2026 年最佳 KYC 解决方案：10 家供应商权威年度排名

最后审核：2026年10月25日 · 不构成法律意见

我们的看法是，读取护照和比对自拍已不再能区分 KYC 供应商。我们认为，金融科技公司、交易所、在线市场和游戏运营商应当期望由同一家供应商提供企业、所有者、筛查、交易和钱包检查，并以其为分析师节省的时间来评判它。

Didit 是我们开发的，因此请将第一项视为我们自己的陈述。关于其他供应商的每一项事实都来自其自有页面，于2026年10月25日阅读，并附有引用。

我们认为 2026 年 KYC 采购方需要什么

• 一个账户覆盖身份与反欺诈。包含所有者验证的 KYB、持续运行的 AML 筛查、交易监控和钱包筛查，全部位于同一客户记录中。
• 能完成审核工作的代理。代理阅读案例、引用其证据，并在您的团队设定的限制范围内采取行动。
• 每项检查都有公开价格。财务部门在签约前即可逐个模块为工作流定价。
• 每项检查的完整证据。结果、字段、图像和警告，审核人员和审计人员均可读取。

我们如何排名

2026 年排名一览

“未公开记载”表示我们于2026年10月25日在供应商自有页面上搜索但未找到的项目；这并不意味着该供应商不具备这些功能。

1. Didit：身份与反欺诈集于一个账户，由代理运行

Didit 提供 KYC、KYB、AML 筛查和持续 AML 监控、交易监控以及钱包筛查，每个模块都有公开价格。^[1]证件覆盖 220+ 个国家和地区，涵盖 14,000+ 种证件类型，企业登记检查覆盖 220+ 个国家和地区。^[2][3]

Watch: AML Screening: Sanctions, PEPs & Adverse Media (Didit Academy)

1. 2026年7月可选定结果的测试模式先选定结果，以便测试对其进行断言。
2. 2026年8月Copilot 构建工作流通过对话创建工作流、问卷和数据库验证步骤。
3. 2026年9月变更卡片和撤销当 Copilot 编辑工作流时，变更卡片会列出改动内容，撤销（Undo）可将其还原。

本条目中三项变更所依据的版本说明。^[19][20][25]

负责审核、配置和运营的代理

Didit 是代理式的。Investigator 代理会读取每一个等待审核的验证、交易警报或案例，撰写附带引用和建议的报告，并列出所用证据。它只在您的团队设定的策略和自主级别范围内自行决策，从不提交监管报告，且每项操作都会被记录。其价格为每个审核项目 $0.20。^[18]支持代理负责回答您的用户的支持对话，每条消息 $0.02 起。

一个审核项目。提交监管报告的是您的团队，而不是代理。^[18]

Copilot 在 Business Console 内工作。描述您需要的验证流程，Didit Copilot 就会构建一个经过校验的工作流草稿，并引用其所用的文档；它还能创建已配置的数据库验证步骤，并将 CSV 或 Excel 文件转换为问卷。^[19]发布需要您的确认；当它编辑工作流时，变更卡片会列出改动内容，撤销（Undo）可将其还原。^[20]

Didit 托管的 MCP 服务器位于 mcp.didit.me，通过 OAuth 2.1 使用 Log in with Didit 连接，无需粘贴 API 密钥。^[21]您的代理可以创建、回测并安装交易监控规则，然后以测试模式交给您，还能追溯导致会话被拒绝的警告、状态规则或审核人员覆盖操作。^[22]

上线前即可测试的交易规则

交易监控的价格为每笔交易 $0.02。^[1][11]Didit 提供超过 150 条预设交易监控规则，其中包括针对奖金滥用和筹码倾倒（chip dumping）的 iGaming 预设，您还可以在启用规则前用自己的历史数据回测。^[12][13]当规则标记某笔交易时，Didit 可以暂停该交易，并要求用户提供一张自拍，与其已验证的人脸进行比对。^[14]Didit 会根据案例起草 SAR、STR 及其他 FIU 报告，并导出为 goAML XML 和 PDF，供您提交。^[15]加密货币团队可通过区块链分析服务商筛查任意钱包地址，每次检查 $0.15，并附带签名的 PDF 报告，还可以 IVMS 101 格式交换 Travel Rule 数据。^[16][17]

Watch: Transaction Monitoring Rules (Didit Academy)

KYB 数据层级与政府数据库检查

按国家选择您要购买的登记数据量：公司概况、股东或最终受益所有人。企业验证 $2.00 起。^[3]Didit 会将每位申报的所有者和高管与公司自身文件进行核对，随后对其进行筛查，并向每人发送关联 KYC。^[4]欧盟增值税号通过 VIES 验证。^[5]

企业客户从首次检查到受监控的付款，全部在一个账户中完成。^[1][4][14]

对于个人，Didit 的政府数据库验证目录列出了 45 个国家以及一个 Global 组，并提供每个国家的匹配覆盖率、中位响应时间和第 95 百分位响应时间。^[6][9]在国家登记册存有照片的地方，例如阿根廷、尼日利亚、巴拿马和南非，Didit 会将用户的自拍与之比对；尼日利亚 BVN 查询须先通过自拍人脸比对。^[7][8]

公开价格、完整证据和自助开通

按用量付费；套餐将于2026年11月1日调整，上述单次检查公开价格保持不变。^[26]

每个 Didit 会话决策都通过一次 API 调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的图像和视频，以及决策所依据的警告。^[23]工作流构建器会在您构建时显示每个步骤的价格，允许分支重新合并为一条路径，并在发布前标记与其所导向结果相矛盾的分支。^[24]您在 Business Console 中开设账户，在沙盒中构建，并使用测试模式（Test mode）选定测试要断言的验证结果。^[25]

2. Sumsub：KYC、KYB、AML 和交易监控模块

Sumsub 销售一个验证与合规平台，涵盖 KYC、KYB、AML 交易监控、欺诈防范和 Travel Rule。^[67]

Sumsub 的定价页面将 Basic 定位于非受监管企业，将 Compliance 定位于受监管企业。^[27]

• Basic 每次验证 $1.35，每月最低承诺 $149；Compliance 为 $1.85，最低 $299；Custom 按需报价；附加功能费率已公开。^[27]Sumsub 的 Basic 涵盖身份证件验证、活体检测和人脸比对，Compliance 增加了 AML 筛查、持续监控和地址核查，因此其组合与 Didit 的 $0.33 套餐有所不同。^[27]
• Sumsub 表示支持 220+ 个国家和地区以及 14,000+ 种证件类型。^[73]
• Sumsub 记载了带沙盒环境的公开 REST API、无代码工作流构建，以及可自助开通的 Basic 和 Compliance 套餐。^[74][75][27]
• 其交易监控列出 600+ 条预置规则，并记载了面向 AI 代理的可执行操作的 MCP 服务器以及 Summy AI 副驾驶。^[29][31][76]

3. Veriff：证件与自拍验证，另有附加检查

Veriff 提供基于证件和自拍的身份验证，另有数据库、AML、年龄和企业验证等附加检查。^[32]

最适合：在 Self-Serve 上每月验证量低于 5,000 次的中小企业，超出部分适用定制定价的 Enterprise。^[32]

• Self-Serve Essential 每次验证 $0.80，每月最低承诺 $49；Self-Serve 套餐中未列出企业验证。^[32]
• 企业验证使用 300+ 个司法管辖区的登记册^[34]，Veriff 还提供持续 AML 监控。^[33]

4. Onfido：Entrust Identity Verification

Entrust Identity Verification（前身为 Onfido）提供证件和生物识别身份验证，以及数据库和观察名单检查，并在 Workflow Studio 中编排。^[35]

最适合：金融服务、平台、政府和员工身份领域的受监管企业和大型数字企业。^[35]

• Entrust 支持超过 195 个国家的超过 2,500 种证件，并每 24 小时重新筛查观察名单。^[36][37]
• Entrust 的公开页面未记载公开价格、企业验证和 MCP 服务器（于2026年10月25日核查）。^[35][38]

5. Jumio：面向企业的身份验证与筛查

Jumio 提供面向企业的身份验证，包含证件、生物识别和 AML 筛查检查。^[68]

最适合：银行与金融、游戏、旅游和加密货币领域的企业。^[41][72]

• Jumio 表示支持 200 个国家和地区的 5,000+ 种身份证件类型，并列出约 30 项具名的政府数据库检查。^[40][42]
• 其文档要求客户联系 Jumio 客户经理来设置账户。^[43]

6. Persona：可配置的验证，含 KYB 和筛查

Persona 提供可配置的身份验证，包括 KYC、KYB、筛查和案例管理模块。^[70][44]

最适合：从初创公司到大型企业，其 KYB 面向在线市场、金融科技、加密货币和 SaaS 平台。^[70][46]

• Essential 套餐每月 $250 起，最短合同期为 12 个月；Growth 和 Enterprise 需报价。^[44]
• 交易监控处于抢先体验阶段，而 OFAC 是其加密货币地址报告目前唯一检索的名单。^[47][48]

7. IDnow：欧洲验证，含专家主导的视频验证

IDnow 在一个平台中提供身份验证、欺诈防范、生物识别认证和合格信任服务。^[53]

最适合：受监管的欧洲企业，包括加密货币平台。^[53]

• 它提供自动生物识别检查，以及由 8 个国家 12 个中心的 775+ 名身份识别专家主导的视频验证。^[50]
• 其公司验证步骤会对照官方登记册核查法国公司，目前处于预览阶段。^[52]

8. Incode：结合政府记录比对的验证

Incode 提供身份验证，涵盖证件、生物识别和政府记录检查、KYB 及 AML 筛查。^[54][55][56]

最适合：美国银行、电信运营商、新型银行和在线市场等大型企业。^[54]

• Incode 表示支持 190+ 个国家的 4.9K+ 种身份证件类型，其 KYB 可在同一流程中验证企业及其 UBO。^[54][55]
• 其公开的 DevHub MCP 服务器让 AI 助手能够搜索和阅读其开发者文档。^[57]

9. AU10TIX：证件与生物识别验证，含欺诈检测

AU10TIX 为在线企业提供自动化身份证件和生物识别验证以及欺诈检测。^[59]

最适合：金融服务、金融科技、游戏、加密货币、电子商务、旅游和电信企业，从中小企业到大型企业。^[58]

• 其定价页面列出三个套餐，Basic 和 Enhanced 每月最低 $500，且没有单次检查价格。^[58]
• 它表示支持超过 240 个国家和 5,000+ 种证件类型。^[59]Business Verification（KYB）列于 Enterprise 套餐中^[58]，其 KYB 流程中记载了对 UBO 的 KYC。^[60]

10. Trulioo：基于数据网络的个人与企业验证

Trulioo 提供基于全球身份和登记数据源网络的个人与企业验证，并提供 AML 筛查和欺诈信号。^[62]

最适合：银行、加密货币、外汇、游戏与博彩、在线市场和在线交易领域的全球企业和受监管平台。^[69]

• KYC Data 可访问超过 450 个数据源，托管的 MCP 服务器让代理能够发起检查，初期侧重 KYB。^[62][64]
• Trulioo 的公开页面未记载公开价格、交易监控和钱包筛查（于2026年10月25日核查）。^[61][65][66]

Didit 如何帮助 2026 年选择 KYC 解决方案的团队

Didit 将身份与反欺诈检查放在一个账户中，按每项检查定价，并由代理分担您团队的审核工作。迁移指南将 Didit 与此处的每家供应商进行比较，定价页面可为您的流程定价。

常见问题

来源

1. 定价，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
2. 身份证件验证概览，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
3. KYB 支持的国家和数据层级，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
4. 关键人员，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
5. 企业文件和 VIES，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
6. 数据库验证支持的国家，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
7. 无证件查询和登记照片比对，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
8. 尼日利亚 BVN，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
9. 数据库验证概览，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
10. 开启或关闭持续 AML 监控，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
11. 交易监控概览，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
12. 规则库，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
13. 交易规则 API 和回测，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
14. SDK 交易提交和加强验证，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
15. FIU 报告，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
16. 钱包筛查，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
17. Travel Rule，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
18. Investigator 代理，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
19. 2026年8月更新日志，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
20. 2026年9月更新日志，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
21. MCP 服务器概览，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
22. MCP 工具，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
23. 获取会话，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
24. 工作流，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
25. 2026年7月更新日志，Didit 文档，2026年10月25日阅读。
26. 2026年11月1日起的新定价，Didit 博客，2026年10月25日阅读。
27. 定价，Sumsub，2026年10月25日阅读。
28. 企业验证，Sumsub，2026年10月25日阅读。
29. AML 交易监控，Sumsub，2026年10月25日阅读。
30. 加密货币监控，Sumsub，2026年10月25日阅读。
31. MCP 服务器，Sumsub 文档，2026年10月25日阅读。
32. 定价，Veriff，2026年10月25日阅读。
33. AML 筛查，Veriff，2026年10月25日阅读。
34. 了解您的企业（KYB），Veriff，2026年10月25日阅读。
35. 身份验证，Entrust，2026年10月25日阅读。
36. 支持的证件，Entrust，2026年10月25日阅读。
37. 观察名单筛查，Entrust，2026年10月25日阅读。
38. 身份验证文档索引，Entrust 文档，2026年10月25日阅读。
39. 反洗钱，Entrust，2026年10月25日阅读。
40. 全球覆盖，Jumio，2026年10月25日阅读。
41. AML 筛查，Jumio，2026年10月25日阅读。
42. 政府数据库检查，Jumio，2026年10月25日阅读。
43. 集成前提条件，Jumio 文档，2026年10月25日阅读。
44. 套餐与定价，Persona，2026年10月25日阅读。
45. 政府签发证件验证，Persona，2026年10月25日阅读。
46. 了解您的企业（KYB），Persona，2026年10月25日阅读。
47. 反洗钱，Persona，2026年10月25日阅读。
48. Crypto Address Watchlist 报告，Persona 帮助中心，2026年10月25日阅读。
49. Persona MCP 服务器，Persona 帮助中心，2026年10月25日阅读。
50. 生物识别验证，IDnow，2026年10月25日阅读。
51. AML 筛查，IDnow，2026年10月25日阅读。
52. 公司验证，IDnow 文档，2026年10月25日阅读。
53. 关于 IDnow，IDnow，2026年10月25日阅读。
54. 首页，Incode，2026年10月25日阅读。
55. 了解您的企业（KYB），Incode，2026年10月25日阅读。
56. KYC 和 AML，Incode，2026年10月25日阅读。
57. DevHub MCP 服务器，Incode 文档，2026年10月25日阅读。
58. 定价，AU10TIX，2026年10月25日阅读。
59. KYC AI，AU10TIX，2026年10月25日阅读。
60. 企业验证，AU10TIX，2026年10月25日阅读。
61. AML 筛查，Trulioo，2026年10月25日阅读。
62. KYC Data，Trulioo，2026年10月25日阅读。
63. KYB 企业验证，Trulioo，2026年10月25日阅读。
64. 集成与 MCP，Trulioo，2026年10月25日阅读。
65. 开发者文档索引，Trulioo 文档，2026年10月25日阅读。
66. 加密货币，Trulioo，2026年10月25日阅读。
67. 首页，Sumsub，2026年10月25日阅读。
68. 首页，Jumio，2026年10月25日阅读。
69. 首页，Trulioo，2026年10月25日阅读。
70. 首页，Persona，2026年10月25日阅读。
71. Agentic Identity，Incode，2026年10月25日阅读。
72. 加密货币行业，Jumio，2026年10月25日阅读。
73. 身份证件验证，Sumsub，2026年10月25日阅读。
74. 关于 Sumsub API，Sumsub 文档，2026年10月25日阅读。
75. 全球数据库验证和 Workflow Builder，Sumsub，2026年10月25日阅读。
76. 借助 AI 在 Sumsub 上构建，Sumsub 文档，2026年10月25日阅读。

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