na kusambaza ripoti za miamala ya mashaka
Inasimamia benki, taasisi za microfinance, na waendeshaji wa pesa za simu kwa utii wa uongozi na AML
Wizara ya Mambo ya Ndani
imezuiliwa
Carte Nationale d'Identité inatolewa lakini ufikaji ni mdogo, hasa katika maeneo ya vijijini. Rejista ya kiraia imegawanyika katika wilaya.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Circulaire BFM
- Loi No. 2018-043 — Kuhusu mapambano dhidi ya uchafuliaji wa pesa na ufadhili wa ugaidi. Inafafanua mahitaji ya CDD, mbinu ya kutegemea hatari, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na uripotiaji wa miamala ya mashaka. - Loi No. 2014-006 — Kuhusu miamala ya kielektroniki na saini za kidijitali. - Loi No. 2014-038 — Kuhusu ulinzi wa data ya kibinafsi. Commission Malgache de l'Informatique et des Libertés (CMIL) inasimamia utekelezaji. - Circulaire BFM — Maelekezo ya benki kuu kuhusu CDD kwa benki, MFI, na
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sheria ya ulinzi wa data ya Madagascar (Sheria 2014-038) inazuia uhamisho wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kwa nchi zenye ulinzi wa kutosha au kwa masharti ya mkataba. CMIL lazima ijulishwe shughuli za uchakataji wa data zinazohusisha data ya kibinafsi. Hakuna makubaliano ya utoshelezi na EU, kwa hivyo
Adhabu kwa kutotii
- Faini za kiutawala na mashtaka ya kijinai kwa ukiukaji wa AML
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Picha ya CIN (mbele na nyuma) au pasi ya biometric. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai, kulinganishwa na picha ya hati. 3. Kutoa data. Nambari ya CIN, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, anwani, uhalali wa hati. 4. Uchunguzi wa PEP na vikwazo.
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Madagascar haina mfumo wa leseni ya VASP iliyojitolea. Shughuli za mali pepe hazidhibitiwi rasmi lakini zinaingia chini ya majukumu ya jumla ya AML:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Udhibiti wa kamari ya mtandaoni nchini Madagascar ni mdogo. Kamari ya ardhini inadhibitiwa chini ya leseni za kasino. Pale inapohusika:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mifumo ya biashara za mtandaoni na soko zinazofanya kazi nchini Madagascar zinakabiliwa na majukumu ya CDD hasa kwa miamala ya thamani kubwa na uunganishaji wa pesa za simu:
Utambulisho wa kibayolojia
Pasi ya biometric ya Madagascar (tangu 2017) inasaidia kusoma chipu kulingana na NFC, lakini CIN si ya biometric. Ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) uliounganishwa na kulinganisha picha ya hati ni mbinu kuu ya kujiandikisha kwa mbali. Uthibitishaji wa ana kwa ana bado unadhibiti kwa benki na akaunti za juu za pesa za simu. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Madagascar inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, utambuzi wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vyote vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Madagascar, pamoja na aina 14,000+ za hati kimataifa kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Madagascar.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Madagascar zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibayolojia kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa utambuzi wa ISO 30107-3 PAD Level 2 ulioidhinishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, utambuzi, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za Madagascar, ikiwa ni pamoja na kufuata Kanuni ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya kanuni za iGaming za Madagascar.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
