为可组合的AML警报解决方案设计开发者工作流程 (ZH)

自动化和编排利用无代码工作流构建器和API来自动化常规的反洗钱（AML）警报处理，并编排复杂的审查步骤，显著减少人工干预。

可组合性是关键设计您的反洗钱解决方案系统时，采用模块化、可互换的组件，以便快速适应新的法规、数据源和业务需求，而无需大量重新设计。

API优先方法利用强大的API与内部系统和外部数据提供商无缝集成，确保实时数据交换和客户风险的统一视图。

Didit的AI原生优势Didit提供了一个AI原生的模块化平台，具有编排工作流和AML筛选功能，赋能开发者快速且经济高效地构建复杂、灵活和合规的AML警报解决方案系统。

在动态环境中解决AML警报的挑战

反洗钱（AML）合规性对于全球金融机构和受监管企业来说是不可协商的。然而，交易监控系统产生的海量警报常常让合规团队不堪重负，导致调查延迟、运营成本增加以及面临监管处罚的风险。传统的、单一的系统难以跟上不断演变的洗钱策略和日益严格的法规。开发者面临着构建敏捷、高效且可扩展的工作流的关键任务，这些工作流能够智能地处理警报、减少误报并提供清晰的审计追踪。

一个主要的痛点是为每个警报收集上下文所需的人工工作。这通常意味着需要交叉引用多个内部数据库、外部观察名单和公共记录。目标是超越简单的基于规则的系统，转向智能的、上下文感知的警报解决方案，使分析师能够专注于高风险案例。这需要一种开发者优先的方法来构建身份基础设施，该基础设施能够与现有系统无缝集成并适应未来的合规需求。

拥抱可组合性：AML的模块化构建块

可组合性概念对于现代反洗钱警报解决方案至关重要。不要将您的反洗钱基础设施视为一个僵化、包罗万象的系统，而应将其视为一系列可互换的、API驱动的服务集合。每项服务处理一个特定功能——身份验证、活体检测、反洗钱筛选、交易监控、案件管理等——并且可以根据需要进行组合或重新配置。这种模块化架构提供了无与伦比的灵活性和弹性。

对于开发者来说，这意味着能够为工作流的每个部分选择最佳组件。例如，您可以使用Didit的AML筛选进行制裁和PEP检查，集成专门的交易监控解决方案，然后将警报路由到自定义案件管理系统。这种方法避免了供应商锁定，并允许快速迭代和部署新功能或合规要求。当新法规出现时，您可以更新或替换特定模块，而无需重建整个系统。

设计智能警报路由和优先级划分

有效反洗钱工作流的一个关键方面是智能警报路由和优先级划分。并非所有警报都同等重要。高风险警报，例如涉及制裁名单上的个人或与高风险司法管辖区的交易，需要立即关注。低风险警报，例如地址中的细微差异，可能会自动解决或路由进行更快、强度较低的审查。

开发者可以在其工作流中实现一个决策引擎，根据多种因素组合评估警报。这可能包括来自AML筛选的匹配严重性、客户的风险状况（来自初始身份验证和持续监控）以及交易的性质。例如，一个在入职期间活体检测失败并随后触发AML警报的新客户，应与一个长期、低风险且数据略有不符的客户区别对待。Didit的编排工作流允许这种条件逻辑和动态路由，确保正确的警报在正确的时间到达正确的分析师。

自动化数据丰富和情境化

AML警报解决方案中最耗时的方面之一是数据丰富。分析师通常花费数小时手动搜索额外信息，以了解警报的完整上下文。一个强大的开发者工作流应该尽可能地自动化这一过程。当警报触发时，系统应自动从各种来源提取相关数据：

• 内部客户数据：来自入职的KYC信息、交易历史、之前的警报。
• 外部观察名单：由Didit的AML筛选和监控等服务提供的针对制裁名单、PEP数据库和负面媒体的实时检查。
• 身份验证详情：来自身份验证、被动和主动活体检测以及1:1人脸匹配的结果，提供基础信任。
• 公共记录：公司注册信息、新闻文章和社交媒体（在法律允许和相关的情况下）。

通过用这些丰富的数据预填充案件档案，开发者使分析师能够快速评估情况并做出明智的决策，从而显著缩短解决时间并提高准确性。这种自动化数据收集还确保了一致性并减少了人为错误。

Didit如何提供帮助

Didit通过其AI原生、开发者优先的身份平台，专门解决AML警报解决方案的复杂性。我们的模块化架构和可组合的身份原语使您能够设计高效且适应性强的AML工作流。借助Didit的AML筛选和监控，您可以将针对全球制裁名单、PEP数据库和负面媒体的实时检查直接集成到您的工作流中。这有助于从一开始就识别高风险个人和实体，减少误报数量，并使您的团队专注于真正的威胁。

我们的编排工作流可通过无代码业务控制台或简洁的API访问，使开发者能够构建具有条件逻辑的多步骤验证和解决方案流程。您可以轻松地结合身份验证、活体检测、1:1人脸匹配和AML筛选，根据风险级别为警报创建动态路径。Didit的结构化身份数据提供了每个用户的全面视图，使数据丰富和情境化变得轻而易举。此外，我们对免费核心KYC和零设置费的承诺确保您可以构建复杂、合规的解决方案，而无需高昂的前期成本，使Didit成为创新AML警报解决方案的首选。

准备好开始了吗？

准备好亲身体验Didit了吗？立即获取免费演示。

使用Didit的免费套餐开始免费验证身份。