自动化规则构建：零代码合规

在当今快速变化的监管环境中，企业面临着越来越大的压力，需要维护健全的合规计划。传统的合规解决方案通常需要大量的手动操作、专业知识和广泛的编码，导致延误、错误和高成本。由零代码和无代码平台提供的自动化规则构建功能，提供了一种变革性的方法，使组织能够以前所未有的敏捷性和效率构建、部署和管理复杂的合规工作流。

关键要点 1：零代码平台使合规民主化，使业务用户（而不仅仅是开发人员）能够定义和实施规则和告警。

关键要点 2：自动化规则构建可大大缩短新合规要求的上市时间，使企业能够快速响应监管变化。

关键要点 3：级联合规规则确保在所有渠道和客户群体中一致应用策略，从而最大限度地降低风险。

关键要点 4：通过 API 的集成允许将合规规则无缝嵌入现有系统和工作流程。

传统合规的挑战

从历史上看，实施和维护合规规则涉及一个漫长的过程。合规官会记录需求，开发人员会将这些需求转化为代码（通常使用复杂的脚本语言），而质量保证团队会对实施进行严格测试。这个过程缓慢、昂贵且容易出错。任何规则的更改都需要一个新的开发周期，从而造成了阻碍敏捷性的瓶颈。此外，在多个系统（CRM、支付网关、欺诈检测平台）之间维护一套一致的规则也具有挑战性，这可能导致合规覆盖范围的差距。

零代码规则构建：一种新的范例

零代码和无代码平台正在改变游戏规则，它们为构建和管理合规规则提供了一个可视化、直观的界面。用户无需编写代码，只需拖放组件、配置参数和定义逻辑条件即可。这种方法大大降低了技术门槛，使合规官和业务分析师能够掌控合规流程。Didit等平台提供预构建的常见合规任务模块（身份验证、AML筛选、制裁名单检查），可以轻松组装成自定义工作流。

设想一下，金融机构需要实施一条规则，以标记从高风险国家/地区发出的超过 10,000 美元的交易。使用传统方法，这需要在其交易监控系统中编写自定义规则。借助无代码平台，合规官可以简单地将“交易金额”模块、“国家/地区”模块和“风险评分”模块拖到画布上，配置阈值（10,000 美元），并定义高风险国家/地区。平台会自动生成底层逻辑并部署规则。

使用级联规则构建复杂的工作流

自动化规则构建的强大功能不仅限于简单规则。级联合规允许您创建适应不同场景的多层工作流。例如，一条规则可能会首先检查客户是否在制裁名单上。如果是，工作流可能会自动拒绝交易。如果不是，工作流可能会继续进行基于客户位置、交易金额和其他因素的风险评估。这种分层方法可确保所有交易都受到适当的审查。

以下是级联规则的类似代码表示（概念上表示——无代码平台会抽象化此内容）：

if (isOnSanctionsList(customer)) {
  rejectTransaction();
} else {
  riskScore = calculateRiskScore(customer, transaction);
  if (riskScore > threshold) {
    flagForManualReview();
  } else {
    approveTransaction();
  }
}

无代码平台允许您以可视化的方式表示此逻辑，而无需编写任何代码，从而使其更易于理解、维护和审计。

集成和 API 设计注意事项

现代零代码合规平台的一个关键优势是它们能够与现有系统无缝集成。大多数平台都提供强大的 API（RESTful API 很常见），允许您从应用程序触发合规工作流、接收实时警报和访问审计日志。

在设计集成时，请考虑以下最佳实践：

• 异步处理：合规检查可能非常耗时。使用异步 API 以避免阻止您的核心应用程序。
• Webhook：订阅 webhook 以在触发合规规则时接收实时通知。
• 错误处理：实施强大的错误处理机制，以优雅地处理 API 故障和数据不一致。
• 数据安全：确保使用 HTTPS 和适当的加密技术安全地传输数据。

Didit 如何提供帮助

Didit 的平台提供了一套全面的自动化规则构建工具。我们的可视化工作流构建器允许您创建复杂的合规工作流，而无需编写代码。我们提供用于身份验证、AML 筛选、活体检测等常见合规任务的预构建模块。我们的 API 可实现与现有系统的无缝集成，我们的实时警报系统会随时通知您潜在的风险。

具体而言，Didit 的功能包括：

• 拖放式工作流构建器
• 条件逻辑和分支
• 预构建合规模块
• 实时警报和通知
• 全面的审计日志
• 用于无缝集成的 RESTful API

准备好开始了吗？

准备好简化您的合规流程并降低风险了吗？立即探索 Didit 的自动化规则构建功能！

访问 Didit Business Console 以开始构建您的第一个工作流。

查看我们的技术文档 以了解有关我们的 API 和集成选项的更多信息。

常见问题解答

问：使用零代码平台，我可以构建哪些类型的合规规则？

您可以构建各种合规规则，包括 KYC/AML 检查、制裁筛选、欺诈检测、年龄验证等。该平台的灵活性使您能够快速适应不断变化的法规要求。

问：零代码合规平台的安全性如何？

信誉良好的零代码平台优先考虑安全性并遵守行业标准。寻找具有 SOC 2 Type II 认证、GDPR 合规性以及像 Didit 这样的强大数据加密措施的平台。

问：我可以将零代码合规平台与我现有的系统集成吗？

是的，大多数平台都提供强大的 API 和 webhook，允许您与现有的系统（例如 CRM、支付网关和欺诈检测平台）无缝集成。

问：如果我需要自定义超出平台功能的规则怎么办？

某些平台提供可扩展性选项，例如自定义代码片段或与外部服务的集成。但是，零代码的目标是最大限度地减少对自定义编码的需求。