全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 西班牙.
- Fraud landscape
- 西班牙的身份欺诈主要表现为 DNI 和护照伪造，用于跨境加密货币和新银行入驻，远程视频身份验证流程中的深度伪造和注入攻击，以及利用被盗 NIE 号码构建的合成身份。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- SEPBLAC 远程入驻（已认证）
- AMLD6（第六版反洗钱指令）
- MiCA（加密资产市场监管）
- eIDAS 2.0
- DORA（数字运营韧性法案）
- GDPR / Ley Orgánica 3/2018
Who supervises identity verification in 西班牙.
SEPBLAC
Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales, 反洗钱 (AML) 监管机构和西班牙金融情报机构。授权 Didit 使用的远程入驻程序。
Banco de España
中央银行和审慎监管机构, 涵盖银行、支付机构 (EP) 和电子货币机构 (EDE)。正式认证了 Didit 的远程入驻。
CNMV
Comisión Nacional del Mercado de Valores, 根据《加密资产市场监管》(MiCA) 负责证券和加密资产的监管机构。
AEPD
Agencia Española de Protección de Datos, 西班牙的《通用数据保护条例》(GDPR) 和 Ley Orgánica 3/2018 监管机构。
Tesoro Público
西班牙财政部, 已正式公开证明 Didit 的远程入驻比面对面验证更安全。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证件.
用户通过手机拍摄证件照片，或直接从官方钱包分享其 MiDNI 凭证。托管流程会识别证件类型，读取所有字段，并检查证件是否真实（非屏幕截图、非打印件、非篡改模板）。
- 适用于所有有效的西班牙证件, DNI (3.0 / 4.0)、MiDNI、NIE / TIE、西班牙护照（可读取电子护照芯片），以及所有欧盟/欧洲经济区国民身份证。
- 返回姓名、DNI / NIE 号码、出生日期、签发地点和有效期。
- DNI / DNIe / DNI 4.0
- MiDNI, 数字钱包凭证
- NIE / TIE · 西班牙护照, 可读取电子护照芯片
人脸匹配。证明是真人。.
自拍照片经活体确认并与身份证件照片匹配。
- 重复检查：针对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。此配置经 SEPBLAC 认证比现场验证更安全。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上西班牙观察名单：
- 西班牙议会 (PEP Level 1), 众议员、参议员和高级议会官员。
- SPAIN - CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores (SIE), CNMV 对证券公司和加密资产服务提供商的监管违规制裁。
- Agencia Mayorista de Viajes a Cuba - Guama (SIE), 国际贸易制裁制度下的执法行动。
- SPAIN - ESGC-MW - Guardia Civil - Most Wanted (SIP), 西班牙国民警卫队通缉犯登记册。
- La Voz de Gran Canaria (SIP), 区域负面媒体和执法信号。
- The Guardian, Most Wanted (Warnings), 国际负面媒体警告。
- SEPBLAC, 执法行动, 洗钱和恐怖主义融资预防委员会执行服务 (SEPBLAC) 的 AML/FT 执法行动。
- Banco de España, 制裁和执法登记册, 西班牙中央银行对银行、支付机构和电子货币机构的制裁。
- Tesoro Público (Spanish Treasury), 国家和欧盟制裁登记册, 西班牙财政部实施欧盟和联合国制裁。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新匹配时触发 Webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息 , see the docs for the full module surface.
与西班牙国家警察总局交叉核对.
与权威公民登记处交叉核对。
- DNI / NIE 检查 (
esp_dni) 直接查询西班牙国家警察总局记录，并根据证件类型和有效期验证个人号码, 这是 SEPBLAC 要求的权威来源检查。 - 居住地址 (
esp_residential，覆盖率约 60%) 和 水电费 (esp_utility，覆盖率 >35%) 服务将姓名 + 地址与汇总的政府、公共和消费者记录进行匹配, 这是 AMLD6 要求的地址证明信号。 - 电话 (
esp_phone，>10%) 和 电话 2 (esp_phone_2，>60%) 将用户的手机或座机与电信和移动网络运营商记录进行匹配。 - 消费者 (
esp_consumer，$0.08) 是最便宜的初步潜在客户质量信号。
与西班牙国家警察总局交叉核对 , see the docs for the full module surface.
Every 西班牙 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 西班牙.
Spain — DNI / NIE verification
Source: Dirección General de la Policía. $0.20 per successful query.
Spain — Residential
Source: Aggregated government, public, background, and professional records. $0.24 per successful query. Coverage ~60% of adult population.
Spain — Utility
Source: Combined consumer, business, telephone, and utility records. $0.76 per successful query. Coverage >35% of adult population.
Spain — Consumer
Source: Lead-generation consumer profile database. $0.08 per successful query. Coverage ~5% of adult population.
Spain — Phone (telco billing)
Source: Telco billing records. $0.24 per successful query. Coverage >10% of adult population.
Spain — Phone 2 (MNO data)
Source: Mobile network operator data. $0.77 per successful query. Coverage >60% of mobile lines.
AML lists screened in 西班牙
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 西班牙 的常见问题。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。全套捆绑包$0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册、最终受益人 (UBO)、高管、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险每次检查 $0.15，或者引入您自己的筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一个细分领域, 一次 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 名单、一个钱包筛选。Didit 提供所有这些的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格, 全套 KYC $0.33，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟即可集成，或手动在一个工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级端到端推理，针对国家/地区的专业捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、了解您的企业 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 的 25+ 个模块。KYB 会话为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；标记的交易会触发一个升级的 KYC 补救措施, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种形式的 KYC，并止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月免费 500 次验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。
超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 全套 KYC 捆绑包 $0.33，每次身份文件验证 $0.15，每次钱包筛选 $0.15，每次反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，每次活体检测 $0.10，每次人脸匹配 $0.05，每次互联网协议 (IP) 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
Didit 是否获得 SEPBLAC 授权在西班牙进行远程入驻？
是的, Didit 是唯一一个获得国家政府正式认证，证明其比面对面验证更安全的身份验证平台。 三个西班牙金融监管机构已公开签署：
- Tesoro Público, 西班牙财政部。
- Banco de España, 中央银行和银行、支付机构和电子货币机构的审慎监管机构。
- SEPBLAC, Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales（反洗钱监管机构和金融情报机构）。
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) 通过欧洲银行管理局 (EBA) 备忘录涵盖。根据 AMLD6 互认，该认证可在所有欧盟成员国之间进行管辖区转移。
公开信件已捆绑在 /security-compliance 上的信任包中, 请求后我们将以一份 PDF 文件发送给您。
Didit 是否将西班牙身份与 Dirección General de la Policía 进行交叉核对？
是的, 通过 `esp_dni` 数据库验证服务（POST /v3/database-validation/ 并附带 services=esp_dni）。
- 来源： Dirección General de la Policía 记录。
- 价格： 每次成功查询 $0.20。
- 所需输入：
personal_number（DNI 8 位数字 + 字母，或 NIE X/Y/Z + 7 位数字 + 字母）、document_type、expiration_date。 - 返回：
identification_number、first_name、last_name。 - 同意： 无需。
另外五项西班牙服务涵盖地址（esp_residential $0.24，esp_utility $0.76）、电话（esp_phone $0.24，esp_phone_2 $0.77）和潜在客户质量（esp_consumer $0.08）。所有六项服务均在 docs.didit.me/api-reference/database-validation/spain/ 中有详细说明。
Didit 是否支持 MiDNI 移动凭证和 DNI 4.0 上的 NFC 读取？
两者都支持。
- MiDNI 数字钱包凭证（自 2025 年 4 月 2 日起生效）在托管流程中被接受为身份文件, 与实体 DNI 相同的证据路径，相同的审计日志。
- DNI 3.0（2015 年起）和 DNI 4.0（2021 年起，根据欧盟法规 2019/1157）都带有非接触式 NFC 芯片。托管 UI 会引导用户完成芯片读取，并根据证书链验证数据, 这是真实性的加密证明，而不仅仅是 OCR。
- 托管 UI 提供西班牙语、加泰罗尼亚语、加利西亚语、巴斯克语和英语, 西班牙用户将以其首选的区域语言进入流程。
在西班牙集成 Didit 需要多长时间？
5分钟搭建沙盒，一个周末上线生产环境。
- 访问
business.didit.me注册，获取 API 密钥，然后调用POST /v3/session/，workflow_id配置为身份验证 + 活体检测 + 人脸匹配 + AML +esp_dni西班牙国家警察总局交叉核验, 大功告成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt中的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 Webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在零成本下试用完整的西班牙堆栈，然后再切换到生产流量。
面向西班牙用户的托管验证流程使用哪种语言？
西班牙语（卡斯蒂利亚语）、加泰罗尼亚语、加利西亚语、巴斯克语和英语均已上线, 根据用户的浏览器/设备区域设置自动检测。托管 UI 在全球支持 48 种以上语言；西班牙用户默认会进入其首选的区域语言流程。
文档识别层与 UI 层分离, 捕获支持任何语言，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
西班牙端到端验证的费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸匹配 1:1,
$0.05。人脸搜索 1:N, 免费。 - AML 筛选, 每次检查
$0.20。持续 AML,$0.07/用户/年。 - `esp_dni`（西班牙国家警察总局）, 每次成功查询
$0.20。 - `esp_consumer`,
$0.08。`esp_residential`,$0.24。`esp_utility`,$0.76。 - `esp_phone`,
$0.24。`esp_phone_2`,$0.77。
完整的 KYC 套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一价格，无西班牙附加费。每月 500 次验证免费，无需信用卡。超出免费额度后自动应用批量折扣；企业版提供定制的主服务协议 (MSA) 和数据驻留选择。