Didit 中的 FATF 旅行规则与钱包筛查

旅行规则涉及汇款人与收款人信息的交换。钱包筛查评估链上风险敞口。加密合规工作流需要区分这两项结果，并为审核人员提供决策所需的完整背景信息。

分别跟踪信息交换与钱包筛查结果

Didit 目前的旅行规则文档描述了一个具有独立生命周期的受管理的交换流程。它会在信息交换完成时通知您的应用程序，以便您决定何时释放资金，随后记录链上交易哈希。钱包筛查完成并不证明该信息交换已完成。

阅读当前的旅行规则指南，了解数据模型、支持的路由与状态流转。

使用自备的服务商密钥，或按量付费开始筛查

Didit 客户可以将自己的 Chainalysis API 密钥引入 Didit，并在其 Didit 工作流中进行编排，也可以选择 Didit 中提供的任何其他钱包筛查服务商。阅读钱包筛查文档以了解配置与支持网络。

如果您希望在没有独立服务商密钥的情况下开始，可以使用 Didit 的按量付费钱包筛查，公开价格为每次检查 $0.15。无需销售沟通，即可直接在 Business Console 中开始使用。自 2026年11月1日 起，免费计划每月包含 $10 的额度。查看 11 月价格更新。

两种路径均契合开发者优先的工作流：调用 API，通过 MCP 服务器连接智能体，并使用 Didit 的 SDKs 服务于相关客户旅程。钱包筛查与 KYC、AML 和交易监控运行在同一工作流中。在发送地址之前，请确认所选服务商的网络覆盖范围。

检查交易对手方的可达性

可用的连接方式与网络准入要求各不相同。请在针对您应用程序的文档中进行确认。如果没有任何路由能够连接到该交易对手方，请遵循您的上报流程；钱包筛查结果无法解决交换信息缺失的问题。

将筛查连接到审核流程

Didit 的 Investigator 智能体以每个审核项目 $0.20 的价格进行审核。客服智能体每条消息 $0.02 起。Copilot 协助团队构建工作流，而 MCP 服务器允许客户自有的智能体与 Didit 协同工作。这些都是独立于钱包筛查检查的功能；在估算成本时，请将审核与消息费用分开计算。Investigator 文档；智能体与 Copilot 更新；MCP 文档。

在控制台中开始

打开 Business Console，选择您的应用程序，并配置 Transactions > Settings > Provider Preferences。选择按量付费路径，或通过 Marketplace 连接可用的服务商密钥。随后在其实际网络上测试钱包并检查返回的筛查状态。遵循集成指南。

选择适合您团队的方式：保留受支持的服务商合作关系，或按每次检查 $0.15 按量付费，直接在控制台中开始，无需销售沟通。