Cryptolink 遵守承诺，AUSTRAC 仍暂停其运营

澳大利亚反洗钱监管机构于2026年8月9日起暂停了96台加密货币ATM机三个月的运营。暂停的理由并非最初立案的案件，而是案件结束后停止提交的常规报告。登记册显示了原因：2026年是虚拟资产行业执法力度最严厉的一年。

未提交的报告让 Cryptolink 失去了注册资格

澳大利亚反洗钱监管机构 AUSTRAC 于2026年8月9日起暂停了 Cryptolink Pty Ltd 的注册资格三个月，导致其96台加密货币ATM机下线。声明的理由并非2025年导致 Cryptolink 接受可执行承诺的案件，而是此后发生的事情：未能提交阈值交易报告以及对信息请求未作回应。

事件的顺序很重要。2025年10月，AUSTRAC 的加密货币工作组查明了 Cryptolink 涉嫌的违规行为，包括延迟报告阈值交易和洗钱风险评估方面的弱点。该公司签署了一项可执行承诺，即一项具有法律约束力的承诺，旨在纠正已指出的缺陷，并支付了 56,340澳元的违规通知金，这是一项未经法院诉讼而签发的固定罚款。

根据 AUSTRAC 自己的说法，Cryptolink 履行了该承诺中的条件。然而，它随后未能做到的却是常规操作：提交阈值交易报告，即所有处理现金的报告实体必须在十个工作日内提交的10,000澳元或以上现金交易的强制性申报，以及回应 AUSTRAC 的信息请求。监管机构得出结论，用它的话说，目前运营风险过高。

Cryptolink 获得了遵守的机会，但尽管有可执行承诺，仍未能履行其义务。

Brendan Thomas，AUSTRAC 首席执行官。媒体发布，2026年8月10日

Cryptolink 尚未发布回应，AUSTRAC 的说法是该决定的唯一公开记录。AUSTRAC 表示将监控该公司是否遵守暂停令。

AUSTRAC 在2026年采取的注册行动比过去五年总和还多

AUSTRAC 的公开登记册显示，截至2026年8月13日，针对虚拟资产服务提供商已采取了 16 项注册行动：十次取消，三次暂停和三次拒绝续期。2021年至2025年的五年间总共有 14 项。Cryptolink 的暂停是登记册记录中最严厉的执法年份中的一项。

登记册还显示，在 Cryptolink 之后，这种趋势仍在继续。三天后，即2026年8月12日，AUSTRAC 暂停了第二家提供商 Worldwide Money Transfer Pty Ltd。登记册记录了该行动；但尚未发布相关媒体稿。

这一趋势背后有基础设施支持。AUSTRAC 成立了加密货币工作组，并于2024年末开始与加密ATM运营商进行监管接触。2025年6月3日，它对所有加密ATM提供商施加了常设条件：现金存款和取款限额为 5,000澳元，强化客户尽职调查，机器上强制显示诈骗警告，以及更严格的交易监控。受监管的规模在机器数量上很小，且集中在现金方面：AUSTRAC 预计每年通过该行业的交易量约为 15万笔，交易额约为 2.75亿澳元，其中约 99% 是用于购买加密货币的现金。机器数量从2019年的23台增长到2025年中期的1,800多台。

图01：按决定年份划分的 VASP 注册行动——来源：AUSTRAC 登记册，截至2026年8月13日更新

2021	4
2022	2
2023	1
2024	1
2025	6
2026年截至8月13日	16

触发点是常规报告，文件并未结案

对于注册的虚拟资产服务提供商而言，从 Cryptolink 获得的运营教训是，当可执行承诺得到满足时，监管并未结束。AUSTRAC 因常规义务而暂停了该公司的运营：及时提交阈值交易报告并回应信息请求。这两项都属于常规报告流程，而非补救项目。

这种模式并非加密货币独有。在 AUSTRAC 最近的行动以及英国博彩委员会的执法记录中，声明的失败原因很少是缺少控制；而是存在但未运行的控制或流程。澳大利亚新的报告表格正是提高了这个流程的风险：自2026年7月1日起，阈值交易报告和可疑事项报告都要求更结构化的详细信息，且过渡期持续到2029年3月。

相称性问题处于行业条件之下，值得指出而非争论。5,000澳元的现金上限、强化尽职调查和强制警告适用于所有渠道用户，而根据 AUSTRAC 2025年来自九家提供商的数据，50岁以上用户占交易价值的近72%，也是诈骗受害者的主要群体。这种摩擦与这种危害是否相称，是这些条件所体现的判断；AUSTRAC 表示将持续审查其有效性。

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本故事中的义务是 AUSTRAC 的强化客户尽职调查条件和支持准确报告的监控。身份验证，每次检查费用为 0.15美元，涵盖在机器或应用程序上识别客户；交易监控，每笔交易费用为 0.02美元，可发现构建阈值或可疑事项报告的模式；钱包筛选 (KYT)，每次筛选费用为 0.15美元，检查目标钱包。当前模块价格列于定价页面。

报告本身仍由报告实体负责。Didit 不提交阈值交易报告或可疑事项报告，不回应 AUSTRAC 的信息请求，也不执行可执行承诺的补救措施。验证和监控可帮助您生成这些义务所需的数据；从供应商处购买的任何东西都不能使报告实体合规，Cryptolink 的案例表明，流程本身才是受到考验的对象。

常见问题

AUSTRAC 为何暂停 Cryptolink？

AUSTRAC 于2026年8月9日起暂停了 Cryptolink Pty Ltd 作为虚拟资产服务提供商的注册资格三个月。AUSTRAC 表示，在履行了2025年10月可执行承诺的条件后，Cryptolink 随后未能履行基本的报告义务，特别是阈值交易报告，并且未回应信息请求。

Cryptolink 在暂停期间能否运营其加密ATM机？

不能。AUSTRAC 表示，在三个月的暂停期内，Cryptolink 不得运营其96台加密货币ATM机，并将监控该公司以确保其遵守暂停令。

澳大利亚所有加密ATM运营商适用哪些条件？

自2025年6月3日起，AUSTRAC 对加密ATM提供商施加了条件：现金存款和取款限额为5,000澳元，强化客户尽职调查义务，强制性诈骗警告，以及更严格的交易监控要求。

完成可执行承诺是否能保护注册资格？

Cryptolink 的案例表明并非如此。AUSTRAC 自己的说法是，该公司履行了可执行承诺中规定的条件，但因其后的义务而被暂停，即提交阈值交易报告和回应信息请求。承诺结束的是补救项目，而不是整个案件。

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来源

1. AUSTRAC 命令 Cryptolink 的加密ATM机下线 — AUSTRAC 媒体发布 · 2026年8月10日 · 暂停、理由和所有托马斯引语
2. 虚拟资产注册行动 — AUSTRAC 公开登记册 · 最后更新于2026年8月13日 · 图01中所有行动计数的来源
3. 诈骗、欺诈及其他非法活动：AUSTRAC 向加密ATM运营商发出警告 — AUSTRAC 媒体发布 · 2025年6月3日 · 行业条件、年龄和交易量数据
4. Cryptolink 可执行承诺（删节并签署） — AUSTRAC · 2025年10月 · Cryptolink 在暂停前履行的承诺

作者

阮端 (Tuan Nguyen) — 增长 · Didit

在 Didit 撰写有关身份验证、欺诈和合规性的文章。

最后审阅于2026年8月24日，对照上述来源