MiCA、旅行规则与欧盟 CASP 的钱包筛查

欧盟加密资产服务提供商（CASP）需要明确区分许可要求、信息交换义务及自身的风险控制措施。MiCA 与《资金转移条例》（Transfer of Funds Regulation）分别涵盖了这一体系的不同方面。钱包筛查支持风险工作流程，但不能替代确定哪些义务适用于您的服务。

为审核人员的每项决策提供独立依据

将客户验证、身份 AML 结果、钱包评估、交易记录以及旅行规则交换状态保持关联。请勿将较低的钱包评分视为已交换所需发起人和受益人信息的证明。

阅读当前的旅行规则指南，了解数据模型、受支持的路由以及状态流转。

自带服务商密钥，或直接开始按量计费筛查

Didit 客户可以将自己的 Chainalysis API 密钥引入 Didit，并在其 Didit 工作流程中进行编排，也可以选择 Didit 中提供的任何其他钱包筛查服务商。阅读钱包筛查文档以了解配置和覆盖范围。

如果您希望在没有独立服务商密钥的情况下开始使用，可以使用 Didit 的按量计费钱包筛查，公开价格为每次检查 $0.15。无需销售通话即可在 Business Console 中直接开始。自 2026年11月1日 起，免费计划包含每月 $10 的抵扣额度。查看 11 月价格更新。

这两种方式均契合开发者优先的工作流程：调用 API、通过 MCP 服务器连接智能体，并使用 Didit 的 SDKs 用于周边客户旅程。钱包筛查与 KYC、AML 和交易监控在同一工作流程中运行。在发送地址前，请确认所选服务商的网络覆盖范围。

检查交易对手的可达性

可用连接和网络成员资格要求各不相同。请在应用程序文档中予以确认。如果没有路线能够到达交易对手，请遵循您的上报处理政策；钱包筛查结果并不能弥补信息交换的缺失。

将筛查与审核工作相连接

Didit 的 Investigator 智能体以每个审核项 $0.20 的价格审核项目。支持智能体的费用为每条消息 $0.02 起。Copilot 协助团队构建工作流程，而 MCP 服务器让团队自己的智能体能够与 Didit 协同工作。这些功能独立于钱包筛查检查；在您的估算中，请将审核和消息费用分开计算。Investigator 文档；智能体与 Copilot 更新；MCP 文档。

在控制台中开始使用

打开 Business Console，选择您的应用程序，然后配置 Transactions > Settings > Provider Preferences。选择按量计费方式，或通过 Marketplace 连接可用的服务商密钥。随后在其所在网络上测试钱包并检查返回的筛查状态。查阅集成指南。

选择适合您团队的方式：保留受支持的服务商合作关系，或以每次检查 $0.15 的价格按量计费，无需销售通话即可在控制台中开始使用。