全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在西班牙.
- 欺诈形势
- 西班牙的身份欺诈主要表现为DNI和护照伪造，用于跨境加密货币和新银行的入职，远程视频身份验证流程中的深度伪造和注入攻击，以及基于被盗NIE号码构建的合成身份。Didit在每个会话中对200多个实时欺诈信号进行评分——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP地理定位。
- 合规框架
- SEPBLAC远程入职（已认证）
- AMLD6（第六次反洗钱指令）
- MiCA（加密资产市场监管）
- eIDAS 2.0
- DORA（数字运营弹性法案）
- GDPR / 《组织法3/2018》
谁负责监督身份验证 在西班牙.
SEPBLAC
资本洗钱预防委员会执行服务局——反洗钱（AML）监管机构和西班牙金融情报机构。授权Didit使用的远程入职程序。
Banco de España
中央银行和审慎监管机构——涵盖银行、支付机构（EP）和电子货币机构（EDE）。正式认证了Didit的远程入职。
CNMV
国家证券市场委员会——根据加密资产市场（MiCA）法规对证券和加密资产进行监管。
AEPD
西班牙数据保护局——西班牙的通用数据保护条例（GDPR）和《组织法3/2018》监管机构。
Tesoro Público
西班牙财政部——已正式证明Didit的远程入职比公开记录中的面对面验证更安全。
捕获并读取身份证件.
用户通过手机拍摄证件照片，或直接从官方钱包分享其 MiDNI 凭证。托管流程会识别证件类型，读取所有字段，并检查证件是否真实（非屏幕截图、非打印件、非篡改模板）。
- 适用于所有有效的西班牙凭证——DNI (3.0 / 4.0)、MiDNI、NIE / TIE、西班牙护照（通过电子护照芯片读取），以及所有欧盟/欧洲经济区国民身份证。
- 返回姓名、DNI / NIE 号码、出生日期、签发地点和有效期。
- DNI / DNIe / DNI 4.0
- MiDNI — 数字钱包凭证
- NIE / TIE · 西班牙护照 — 电子护照芯片读取
人脸匹配。证明是真人。.
自拍已确认是活体并与身份证照片匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程——用户转头或眨眼。这是 SEPBLAC 证明比面对面验证更安全的配置。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，移动端交接二维码
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体.
1,300+ 全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单——以及西班牙观察名单：
- 西班牙国会 (政治公众人物级别 1) — 众议员、参议员和高级国会官员。
- 西班牙 - CNMV - 国家证券市场委员会 (SIE) — CNMV 对证券公司和加密资产服务提供商的监管违规制裁。
- 古巴旅行批发代理 - Guama (SIE) — 国际贸易制裁制度下的执法行动。
- 西班牙 - ESGC-MW - 国民警卫队 - 通缉犯 (SIP) — 国民警卫队通缉犯登记册。
- 大加那利之声 (SIP) — 区域负面媒体和执法信号。
- 卫报 — 通缉犯 (警告) — 国际负面媒体警告。
- SEPBLAC — 执法行动 — 洗钱预防委员会执行服务局 AML/FT 执法行动。
- 西班牙银行 — 制裁和执法登记册 — 中央银行对银行、支付机构和电子货币机构的制裁。
- 西班牙财政部 — 国家和欧盟制裁登记册 — 西班牙财政部执行欧盟和联合国制裁。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
与西班牙国家警察总局交叉核对.
与权威民事登记处交叉核对。
- DNI / NIE 检查 (
esp_dni) 直接查询西班牙国家警察总局记录，并根据证件类型和有效期验证个人号码——这是 SEPBLAC 期望的权威来源检查。 - 居住地 (
esp_residential，约60%覆盖率) 和 公用事业 (esp_utility，>35%覆盖率) 服务将姓名 + 地址与汇总的政府、公共和消费者记录进行匹配——这是 AMLD6 要求的地址证明信号。 - 电话 (
esp_phone，>10%) 和 电话 2 (esp_phone_2，>60%) 将用户的手机或座机与电信和移动网络运营商记录进行匹配。 - 消费者 (
esp_consumer，$0.08) 是最便宜的初步潜在客户质量信号。
与西班牙国家警察总局交叉核对 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
每个 西班牙文件 Didit 接受.
民事登记和 AML 覆盖范围 针对西班牙.
Spain — DNI / NIE verification
来源：Dirección General de la Policía。$0.20 per successful query。
Spain — Residential
来源：Aggregated government, public, background, and professional records。$0.24 per successful query。 覆盖率~60% of adult population。
Spain — Utility
来源：Combined consumer, business, telephone, and utility records。$0.76 per successful query。 覆盖率>35% of adult population。
Spain — Consumer
来源：Lead-generation consumer profile database。$0.08 per successful query。 覆盖率~5% of adult population。
Spain — Phone (telco billing)
来源：Telco billing records。$0.24 per successful query。 覆盖率>10% of adult population。
Spain — Phone 2 (MNO data)
来源：Mobile network operator data。$0.77 per successful query。 覆盖率>60% of mobile lines。
在西班牙筛选的AML列表
1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国的监管观察名单和 PEP 登记册。