2026年 AMLR 合规解决方案前 10 名（欧盟《反洗钱条例》）
欧洲反洗钱业务：比较有文档记载的核查、公开定价、复核证据和迁移步骤。Didit 核心 KYC 价格为 $0.33。
对于需要把已验证的个人、企业所有权、筛查和监控连接起来的欧洲反洗钱业务，Didit 是我们的首选。公开的模块价格让您的团队在上线前就能为所选核查做好预算。
- 核心 KYC 公开价格：$0.33，包含证件、被动活体检测、人脸比对以及设备/IP 分析。
- 西班牙财政部沙盒报告描述了 NFC 与主动活体检测测试，并记录了 SEPBLAC 对强化远程身份识别控制措施的积极评价。
- Didit 服务 3,000+ 家公司，支持 220+ 个国家和地区以及 14,000+ 种证件类型。阅读客户案例。
这是 Didit 面向欧洲反洗钱业务的编辑排名。我们优先考虑相关核查、公开成本、返回的证据、集成选项以及向监控环节的延续性。排名顺序反映了这些采购标准以及所链接的公开文档。
切换前可自行查验的证据
已公布的被动活体检测测试：日期为 2026年2月4日的 iBeta 函件报告称，在涉及六名受试者和六种攻击类型的 360 次尝试中，呈现攻击成功次数为零。测试配置为 iPhone 13 Pro（iOS 18.4.1）上的 Safari 及其后端，依据 ISO/IEC 30107-3 的 Level 1。该结果仅适用于该配置和该攻击级别。
一项已公布的客户成果：在 Didit 的 AhoraCrypto 客户案例中，AhoraCrypto 报告称，与其之前的服务商相比，每位用户节省超过 20%，人工用户审核时间减少超过 50%。之前的服务商未具名；这些是该客户自行报告的结果。
2026年2月的西班牙财政部沙盒报告描述了 Didit 在西班牙金融沙盒中的测试。打印的伪造证件因芯片无法读取而被拒绝；替换照片与真实芯片中的肖像比对未通过。第 4.2 节记录了 SEPBLAC 的参与以及对强化身份识别控制措施的积极评价。所测试的流程使用了 NFC 和主动活体检测；$0.33 的核心套餐使用的是被动活体检测。
Didit 的认证文档列出了 SOC 2 Type 1 和 Type 2 以及 ISO/IEC 27001。
Didit 服务 3,000+ 家公司。证件覆盖范围包括 220+ 个国家和地区以及 14,000+ 种证件类型。请查阅公开客户案例和证件验证范围。
将 AMLR 要求转化为可复核的工作流程
条例 (EU) 2024/1624 一般自 2027年7月10日起适用。Didit 的公开实施指南将身份核查、受益所有人验证、筛查、持续监控和记录保存与相关义务对应起来。对于金融科技或加密货币合规团队而言，这把检查清单与 API 输出以及复核人员将使用的证据联系了起来。
FIU 报告工作流程会将案件证据带入 SAR/STR 草稿，在草稿中校验所需的 goAML 字段，并在定稿时生成 goAML XML 和 PDF。人工复核和提交仍由您的团队负责。软件提供核查和证据；贵组织仍对合规负责，并需自行判断所选验证方法是否满足其法律要求。
为您实际会运行的核查做预算
核心 KYC 套餐为 $0.33：证件验证 $0.15 + 被动活体检测 $0.10 + 人脸比对 $0.05 + 设备和 IP 分析 $0.03。Didit 的第二列按每位已验证用户 $0.53 计算，包含一次核心 KYC 套餐加一次初始 AML 筛查。
| 每月数量 | Didit 核心 KYC，$0.33 | Didit：核心 KYC + 初始 AML 筛查 | 供应商定价信息；范围不同 |
|---|---|---|---|
| 1,000 | $330 | $530 |
|
| 10,000 | $3,300 | $5,300 | |
| 50,000 | $16,500 | $26,500 |
以上为按美元标价费率计算的示意性预算。核心 KYC 假定核查均成功。不含税费、抵扣额、预付折扣和其他模块。“核心 + AML”一列为 $0.33 核心 KYC 与 $0.20 初始 AML 筛查之和。数据库核查和国家数字身份不包含在 $0.33 的核心 KYC 套餐内。供应商价格保留其所标明的货币、计费单位和方案范围。
本次评测中的 10 家供应商
| 排名 | 供应商 | 已公布的产品范围 | 来源 |
|---|---|---|---|
| 1 | Didit | 在一个账户内提供核心 KYC、权威数据核查、六种可用的国家数字身份、带关联所有人 KYC 的 KYB、筛查、监控和智能体。 | 公开价格；验证范围 |
| 2 | IDnow | 身份验证、欺诈防范和合规平台 | 供应商文档；核查日期 2026年10月25日 |
| 3 | Signicat | 身份注册引导、电子签名和编排。 | 产品范围；eID Hub；核查日期 2026年10月25日 |
| 4 | Veridas | 带生物特征核查的身份验证。 | 供应商文档；核查日期 2026年10月25日 |
| 5 | Shufti | 通过其身份验证 API 提供证件验证、活体检测、NFC 和 AML 筛查。 | 供应商文档；核查日期 2026年10月25日 |
| 6 | Trulioo | 身份、企业验证和欺诈风险情报平台 | 供应商文档；核查日期 2026年10月25日 |
| 7 | Persona | 身份验证、欺诈防范和工作流程编排平台。 | 供应商文档；核查日期 2026年10月25日 |
| 8 | Daon | 身份验证和欺诈防范平台 | 供应商文档；核查日期 2026年10月25日 |
| 9 | iDenfy | 身份验证、企业验证、AML 筛查和欺诈防范 | 供应商文档；核查日期 2026年10月25日 |
| 10 | Facephi | 身份验证以及会话、账户和交易欺诈防范 | 供应商文档；核查日期 2026年10月25日 |
比较与本次决策相关的核查
下表比较了选定的已有文档记载的核查，各供应商的描述与对应的 Didit 步骤并列。随后是 Didit 完整的账户范围，方便您了解入驻决策如何与筛查、监控和复核衔接。
| 供应商 | 核查 | Didit | 供应商的公开描述 |
|---|---|---|---|
| IDnow | AML 筛查 | AML 筛查 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单。Didit 文档。 | PEP、制裁和负面新闻筛查，并提供持续监控（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| IDnow | 持续筛查 | 持续 AML 监控，每位用户每年 $0.07。Didit 文档。 | 针对制裁、PEP 和负面新闻匹配的持续监控（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Signicat | AML 筛查 | AML 筛查 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单。Didit 文档。 | 针对个人和组织的 PEP、制裁和负面新闻筛查。（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Signicat | 持续筛查 | 持续 AML 监控，每位用户每年 $0.07。Didit 文档。 | 针对制裁、PEP 和负面新闻变化的持续监控警报。（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Veridas | AML 筛查 | AML 筛查 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单。Didit 文档。 | PEP 和制裁筛查附加组件（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Veridas | 身份核查 | $0.33 核心套餐包含证件验证、被动活体检测、人脸比对以及设备/IP 分析。Didit 文档。 | 证件分类以及从正反面进行 OCR 数据提取（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Shufti | AML 筛查 | AML 筛查 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单。Didit 文档。 | 针对制裁、观察名单和政治公众人物的 AML 筛查（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Shufti | 持续筛查 | 持续 AML 监控，每位用户每年 $0.07。Didit 文档。 | 企业 AML 和持续监控，可通过 API、webhook 或电子邮件发送警报（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Trulioo | AML 筛查 | AML 筛查 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单。Didit 文档。 | 制裁、PEP、观察名单和负面新闻筛查（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Trulioo | 持续筛查 | 持续 AML 监控，每位用户每年 $0.07。Didit 文档。 | 针对制裁、PEP、观察名单和负面新闻的持续监控（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Persona | AML 筛查 | AML 筛查 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单。Didit 文档。 | 针对个人和企业的制裁、PEP 和负面新闻筛查。（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Persona | 持续筛查 | 持续 AML 监控，每位用户每年 $0.07。Didit 文档。 | 对账户进行自动化的定期报告监控。（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Daon | 身份核查 | $0.33 核心套餐包含证件验证、被动活体检测、人脸比对以及设备/IP 分析。Didit 文档。 | 证件验证、人脸生物特征比对、活体检测和数据交叉核对（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Daon | 活体检测 | 被动活体检测（工作流程内 $0.10，独立 API $0.05）和主动活体检测（$0.15）。Didit 文档。 | 通过 xAuth、xFace、xProof 和 xVoice 提供人脸和语音活体检测（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| iDenfy | AML 筛查 | AML 筛查 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单。Didit 文档。 | 制裁、PEP、观察名单、负面新闻筛查以及持续监控（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| iDenfy | 持续筛查 | 持续 AML 监控，每位用户每年 $0.07。Didit 文档。 | AML 持续监控 API（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Facephi | AML 筛查 | AML 筛查 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单。Didit 文档。 | Facephi AML Screening，针对制裁、PEP 和负面新闻观察名单（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
| Facephi | 持续筛查 | 持续 AML 监控，每位用户每年 $0.07。Didit 文档。 | 针对更新后观察名单的持续 AML 筛查（公开来源，核查日期 2026年10月25日）。 |
Didit 的账户范围
| 要求 | Didit 功能及公开页面 |
|---|---|
| 证件和生物特征核查 | 核心 KYC $0.33；NFC $0.15；被动活体检测在工作流程内为 $0.10，通过独立 API 为 $0.05；主动活体检测 $0.15。证件验证；活体检测。 |
| 权威数据 | 覆盖 45 个国家以及一个 Global 组的政府及其他权威数据库核查。国家级服务可独立运行或在工作流程中运行；Global 身份信息增强仅限独立 API。数据库验证。 |
| 六种国家数字身份 | MitID（丹麦）、BankID Sweden、iDIN（荷兰）、Finnish Trust Network、Smart-ID（爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛、比利时）和 Mobile-ID（爱沙尼亚、立陶宛）。可用的国家数字身份。 |
| 设备、IP 和联系方式信号 | 设备指纹和 IP 风险在验证会话中收集；电子邮件验证 $0.03，手机验证 $0.04 外加运营商费用。设备/IP；电子邮件；手机。 |
| 重复欺诈核查 | 1:N 人脸搜索免费，有助于在您的用户和黑名单中识别重复人脸。人脸搜索。 |
| 筛查和监控 | AML 筛查 $0.20，覆盖 1,300+ 份名单；持续 AML 每位用户每年 $0.07；交易监控每笔交易 $0.02，含 150+ 条预设规则。AML；交易监控。 |
| 加密货币核查 | 钱包筛查按即用即付每次核查 $0.15；Travel Rule 支持 IVMS 101 消息传递、交易对手尽职调查和所有权证明。钱包筛查；Travel Rule。 |
| 企业和所有人核查 | KYB 每家企业 $2.00 起，注册处搜索免费，并为每位所有人提供关联的 KYC。企业验证；关键人员。 |
| 证据与复核 | 会话决策中包含核查结果、提取的字段、图像和警告；合规 PDF 报告、webhook 和案件管理为复核提供支持。Investigator 每个被复核项目 $0.20。 |
| 构建与迁移 | 无代码工作流程、Copilot、支持 OAuth 2.1 的托管 MCP、适用于 web/iOS/Android/React Native/Flutter 的 SDK，以及历史验证记录导入。工作流程；Copilot；MCP；导入 API。 |
国家数字身份是一种替代的验证途径；经签名的方案结果不是自拍或人脸比对结果。数据库和 eID 核查的价格与 $0.33 的核心 KYC 套餐分开计价。此处的设备/IP 分析属于验证会话的一部分。
将入驻与监控纳入同一预算
对于一家在一个月内为 10,000 人完成开户并检查 100,000 笔交易的金融科技公司或交易平台，所选 Didit 用量很容易计算。
| 所选模块 | 计算 | Didit 用量成本 |
|---|---|---|
| 核心 KYC | 10,000 × $0.33 | $3,300 |
| 初始 AML 筛查 | 10,000 × $0.20 | $2,000 |
| 交易监控 | 100,000 × $0.02 | $2,000 |
| 用量小计 | 10,000 名用户和 100,000 笔交易 | $7,300 |
这是针对成功核查和所述交易数量、按美元标价费率计算的示意性预算。不含税费、方案费用、抵扣额、折扣、持续 AML、数据库/eID 服务、KYB、钱包核查、Investigator 及其他模块。每增加一个模块都有各自的价格；若要进行供应商比较，需要就同一范围获取报价。Didit 模块价格。
以基于证据的方式分阶段切换
在验证替代方案期间，请保留现有流程可用。请使用以下建议的验收清单，与您的工程和合规团队商定上线方案。
| 现有概念 | Didit 映射 | 验收检查 |
|---|---|---|
| 验证流程 | 在 Didit 工作流程中重建所选步骤和分支 | 通过两条流程运行相同的受支持证件和国家组合。 |
| 历史的批准、拒绝和复核状态 | 在导入 API 中使用 status_mapping 映射源值 | 核对每一个已映射的状态；在扩大范围前，调查未知或失败的行。 |
| 历史验证记录 | 使用 workflow_id 和 dry_run 调用 POST /v3/session/imports/ | 先验证试运行，再检查终态任务状态以及已创建、已更新、已跳过和失败的数量。 |
| 规则、案件和 webhook 处理程序 | 在 Didit 中单独配置 | 检查事件处理和复核归属。历史验证导入不会迁移这些配置。 |
先从一小部分预先确定的合格流量开始。在试点前，就完成率、人工复核和每位获批用户成本的阈值达成一致，并比较相同的核查和相同的人群。仅在这些阈值和导入核对均通过后才增加流量；若未通过，则将流量导回现有流程。请参阅导入 API、webhook 和工作流程文档。
从一个流程开始；随着增长保留证据
Didit 在一个账户和一份记录中把入驻与筛查、监控和案件复核连接起来。
Watch: Reviewing Cases as a Team (Didit Academy)
Investigator 会读取验证记录、警报和案件，并撰写带引用的报告和建议，每个被复核项目 $0.20。Copilot 协助构建工作流程，托管 MCP 服务器则让您自己的智能体通过 OAuth 2.1 连接。
Investigator 需要 Growth 或更高方案以及组织层面的启用；它不能在沙盒中运行。制裁匹配会交由人工处理，它也从不提交监管报告。
无需销售电话即可打开 Didit 控制台，测试您所选的工作流程。2026年10月2日发布的定价公告称，自 2026年11月1日起，Free 方案每月包含 $10 的额度。
供应商名称和标识归其所有者所有；此处的引用仅为指称性使用，仅用于比较，并不暗示任何关联。