Didit开放市场：构建定制化身份验证工作流

Didit的身份与欺诈开放市场是一个框架，它允许企业通过整合1000多个数据源和一个开放的模块生态系统，构建高度定制化的身份与欺诈预防工作流，从而实现对验证过程的精确控制。

一刀切身份解决方案的挑战

传统的身份验证解决方案通常是僵化、单一的平台。虽然它们提供基本的功用，但当企业遇到独特的监管要求、特定的风险状况或多样化的客户群时，它们往往力不从心。对于首席技术官、合规官或产品经理来说，这可能意味着：

• 过度验证：为特定风险级别或地理区域不必要的检查付费。
• 验证不足：缺少合规或有效欺诈检测所需的关键数据点。
• 集成难题：难以使不灵活的系统适应现有的技术栈或不断变化的业务逻辑。
• 供应商锁定：受限于单一供应商的能力，限制了创新和响应能力。

这就是开放市场概念变得具有变革性意义的地方。你获得的不是一个固定产品，而是一个可以配置和扩展的基础设施层。

理解Didit开放市场身份基础设施

Didit开放市场旨在通过提供模块化、API优先的身份与欺诈基础设施方法来克服这些限制。它不仅仅是工具的集合；它是一个生态系统，允许你选择和组合你需要的确切组件。

1000+数据源触手可及

Didit开放市场身份服务的核心是其庞大的1000多个数据源网络。这些数据源涵盖了广泛的身份属性和风险指标，包括：

• 政府签发的身份证件：来自220多个国家和地区的驾驶执照、护照、国民身份证，支持14000多种证件类型和48种以上语言。
• 数据库检查：访问公共记录、观察名单（例如，针对政治公众人物 - PEPs）、制裁名单和负面媒体。
• 生物识别验证：活体检测和与身份证件进行面部匹配。
• 地址证明（PoA）文件：水电费账单、银行对账单和其他用于确认实际居住地的文件。
• 商业登记：用于了解您的业务（KYB）检查的数据，包括公司注册详情、最终受益所有人（UBO）信息和公司层级结构。
• 交易监控数据流：用于钱包筛选/了解您的交易（KYT）和持续欺诈检测的数据。

这种广泛的数据允许企业以精细的精度定制其验证流程，确保他们满足特定的合规义务（如反洗钱 - AML法规）并有效降低欺诈风险。

模块化设计实现定制化工作流

“市场”方面指的是将这些数据源和验证逻辑组合成自定义模块的能力。你可以：

1. 定义验证步骤：例如，从身份证件检查开始，然后添加活体检测步骤，如果风险评分较高，则触发人工审核或额外的数据库检查。
2. 集成第三方模块：除了Didit的本地功能外，市场还允许集成专业的第三方服务，从而创建一个真正开放和可扩展的环境。
3. 创建条件逻辑：实施规则，根据用户属性、交易价值、地理位置或先前的验证结果自动调整工作流。

这种模块化对于在不同司法管辖区运营的企业至关重要，每个司法管辖区都有自己的一套监管要求。例如，一家在欧洲招募客户的金融机构可能需要特定的符合eIDAS的检查，而一家在全球运营的加密货币交易所则需要可靠的钱包筛选/KYT功能。Didit开放市场身份基础设施可以同时满足这两种需求，通常在同一个总体系统内。

Didit开放市场身份的实际应用

用户验证（KYC）

对于了解您的客户（KYC）流程，市场支持动态工作流。低风险客户可能只需要身份证件扫描和基本的数据库检查。高风险客户，例如交易大额资金的客户，可能会通过活体检测、PEP（政治公众人物）筛选和全面的负面媒体搜索进行路由。这种分层方法优化了成本和用户体验。

业务验证（KYB）

了解您的业务（KYB）本质上是复杂的，通常需要验证多个人员（UBO）和公司实体。通过Didit开放市场，企业可以构建KYB工作流，自动从商业登记处提取数据，根据身份证件验证UBO，并对公司结构或所有权的变化进行持续监控。

交易监控和欺诈预防

除了初始验证，市场还扩展到持续欺诈检测。交易监控模块可以分析活动模式，标记可疑交易，并触发可疑活动报告（SAR）警报。钱包筛选/KYT可以集成以评估与加密货币钱包相关的风险，无论是使用Didit的内置功能还是通过引入您自己的筛选提供商并在Didit内部运行。

技术集成和开发者体验

与Didit开放市场的集成旨在简单明了，通常只需5分钟。基础设施通过一个单一、文档完善的API公开，无需集成数十个不同的供应商API。

开发人员可以使用声明性语言或可视化构建器定义工作流，然后通过简单的API调用触发这些工作流。例如，启动完整的身份验证可能涉及调用/v1/verifications端点，并附带指定所需模块和数据点的负载。

{
  "customer_id": "user_12345",
  "workflow_id": "my_custom_kyc_flow",
  "document_data": {
    "type": "passport",
    "country": "ES",
    "image_front": "base64_encoded_image"
  },
  "additional_checks": [
    "liveness_detection",
    "pep_screening"
  ]
}

响应提供所有验证结果的综合视图，便于解析结果并做出自动化决策。

主要收获

• Didit的身份与欺诈开放市场提供的是基础设施，而非僵化的产品。
• 它提供1000多个数据源，用于全面的身份验证和欺诈预防。
• 模块化设计允许为KYC、KYB、交易监控和钱包筛选/KYT创建高度定制化的条件工作流。
• 通过单一API实现快速简单的集成，提供灵活性并避免供应商锁定。
• 这种方法适用于220多个国家和地区的不同监管要求和风险状况。

常见问题

Didit开放市场与其他身份提供商有何不同？

与许多单一解决方案不同，Didit开放市场身份基础设施提供了一个模块化生态系统。您可以选择组合1000多个数据源和模块中的哪些，而不是受限于一组固定的功能，从而实现前所未有的定制和对身份工作流的控制。

我能多快将Didit开放市场集成到我现有的系统中？

集成设计得非常快，通常只需5分钟。Didit为所有服务提供一个单一的API端点，简化了开发过程。

我可以使用Didit进行身份验证和欺诈预防吗？

是的，Didit是身份（用户验证/KYC、业务验证/KYB）和欺诈（交易监控、钱包筛选/KYT）的基础设施，涵盖从认证 -> 验证 -> 监控的整个生命周期。

Didit是否符合国际数据安全标准？

Didit已通过SOC 2 Type 1和ISO/IEC 27001认证，并持有iBeta Level 1 PAD认证。它也是唯一一家获得欧盟成员国政府（西班牙财政部/SEPBLAC/CNMV）正式认证比面对面验证更安全的提供商。

Didit开放市场身份服务的定价如何？

Didit采用公开的按使用量付费定价模式，无最低消费。一次完整的身份验证起价为0.30美元，每个账户每月可获得500次免费检查，让您根据需求高效扩展。

Didit的开放市场身份基础设施使企业能够构建精确适应其独特运营需求、监管环境和风险偏好的定制身份和欺诈解决方案。通过提供无与伦比的灵活性和对大量数据源的访问，Didit确保企业能够实现市场上最快的验证，同时保持最高的合规性和安全性标准。立即开始，每月享受500次免费检查，体验真正可定制的身份和欺诈基础设施的强大功能。

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Didit是身份和欺诈的基础设施——一个API，公开的按使用量付费定价，每月500次免费验证。将用户验证添加到您的流程中，并在5分钟内完成集成。

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