利用AI智能体验证KYB：企业及受益人尽职调查 (ZH)

企业尽职调查（KYB）是最难自动化的身份验证流程之一，因为它涉及多方联动。您从一家公司开始，获取其注册记录，列出其高管和最终受益人（UBO），然后必须验证所有这些自然人，并对所有实体和个人进行制裁、政治敏感人士（PEP）和不良媒体信息的筛查。手动整合这些信息是大多数集成停滞的主要原因。Didit官方的模型上下文协议（MCP）服务器将整个链条变成了一次对话。连接到https://mcp.didit.me/mcp的AI智能体可以运行注册信息查询，解析高管和UBO，为每个所有者启动关联的KYC会话，并对实体和每个人进行反洗钱（AML）风险筛查——这是一种Didit独有的可组合的闭环KYB流程。

主要收获

• Didit的MCP服务器通过Streamable HTTP在https://mcp.didit.me/mcp上暴露了130多个工具，涵盖11个类别，包括完整的KYB会话工具。
• 智能体按顺序运行KYB链条：注册信息查询 → 高管 + UBO → 每个UBO的关联KYC会话 → 实体 + 人员AML → 风险评分——这种闭环结构是Didit独有的。
• 身份验证采用OAuth 2.1 + 代码交换密钥证明（PKCE），通过business.didit.me进行——托管服务器上没有API密钥，访问权限取决于您的控制台角色。
• 每个UBO都会获得真实的KYC会话（身份证明文件、活体检测、面部比对），因此受益所有权是针对真实的人进行验证的，而不仅仅是注册名称。
• KYB起价为2.00美元，AML筛选为0.20美元，关联的KYC会话按标准的0.33美元计费——每月提供500次免费验证，MCP层免费。
• 使用一行命令连接Claude Code：claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp。

通过MCP执行KYB的实际操作

模型上下文协议是一种开放标准，用于让AI智能体一致地调用外部工具。Didit的服务器是其身份和欺诈平台的官方MCP实现，根据MIT许可证发布在github.com/didit-protocol/mcp上，并通过Streamable HTTP在https://mcp.didit.me/mcp上提供服务。在其130多个工具，涵盖11个类别中，会话（KYC/KYB）、独立验证、交易监控和AML以及供应商业务类别是企业验证流程所依赖的。

通过MCP运行KYB的目的是让智能体为您协调多方联动。您无需调用注册端点、解析官员名单、确定哪些股东超过受益所有权门槛、为每个人创建KYC会话并触发AML检查，您只需描述结果，让智能体完成整个链条。

闭环：从注册到UBO到AML

当您要求智能体验证企业时，它运行的序列如下：

1. 注册信息查询。 智能体查询官方公司注册机构，获取实体的法定名称、注册号、状态和地址。
2. 高管和UBO。 它解析董事和高级管理人员，然后是最终受益人——真正拥有或控制公司的自然人。
3. 每个UBO的关联KYC。 对于每个UBO，智能体创建一个关联的KYC会话。所有者完成身份证明文件检查、被动活体检测和面部比对——因此所有权是针对真实的人进行验证的，而不仅仅是注册文件上的姓名。
4. 实体 + 人员AML。 智能体对照制裁名单、PEP数据库和不良媒体信息，对公司本身以及每位高级管理人员和UBO进行筛查。
5. 风险评分。 结果汇总为企业的单一风险视图。

这是Didit企业验证独有的闭环：KYB会生成真实的KYC会话，这些会话会反馈AML，最终反馈风险评分——一个可组合的管道，而不是五个拼接在一起的供应商。

用自然语言运行

一旦MCP服务器连接，整个链条就是一个提示。例如：

“对该公司进行完整的KYB检查：获取注册记录，识别高级管理人员和UBO，向每个UBO发送KYC验证链接，筛查实体和每个人是否存在AML风险，并在所有内容完成后给我一个包含风险评分的摘要。”

智能体创建KYB会话，完成从注册到UBO的链条，提供您要分发的KYC链接（或以您入职邮件流程所期望的方式交付），轮询每个会话，运行AML筛查，并报告综合结果。您可以进行对话式跟进：“哪些UBO尚未完成KYC？” 或“只显示有AML命中记录的高管。” 由于工具是可组合的且用户范围明确的，因此智能体始终在您的控制台权限范围内运行。对于KYB——涉及敏感的所有权和筛查数据——这种继承的权限边界至关重要。

身份验证和访问控制

托管服务器使用OAuth 2.1与PKCE——通过business.didit.me的“使用Didit登录”流程。托管设置没有API密钥需要管理。访问权限跨两个范围，didit:management和didit:verification，智能体执行的每个操作都尊重您现有的控制台角色。如果您的角色无法在UI中创建企业，那么智能体也无法执行此操作。对于KYB——涉及敏感的所有权和筛查数据——这种继承的权限边界非常重要。

连接您的客户端

Claude Code使用一条命令连接：

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

运行/mcp以完成“使用Didit登录”OAuth流程，KYB工具将出现在您的会话中。Claude Desktop、Cursor、VS Code、Windsurf和Zed使用指向相同Streamable HTTP URL的JSON配置：

{
  "mcpServers": {
    "didit": {
      "type": "http",
      "url": "https://mcp.didit.me/mcp"
    }
  }
}

ChatGPT开发者模式通过OpenAI的beta连接器支持；由于该路径仍处于beta阶段，其确切步骤可能会发生变化。完整的客户端说明在MCP概述文档中。

定价和筛查范围

企业验证起价为2.00美元，AML筛查每次检查为0.20美元，每个关联的UBO KYC会话按完整的文档、活体检测和面部比对套餐计费0.33美元。每个帐户每月获得500次免费验证，MCP层不收取任何费用——您只需为成功的检查付费，无论其触发位置如何。

关于筛查：Didit对照制裁名单、PEP数据库和不良媒体来源检查实体和个人——笼统地描述，因为重点在于覆盖范围，而不是任何单个数据源。AML结果是同一闭环的一部分，因此智能体可以直接将其纳入其报告的风险评分中。

Didit是Y Combinator W26，盈利，已融资750万美元，并在220多个国家/地区和14000多种文档类型中为1500多家公司提供服务——因此您可以在MCP上原型设计的KYB流程可以扩展到真实的入职量，而无需重新调整管道。

免费开始

将AI智能体连接到https://mcp.didit.me/mcp并运行完整的企业验证——注册信息、UBO、关联的KYC和AML——从单个提示开始。创建您的工作区，并使用每月500次免费验证免费开始，无需信用卡。阅读MCP概述，浏览开源服务器，或探索开发者中心，以查看完整的KYB工具集。