利用人工智能代理进行反洗钱筛选：制裁和政要名单核查 (ZH)

合规团队每周花费大量时间做两件事：将姓名与观察名单进行比对，以及判断返回的结果是否真实。这两项任务都具有结构性、重复性和证据性——这正是人工智能代理在拥有可靠工具时可以很好地处理的工作。Didit的模型上下文协议（MCP）服务器将反洗钱（AML）筛选转化为您的代理可以以自然语言调用的工具，分析师可以在不退出聊天的情况下请求筛选、阅读解读结果并记录决策。

本文将介绍AML筛选如何通过MCP工作：连接客户端、将个人或公司与1300多个名单进行比对、读取代理返回的结果以及使用经审计的注释清除误报。

主要收获

• Didit的MCP服务器将AML筛选作为一种自然语言工具暴露给11个类别的130+工具，因此人工智能代理可以在一次对话中筛选主体并解读结果。
• AML筛选以0.20美元/次的价格将姓名与1300多个制裁、政治敏感人士（PEP）和负面媒体名单进行比对，响应速度低于2秒。
• 身份验证采用OAuth 2.1和代码交换的密钥证明（PKCE）——“使用Didit登录”流程，无需粘贴应用程序编程接口（API）密钥，并且代理将继承您的控制台角色和权限。
• 代理的工作不仅仅是获取结果：它会解释匹配强度，区分真实的匹配和姓名冲突，并起草记录决策的审计注释。
• 持续的AML监控会随着名单的变化重新筛选主体，每年每用户0.07美元，因此清理后的主体会受到监控，而不会被遗忘。
• 您每月可获得500次免费检查；MCP层本身是免费的，您只需为成功的检查付费。

AML筛选实际检查的内容

AML筛选回答了一个具体的问题：此人或公司是否出现在名单上，这会导致入职或继续合作存在风险？Didit的AML筛选模块针对跨三个类别的1300多个名单回答了这个问题。制裁名单涵盖政府和多边观察名单——该主体被禁止或限制。PEP名单涵盖在重要公职中的人员及其近亲，他们承担着更高的腐败风险，通常需要加强尽职调查，而不是自动拒绝。负面媒体报道揭示了可信的负面新闻——欺诈、贩运、金融犯罪报道——这些新闻可能尚未达到正式名单。

每次0.20美元的筛选会同时查询所有三个类别，并在不到两秒钟内返回结构化结果。通过MCP，您的代理调用该模块并接收与直接API集成相同的结构化负载，然后将其转换为分析师可以采取行动的内容。

将您的代理连接到MCP服务器

Didit MCP服务器通过Streamable HTTP在https://mcp.didit.me/mcp上运行。您可以使用托管端点或从开源仓库（MIT许可）自行托管。身份验证采用OAuth 2.1和PKCE：您的客户端首次连接时，将打开“使用Didit登录”流程，您批准该连接，并且代理将以您的控制台角色运行。托管服务器无需管理API密钥，请求的范围——didit:management和didit:verification——意味着代理只能执行您的帐户已允许的操作。

对于Claude Code，在一行中添加服务器，然后使用/mcp命令进行确认：

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

Claude Desktop、Cursor、VS Code、Windsurf和Zed通过指向相同URL的小型JSON配置进行连接。ChatGPT开发者模式可以通过OpenAI的beta MCP支持进行连接，但该界面仍在不断发展，因此将其视为实验性的。完整的连接矩阵位于MCP概述文档中。

以自然语言筛选人员

连接后，筛选只需一句话。审查新帐户的分析师可以输入：

“对简·多伊进行AML筛选，出生于1990年，国籍ES。”

代理使用这些参数调用AML筛选工具，等待不到2秒的响应，并返回结构化摘要：是否存在任何结果，每个结果来自哪个列表类别，以及姓名和出生日期的匹配强度如何。对于公司，措辞同样直接：

“对Acme Trading Ltd.进行筛选，该公司注册于马耳他，并针对制裁和负面媒体名单进行筛选。”

由于代理持有整个对话，您可以无需重新输入上下文进行跟进——“也扩大到政要名单”或“只显示精确的出生日期匹配”——它将相应地重新查询或过滤。

解读结果：真实匹配或姓名冲突

原始结果是AML筛选出错的大部分情况。常见的姓氏会与数十个无关的列表条目冲突，如果分析师将每次结果都视为真实的匹配，就会淹没在噪音中。这是代理真正擅长的部分，因为解释是基于结构化证据的推理。

当代理返回结果时，请要求它推理这些结果：

“对于简·多伊的三个制裁结果，告诉我哪些结果共享她的出生年份和国籍，哪些可能是姓名冲突。”

代理将每个结果的标识符与主体的标识符（出生日期、国籍、别名、列表来源）进行对比，并解释哪些是可能的真实匹配，哪些几乎肯定是碰巧共享姓名的人。它不会为您做出最终的法律决定；它会构建证据，以便人工更快、更一致地做出决定。姓名、出生日期和国籍的高置信度精确匹配将被升级；仅对不同年代出生的人的模糊的姓氏匹配将被标记为可能的冲突。

使用审计注释清除误报

只有记录了决策，才算数。监管机构和审计人员希望看到不仅清除了结果，还了解了原因。通过MCP，解释结果的代理还可以起草记录：

“清除两个姓名冲突结果为假阳性，并编写审计注释解释原因。”

代理生成一个注释，说明主体的标识符、审查的具体结果、清除每个结果的原因（出生日期不匹配、国籍不符、没有负面媒体证实）以及分析师确认的决定。您审查它，根据需要调整措辞并进行记录。由于相同的对话包含了筛选、结果和解释，因此该注释是基于实际证据而不是事后重建的——这正是审计跟踪应该具有的。

持续监控已清理的主体

今天的干净筛选并不意味着永远是干净的。名单会发生变化：新的制裁落地，客户在任命后成为政要，负面媒体在合作关系中出现几个月后。 持续的AML监控会随着名单的变化重新筛选您的现有主体，每年每用户0.07美元，并可以在先前清理的主体产生新的结果时通知您。您的代理可以在清除主体时同时将其注册到监控中：

“将简·多伊添加到持续的AML监控中，并在出现新的制裁或政要结果时提醒我。”

这在一次性筛选和持续合规性之间闭环，因此您的代理在入职时所做的工作将在整个关系生命周期中继续发挥作用。

免费开始

通过MCP进行AML筛选意味着您的合规分析师会描述他们需要的内容，您的代理会筛选1300多个制裁、政要和负面媒体名单，推理和审计注释将返回在相同的对话中。Didit被1500多家公司使用，获得750万美元的资金支持，是Y Combinator W26公司，盈利，涵盖220多个国家和地区。 免费开始——您每月可免费获得500次检查，MCP层是免费的，当您超出免费层级时，每次AML筛选费用为0.20美元。阅读MCP概述，探索开发者中心，或克隆开源服务器并立即将您的代理指向它。