2026年加密货币交易所 10 大身份验证平台

最近审阅：2026年10月25日 · 不构成法律意见

过去，为加密货币交易所选择身份验证，意味着选择一家 KYC 供应商。如今，交易所、经纪商、托管机构或出入金通道必须知道客户是谁、企业账户归谁所有、转入的币来自何处，以及转账看起来异常时该怎么做。每个环节都可能由不同的供应商负责。本指南首先列出在每个阶段应向任何供应商提出的问题，然后据此比较十个平台。Didit 由我们打造，因此请将本文视为我们的排名。

交易所合规生命周期：应向供应商提出的问题

请在与供应商沟通时使用此表。最后一列列出 Didit 的文档说明，作为参考答案。

10 个平台一览

“未公开说明”是指在2026年10月25日核查的该供应商公开页面上没有相关说明。

我们的排名方法

我们按五项标准为每个平台（包括 Didit）评分：

• 一个账户内的加密货币覆盖：KYC、钱包筛查、旅行规则和交易监控齐备。
• 返回的证据：每项决策背后的检查、数据和媒体文件。
• 公开定价：您能否在销售沟通之前就为自己的流程估算价格？
• 自助服务：团队能否自行注册并测试？
• 智能体：智能体是否承担审核和配置工作，您自己的智能体能否操作账户？

我们将这些标准应用于每家供应商（包括 Didit），在我们的编辑观点中 Didit 排名第一，因为它在这些标准上得分最高。本排名由 Didit 发布，因此请将其视为我们的排名；文中关于竞争对手的每项陈述均取自该供应商自己的公开页面（于2026年10月25日查阅）并注明出处，“未公开说明”表示我们搜索过但未找到的项目。

面向加密货币交易所合规的 10 大身份验证平台

1. Didit

Didit 是面向身份与欺诈的基础设施：KYC、KYB、AML 筛查、交易监控和钱包筛查都通过一个账户和一个 API 运行，每项都有公开的标价，并从预付额度中按用量付费。^[1] 您可以在 business.didit.me 注册，在与任何人沟通之前先行测试。

最适合：希望在一个账户中完成整个合规生命周期的交易所、经纪商、托管机构和出入金通道。

客户开户：个人、证件、登记库和公司

Didit 在 220+ 个国家和地区验证身份证件，支持 14,000+ 种证件类型。^[11] 一次完整 KYC 检查费用为 $0.33，包括证件验证、被动活体检测、人脸比对以及设备和 IP 分析。NFC 芯片读取和主动活体检测各为 $0.15。^[1]

政府数据库核验覆盖 45 个国家外加一个全球（Global）组，按国家定价。^[12][1] 在国家登记库存有照片的情况下（如阿根廷、尼日利亚、巴拿马和南非），Didit 会将用户的自拍照与之比对。^[13]

AML 筛查费用为 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单；持续监控为每位用户每年 $0.07。^[14][1] 您可以通过一次 API 调用为最多 1,000 名客户开启持续 AML 监控，并在确认前获得费用估算。^[67]

企业账户通过 KYB 验证，每家企业 $2.00 起，可在 220+ 个国家和地区进行公司登记库检查。^[1][68] Didit 会根据公司自身的文件核对每位申报的所有人和高管，然后对其进行筛查，并向每人发送一次关联的 KYC。^[15] 您可以按国家选择购买多少登记数据：公司概况、股东或最终受益所有人。^[68]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

充值和提现：钱包与旅行规则

可按需筛查任意加密货币钱包地址，每次检查 $0.15，并附带签名的 PDF 报告。^[1][16] 钱包筛查基于区块链分析提供商运行。结果包括制裁风险敞口、资金来源和风险评分，该评分会输入您的交易监控规则。^[16]

Didit 以 IVMS 101 格式交换旅行规则数据，并可在 Didit 客户之间直接路由转账；当没有任何协议能触达交易对手时，可通过安全电子邮件传输。^[17]

持续阶段：交易监控、加强验证和案件

交易监控覆盖法币和加密货币，每笔交易 $0.02。^[1][18] Didit 提供超过 150 条预设交易监控规则。^[19] 在启用交易监控规则之前，您可以通过控制台、API 或 AI 智能体，用自己的历史数据对其进行回测。^[20]

Watch: Transaction Monitoring Rules (Didit Academy)

当规则标记一笔交易时，Didit 可以冻结该交易，并要求用户提供一张自拍照，与其已验证的人脸进行比对。^[21] 如果有人盗用了账户，而一笔提现触发了规则，那么这张自拍照必须与账户所有人已验证的人脸相符。

Didit 根据案件起草 SAR、STR 及其他金融情报机构报告，并以 goAML XML 和 PDF 格式导出，供您提交。^[22] 提交工作仍由您的团队负责。

运营：承担审核工作量的智能体

Investigator 智能体会阅读每一项等待审核的验证、交易警报或案件，撰写附有建议的报告，并引用其所用的证据。它只在您的团队设定的策略和自主级别范围内自行决策，从不提交监管报告，并记录每一项操作。费用为每个审核项目 $0.20，适用于 Growth 及以上套餐，并按组织启用。^[8]

支持智能体负责回复您用户的支持对话，每条消息 $0.02 起。

Copilot 在 Business Console 中工作。描述您想要的流程，它就会构建一个经过校验的工作流草稿，并引用其所用的文档。^[9] 发布需要您确认；当它编辑工作流时，变更卡片会列出改动内容，点击 Undo 即可撤销。^[9]

位于 mcp.didit.me 的托管 MCP 服务器使用 OAuth 2.1 和 Log in with Didit，因此无需粘贴 API 密钥。^[10] 智能体可以创建、回测并安装交易监控规则，然后以测试模式交给您。问它某个会话为何被拒绝，MCP 就会追溯其背后的警告、状态规则或审核员覆盖操作。^[23]

证据与工作流

每个 Didit 会话决策都会通过一次 API 调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的图像和视频，以及决策背后的警告。^[70] Didit 的工作流构建器会在您构建时显示每个步骤的价格，分支也可以重新合并为一条路径。^[71]

2. Sumsub

Sumsub 销售一个验证与合规平台，涵盖 KYC、KYB、AML 筛查、交易监控、加密货币监控和旅行规则。^[72]

Sumsub 的定价页面将 Basic 定位为面向非受监管企业，将 Compliance 定位为面向验证规模较小的受监管企业。^[24]

Sumsub 的 Crypto Monitoring 会在钱包和交易上链之前对其进行筛查，并在 350 条受支持的链上提供钱包风险评分。^[2] 其旅行规则产品包含一个收录 2,100+ 家虚拟资产服务提供商（VASP）的目录，并支持通过 SDK、API 和协议进行集成。^[3] Sumsub 表示支持 220+ 个国家和地区以及 14,000+ 种证件类型。^[79] Sumsub 的文档说明了带沙盒环境的公开 REST API、无代码工作流构建以及可自助开通的 Basic 和 Compliance 套餐。^[80][81][24] 它支持按国家和风险级别配置工作流，并为开发者发布 OpenAPI 规范和智能体集成工具。^[81][82] 定价：Basic 每次验证 $1.35，每月最低承诺消费 $149；Compliance $1.85，最低 $299；Custom 需询价；附加功能费率已公开。Business Verification 和 Transaction Monitoring 列于其 Custom 套餐中，需询价。^[24] Sumsub 的 Basic 涵盖证件验证、活体检测和人脸比对，Compliance 则增加了 AML 筛查、持续监控和地址核验，因此这些套餐的内容与 Didit 的 $0.33 套餐不同。^[24] Sumsub 的文档说明了面向 AI 智能体、可执行操作的 MCP 服务器以及 Summy AI 助手。^[25][82] 比较 Didit 与 Sumsub。

3. Shufti

Shufti 销售一个身份验证平台，涵盖 KYC、KYB、AML 筛查及相关合规模块。^[73]

最适合：可能需要本地部署的受监管团队。

Shufti 会将加密货币钱包及其持有人与 215+ 份制裁名单和 4,000+ 份观察名单进行比对，并对已筛查的钱包进行持续监视；它还表示会通过实时的金融情报机构连接直接提交 SAR/STR 报告。^[5] Shufti 的公开页面未说明单次钱包筛查的价格（2026年10月25日核查）。^[6] 在其定价页面上，交易监控和旅行规则属于 Enterprise 套餐，标注为“Request Pricing”；Essentials 每次验证 $1.5 起。^[6] 比较 Didit 与 Shufti。

4. Persona

Persona 销售一个可配置的身份验证平台，提供 KYC、KYB、筛查和案件管理模块。^[28]

最适合：希望使用可配置身份平台的团队。

Persona 的 Crypto Address Watchlist 报告会将钱包地址与制裁名单进行比对，其帮助中心表示，目前仅检索 OFAC 名单。^[31] 其 AML 页面将交易监控列为抢先体验功能，并介绍了生成 SAR 和 STR 叙述并提交给监管机构的功能。^[30] Persona 的公开页面未说明 VASP 之间的旅行规则数据交换（2026年10月25日核查）。^[74] 其 Essential 套餐每月 $250 起，最低合同期为 12 个月；Growth 和 Enterprise 标注为“Contact us”。^[28] 比较 Didit 与 Persona。

5. iDenfy

iDenfy 销售带人工审核的身份验证，以及 KYB、AML 筛查和交易监控，采用按验证次数付费的订阅模式。^[34]

最适合：希望在自动化检查之后有人工审核的中小企业和中型市场团队。

iDenfy 的交易监控运行自定义 SQL 和频率规则，最终生成 SAR，由您导出并通过监管机构的渠道提交。^[37] 其稳定币页面既提到了验证钱包地址，又建议将您现有的钱包筛查软件与 iDenfy 配合使用。^[38] iDenfy 的公开页面未说明旅行规则数据交换（2026年10月25日核查）。^[38] Basic 套餐每次验证 $1.35，每月最低 $135；iDenfy 的公开定价页面未说明 KYB、交易监控和持续 AML 监控的价格（2026年10月25日核查）。^[33] 比较 Didit 与 iDenfy。

6. Sardine

Sardine 销售一个 AI 驱动的欺诈防范和 AML 合规平台，基于设备和行为信号构建。^[75]

最适合：专注于支付欺诈和 AML 的银行和金融科技公司。

Sardine 的文档表示，它可以借助第三方服务，帮助核实上传或扫描的政府签发证件是否为伪造。^[43] Sardine 的公开页面未说明加密货币钱包地址筛查产品（2026年10月25日核查），^[45] 也未说明 goAML 导出和旅行规则消息传递；其用于起草 SAR 叙述的 SAR Generation Agent 另有文档说明。^[76] Sardine 的公开页面未说明标价（2026年10月25日核查）；其 Custom Risk Agents 被描述为按用量计费。^[40] 比较 Didit 与 Sardine。

7. Ondato

Ondato 在其合规平台 Ondato OS 上销售身份、年龄和企业验证以及 AML 筛查。^[47]

最适合：以欧盟为中心的受监管及年龄受限企业。

Ondato 通过与 KYT 提供商合作并将其集成到自己的 AML 套件中来提供交易监控（KYT）。^[49] Ondato 的公开页面未说明加密货币钱包地址筛查（2026年10月25日核查）。^[48] Ondato 公开了价格区间：身份验证按用量从每次 €1.40 到 €0.50，AML 筛查从每次 €0.45 到 €0.04。^[46] 比较 Didit 与 Ondato。

8. Facephi

Facephi 面向受监管行业销售生物识别身份验证 SDK 以及身份与反欺诈平台。^[77]

最适合：需要本地部署生物识别的银行和受监管企业。

Facephi 提供交易监控，将每条警报与客户已验证的身份关联。^[54] Facephi 的公开页面未说明加密货币钱包筛查、goAML 导出和旅行规则数据交换（2026年10月25日核查）。^[54] 其常见问题页面表示，费用取决于用量、所启用的模块和部署模式，并引导买家申请演示以获取方案。^[50] 比较 Didit 与 Facephi。

9. Incode

Incode 销售一个身份验证平台，涵盖证件、生物识别和政府记录检查，以及 KYB 和 AML 筛查。^[56]

最适合：美国大型企业和公共部门买家。

Incode KYB 在一个自动化流程中验证企业及其最终受益所有人。^[58] Incode 的公开页面和开发者文档索引均未说明交易监控产品、加密货币钱包筛查和旅行规则交换（2026年10月25日核查）。^[59] Incode 的公开页面未说明价格（2026年10月25日核查）；产品页面引导至演示申请。^[56] 比较 Didit 与 Incode。

10. Signicat

Signicat 销售一个欧洲数字身份平台，围绕电子身份（eID）接入、身份证明和电子签名构建。^[78]

最适合：需要国家电子身份（eID）和电子签名的欧洲企业。

它提供带有规则库并可升级至 Case Manager 的 AML 交易监控。^[64] Signicat 的公开页面未说明加密货币钱包筛查（2026年10月25日核查）。^[65] 定价由设置费、订阅费和交易费组成，需填写表单后报价；免费注册后可在其控制台中查看各方式的价格。^[61] 比较 Didit 与 Signicat。

常见问题

哪些身份验证平台提供加密货币钱包筛查？

在其公开页面上，Didit（每次检查 $0.15）、Sumsub（Crypto Monitoring）和 Shufti（加密货币钱包筛查）有相关说明。Persona 有一份加密货币地址观察名单报告的文档，目前其唯一的名单是 OFAC。iDenfy 的稳定币页面既提到了验证钱包地址，又建议使用您现有的钱包筛查软件；其余五家供应商的公开页面均未说明钱包筛查产品（2026年10月25日核查）。^{[1][2][5][31][38]}

我的身份验证供应商需要处理旅行规则吗？

不一定，但当一家供应商同时处理两者时，转账数据会与其所属的 KYC 记录放在一起。Didit 以 IVMS 101 格式交换旅行规则数据，并可在 Didit 客户之间直接路由转账；当没有任何协议能触达交易对手时，可通过安全电子邮件传输。请与法律顾问确认您自身的义务。^[17]

加密货币交易所的 KYC 费用是多少？

一次完整的 Didit KYC 检查（证件验证、被动活体检测、人脸比对以及设备和 IP 分析）为 $0.33。Sumsub：Basic 每次验证 $1.35，每月最低承诺消费 $149；Compliance $1.85，最低 $299；Custom 需询价；附加功能费率已公开。其定价页面将 Basic 定位为面向非受监管企业，将 Compliance 定位为面向验证规模较小的受监管企业。Sumsub 的 Basic 涵盖证件验证、活体检测和人脸比对，Compliance 则增加了 AML 筛查、持续监控和地址核验，因此这些套餐的内容与 Didit 的 $0.33 套餐不同。Shufti 的 Essentials 每次验证 $1.5 起，iDenfy 的 Basic 套餐每次验证 $1.35，Ondato 公布的价格随用量增加从每次验证 €1.40 降至 €0.50。Persona 每月 $250 起，最低合同期为 12 个月。Sardine、Facephi 和 Incode 的公开页面均未说明价格（2026年10月25日核查），Signicat 则在注册后于其控制台中显示各方式的价格。^{[1][24][6][33][46][28][40][50][56][61]}

AI 智能体能否处理交易所的合规审核？

它们可以准备审核。Didit 的 Investigator 智能体会阅读每个等待审核的项目，并撰写附有出处和建议的报告。它只在您设定的策略和自主级别范围内决策，从不提交监管报告，并记录每一项操作，每个审核项目 $0.20。^[8]

哪些平台覆盖加密货币交易所合规生命周期？哪些模块价格是公开的？

在我们的排名中，对于希望在一个账户中覆盖整个生命周期的团队，首选 Didit，其公开的模块价格如下：KYC（$0.33）、KYB（$2.00 起）、AML 筛查（$0.20）、钱包筛查（$0.15）和交易监控（每笔交易 $0.02），此外还有旅行规则数据交换、goAML 报告草稿、用于审核的智能体和托管 MCP 服务器。^{[1][17][22][10]} Sumsub 在其自己的页面上说明了加密货币监控、旅行规则和交易监控，Business Verification 和 Transaction Monitoring 列于其 Custom 套餐中，需询价；Shufti 说明了钱包筛查，并将交易监控和旅行规则放在其 Enterprise 套餐中，标注为“Request Pricing”。^{[2][3][4][24][5][6]} Didit 由我们打造，请将这一点纳入考量，并查阅各供应商的最新页面。

资料来源

1. 定价，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
2. Crypto Monitoring，Sumsub，2026年10月25日查阅。
3. 旅行规则，Sumsub，2026年10月25日查阅。
4. AML 交易监控，Sumsub，2026年10月25日查阅。
5. 加密货币钱包筛查，Shufti，2026年10月25日查阅。
6. 定价，Shufti，2026年10月25日查阅。
7. 交易监控，Shufti，2026年10月25日查阅。
8. Investigator 智能体，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
9. 2026年9月更新日志，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
10. MCP 服务器概览，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
11. 证件验证概览，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
12. 数据库核验支持的国家，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
13. 无证件查询与登记库照片比对，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
14. AML 筛查概览，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
15. 关键人员，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
16. 钱包筛查，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
17. 旅行规则，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
18. 交易监控概览，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
19. 规则库，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
20. 交易规则 API 与回测，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
21. SDK 交易提交与加强验证，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
22. 金融情报机构报告，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
23. MCP 工具，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
24. 定价，Sumsub，2026年10月25日查阅。
25. MCP 服务器，Sumsub 文档，2026年10月25日查阅。
26. 了解您的企业（KYB），Shufti，2026年10月25日查阅。
27. MCP 连接器，Shufti，2026年10月25日查阅。
28. 套餐与定价，Persona，2026年10月25日查阅。
29. 政府证件验证，Persona，2026年10月25日查阅。
30. 反洗钱，Persona，2026年10月25日查阅。
31. Crypto Address Watchlist 报告，Persona 帮助中心，2026年10月25日查阅。
32. Persona MCP 服务器，Persona 帮助中心，2026年10月25日查阅。
33. 定价套餐，iDenfy，2026年10月25日查阅。
34. iDenfy 主页，iDenfy，2026年10月25日查阅。
35. KYB，iDenfy，2026年10月25日查阅。
36. AML 筛查，iDenfy，2026年10月25日查阅。
37. 交易监控软件，iDenfy，2026年10月25日查阅。
38. 稳定币合规，iDenfy，2026年10月25日查阅。
39. AI 助手（账户 MCP），iDenfy 文档，2026年10月25日查阅。
40. Custom Risk Agents，Sardine，2026年10月25日查阅。
41. KYC 开户，Sardine，2026年10月25日查阅。
42. KYB，Sardine，2026年10月25日查阅。
43. 账户风险，Sardine 文档，2026年10月25日查阅。
44. 交易监控，Sardine，2026年10月25日查阅。
45. Agent Hub，Sardine 博客，2026年10月25日查阅。
46. 套餐与定价，Ondato，2026年10月25日查阅。
47. Ondato 主页，Ondato，2026年10月25日查阅。
48. 企业验证服务，Ondato，2026年10月25日查阅。
49. 交易监控解决方案，Ondato，2026年10月25日查阅。
50. 身份验证，Facephi，2026年10月25日查阅。
51. Facephi Onboarding，Facephi，2026年10月25日查阅。
52. KYB Platform，Facephi，2026年10月25日查阅。
53. AML 筛查，Facephi，2026年10月25日查阅。
54. 交易监控，Facephi，2026年10月25日查阅。
55. 开发者文档，Facephi 文档，2026年10月25日查阅。
56. Incode 主页，Incode，2026年10月25日查阅。
57. KYC 与 AML，Incode，2026年10月25日查阅。
58. 了解您的企业（KYB），Incode，2026年10月25日查阅。
59. 开发者文档索引（llms.txt），Incode 文档，2026年10月25日查阅。
60. Incode DevHub MCP，Incode 文档，2026年10月25日查阅。
61. 定价，Signicat，2026年10月25日查阅。
62. KYC 与 KYB 平台，Signicat，2026年10月25日查阅。
63. 数据验证，Signicat 开发者文档，2026年10月25日查阅。
64. AML 交易监控，Signicat，2026年10月25日查阅。
65. 产品，Signicat，2026年10月25日查阅。
66. 连接 MCP，Signicat 开发者文档，2026年10月25日查阅。
67. 开启或关闭持续 AML 监控，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
68. KYB 支持的国家与数据层级，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
69. 2026年8月更新日志，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
70. 检索会话，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
71. 工作流，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
72. Sumsub 主页，Sumsub，2026年10月25日查阅。
73. Shufti 主页，Shufti，2026年10月25日查阅。
74. 了解您的企业（KYB），Persona，2026年10月25日查阅。
75. Sardine 主页，Sardine，2026年10月25日查阅。
76. 面向 AML 的智能体 AI，Sardine，2026年10月25日查阅。
77. Facephi Intelligence Platform，Facephi，2026年10月25日查阅。
78. Signicat 主页，Signicat，2026年10月25日查阅。
79. 证件验证，Sumsub，2026年10月25日查阅。
80. 关于 Sumsub API，Sumsub 文档，2026年10月25日查阅。
81. 全球数据库核验与 Workflow Builder，Sumsub，2026年10月25日查阅。
82. 借助 AI 在 Sumsub 上构建，Sumsub 文档，2026年10月25日查阅。

所有供应商名称和标志均归其各自所有者所有；此处的提及属于指称性使用，仅用于比较，不暗示任何关联。Sumsub® 和 Sumsub 标志是 Sum and Substance Ltd. 的商标；此处的提及属于指称性使用，仅用于比较目的，不暗示任何关联或认可。开发者可以从钱包筛查文档和交易监控概览开始。