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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
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博客 · 2026年5月21日

2026年顶级AML筛查软件：最佳替代方案对比

2026年10款最佳AML筛查工具，按筛查、持续监控、公开价格和智能体排名。Didit居首：一个账户内提供$0.20筛查、每年$0.07监控、KYC、KYB和交易监控。

作者：Didit更新于
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简而言之

2026年最好的AML筛查软件会在用户注册时进行筛查，之后持续筛查，并与为匹配结果提供背景的身份核验和交易数据放在一起。Didit在此位居首位，因为它在一个账户中完成上述全部工作，按每次检查公开定价，并由智能体替您的团队承担审核工作。[1][13]

  • Didit：AML筛查每次检查$0.20，持续监控每个受监控档案每年$0.07，完整KYC $0.33，交易监控每笔交易$0.02。[1]
  • 以下大多数供应商都记载了制裁、PEP和负面媒体筛查以及重新筛查。它们的区别在于价格是否公开，以及筛查周边配套了什么。
  • 所有关于竞争对手的事实均来自供应商自己的公开页面，于2026年10月25日核对；如果某项功能未在其中记载，我们会如实说明。

最后审阅：2026年10月25日 · 不构成法律建议

单凭一次筛查命中几乎无法决定任何事情。分析师必须确认此人确为其所声称的身份，阅读匹配结果，并观察该客户此后如何使用资金。我们按整项工作对市场进行了排名。

Didit由我们开发，因此请将本文视为我们的排名。第2至第10位仅使用各供应商自己的网站和文档中的事实，于2026年10月25日核对。如果某项功能未在其中出现，我们会写“其公开页面未记载”，其含义仅此而已。

AML筛查工具前10名一览

供应商定位公开价格持续筛查KYC和KYB交易监控钱包筛查智能体或MCP
Didit身份核验与反欺诈集于一个账户按次计费：筛查$0.20[1]每个受监控档案每年$0.07[1]是；为每位所有者进行KYC[10]每笔交易$0.02[1]每次检查$0.15[9]Investigator、Copilot、MCP[13][14]
SumsubSumsub将Basic定位于非受监管企业，将Compliance定位于受监管企业[25]Basic每次验证$1.35，最低月度承诺$149；Compliance $1.85，最低$299；Custom需询价；附加项费率公开[25]是；每次初始检查及每个已检查匹配$0.08[24][25]是；KYB属于Custom方案[25]是，Custom方案[26][25]是[27]可执行操作的MCP服务器；Summy Copilot[28][63]
Shufti受监管的银行、加密和博彩公司[64]Essentials每次验证$1.5起[43]是[42]是[43]Enterprise方案[43]是[44]MCP连接器[45]
SEON在线企业的反欺诈团队Starter每月$699[30]按计划执行[29]IDV[57]是[31]在支付筛查中[32]只读MCP[33]
Unit21反欺诈和AML运营团队未记载是[34]通过集成[36]是[35]通过集成[56]AI智能体、MCP[37]
Sardine面向银行和金融科技公司、以设备为主导的反欺诈与AML所审阅的页面中未提供[40]是[39]是[41]是[39]未记载Agent Hub[41]
iDenfy中小企业和中型市场自助服务Basic每次验证$1.35[50]Enterprise方案[50]是；KYB属于Enterprise[50]是[51]未作为产品记载账户MCP[52]
LexisNexis Risk授权使用观察名单数据的大型企业未记载；以许可方式销售[21]是[21]独立产品[23]是，通过RiskNarrative[22]未记载自然语言配置[58]；其公开页面未记载MCP服务器
Ondato受监管及有年龄限制的企业公开价格区间[54]按每用户每月[54]是[53]通过合作伙伴提供商[55]未记载未记载
Trulioo以KYB为主的跨境入驻未记载是[46]是[47]未记载未记载MCP，优先KYB，需申请[48]

“未记载”指在2026年10月25日核对时，未在供应商的公开页面上找到。Didit一栏的来源：docs.didit.me。

我们如何排名

Didit由我们开发，因此请将本文视为我们的排名。我们按照合规负责人最先关心的五个方面，对包括Didit在内的每家供应商进行了评分：制裁、PEP和负面媒体筛查以及入驻后的重新筛查；筛查周边配套了什么（身份核验、企业核验、交易和钱包监控）；价格是否公开；智能体能承担多少审核工作；以及每个结果附带多少证据。我们只阅读公开页面，因此需要登录或销售通话才能看到的功能一律视为未记载。第2至第10位首先按各供应商在一个产品中记载了多少上述工作排序，其次按其价格是否公开排序。我们将这些标准应用于包括Didit在内的每家供应商，而Didit在我们的编辑观点中位居首位，是因为它在这些标准上得分最高。这是基于上述考量的编辑排序，并非实测的性能基准。

排名

1. Didit

Didit是面向身份核验与欺诈防范的基础设施。AML筛查与KYC、KYB、交易监控和钱包筛查在同一账户中运行，因此匹配结果会连同已核验的证件、自拍、所属企业以及其资金往来一并呈现。[2][4]

最适合：希望在同一身份上进行筛查、持续监控和交易监控，并按每次检查计价的团队。

筛查与持续监控。AML筛查对照1,300+份观察名单，每次检查$0.20；持续监控每个受监控档案每年$0.07。[1] 您可以通过一次API调用为最多1,000名客户开启持续监控，并在确认前看到费用估算。[3]

平台的其他部分。完整的KYC检查（证件核验、被动活体检测、人脸比对以及设备和IP分析）费用为$0.33，覆盖220+个国家和地区以及14,000+种证件类型。[1] 政府及权威数据库核验按服务逐项记载，覆盖45个国家以及一个全球组。[12] 企业核验起价$2.00；Didit会将每位申报的所有者和高管与公司自身的文件进行核对，然后对他们进行筛查，并向每人发送一个关联的KYC。[10][11] 交易监控以每笔$0.02的价格筛查法币和加密货币交易，提供超过150条预设规则，您可以在启用规则之前用自己的历史数据进行回测。[5][6] 当规则标记某笔交易时，Didit可以暂停该交易，并要求用户提供一张自拍，与其已核验的人脸进行比对。[7] 钱包筛查通过已接入的区块链分析提供商运行，每次检查$0.15，并附带签名的PDF报告。[9] 案件最终生成SAR和STR草稿，以goAML XML和PDF格式导出，供您的团队提交。[8]

承担审核工作的智能体。Didit是智能体化的。Investigator智能体会阅读每一项等待审核的核验、交易警报或案件，撰写带有建议的报告，并引用其所用的证据。它只在您的团队设定的策略和自主级别范围内自行决定，从不提交监管报告，且每项决定都会被记录。[13] 它适用于Growth及以上方案，由Didit按组织启用，每个审核项目收费$0.20。支持智能体负责处理您用户的支持咨询，每条消息$0.02起。Didit Copilot在Business Console内工作，可根据描述构建经过验证的工作流草稿，并引用其所用的文档。[17] 发布需要您的确认；当它编辑工作流时，变更卡片会列出所做的更改，点击“撤销”（Undo）即可还原。[16] 您自己的智能体可通过OAuth 2.1连接位于mcp.didit.me的托管MCP服务器，无需粘贴API密钥，并可在测试模式下创建、回测和安装交易规则，供您审批。[14][15]

证据、工作流与购买。每个会话决策都会通过一次API调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的图像和视频，以及决策背后的警告。[19] 工作流构建器会在您构建时显示每个步骤的价格，因此您可以只在风险策略需要的地方添加筛查。[18] 您开设账户，在沙盒中测试，并按公开的标价从预付额度中支付。[1]

2. Sumsub

Sumsub在其网站上介绍了一个验证与合规平台，涵盖KYC、KYB、AML筛查、交易监控、加密监控和Travel Rule（旅行规则）。[59][24][26][27]

Sumsub的价格页面将Basic定位于非受监管企业，将Compliance定位于受监管企业。[25]

Sumsub对照制裁、PEP和负面媒体进行筛查，并持续重新筛查。[24] 其价格页面列出：Basic每次验证$1.35，最低月度承诺$149；Compliance $1.85，最低$299；Custom需询价；附加项费率公开。[25] Sumsub的Basic涵盖证件核验、活体检测和人脸比对，Compliance增加了AML筛查、持续监控和地址核验，因此其组合与Didit的$0.33套餐和$0.20筛查检查不同。持续AML监控标价为每次初始检查及每个已检查匹配$0.08，与Didit每个受监控档案每年$0.07的计费单位不同。[25] Sumsub声明支持220+个国家和地区以及14,000+种证件类型。[60] Sumsub记载了带沙盒环境的公开REST API、无代码工作流构建，以及自助式Basic和Compliance方案。[61][62][25] 其MCP服务器让AI智能体执行账户操作，例如创建申请人、生成验证链接和列出交易，Summy AI Copilot则在其控制台内工作。[28][63] 请参阅Sumsub替代方案页面。

3. Shufti

Shufti销售一个身份核验平台，涵盖KYC、KYB、AML筛查及相关合规模块。[43]

最适合：银行、金融科技、加密和博彩领域的受监管企业。[64]

Shufti表示，它对照4,000+份观察名单进行筛查，每15分钟刷新一次，并通过API、webhook或电子邮件发送持续监控警报。[42] Essentials每次验证$1.5起；交易监控和Travel Rule属于Enterprise方案，价格需询价。[43] 请参阅Shufti替代方案页面。

4. SEON

SEON销售一个基于数字足迹和设备信号的反欺诈与AML合规平台，并提供身份核验。[29]

最适合：希望将筛查与设备和数字足迹信号放在一起的在线企业反欺诈团队。

SEON对照制裁、PEP、犯罪名单和负面媒体筛查姓名，并按您选择的计划运行持续监控。[29] Starter方案每月$699，包含2,500次欺诈检查；案件管理和AML合规属于定制定价的Premium方案。[30] 请参阅SEON替代方案页面。

5. Unit21

Unit21销售一个AI智能体驱动的反欺诈与AML平台，用于交易监控、筛查、案件管理和监管申报。[35]

最适合：在同一处运行监控和申报的金融科技公司及赞助银行的合规团队。

Unit21在入驻时对照制裁、PEP和负面媒体名单进行筛查，并在观察名单变化时重新筛查客户群。[34] 身份和企业核验来自其集成的第三方提供商，加密钱包数据则通过区块链分析集成获取。[36][56] 其公开页面未记载价格（2026年10月25日核对）。请参阅Unit21替代方案页面。

6. Sardine

Sardine销售一个基于设备和行为信号、由AI驱动的反欺诈与AML合规平台。[41]

最适合：反欺诈和AML团队希望使用同一风险平台的银行和金融科技公司。

Sardine对照PEP、SDN和全球观察名单以及负面媒体筛查用户，并持续重新筛查客户。[38][39] 所审阅的页面未记载价格；Custom Risk Agents被描述为按用量计费。[40] 其公开页面未记载面向客户的MCP服务器（2026年10月25日核对）。请参阅Sardine替代方案页面。

7. iDenfy

iDenfy以按验证次数付费的订阅方式，销售带人工审核的身份核验，以及KYB、AML筛查和交易监控。[50]

最适合：以自助方式起步的中小型在线企业。

iDenfy对照制裁、四个级别的PEP、观察名单和负面媒体进行筛查。[49] 其Basic方案每次验证$1.35，每月最低$135；持续AML监控和KYB列在Enterprise合作方案下。[50] 请参阅iDenfy替代方案页面。

8. LexisNexis Risk Solutions

LexisNexis Risk Solutions销售身份、企业和观察名单数据以及风险决策产品。[23]

最适合：为自建筛查体系授权使用观察名单数据库的大型企业。

其Bridger Insight XG页面列出8M+个风险档案、1,700份执法名单和180份全球制裁名单，在受筛查客户组合或名单变化时自动重新筛查，并说明该产品以许可方式销售。[21] 身份、企业核验和交易监控是各自独立品牌的产品；监控在RiskNarrative平台上运行。[22][23] 其公开页面未记载价格和钱包筛查（2026年10月25日核对）。[21] 请参阅LexisNexis替代方案页面。

9. Ondato

Ondato在其合规平台Ondato OS上销售身份、年龄和企业核验以及AML筛查。[53]

最适合：受监管及有年龄限制的企业。

Ondato公布价格区间：AML筛查每次检查从 EUR 0.45 降至 EUR 0.04，AML监控每用户每月从 EUR 0.32 降至 EUR 0.04，按用量而定。[54] 交易监控通过合作伙伴提供商交付。[55] 其公开页面未记载MCP服务器（2026年10月25日核对）。请参阅Ondato替代方案页面。

10. Trulioo

Trulioo销售基于全球身份和登记数据源网络的个人与企业核验，并提供AML筛查和欺诈信号。[47]

最适合：跨境扩张、需要核验大量企业及其所有者的全球性企业。

Trulioo对照制裁、PEP、观察名单和负面媒体筛查个人、企业、UBO和PSC，并在入驻后进行持续监控。[46] 其托管MCP服务器最初侧重KYB，需申请访问。[48] 其公开页面未记载价格、交易监控和钱包筛查（2026年10月25日核对）。请参阅Trulioo替代方案页面。

选择之前需要核实的事项

  • 按您的真实流程计算价格：筛查、每年的重新筛查，以及匹配所依赖的身份核验。
  • 询问匹配结果是附带审计人员所需的证据返回，还是只有一个标记。
  • 确认交易和钱包监控是在同一客户记录上运行，还是在另一个工具中运行。
  • 决定您希望智能体承担多少审核工作，以及如何限制它们自行决定的范围。

要点总结

  • Didit的AML筛查定价为$0.20，持续监控为每个受监控档案每年$0.07，同时提供$0.33的KYC和$0.02的交易监控。
  • 这里的大多数供应商都记载了重新筛查；公布其价格的则较少。
  • Investigator智能体、Copilot和MCP服务器在您的策略范围内，替您的团队承担审核、配置和规则工作。

价格截至2026年10月25日

Didit的方案将于2026年11月1日调整。此处引用的按次标价在新方案中保持不变。[20]

常见问题

什么是AML筛查软件？

它在入驻时以及名单变化时，将个人或企业与制裁名单、政治公众人物名单和负面媒体进行比对。好的工具会返回每个匹配背后的证据，以便分析师作出决定。

AML筛查的费用是多少？

Didit对每次筛查收费$0.20，持续监控为每个受监控档案每年$0.07。[1] 在上述供应商中，Sumsub公布方案费率和附加项费率，Custom需询价；Shufti、SEON、iDenfy和Ondato公布方案价格或价格区间；其他供应商未在其公开页面记载价格。[25][30][43][50][54]

我需要持续AML监控吗？

客户可能在您完成入驻后被列入制裁或PEP名单，因此只在注册时筛查会留下缺口。Didit让您通过一次API调用为最多1,000名客户开启监控，并先提供费用估算。[3]

AI智能体可以审核AML匹配结果吗？

在Didit上，Investigator智能体会为每个待审核项目撰写附带引用的报告，并且只在您的策略和您设定的自主级别范围内自行决定。它从不提交监管报告，且每项决定都会被记录。[13]

2026年最好的AML筛查软件是哪一款？

在我们的排名中是Didit，适合希望在一个账户中以按次公开价格获得筛查、持续监控、KYC、KYB、交易监控和钱包筛查，并由智能体承担审核工作的团队。Didit由我们开发，因此请权衡这一点，并查看各供应商的最新页面。[1][13]

在Didit上筛查您的首批客户

开设账户，将AML筛查添加到工作流中，并在上线前查看每个步骤的价格。

开始核验阅读AML文档

来源

  1. 定价，Didit文档，2026年10月25日核对。
  2. AML筛查概览，Didit文档，2026年10月25日核对。
  3. 面向用户的持续AML监控，Didit文档，2026年10月25日核对。
  4. 交易监控概览，Didit文档，2026年10月25日核对。
  5. 规则库，Didit文档，2026年10月25日核对。
  6. 交易规则API与回测，Didit文档，2026年10月25日核对。
  7. SDK交易提交与升级验证，Didit文档，2026年10月25日核对。
  8. FIU报告，Didit文档，2026年10月25日核对。
  9. 钱包筛查，Didit文档，2026年10月25日核对。
  10. 关键人员，Didit文档，2026年10月25日核对。
  11. KYB支持的国家和数据层级，Didit文档，2026年10月25日核对。
  12. 数据库验证支持的国家，Didit文档，2026年10月25日核对。
  13. Investigator智能体，Didit文档，2026年10月25日核对。
  14. MCP服务器概览，Didit文档，2026年10月25日核对。
  15. MCP工具，Didit文档，2026年10月25日核对。
  16. 2026年9月更新日志，Didit文档，2026年10月25日核对。
  17. 2026年8月更新日志，Didit文档，2026年10月25日核对。
  18. 工作流，Didit文档，2026年10月25日核对。
  19. 获取会话，Didit文档，2026年10月25日核对。
  20. 2026年11月1日起的新定价，Didit博客，2026年10月25日核对。
  21. Bridger Insight XG，LexisNexis Risk Solutions，2026年10月25日核对。
  22. AML交易监控，LexisNexis Risk Solutions，2026年10月25日核对。
  23. InstantID Business，LexisNexis Risk Solutions，2026年10月25日核对。
  24. AML筛查，Sumsub，2026年10月25日核对。
  25. 定价，Sumsub，2026年10月25日核对。
  26. AML交易监控，Sumsub，2026年10月25日核对。
  27. 加密监控，Sumsub，2026年10月25日核对。
  28. MCP服务器，Sumsub文档，2026年10月25日核对。
  29. 客户筛查，SEON，2026年10月25日核对。
  30. 定价，SEON，2026年10月25日核对。
  31. AML交易监控，SEON，2026年10月25日核对。
  32. 支付筛查，SEON，2026年10月25日核对。
  33. SEON MCP，SEON文档，2026年10月25日核对。
  34. 制裁筛查与监控，Unit21，2026年10月25日核对。
  35. AML交易监控，Unit21，2026年10月25日核对。
  36. 集成，Unit21，2026年10月25日核对。
  37. Unit21 MCP及八月发布内容，Unit21博客，2026年10月25日核对。
  38. 账户风险，Sardine文档，2026年10月25日核对。
  39. 交易监控，Sardine，2026年10月25日核对。
  40. 自定义风险智能体，Sardine，2026年10月25日核对。
  41. Sardine主页，Sardine，2026年10月25日核对。
  42. AML筛查，Shufti，2026年10月25日核对。
  43. 定价，Shufti，2026年10月25日核对。
  44. 加密钱包筛查，Shufti，2026年10月25日核对。
  45. MCP连接器，Shufti，2026年10月25日核对。
  46. AML筛查，Trulioo，2026年10月25日核对。
  47. KYB企业核验，Trulioo，2026年10月25日核对。
  48. 集成，Trulioo，2026年10月25日核对。
  49. AML筛查，iDenfy，2026年10月25日核对。
  50. 定价方案，iDenfy，2026年10月25日核对。
  51. 交易监控软件，iDenfy，2026年10月25日核对。
  52. AI助手，iDenfy文档，2026年10月25日核对。
  53. 制裁筛查与监控，Ondato，2026年10月25日核对。
  54. 方案与定价，Ondato，2026年10月25日核对。
  55. 交易监控解决方案，Ondato，2026年10月25日核对。
  56. 加密与Web3平台，Unit21，2026年10月25日核对。
  57. 身份核验，SEON，2026年10月25日核对。
  58. RiskNarrative，LexisNexis Risk Solutions，2026年10月25日核对。
  59. 主页，Sumsub，2026年10月25日核对。
  60. 证件核验，Sumsub，2026年10月25日核对。
  61. 关于Sumsub API，Sumsub文档，2026年10月25日核对。
  62. 全球数据库验证与Workflow Builder，Sumsub，2026年10月25日核对。
  63. 借助AI在Sumsub上构建，Sumsub文档，2026年10月25日核对。
  64. 开发者，Shufti，2026年10月25日核对。

相关排名与比较

供应商名称和商标归其各自所有者所有；此处的提及属于指称性使用，仅用于比较，不暗示任何关联关系。Sumsub®和Sumsub标志是Sum and Substance Ltd.的商标；此处的提及属于指称性使用，仅用于比较目的，不暗示任何关联或背书。

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