供应链金融中自动化尽职调查的重要性 (ZH)

强化合规性与风险规避自动化尽职调查显著增强了对AML和KYC等法规的遵守，从而降低了复杂供应链中金融犯罪和规避制裁的风险。

运营效率与成本降低通过用原生AI解决方案取代人工检查，金融机构可以大幅缩短处理时间，并降低与供应链参与者入职和监控相关的运营成本。

先进的欺诈预防整合生物特征验证、活体检测和持续监控，可以及早发现和预防身份欺诈和合成身份，确保金融交易安全。

Didit实现可扩展的全球覆盖Didit的模块化、原生AI平台为身份验证、AML筛选和持续监控自动化提供了灵活的全球解决方案，提供免费核心KYC且免除设置费用，以促进快速部署。

供应链金融中自动化尽职调查的必然性

供应链金融（SCF）是全球贸易的关键组成部分，它使企业能够优化营运资本并管理流动性。然而，在高度受监管的市场中，SCF面临着严峻挑战，尤其是在尽职调查方面。金融机构面临着遵守严格的反洗钱（AML）、了解您的客户（KYC）和制裁法规的巨大压力。传统的、人工的尽职调查流程通常缓慢、容易出现人为错误，并且难以跟上全球供应链的动态变化。这不仅造成了运营瓶颈，还将机构暴露于巨大的财务和声誉风险之中。

现代供应链的复杂性，涉及跨越不同司法管辖区的众多实体，需要一种强大而自动化的尽职调查方法。从供应商到买家的每个参与者，都需要经过彻底的审查，以确保其合法性，未列入制裁名单，并且未参与非法活动。自动化这些检查不再是一种奢侈，而是维持合规性并在金融生态系统中建立信任的基本要求。它允许政策的一致应用，缩短入职时间，并释放宝贵的人力资源，使其专注于更高价值的任务和异常调查。

手动尽职调查在供应链金融中的主要挑战

供应链金融中的手动尽职调查面临着几个固有的挑战：

• 耗时的入职流程：审查每个实体可能需要数周甚至数月，从而延迟关键的资金流和业务运营。
• 高昂的运营成本：收集、验证和交叉引用数据需要大量人力资源，成本高昂。
• 不一致的合规性：人工流程容易受到人为判断差异的影响，导致合规性不一致，并增加审计风险。
• 有限的可扩展性：当尽职调查流程未自动化时，扩展运营以适应增长或新市场变得困难。
• 欺诈脆弱性：如果没有先进的工具，检测复杂的欺诈企图，例如合成身份或文件伪造，极其困难。
• 数据孤岛和低效率：信息通常存在于不同的系统中，使得对供应链参与者进行整体视图变得具有挑战性。

这些挑战凸显了向自动化、原生AI解决方案转变的紧迫性，这些解决方案可以有效解决这些痛点。例如，Didit的身份验证可以快速处理和验证身份文件，从OCR、MRZ和条形码中提取数据，显著加速初始验证步骤。

利用AI和生物识别技术增强安全性

人工智能（AI）和生物识别技术的融合正在彻底改变尽职调查。AI驱动的平台可以快速处理大量数据，识别模式，并以比人类分析师更高的准确性标记可疑活动。生物识别验证，例如1:1人脸比对和被动与主动活体检测，通过确认个人的真实存在并防止使用深度伪造或被盗身份，增加了无与伦比的安全层。这对于防止开户欺诈和确保提交身份文件的人是其合法所有者至关重要。

此外，AI驱动的解决方案促进了持续监控，超越了一次性检查，提供了持续的警惕。这意味着，如果供应链参与者的风险状况发生变化——例如，如果他们出现在新的制裁名单上或与负面媒体相关联——系统可以立即标记，从而实现主动的风险管理。Didit的模块化架构允许金融机构将这些先进功能无缝集成到其现有工作流程中，确保尽职调查不仅仅是一次性事件，而是一个持续的、动态的过程。

未来：协调一致的全球尽职调查

供应链金融尽职调查的未来在于协调一致、全球化和实时验证。像Didit提供的这种协调的工作流引擎，允许企业无需编写任何代码即可配置复杂的验证流程。这包括将身份验证、被动和主动活体检测、1:1人脸比对、AML筛选和地址证明检查结合到一个针对特定风险偏好和监管要求量身定制的单一无缝流程中。定制这些工作流程的能力确保了尽职调查既全面又高效。

全球覆盖也至关重要。供应链本质上是国际性的，尽职调查解决方案必须支持各种文件和语言。Didit支持49种语言，并能够在24小时内快速增加新的语言支持，这表明了其对全球互操作性的承诺。这确保了企业可以从几乎任何国家入职和验证实体，从而促进扩张并减少跨境交易中的摩擦。通过自动化尽职调查，企业可以实现无与伦比的合规水平，显著减少欺诈，并在其供应链金融业务中释放新的效率。

Didit如何帮助自动化尽职调查

Didit提供了一个原生AI、开发者优先的身份平台，非常适合自动化供应链金融中的尽职调查。我们的模块化架构允许企业在全球范围内大规模地构建验证、协调风险和自动化信任。借助Didit的免费套餐和免设置费用，组织可以立即开始转变其尽职调查流程。

Didit具体帮助方式如下：

• 身份验证：我们强大的身份验证功能，包括OCR、MRZ和条形码扫描，可以快速准确地验证来自世界各地的身份文件，加速供应链合作伙伴的入职。
• 被动与主动活体检测：通过先进的活体检测技术打击深度伪造和演示攻击，确保被验证人真实存在，这是防止身份欺诈的关键一步。
• 1:1人脸比对与人脸搜索：通过将生物特征数据与现有数据库或黑名单进行比较，安全地将个人与其已验证身份关联起来，并防止重复账户或已知欺诈者的入职。
• AML筛选与监控：通过针对制裁名单、政治公众人物（PEP）数据库和负面媒体对个人和实体进行筛选，实现全球AML法规的自动化合规，并进行持续监控以进行持续风险评估。
• 地址证明：快速可靠地验证住宅或企业地址，为您的尽职调查流程增加另一层信任和合规性。
• NFC验证（电子护照/电子身份证）：为了提供最高级别的保证，Didit支持NFC验证，读取电子护照和电子身份证中的芯片数据以确认文件真实性，这对于受监管市场中的高价值交易至关重要。

Didit的原生AI方法确保了高准确性和效率，而我们的开发者优先工具和无代码业务控制台为集成和定制提供了灵活性。通过利用Didit，金融机构可以超越手动、易出错的流程，转向完全自动化、安全且合规的尽职调查框架。

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