基于 MCP 的加密货币合规与钱包筛查 (ZH)

每一次加密货币提款都是在时间压力下做出的合规决策。在资金离开您的平台之前，您需要知道目标钱包是否在制裁名单上，是否与混币器有关联，以及是否与您无法服务的交易对手存在关联——而且您需要足够快地知道这些信息，以免影响合法用户的体验。这是有结构、有证据支持的工作，AI 代理可以在拥有可靠筛查工具的情况下在几秒钟内完成。Didit 的 模型上下文协议 (MCP) 服务器 将钱包筛查——了解您的交易 (KYT) 作为一种自然语言工具公开，因此代理可以在一次对话中筛查地址、读取风险信息并控制提款。

本文介绍基于 MCP 的加密货币合规：连接客户端、在提款前筛查钱包以查找制裁、混币器关联和高风险交易对手，执行旅行规则，以及以每次检查 0.15 美元的价格运行 KYT。

主要收获

• Didit 的 MCP 服务器将其 130 多个工具（分布于 11 个类别中）中的钱包筛查公开，因此 AI 代理可以在一次交互中筛查加密货币地址并解读风险。
• 钱包筛查 (KYT) 以每次检查 0.15 美元的价格，检查地址在法定货币和加密货币领域是否存在制裁、混币器关联和高风险交易对手。
• 筛查在提款前进行，因此有风险的目的地在资金转移之前被捕获，而不是事后重建。
• 支持旅行规则，因此符合条件的转账所需的发起人和受益人信息可以在相同的流程中处理。
• 身份验证采用 OAuth 2.1 和带代码交换的证明密钥 (PKCE)——“使用 Didit 登录”，无需托管服务器的应用程序编程接口 (API) 密钥，范围限定为您的控制台角色。
• 您每月可获得 500 次免费检查，响应速度低于 2 秒；MCP 层是免费的，每项钱包筛查超出免费层级后费用为 0.15 美元。

钱包筛查会检查什么

钱包筛查回答了关于区块链地址的一个重点问题：向这里发送资金或从这里接收资金有多大的风险？Didit 的 KYT 模块同时评估三个方面。制裁风险评估检查地址本身或与其密切相关的地址是否出现在制裁观察名单上。混币器风险评估检查钱包的资金是否经过旨在掩盖其踪迹的服务，这是一种典型的洗钱信号。高风险交易对手风险评估检查钱包是否与您无法服务的实体进行交易——暗网市场、已知的盗窃地址、高风险交易所。每次检查费用为 0.15 美元，可以在不到两秒钟的时间内以结构化形式返回所有三个方面，并且适用于法定货币和加密货币。

通过 MCP，您的代理调用该模块并接收与直接集成相同结构的风险信息，然后将其转化为对分析师或自动化流程的明确的允许/禁止建议。

将您的代理连接到 MCP 服务器

服务器在 Streamable HTTP 上运行，地址为 https://mcp.didit.me/mcp——可以托管，也可以从 MIT 许可下的开源 仓库 自行托管。身份验证采用 OAuth 2.1 和 PKCE：首次连接时，将打开“使用 Didit 登录”流程，无需为托管端点粘贴 API 密钥，并且代理将通过 didit:management 和 didit:verification 范围继承您的控制台角色——它只能执行您的帐户允许的操作。

使用一行代码将服务器添加到 Claude Code，然后使用 /mcp 进行确认：

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

Claude Desktop、Cursor、VS Code、Windsurf 和 Zed 通过指向相同 URL 的小型 JSON 配置文件连接。ChatGPT Developer Mode 可以通过 OpenAI 的 Beta 版 MCP 支持进行连接，但该功能仍处于早期阶段，因此请将其视为实验性表面。连接矩阵位于 MCP 概述文档 中。

在提款前筛查钱包

加密货币合规的关键时刻是资金离开的瞬间。在那里筛查目的地，就能防止不良提款的发生；在之后筛查，您只能追逐已经转移的资金。通过 MCP，在提款前的检查只需一句话：

“在执行提款之前，请筛查此钱包是否存在制裁和高风险信息：0x9f8a…c210。”

代理调用钱包筛查工具，提供地址，等待低于 2 秒的响应，并返回结构化信息：任何制裁命中、是否存在混币器关联及其直接程度，以及钱包与哪些高风险交易对手相关联。然后，它会根据风险信息推荐一个操作——允许、暂扣以供人工审核或阻止。对于入账存款，措辞相同：

“在我们将资金记入帐户之前，请检查此入账存款的来源钱包是否存在混币器关联和制裁。”

由于代理持有对话，您无需重新输入上下文即可深入研究： “混币器距离有多少跳？” 或 “仅向我显示与制裁相关的交易对手。”

解读风险信息并控制转账

并非每次命中都意味着阻止，并非每次干净的筛查都意味着允许。与主要交易所相隔两跳的混币器钱包的风险与直接从受制裁地址接收资金的钱包的风险不同。这一解读步骤是代理发挥价值的地方，因为它会对结构化风险信息进行推理，而不是对单个标志做出反应：

“针对该钱包，告诉我混币器关联是直接的还是间接的，受制裁交易对手距离有多近，以及这是否符合您的提款政策。”

代理将风险信息与您的阈值进行对比，并解释其决策：直接的制裁风险信息将自动阻止；通过受监管机构的间接、稀释的混币器风险信息可能在附带备注的情况下通过。人工人员负责最终决定边缘情况；代理使常规情况快速且一致，并记录每个转账被控制的原因——这是监管机构稍后会询问的内容。

应用旅行规则

机构之间的合格加密货币转账需要遵守旅行规则：发起平台必须将有关发送方和接收方的识别信息传递给接收平台。Didit 的钱包筛查支持旅行规则，因此转账所需的合规数据可以在筛查钱包的相同流程中处理。您的代理可以准备它与筛查同时进行：

“这是一笔 12,000 美元的转账到另一个交易所——请筛查该钱包并准备旅行规则发起人和受益人信息。”

筛查交易对手和汇集所需转账信息成为一个连续的步骤，因此需要应用旅行规则的转账不会在未应用的情况下被释放。这使得符合条件的转账符合合规要求，而无需将其单独手动移交给不同的系统。

将钱包筛查纳入更广泛的风险评估中

钱包筛查很少单独进行。您不确定的提款通常需要查看其背后的客户，并且可疑的转账模式应纳入您的监控队列。由于同一 MCP 服务器还公开了 交易监控 和 反洗钱 (AML) 筛查，您的代理可以在一次对话中在它们之间切换：筛查钱包，然后检查客户是否具有打开的监控标志，如果情况需要，再对帐户持有人进行 AML 筛查。代理协调您已有的欺诈工具，因此单个“此提款是否安全”问题可以汇集所有相关信号，而不是强制进行三次单独的控制台访问。

免费开始

通过 MCP 进行加密货币合规意味着您的团队提出问题——筛查此钱包、应用旅行规则、控制此提款——并且代理在资金转移之前在同一次交互中返回风险信息、推理和可防御的决策。Didit 被 1,500 多家公司使用，获得 750 万美元的融资支持，是 Y Combinator W26 公司，盈利，并覆盖 220 多个国家和地区。免费开始：每月 500 次免费检查，MCP 层免费，免费层级之外的每个钱包筛查费用为 0.15 美元。阅读 MCP 概述，探索 开发者中心，或自行托管 开源服务器，并将您的代理指向您的提款流程。