2026年英国10大最佳KYC供应商：脱欧后合规与FCA监管要求
针对英国企业的十家KYC供应商排行榜：评估维度涵盖英国覆盖能力、身份与欺诈防范范围、公开定价、留证与智能体，并结合MLR 2017与FCA合规职责进行全面解析。
简要概括
我们评选出的2026年英国企业KYC供应商排行榜：1. Didit、2. Onfido (Entrust)、3. Yoti、4. iProov、5. Veriff、6. Sumsub、7. IDnow、8. iDenfy、9. Daon、10. Plaid。
- 英国《2017年洗钱条例》（MLR 2017）要求企业必须识别并核实每位客户的身份；对于企业客户，还须核实其详细信息，对董事采取合理措施，并识别其实际受益人。[1] Didit通过单一账户涵盖个人、企业及资金核验，且每个模块均有公开标价。[2]
- 完整的Didit KYC核验费用为$0.33，交易监控为每笔交易$0.02，按需付费钱包筛查为每次核验$0.15。[2]
- Didit的英国数据库核验采用征信机构、两套汇总的金融服务与居住档案，以及移动网络运营商数据。均不是直接查询政府登记库。[3][4][5][6]
英国脱欧后，客户身份核验仍遵循英国自有的《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（简称MLR）。第28条规定企业必须识别客户并核实其身份。对于公司客户，必须核实其名称、公司注册号和注册办事处，对董事采取合理措施，并识别其实际受益人。[1]
英国金融行为监管局（FCA）根据MLR对银行、建房互助协会、信用合作社、加密资产企业、电子货币与支付机构及其他金融企业进行监管。FCA要求落实风险评估、系统与控制措施、尽职调查并设立反洗钱报告官（MLRO），可疑活动报告则须提交至英国国家打击犯罪局（NCA）。[7] 这些核验背后的个人数据受英国《通用数据保护条例》（UK GDPR）管辖。[8]
同一记录中整合政府佐证与欺诈风险信号
Didit完成了直接对接各国政府数据库的复杂工作。数据库验证覆盖45个国家以及一个全球分组（Global group），可通过直接API独立运行，也可在证件验证、活体检测和人脸比对的基础上作为附加核验运行。证件和自拍与官方记录解决的是不同维度的疑问：此类查询会对照所选的权威数据源来核实身份字段。企业可在同一个工作流、同一份记录和API响应中，将这种政府级佐证与设备指纹分析、IP分析以及邮箱或电话风险信号结合起来。
无证件核验（Non-document lookup）是一条独立的身份验证途径：用户只需提供身份识别号码及该国所需的详细信息，无需拍摄证件照片。数据库验证也可用于佐证先前工作流步骤中收集的数据。各服务支持的数据源、返回字段、授权同意要求及价格各有不同。阿根廷RENAPER和巴拿马SIB支持自拍与登记库照片的比对。匹配的登记库记录是依照贵方风控策略进行评估的佐证材料；它并非完全杜绝冒用身份的担保。
已确认支持的国家级电子身份（eID）逐国一览
国家级eID页面和电子身份体系文档均确认了以下已上线的核验途径。签发机构对身份属性进行签名，Didit在同一核验工作流中校验结果。
| 国家级eID | 已确认国家 |
|---|---|
| MitID | 丹麦 |
| BankID Sweden | 瑞典 |
| Finnish Trust Network | 芬兰 |
| Smart-ID | 爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛和比利时 |
| Mobile-ID | 爱沙尼亚和立陶宛 |
经签名的结果包含该身份体系提供的姓名、出生日期、体系识别标识和保证级别信息；MitID使用匿名化的CPR别名。这些已上线的核验途径不返回人像照片，因此eID结果本身并不包含自拍比对。如果贵方的合规策略需要人脸比对，需通过证件拍摄或符合条件的登记库查询来收集有效的基准参考；单独的eID结果并不提供参考图。系统支持配置证件降级兜底方案与对应的工作流分支。在eIDAS 2.0背景下，EUDI Wallet支持即将推出；更广泛的目录不应被解读为已上线的国家覆盖范围。
政府数据库服务和国家级eID核验有独立收费。它们独立于$0.33的证件KYC服务包，降级备用流程和额外完成的模块也是如此。公开的模块价格便于团队精确核算实际工作流的成本。其实际优势在于：官方身份佐证与欺诈信号保持关联，选定的各项核验及其结果均可通过单次集成直接获取。
在英国市场的竞争者中，Sumsub通过英国内政部（Home Office）eVisa记录和银行账户提供无证件验证（Sumsub Non-Doc）以及全球数据库核验（Sumsub Database）。Yoti提供经英国DIATF认证的可复用身份服务（Yoti DIATF），Veriff则支持DIATF认证的身份核验（Veriff DIATF）。iDenfy在英国和美国提供Soft ID数据库比对（iDenfy文档）。在截至2026年10月25日审查的公开资料中，未确认Onfido、iProov或Daon具备对这些特定北欧及波罗的海国家级eID体系的直接连通性。
我们的评选标准
评选基于六项标准：英国覆盖范围（证件、数据源、认证）、身份与反欺诈能力覆盖面、公开定价、单次核验返回的证据链、智能体自动化操作能力，以及自助注册体验。
我们打造了Didit并发布此榜单，因此请将本文视为我们的观点。我们对包括Didit在内的所有供应商一并应用了这六项标准；在我们编辑团队的评估中，Didit因在各项指标中综合得分最高而位列榜首。竞品的每项信息均来自该供应商在2026年10月25日公开的网页（Didit覆盖范围核对日期：2026年10月27日）并已附上引用说明。“公开资料未记录”表示我们在其公开页面中未检索到相关内容，并不代表其产品不存在该功能。
英国KYC供应商对比
| 供应商 | 最适合场景 | 是否公开定价？ | KYC | KYB | AML | TM（交易监控） | 钱包筛查 | 智能体 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Didit | 单一账户打通身份与欺诈防范 | 是，按模块定价[2] | 支持，$0.33[2] | 支持，每家企业$2.00起[2] | 支持，$0.20[2] | 支持，$0.02[2] | 支持，按需付费$0.15[2] | Investigator、Copilot、MCP[9][10][11] |
| Onfido (Entrust) | 销售主导型企业级IDV采购 | 公开资料未记录 | 支持[12] | 公开资料未记录 | 支持[13] | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 |
| Yoti | 年龄核验、英国数字身份 | 未公开IDV价格[14] | 支持[15] | 公开资料未记录 | 支持[16] | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 |
| iProov | 活体检测与证件读取 | 仅限询价[17] | 支持[18] | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 人工审批规范[19] |
| Veriff | 自助式IDV | 是，Self-Serve方案[20] | 支持[20] | 支持[21] | 支持[22] | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 |
| Sumsub | 根据其定价页面，Basic适合非受监管企业，Compliance适合受监管企业[23] | 是，两档方案[23] | 支持[23] | 支持，Custom方案[23] | 支持[23] | 支持[24] | 支持[25] | 支持，MCP服务器[26] |
| IDnow | 欧洲受监管机构 | 公开资料未记录 | 支持[27] | 支持法国登记库，预览阶段[28] | 支持[29] | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 |
| iDenfy | 中小企业及中端市场 | 是，Basic方案[30] | 支持[30] | 支持，Enterprise方案[30] | 支持[31] | 支持[32] | 需配合现有工具使用[61] | 支持，账户MCP[33] |
| Daon | 银行、公共部门 | 公开资料未记录 | 支持[34] | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 |
| Plaid | 已接入Plaid的金融科技公司 | 未公布单次核验标价[35] | 支持[36] | 公开资料未记录 | 支持[37] | 公开资料未记录 | 公开资料未记录 | 仪表盘MCP[38] |
排名详情
1. Didit
Didit为英国企业提供单一账户，兼顾身份核验与防范欺诈两方面的合规职责，涵盖注册时的个人身份、所属企业以及后续流转的资金。每个模块均有公开标价，且仅对会话中实际运行的核验项目计费。[2] 我们打造了Didit，因此请理解本条目代表我们的视角。
英国数据源
Didit的数据库验证目录覆盖45个国家以及一个全球分组，每项服务均有独立文档说明。[39] 针对英国提供四项服务，均不是直接查询政府登记库：
| 服务 | 数据源 | 需提交信息 |
|---|---|---|
| UK Credit Bureau | 征信机构的信用头部数据 | 姓名、出生日期、地址；需获得用户授权同意[3] |
| UK Financial Services | 汇总的政府、公共、背景调查及其他记录 | 姓名、出生日期、地址[4] |
| UK Residential | 汇总的政府、公共、背景调查及其他记录 | 姓名、地址[5] |
| UK Phone 2 | 移动网络运营商数据 | 姓名、地址、电话号码[6] |
这四项服务均可作为工作流步骤与证件及自拍并行运行，也可通过数据库验证API独立调用。[3][4][5][6] 数据库验证按国家分别计费。[2]
Watch: Government Database Checks (Didit Academy)
单一账户的覆盖范围
身份验证覆盖超过 220 个国家和地区以及 14,000 多种证件类型。[40] 包含身份验证、无感活体检测、人脸比对以及设备与IP分析的完整KYC核验费用为$0.33。Document AI可根据您自定义的证件类型（如银行流水）提取指定字段，费用为每份文件$0.20。AML筛查费用为$0.20，持续AML监控为每位用户每年$0.07。[2]
针对条例第28条中涉及的企业核验要求，企业核验为每家企业$2.00起，提供免费的登记库搜索API，并且您可以根据特定司法管辖区的登记库层级按国家选择是否调取公司基本档案、股东或最终实际受益人信息。[2] Didit会对照公司自身的证明文件核对申报的每位所有人和高级管理人员，随后对其进行筛查，并向每个人发送关联的KYC核验链接。[41]
在用户入驻后，交易监控费用为每笔交易$0.02，内置超过150条预设规则，并支持在正式启用前基于自身历史数据进行回溯测试。[2][42][43] 案件处理最终可生成SAR、STR及其他FIU报告草稿，并导出为goAML XML和PDF格式以便向监管报送。[44] 最终裁定及向英国国家打击犯罪局（NCA）报送的工作仍由贵方MLRO执行。[7] 针对加密资产企业，钱包筛查支持核验所支持的区块链地址，按需付费为每次核验$0.15并生成签名PDF报告，或者您也可以自带可用的供应商密钥。[45]
智能体自动化操作
Didit的AI智能体可为风控团队分担审核与配置工作。Investigator智能体会调阅待审核的每笔验证、交易预警或案件，并结合引用证据出具附带建议的分析报告。它仅在贵方设定的合规策略和自主权范围内做出判定，绝不擅自提交监管报告，且所有决策均记录在日志中。在Growth及以上方案中，其费用为每审核一项$0.20。[9] 客服智能体则可承接用户的支持对话，费用为每条消息$0.02起。[67]
Copilot直接内置在管理后台（Business Console）中：输入所需的流程描述，它即可生成经过校验的草稿工作流并附注引用的官方文档，还能按需加入问卷调查和数据库验证环节。[46] 工作流的最终发布必须经过人工确认；在修改工作流时，变更卡片会列出调整详情，并支持一键撤销（Undo）。[10] 贵方自有的智能体可通过部署在mcp.didit.me的托管MCP服务器基于OAuth 2.1完成连接，无需手动粘贴API密钥，即可直接审查验证记录、预警、案件及关联证据。[11]
证据留存与自助服务
单次API调用即可完整返回每一次会话判定的各项核验结果、提取字段、捕获的图像与视频，以及底层的风险告警详情。[47] 工作流构建器在配置过程中会实时展示每一步的对应单价。[48] 您无需申请销售报价即可直接注册并在沙盒环境中测试。Didit拥有SOC 2 Type 2、ISO/IEC 27001以及iBeta Level 1防假体攻击呈现攻击检测（PAD）认证。[49]
最适合场景：希望在单一账户中整合KYC、KYB、AML、交易监控和钱包筛查的英国金融科技公司、加密资产企业、在线交易平台及游戏运营商。
2. Onfido (Entrust)
Entrust Identity Verification（前身为Onfido）提供证件与生物识别身份验证，并结合观察名单筛查与欺诈检测，通过Workflow Studio进行调度编排。[12][50]
最适合场景：偏好通过传统销售洽谈流程采购的企业级团队。
Entrust的文档索引列出了英国DVSTF认证的身份验证和英国eVisa核验。[12] 观察名单筛查覆盖制裁、PEP和不良媒体，持续监控每24小时重新筛查一次。[13] 截至2026年10月25日，其身份验证页面上未见公开价格，文档索引中亦未见KYB相关记录。[51][12] 截至2026年10月25日，Entrust的公开页面同样未记录交易监控与钱包筛查功能。[13] 详见我们的Onfido替代方案页面对比。
3. Yoti
Yoti提供年龄确认（人脸年龄估算及其他年龄核查）、可复用的Digital ID应用，以及基于证件的身份验证。[15]
最适合场景：英国本土年龄核验及认可英国官方认证数字身份的业务场景。
Yoti表示其已获得英国DIATF框架下的身份服务提供商、属性服务提供商及编排服务提供商认证。[52] 其身份验证数据核验源中包含英国征信机构，并会交叉比对英国警方的防伪假证数据库。[15] Yoti未向企业公开身份或年龄核查的价格。[14] 截至2026年10月25日，Yoti的公开页面未提及KYB、交易监控或钱包筛查。[15] 详见Yoti替代方案页面对比。
4. iProov
iProov主要面向政府、银行和大型跨国企业提供用于远程入驻与认证的人脸活体检测和人脸验证方案。[18]
最适合场景：需要高等级活体检测并结合证件读取的大型机构。
iProov声明符合欧盟GDPR和英国《2018年数据保护法案》。[53] 其Remote Onboarding支持读取身份证件、读取生物特征证件的NFC芯片并将自拍与其比对。[18] 定价需提交询价申请获取。[17] 截至2026年10月25日审查的页面中，未见关于AML筛查、KYB及交易监控的公开记录。[18]
5. Veriff
Veriff提供证件加自拍的身份验证，并可按需附加数据库核对、AML筛查、年龄验证、生物识别认证和企业核验。[20]
最适合场景：希望先从自助方案起步的小型团队。
Veriff声明其产品符合英国DIATF gamma 0.4认证，并被列入GOV.UK的DVS名录。[54] 其Self-Serve Essential方案单次核验为$0.80，每月有$49的最低承诺消费，叠加AML筛查每项加收$0.64。[20] 其制裁名单数据源包含英国财政部（HMT）。[22] 截至2026年10月25日，Veriff公开页面未记录交易监控与钱包筛查功能。[21] 团队对比可查阅Veriff替代方案页面。
6. Sumsub
Sumsub提供全套核验与合规平台，涵盖KYC、KYB、AML筛查、交易监控、加密资产监控及Travel Rule。[23][25][55]
Sumsub的定价页面将Basic方案定位为面向非受监管机构，Compliance方案定位为面向受监管机构。[23]
Sumsub提供免证件的英国本土核验方案，通过英国内政部eVisa记录或主流银行完成。[56] 其声明支持覆盖超过 220 个国家和地区的 14,000 多种证件类型。[63] Sumsub记录了公共REST API和沙盒环境、无代码工作流编排，以及自助式Basic和Compliance方案。[64][65][23] 其公开定价显示：Basic为每次核验$1.35，附带每月$149的最低承诺消费；Compliance为$1.85，附带每月$299的最低承诺消费；Custom方案需单独询价；附加模块费率已公开；Custom方案下的KYB和交易监控按询价提供。[23] Sumsub的Basic包含证件验证、活体检测和人脸比对，其Compliance方案和付费附加模块具有不同的功能范围，因此其服务包构成与Didit的$0.33基础包有所不同。其公开文档提到了支持goAML格式FIU报告的交易监控、加密钱包风险评分、具备操作能力的MCP服务器以及Summy AI副驾驶。[24][25][26][66] 详情参阅Sumsub替代方案页面。
7. IDnow
IDnow主要面向欧洲受监管机构提供身份核验，包括视频核验及电子签名方案。[27]
最适合场景：兼具视频身份核实或信任服务需求的欧洲机构。
IDnow平台文档中列出了与手机号核验、地址证明和IBAN核验并列的英国eKYC步骤。其企业核验模块覆盖法国企业，目前处于预览阶段。[28] AML筛查包含持续监控。[29] 截至2026年10月25日，其网站展示的是演示预约表单而非价格清单。[27] 在审查的页面中，未见交易监控和钱包筛查的相关记载。[29] 更多细节请看IDnow替代方案页面。
8. iDenfy
iDenfy通过按核验量计费的订阅模式，提供带有人工审核的身份核验，以及KYB、AML筛查和交易监控。[30]
最适合场景：注重公开起始价格的中小企业和中端市场团队。
iDenfy的Soft ID Verification可在无证件情况下核对美英官方数据库中的客户数据。[57] 其Basic方案核验价格为每次$1.35，每月最低承诺消费为$135。KYB需要开通Enterprise方案。[30] 交易监控支持导出SAR报告，其账户MCP服务器可用于查看统计数据及修改配置。[32][33] 详见iDenfy替代方案页面。
9. Daon
Daon向大型企业和政府机构提供生物识别身份核验与认证平台（TrustX、xProof）。[34]
最适合场景：需要生物识别入驻方案的银行和公共机构。
Daon声明其已通过英国DIATF认证并列入GOV.UK名录。[58] 在2026年10月25日查阅的Daon页面中未记录价格清单，亦未提及制裁、PEP与不良媒体筛查、KYB、交易监控和钱包筛查。[59]
10. Plaid
Plaid主要为金融科技应用提供金融数据网络，并面向美国、加拿大和英国企业附加提供身份核验、AML筛查及反欺诈工具。[36]
最适合场景：已使用Plaid进行银行账户绑定的英国金融科技企业。
其身份验证（Identity Verification）和监控（Monitor）模块要求接入企业设立在美国、加拿大或英国。[36] 设立在欧盟或英国、或服务该地区终端用户的客户仅支持Custom方案，且单次核验价格仅在申请生产环境权限时显示。[35] 截至2026年10月25日，Plaid公开页面未记录KYB产品和钱包筛查。[62] 详见Plaid替代方案页面。
如何在英国挑选KYC供应商
- 梳理MLR各项合规职责（客户个人、企业主体、董事、实际受益人），确认供应商能否在同一工作流内满足这些要求。[1]
- 核实英国数据核验的实际查询源。征信数据与电信运营商数据在佐证力上并不相同。
- 如果业务要求必须采用经过英国数字核验服务信任框架认证的服务，请务必在GOV.UK官方名录中核实该供应商。[60]
- 结合自身预估的实际业务量，核算全流程综合成本（包括每月最低承诺额）。
常见问题解答
脱欧后英国KYC法规有哪些硬性规定？
英国《2017年洗钱条例》第28条规定，企业必须识别并核实每位客户的身份；对于企业客户，还必须核实其详细信息，对董事采取合理措施，并识别其实际受益人。[1]
FCA在反洗钱方面监管哪些企业？
监管对象包括银行、建房互助协会、信用合作社、加密资产企业以及电子货币与支付机构等。这些企业必须具备风险评估机制、风控系统、尽职调查流程以及合规反洗钱报告官（MLRO）。[7]
Didit是否支持直接查询英国政府登记库？
不是直接查询。Didit的英国数据库验证使用的是征信机构的信用头部数据、两套汇总了政府及公开背景记录的服务（Financial Services与Residential），以及移动网络运营商数据。[3][4][5][6]
哪些英国KYC供应商公开了价格？
Didit、Veriff、Sumsub和iDenfy公布了单次核验价格，后三者在其公开的自助方案中设有每月最低承诺额。Yoti、iProov、Daon、Onfido和IDnow在被审查的页面中未公布价格清单，Plaid仅在申请生产环境权限时才展示单次核验报价。[2][20][23][30][14][17][59][51][27][35]
AI智能体能否为英国合规团队分担KYC审核工作？
在Didit平台上，Investigator智能体可以调阅每项审核内容并出具附带引证的分析报告，费用为每项$0.20。它仅在贵方的既定规则和授权范围内独立做出判定，绝不擅自提交监管报告，且每次决策均有日志留存。[9]
2026年适合英国企业的最佳KYC供应商是哪家？
在我们的榜单中为Didit。它适合希望在单一账户中以清晰的模块化定价搞定KYC、关联所有人的KYB、AML、交易监控和钱包筛查的英国团队。由于我们打造了Didit，请结合此背景参阅并核实各供应商的最新公开页面。[2][41]
英国合规与防欺诈能力全方位对比
满足MLR 2017第28条的合规职责涉及个人核验、企业架构排查、金融犯罪筛查和欺诈检测。以下是根据各家公开技术规范对上榜供应商能力的扩展对比。
| 采购方关注能力 | Didit 支持功能与事实 | 竞品公开支持范围 |
|---|---|---|
| 证件KYC与OCR识别 | 证件验证覆盖超过 220 个国家和地区（工作流中为$0.15）。包含证件、无感活体、人脸比对及设备/IP分析的完整证件KYC为$0.33。文档说明 | Onfido、Veriff、Sumsub、iDenfy和IDnow均支持证件采集（Onfido文档；Sumsub IDV） |
| 无证件查询 | 根据国家权威数据源核验国民身份号码及必填信息；字段与费用详见各服务说明。文档说明 | Sumsub（eVisa、英国银行）与iDenfy（Soft ID）已公开记录（Sumsub Non-Doc；iDenfy文档） |
| NFC芯片核验 | NFC电子护照及eID芯片核验为$0.15。文档说明 | iProov已公开支持；其他上榜供应商在审查的公开信息中未确认（iProov） |
| 生物识别活体检测 | 无感活体检测（工作流中为$0.10，独立API为$0.05）与交互式活体检测（$0.15）；获得iBeta Level 1 PAD认证。文档说明 | iProov、Onfido、Sumsub、Veriff和iDenfy均支持（iProov；Sumsub定价） |
| 人脸比对 (1:1) | 1:1人脸比对为$0.05；将自拍或证件人像与权威图像进行比对。文档说明 | Onfido、Sumsub、Veriff、iDenfy和Daon已公开记录（Sumsub IDV） |
| 年龄估算 | 用于年龄保证流程的人脸年龄估算为每次核验$0.10。文档说明 | Yoti与Veriff记录了年龄保证与估算（Yoti IDV；Veriff定价） |
| 地址证明 | 地址证明文件验证为每份文件$0.20。文档说明 | IDnow与Sumsub记录了地址证明核查（IDnow文档；Sumsub定价） |
| 可复用KYC | 可复用KYC免费：已验证用户可与合作伙伴服务共享其验证凭证。文档说明 | Yoti提供经英国DIATF认证的可复用数字身份（Yoti DIATF） |
| 政府数据库验证 | 数据库验证覆盖45个国家以及一个全球分组。按国别的核查可通过API独立运行，也可作为附加核验与证件、活体及人脸比对并行；全球身份信息丰富化仅限独立运行。数据源、授权、字段及价格依服务而异。文档说明 | Sumsub记录了全球数据库核验；Yoti记录了英国数据核查（Sumsub DB；Yoti IDV） |
| 国家级电子身份（eID） | 国家级eID：在上述已确认国家支持MitID、BankID Sweden、Finnish Trust Network、Smart-ID和Mobile-ID；即将支持接入EUDI Wallet。文档说明 | Yoti提供经英国DIATF认证的可复用数字身份（Yoti DIATF）；其余厂商在审查的公开资料中未确认此类体系连通性 |
| 设备与IP分析 | 设备指纹、IP风险评分、VPN/代理/Tor识别及地理位置一致性检测；每会话单元$0.03或包含在$0.33的完整KYC服务包中。文档说明 | Veriff与Sumsub记录了欺诈风险遥测数据；Daon或iProov在审查的公开资料中未确认 |
| 邮箱与电话核验 | 同一工作流内支持邮箱和电话所有权核验及风险分析。邮箱核验为$0.03；电话核验为$0.04 + 运营商费用（电话文档）。邮箱文档 | IDnow记录了手机号核验步骤（IDnow文档）；Onfido公开页面未确认 |
| 人脸检索（1:N）与名单管理 | 支持人脸1:N检索对照自身用户库和黑名单，并可在各工作流间通用白名单与自定义名单。文档说明 | Sumsub记录了重复人脸检测；Plaid或Yoti在审查的公开资料中未确认 |
| AML及持续监控 | AML筛查为$0.20，持续AML监控为每位用户每年$0.07，均与被核验人绑定。文档说明 | Veriff（附加费$0.64）、Sumsub、iDenfy及Onfido均提供AML筛查（Veriff定价；Sumsub定价） |
| 交易监控 | 交易监控为每笔交易$0.02，提供实时规则引擎、150余条预置规则及关联至核验用户的预警能力。文档说明 | Sumsub与iDenfy已公开记录（Sumsub TM；iDenfy TM）；Veriff或Onfido未见记录 |
| 钱包筛查与Travel Rule | 支持的区块链地址钱包筛查按需付费为每次核验$0.15，或者自带可用的供应商密钥（本文未列出自带密钥路径的价格）。Travel Rule提供IVMS 101报文、VASP名录、交易对手尽职调查、钱包地址簿及所有权证明。钱包筛查文档 · Travel Rule文档 | Sumsub记录了加密货币监控与Travel Rule（Sumsub Crypto；Travel Rule） |
| KYB与关联受益人KYC | 涵盖工商登记信息、股权架构、董监高、企业AML以及针对每位所有人的关联KYC。KYB为每家企业$2.00起；登记库搜索API免费；覆盖范围遵循特定司法管辖区的登记库层级。文档说明 | Veriff、Sumsub（Custom方案）和iDenfy（Enterprise方案）记录了KYB（Veriff KYB；iDenfy定价） |
| 银行账户验证 | 支持通过开放银行或账户验证核验银行信息，附带工作流降级方案。支持范围及所需账户字段依具体路径而定。文档说明 | Sumsub与IDnow记录了开放银行核验（Sumsub；IDnow文档） |
| Document AI与电子签名 | 工作流内置电子签名（AES、PAdES）与Document AI数据提取；Document AI为每份文件$0.20。文档说明 | 各供应商普遍支持证件识别；IDnow记录了合格电子签名支持（IDnow） |
| 工作流构建器 | 可视化无代码工作流构建器，可自由组合核验步骤、调查问卷、根据风险分支，并在搭建时实时展示每一步的价格。文档说明 | Onfido（Studio）与Sumsub记录了工作流构建器（Onfido Studio；Sumsub） |
| 案件管理与AI智能体 | 案件管理系统集中归档核验佐证。Investigator智能体出具附注证据引用的决策建议，单次审核费用为$0.20，且仅在既定规则和授权范围内运作。客服起价为每条消息$0.02（文档索引）；Copilot协助配置工作流。Investigator文档 | Sumsub记录了Summy副驾驶；iDenfy记录了账户助手（Sumsub AI；iDenfy AI） |
| MCP智能体服务器 | 托管的MCP服务器基于OAuth 2.1运行，支持贵方智能体审查验证记录、预警、案件及关联佐证。Copilot可协助配置工作流、调查问卷及数据库验证环节。文档说明 | Sumsub、iDenfy及Plaid记录了MCP服务器支持（Sumsub MCP；Plaid MCP） |
| 数据迁移与SDK | 支持通过导入API迁移过往的核验记录；提供Web、iOS、Android、React Native和Flutter的SDK；白标为$0.20。文档说明 | SDK在上榜供应商中得到广泛支持；截至2026年10月25日，在Onfido、Veriff或iDenfy的公开API文档中未确认迁移API |
英国合规入驻成本测算示例
为直观展示满足MLR 2017核心合规要求的整体费用，我们以英国企业常见的业务规模为例（10,000名个人入驻、500家企业入驻及持续监控），按Didit公开的标价进行测算：
- 10,000次完整KYC核验（证件 + 无感活体 + 人脸比对 + 设备与IP分析）× $0.33 = $3,300
- 10,000次初次AML筛查 × $0.20 = $2,000
- 10,000名用户持续AML监控 × $0.07/年 = $700
- 500家KYB企业认证 × $2.00 = $1,000
- 100,000次实时交易监控事件 × $0.02 = $2,000
- 小计：$9,000（不含数据库验证、国家级eID核验、钱包筛查以及企业定制条款）。
对于仅限询价的竞品（如Onfido、iProov和Daon），无法根据公开数据计算出基准节省比例。而设定了每月最低承诺消费的平台——例如Sumsub Compliance方案每次核验$1.85，月最低消费$299（Sumsub定价）；Veriff每次核验$0.80外加$0.64 AML筛查，月最低消费$49（Veriff定价）；或iDenfy每次$1.35，月最低消费$135（iDenfy定价）——在添加可选的KYB或交易监控模块之前，就已需要承担更高的基础承诺投入。对于英国合规采购团队而言，将身份核验、企业尽调和欺诈风控统一于单个API记录下，既减少了在分散供应商孤岛之间定制集成的繁琐工作，又维持了清晰透明的按模块公开成本。
参考来源
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- MCP服务器概览，Didit官方文档。
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