DeFi DEX 与《旅行规则》：合规指南 (ZH)
《旅行规则》正在扩展至 DeFi DEX。本指南详细介绍了 FATF 的要求对去中心化交易所、VASP 和加密合规的影响。了解如何为即将到来的法规做好准备。.
关键要点 1：《旅行规则》即将应用于 DeFi。金融行动特别工作组 (FATF) 越来越关注将传统的金融法规（如《旅行规则》）应用于去中心化交易所 (DEX) 和其他 DeFi 平台。
关键要点 2：VASP 是关键。虚拟资产服务提供商 (VASP) – 促进加密交易的实体 – 是《旅行规则》合规性的核心。DEX，取决于其功能，可能被归类为 VASP。
关键要点 3：技术挑战是巨大的。在去中心化环境中实施《旅行规则》带来了巨大的技术挑战，尤其是在识别最终受益人和安全地共享信息方面。
关键要点 4：积极合规至关重要。DEX 应立即开始评估其当前运营情况并探索潜在的合规解决方案，以避免未来的处罚并保持对受监管市场的访问权限。
什么是《旅行规则》以及为什么它对 DeFi 很重要？
《旅行规则》，正式名称为金融行动特别工作组 (FATF) 的建议 16，要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 收集和传输超过指定门槛（通常为 1,000 美元）的加密交易的来源者和受益人信息。最初设计用于传统的银行转账，《FATF》已经明确该规则适用于数字资产，并且越来越适用于 DeFi 空间内的去中心化交易所 (DEX)。
多年来，《旅行规则》对 DeFi 的应用一直存在歧义。然而，FATF 在 2023 年 6 月发布的最新指南表明发生了重大转变。FATF 现在认为提供类似于传统 VASP 服务（例如促进一种加密资产与其他加密资产的交换）的 DEX 可能受到《旅行规则》的约束。这意味着 DEX 可能需要收集和共享 KYC（了解你的客户）信息进行交易。
无视《旅行规则》不是一个选项。不合规可能导致巨额罚款、声誉损害以及最关键的是，限制对传统金融系统的访问。随着全球监管机构越来越多地采用 FATF 的建议，对 DEX 遵守规定的压力只会越来越大。
DEX 是否被认为是 VASP？更深入的了解
确定 DEX 是否属于 VASP 的定义很复杂，取决于其具体的架构和功能。FATF 没有提供严格的“是”或“否”答案，而是侧重于执行的*功能*。以下是细分：
- 中心化交易所 (CEX)： 显然是 VASP。它们充当中间人，促进买家和卖家之间的交易。
- 去中心化交易所 (DEX) – 自动做市商 (AMM)： FATF 认为 AMM（如 Uniswap 和 SushiSwap）如果它们提供类似于传统交易所的服务，则可能属于 VASP 的定义。关键因素是它们是否提供用户交换一种加密资产与其他加密资产的平台。
- 去中心化交易所 (DEX) – 订单簿 DEX： 具有订单簿的 DEX，用户主动下达买入和卖出订单，也越来越受到审查，作为潜在的 VASP。
- 去中心化协议： 纯粹的去中心化协议没有中央运营商或实体控制交易，不太可能被归类为 VASP。但是，该领域仍有待解释。
监管格局正在不断发展。预计 2024 年 10 月，FATF 将发布关于 DeFi 的首次正式风险评估，这将提供进一步的澄清。这项评估可能会包括关于哪些类型的 DEX 被认为是 VASP 以及相应的合规义务的具体指导。
DeFi 中《旅行规则》合规的挑战
在去中心化环境中实施《旅行规则》带来了独特的挑战：
- 身份验证： 识别加密钱包的最终受益人很困难，尤其是在匿名环境中。
- 信息共享： 安全地在 VASP 之间共享 KYC 信息很复杂，需要可互操作的系统和遵守数据隐私法规。
- 去中心化： 缺乏中央机构使得执行合规性和归责变得具有挑战性。
- 可扩展性： 在遵守《旅行规则》要求的同时处理大量的交易可能会给区块链基础设施带来压力。
- 隐私： 平衡合规性和许多 DeFi 项目中固有的隐私原则是一项微妙的任务。
目前正在探索的解决方案包括使用增强隐私的技术 (PET)（如零知识证明）来共享信息，而无需泄露敏感数据，以及开发用于 VASP 通信的标准化协议。
Didit 如何帮助进行 DeFi《旅行规则》合规
Didit 提供一套身份验证和合规工具，专门设计用于解决 DeFi 中《旅行规则》的挑战。我们的平台提供：
- 链上和链下身份验证： 使用链上数据和传统 KYC 方法验证用户。
- AML 筛选： 将交易与全球制裁名单和监控名单进行筛选。
- 《旅行规则》交易合规： 促进 VASP 之间来源者和受益人信息的安全传输。
- 可重复使用的 KYC： 允许用户一次验证其身份，并在多个 DeFi 平台重复使用，从而减少摩擦并改善用户体验。
- 工作流程编排： 构建针对 DEX 需求的定制合规工作流程。
Didit 的模块化架构允许 DEX 逐步实施《旅行规则》，从最关键的领域开始，并随着需要逐渐扩大覆盖范围。我们的平台旨在与现有的 DeFi 基础设施互操作，从而最大限度地减少干扰并最大限度地提高效率。
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