博客 · 2026年8月18日

通过MCP服务器进行AML筛选 — 从任何AI代理运行制裁、PEP和不良媒体检查

通过任何兼容MCP的AI客户端，针对1,300多个制裁、政治公众人物(PEP)和不良媒体观察名单运行AML筛选。只需一个工具调用，每次筛选0.20美元，每月免费500次。无需API密钥。.

作者：Didit2026年8月18日更新于 2026年8月18日

主要收获

通过任何兼容MCP的AI客户端，针对1,300多个制裁、政治公众人物(PEP)和不良媒体名单运行AML（反洗钱）筛选。
一个工具调用：didit_verify_aml，包含full_name（必填）以及可选的实体类型、出生日期、国籍、证件号码、不良媒体标志和持续监控注册。
每次AML筛选0.20美元，持续监控每年每用户0.07美元。每月包含500次免费验证。
误报可以通过didit_session_add_review的审计备注或didit_case_manage的评论进行清除。
Didit MCP服务器在19个领域暴露了115个工具（托管，OAuth认证）— 无需API密钥，无需安装npm包。
被2,000多家公司用于生产环境。Y Combinator W26，已融资750万美元。

什么是AML筛选，为何通过MCP运行？

AML筛选——对照制裁名单、政治公众人物（PEP）数据库和不良媒体来源检查个人或公司——是金融科技公司、加密平台、支付公司以及任何需要新用户或处理跨境交易的企业的监管要求。它通常是KYC流程中的第二步，在身份验证之后、客户获批之前进行。

Didit 模型上下文协议（MCP）服务器将AML筛选暴露为一个AI代理可以直接调用的单一工具。无需导航UI，无需将API密钥粘贴到配置文件中，也无需包装中间服务。配备Didit连接器的代理可以在不到两秒的时间内，根据实时全球观察名单筛选名称并返回结构化的命中报告。

工具：didit_verify_aml

didit_verify_aml工具是Didit MCP服务器verify域的一部分。它接受以下参数：

full_name（必填）— 要筛选的名称。
entity_type — person或company（默认为person）。
date_of_birth — YYYY-MM-DD格式。提高个人匹配准确性。
nationality — ISO国家代码。进一步提高匹配精度。
document_number — 用于精确匹配的可选证件ID。
include_adverse_media — 布尔值。为true时，返回不良媒体发现以及制裁和PEP命中。
include_ongoing_monitoring — 布尔值。为true时，注册被筛选实体进行持续监控，费用为每年每用户0.07美元。
vendor_data — 用于供应商特定配置的可选字符串。
metadata — 用于自定义键值对的可选对象。

该工具筛选1,300多个观察名单，涵盖全球制裁制度（联合国、OFAC、欧盟、英国）、覆盖220多个国家的PEP数据库和不良媒体来源。每次命中都返回匹配详情、名单名称、类别和置信度指标。

如何从MCP客户端运行AML筛选

首先，将您的MCP客户端连接到Didit服务器。托管端点是https://mcp.didit.me/mcp，并使用OAuth 2.1 + PKCE — 不涉及静态API密钥。在Claude中，使用自定义连接器对话框：

将Didit添加为Claude连接器

连接后，您可以提示代理运行AML检查。典型的提示如下：

对照全球AML观察名单筛选以下名称：John Michael Smith。包括不良媒体并注册持续监控。

代理使用参数调用didit_verify_aml，并返回一个结构化结果，列出每次匹配、其类别、观察名单名称和置信度分数。

解释AML命中

AML筛选结果包含一个匹配列表，每个匹配都包含：

匹配类别 — 制裁、政治公众人物或不良媒体。
名单名称 — 触发命中的特定观察名单（例如，OFAC SDN、欧盟综合名单、英国制裁名单）。
匹配置信度 — 一个分数，表示被筛选实体与名单条目的匹配程度。
实体详情 — 名单上记录的姓名、出生日期、国籍。

命中并不自动意味着该主体是受制裁的个人。许多匹配是由于常见姓名、部分姓名匹配或过时的名单条目引起的误报。典型的操作员工作流程是：

审查匹配置信度和名单类别。
如果匹配置信度低或明显是不同的人，则向会话添加审查备注以清除命中。
如果匹配置信度高且实体在制裁名单上并具有匹配的标识符，则升级进行人工合规审查。

清除误报

要记录误报清除，请使用didit_session_add_review工具将审计评论附加到原始验证会话：

# 代理调用 didit_session_add_review，参数如下：
# session_id: 来自AML筛选的UUID
# comment: "误报 — John Michael Smith 是一个常见的名字。
#          OFAC 匹配的是1975年出生于伊拉克的不同个体；
#          我们的主体是1990年出生于加拿大。"
# new_status: "已批准"

或者，如果从AML命中创建了案例，请使用didit_case_manage并带有comment操作，将解释添加到案例时间轴。六个可用操作是assign、resolve、reopen、escalate、comment和update — 所有这些都可以从同一个MCP客户端访问，无需切换到控制台。

定价和免费层级

AML筛选定价为每次筛选0.20美元。如果您还需要身份验证，完整KYC捆绑包（身份验证+被动活体检测+人脸匹配+IP分析）为0.33美元。持续AML监控费用为每年每用户0.07美元，并通过在didit_verify_aml调用上设置include_ongoing_monitoring: true来激活。

每个功能都包含每月500次免费验证。MCP服务器本身是免费的 — 使用MCP协议与REST API相比没有额外费用。所有定价都在didit.me/pricing上公开，没有最低消费或合同。

超越一次性筛选：持续监控

AML并非一次性事件。受监管实体需要持续监控其客户群，以应对更新的观察名单。Didit平台通过持续AML监控来处理此问题，该监控会在观察名单更新时重新筛选已注册的实体。注册是didit_verify_aml调用上的一个参数 — 无需单独的API或工作流。

当持续监控产生新的命中时，它会作为案例出现在业务控制台中。MCP服务器通过六个专用工具（didit_case_search、didit_case_list、didit_case_get、didit_case_create、didit_case_manage、didit_case_statistics）暴露了完整的案例生命周期，因此代理可以在不离开聊天界面的情况下分类新命中、添加评论、升级或解决案例。

高严重性活动，如提交可疑活动报告（SAR）和规则包管理，仍保留在业务控制台中 — 它们需要人类判断和审计控制，这些超出了MCP工具的范围。MCP处理摄取、筛选、分类和案例生命周期；控制台处理治理和报告。

何时由控制台接管

MCP服务器专为分类和操作行动而设计，而非用于合规治理。位于business.didit.me的业务控制台是以下事项的场所：

配置AML规则包和筛选参数。
审查和提交带有完整审计追踪的SAR。
管理AML工作流的用户角色和权限。
导出合规报告和审计日志。

MCP通过让代理处理快速循环（筛选名称、检查命中、清除误报和升级真实匹配）来补充控制台，而控制台仍然是合规记录和监管备案的真相来源。

开始使用

Didit MCP服务器是开源的（MIT），可在GitHub上获取。托管服务器位于https://mcp.didit.me/mcp，使用OAuth 2.1 + PKCE，无需API密钥、无需本地安装，也无需npm包。使用您的Didit账户登录，您的代理将继承您的工作区权限。

将Didit连接器添加到Claude，以从AI代理运行您的首次AML筛选。

欲了解更多详情，请参阅MCP概述文档、完整工具参考和OAuth认证指南。

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