2026年十大KYB与企业验证软件：替代方案
2026年十款KYB与企业验证工具的有据对比，以及为何Didit名列第一：KYB起价$2.00，为每位所有者提供关联KYC，企业与个人反洗钱筛查，以及单一账户内的交易监控。
简而言之
在我们的评级中，Didit名列第一：单一账户即可覆盖企业、为每位所有者提供KYC、针对企业及其关联人员的反洗钱（AML）筛查，以及入驻后的持续监控。[2]
- Didit的企业验证起价为每家企业$2.00，系统会对每位申报的所有者与高管进行筛查并发送关联KYC。[1][2]
- 交易监控（每笔交易$0.02）在与KYC记录相同的控制台中生成预警和案件，钱包筛查按需即付为每次检查$0.15，也可以使用您自己的提供商密钥。[1][7]
- Investigator智能体以每个审核项$0.20的价格审核条目，Copilot可起草工作流，您的专属智能体可通过Didit MCP服务器进行连接。[14][15][17]
购买KYB软件的团队通常负责企业客户入驻：支付服务商、数字银行、贷款机构、线上市场及加密平台。其核心任务一致：确认企业真实存在、查明所有权结构、验证相关自然人身份、筛查所有人，并在资金流转后持续监控。
许多KYB工具能较好地覆盖企业核验，但会将个人验证或监控转交给第三方合作伙伴。本榜单评估各供应商公开记录对完整流程的覆盖程度。
由于Didit由我们打造，请将此视为我们的排名；竞品的所有事实均引用自各供应商于2026年10月25日查阅的公开页面。
同一记录整合政府级证据与欺诈信号
Didit完成了直接连接各国政府数据库的复杂工作。数据库核验（Database Validation）覆盖45个国家及一个全球分组（Global group），可在证件验证、活体检测和人脸比对的基础上作为附加检查运行。官方记录与证件及自拍所解答的问题不同：补充查询会依据选定的权威数据源核验身份字段。在同一个工作流、记录与API响应中，将此政府级证据与设备指纹分析、IP分析以及邮箱或电话风险信号无缝结合。
无证件查询（Non-document lookup）是一条独立的身份验证路径：用户只需提供身份证号及该国所需的详细信息，无需拍摄证件。而数据库核验则可用于印证工作流先前步骤收集的数据。数据源、返回字段、授权同意要求和价格因具体服务而异。阿根廷RENAPER与巴拿马SIB支持自拍与官方登记照片比对。匹配的登记记录是供您依据自身合规策略进行评估的证据；它并不构成杜绝冒充身份的保证。
已确认支持的国家级eID（按国家列出）
国家级eID页面与电子认证体系文档均证实了以下已上线的验证路径。签发方对身份属性进行数字签名，Didit在同一个验证工作流中核验该结果。
| 国家级eID | 已确认支持的国家 |
|---|---|
| MitID | 丹麦 |
| BankID Sweden | 瑞典 |
| Finnish Trust Network | 芬兰 |
| Smart-ID | 爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛和比利时 |
| Mobile-ID | 爱沙尼亚和立陶宛 |
签名结果包含该电子认证体系提供的姓名、出生日期、体系识别码和信任度保障信息；MitID使用去标识化的CPR别名。由于这些已上线的路径不返回肖像照片，eID结果本身不包含自拍比对。若您的合规政策要求人脸比对，请通过证件采集或符合资格的查询获取有效基准照片；单靠eID结果无法提供。您可以配置证件兜底流程及相应的工作流分支。EUDI Wallet支持即将推出（在eIDAS 2.0背景下）；更广泛的产品目录不可理解为已在相应国家上线。
政府数据库服务和国家级eID检查均有独立收费。它们不包含在$0.33的证件KYC基础包内，兜底检查和其他已完成的附加模块亦属单独计费。已公布的模块价格便于团队核算实际工作流成本。其实际优势在于：官方身份凭证与欺诈信号保持关联，选定的检查项目及其结果均可通过单次集成获取。
在2026年10月25日评估的KYB供应商中，Sumsub记录了跨多个政府登记处的全球数据库核验[75]，Trulioo提供跨权威与政府数据源的身份网络检查[32]，Shufti Pro列出了电子身份验证（eIDV）[66]。独立的直接政府数据库核验和国家级eID路径在Middesk[23]、Dotfile[28]或FrankieOne[35]的公开来源中未得到确认。
我们的评选标准
基于各供应商公开记录的内容，设定六项标准：
- KYB任务覆盖范围：工商登记数据、所有者与高管信息，以及针对这些自然人的身份核验。
- 身份与反欺诈广度：同一账户内是否涵盖KYC、反洗钱筛查、交易监控与加密钱包筛查。
- 公开定价：在与商务人员接洽前，能否明确核算企业核验的成本。
- 返回的凭证：每次判定随附返回的数据与证据。
- 智能体与自动化：能执行实际任务的AI智能体及MCP支持。
- 自助服务：能否无需经过销售流程直接开通账户并进行测试。
我们对包括Didit在内的每家供应商均应用了上述标准，在我们的编辑视角中，Didit因在这些维度得分最高而名列第一。若某供应商页面未提及某项功能，我们表述为“公开来源未说明”，而非直接断定“不支持”。
KYB软件速览
| 供应商 | 市场定位 | 是否公开定价？ | KYC | KYB | AML | 交易监控 | 钱包筛查 | 智能体/MCP |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Didit | 单一账户整合KYB、所有者KYC、AML与监控 | 是，按次计费[1] | 支持，$0.33[1] | 支持，$2.00起[1] | 支持，$0.20[1] | 支持，$0.02[1] | 支持，$0.15[1] | 支持[14][17] |
| Middesk | 美国企业核验数据 | 公开来源未说明 | 通过第三方提供商核验关联人员[22] | 支持[23] | OFAC筛查[25] | 公开来源未说明 | 公开来源未说明 | 支持，需联系销售获取权限[26] |
| Dotfile | KYB案件编排 | 公开来源未说明 | 通过合作伙伴提供商[29] | 支持[28] | 通过合作伙伴[30] | 公开来源未说明 | 公开来源未说明 | 支持[31] |
| Trulioo | 全球数据网络核查 | 公开来源未说明 | 支持[32] | 支持[32] | 支持[33] | 公开来源未说明 | 公开来源未说明 | 支持，优先KYB，按需申请[34] |
| FrankieOne | 澳大利亚供应商编排平台 | 公开来源未说明；定价页面为咨询表单[36] | 支持[35] | 支持[35] | 支持[35] | 支持[37] | 列出区块链分析[38] | 文档检索MCP[40] |
| Sumsub | 面向非受监管企业的Basic方案，面向受监管企业的Compliance方案[42] | Basic每次验证$1.35且每月最低消费$149；Compliance为$1.85且最低消费$299；定制方案需申请；KYB在Custom方案中提供[42] | 支持[42] | 支持[41] | 支持[43] | 支持[44] | 支持[45] | 可执行账户操作的MCP服务器[47] |
| Persona | 可配置的身份工作流 | Essential方案每月$250起；KYB属于Growth方案，按报价提供[49] | 支持[48] | 支持[48] | 支持[50] | 早期体验阶段[50] | 加密地址观察名单报告（OFAC）[51] | 支持[52] |
| iDenfy | 人工复核KYC | Basic每次$1.35起，每月最低消费$135；KYB属于Enterprise方案[55] | 支持[53] | 支持[54] | 支持[56] | 支持[57] | 指引使用客户自有的钱包工具[58] | 支持[59] |
| Ondato | 身份、年龄及企业核验 | 公布价格区间；KYB起价EUR 600[62] | 支持[60] | 支持[61] | 支持[64] | 通过合作伙伴提供商[65] | 公开来源未说明 | 公开来源未说明 |
| Shufti Pro | 带eIDV的身份核验 | 每次验证$1.5起；未细分单模块价格[68] | 支持[66] | 支持[67] | 支持[69] | 支持，Enterprise方案[68] | 支持[71] | 支持[72] |
竞品栏数据来自各供应商官方页面，查阅于2026年10月25日。Didit栏数据来自docs.didit.me。
2026年十大KYB与企业验证工具
1. Didit
在KYB方面，Didit在单一账户内以公开目录价执行企业检查、关联自然人KYC、双向AML筛查以及入驻后的交易监控。[1]
企业与其背后的自然人
KYB官方登记覆盖范围按司法管辖区划分为不同数据层级，在未提供登记层级的地区支持手动输入。企业验证起价为每家企业$2.00，登记查询API免费，您可以按国家选择获取登记数据的深度：企业基本信息、股东信息，或在官方机构留存记录时的最终受益所有人（UBO）。[3][1] Didit还作为企业验证的一部分通过VIES核验欧盟增值税号（VAT）。[5]
Didit依据企业自身文件核对每位申报的所有者和高管，对其进行筛查，并向每个人发送关联KYC邀请。[2] 需要进行身份核验的受益所有人将自动收到Didit KYC邮件。[4] 完整的KYC检查（证件验证、无感活体检测、人脸比对以及设备与IP分析）费用为$0.33，覆盖超过220个国家和地区的14,000多种证件类型。[1] Sumsub的官方页面同样声明支持超过220个国家和地区及14,000多种证件类型。[73]
1核验企业
按国家选择登记信息、股东或UBO。起价$2.00。
2筛查并核验每位所有者
AML筛查与关联KYC，单次完整KYC为$0.33。
3入驻后持续监控
持续AML监控，在KYC记录所在的同一控制台接收交易预警。
从官方登记到持续受监控的客户，全部汇总于一个账户。[2]
筛查与监控
针对1,300多个观察名单的AML筛查费用为每次$0.20，持续AML监控为每个档案每年$0.07。[1] 您可以通过单次API调用为多达1,000名客户启用持续监控，并在确认前查看预估费用。[6]
入驻后，Didit以每笔交易$0.02的价格根据实时规则对法定货币与加密货币交易进行评分，并在KYC记录所在的同一控制台中生成预警与案件。[7] 系统预置了150多条规则。[8] 在启用规则前，您可以针对自身历史数据进行回测。[9] 当规则标记某笔交易时，Didit可拦截该交易并要求用户进行一次自拍，与此前已核验的人脸进行比对。[10] Didit能根据案件生成可疑活动报告（SAR）、可疑交易报告（STR）及其他金融情报机构（FIU）报告草稿，并导出为goAML XML和PDF格式供您提交。[11]
您可以按需对支持的区块链地址进行筛查，按需即付定价为每次检查$0.15并附带经签名的PDF报告；亦可接入您现有的可用提供商密钥，此处未对自带密钥路径设定价格。[12]
政府及权威数据库核验覆盖45个国家及一个全球分组，具体服务逐项记录于文档中。[13]
负责审核工作的智能体
Investigator智能体的审核费用为每个审核项$0.20。它会读取待审核的每次验证、交易预警或案件，撰写附带证据引用的建议报告，并且仅在您团队设定的策略和自主权等级内自主决策。它绝不擅自提交监管报告，且所有操作均留存日志。该功能在Growth及以上方案中提供，Didit按组织进行开通。[14] 客服智能体可响应用户的支持会话，起价为每条消息$0.02。
Copilot内置于Business Console中。只需描述所需流程，它即可构建经过验证的工作流草稿，并引用所依据的文档；它还能创建问卷和数据库核验步骤。[15] 工作流发布需经您的确认，修改工作流时会有变更卡片列出具体变动，并支持通过撤销（Undo）恢复。[16]
您的自定义智能体可通过Didit托管的MCP服务器（mcp.didit.me）基于OAuth 2.1协议进行连接，无需手动复制粘贴API密钥。[17]
Watch: Use Didit with MCP (Didit Academy)
智能体能够检查验证、交易预警、案件及相关证据。MCP工具的权限严格限定于检查与诊断性读取操作；创建、回测和部署交易规则均在控制台与Rules API中完成。[9] 若询问某次会话被拒的原因，Didit MCP可追溯背后的预警信号、状态规则或审核员手动覆盖记录。[18]
证据、工作流与定价
Didit的每次会话判定均可通过单次API调用返回各检查项结果、提取的字段、采集的图像与视频，以及决策背后的预警信息。[20] 工作流编辑器在配置过程中实时显示各步骤价格，且支持分支合并回主路径。[19] 采用预付额度按使用量扣费：在business.didit.me开通账户即可在沙箱环境中测试，无需索取报价。[1]
截至2026年10月25日的价格
Didit的方案将于2026年11月1日调整。本文引用的各项单次检查目录价在新方案中保持不变。[21]
最适合：希望在单一账户中统一完成企业、所有者核验以及后续资金监控的团队。
2. Middesk
Middesk为需要入驻企业客户的公司提供企业核验与商业风险数据服务。
最适合：需要对企业客户进行核验和风险评估的美国平台。
在Middesk中创建企业时，系统会自动调查关联的所有者和高管。[23] 其国际企业验证已覆盖加拿大、欧洲及亚太地区的30多个国家。[24] 在个人核验方面，Middesk的KYC通过第三方身份提供商运行，由Middesk在签约后完成配置。[22] Middesk为AI智能体提供了MCP服务器；其文档说明需联系客户经理或销售以获取访问权限。[26]
Middesk公开页面未记录具体价格（查阅于2026年10月25日）。Middesk文档引导读者联系销售以获取权限。[23] 交易监控和加密钱包筛查在Middesk公开页面上未有记载（查阅于2026年10月25日）。对比Middesk与Didit。
3. Dotfile
Dotfile提供企业核验（KYB）平台，负责编排工商登记、筛查和身份提供商。
最适合：希望在多个数据提供商之上构建KYB案件工作流的团队。
Dotfile连接了超过200个司法管辖区的数据提供商。[27] 其Unravelling功能可构建股权结构图，并计算直接与间接持股比例。[28] 身份验证依赖第三方提供商，反洗钱筛查则通过合作伙伴的筛查服务运行。[29][30] 其MCP连接器允许AI工具读取配置，而对该配置的修改则保留在控制台中。[31]
Dotfile公开页面未说明单次检查价格（查阅于2026年10月25日）；网站的行动号召均导向销售咨询。交易监控和加密钱包筛查在Dotfile公开页面上未有记载（查阅于2026年10月25日）。对比Dotfile与Didit。
4. Trulioo
Trulioo基于全球身份和商业登记数据源网络提供个人与企业验证，并附带AML筛查和欺诈信号识别。
最适合：正在进行跨国扩张、希望通过单一数据网络核验自然人与企业的跨国企业。
Trulioo的KYB核验企业实体并将其与所有者关联，通过政府登记机构与第三方数据源同步运行KYB与KYC。[32] 其AML筛查覆盖个人、企业、UBO与主要控制人（PSC），对照制裁、PEP名单、观察名单及负面媒体进行排查。[33] 托管的Trulioo MCP服务器允许智能体发起支持的检查（初期侧重于KYB），权限需通过其开发团队申请。[34]
Trulioo公开页面未说明价格（查阅于2026年10月25日）；产品页面均导向销售表单。交易监控和钱包筛查在Trulioo公开页面上未有记载（查阅于2026年10月25日）。对比Trulioo与Didit。
5. FrankieOne
FrankieOne提供编排平台，通过单一API将KYC、KYB、AML和反欺诈检查路由至第三方供应商。
最适合：希望在单次集成后接入多家供应商的澳大利亚团队。
FrankieOne声明通过350多个数据源支持来自165多个登记处的企业核验，以及50个国家关联个人的KYC。[35] 它通过ASIC递归识别企业所有者并关联UBO的KYC。[35] 它还提供交易与行为监控，预置1000多条规则。[37] 其加密业务页面将区块链分析列入其集成所涵盖的检查项。[38] 其公开的MCP服务器用于搜索FrankieOne的文档。[40]
FrankieOne的文档显示，客户无法通过API自行设置供应商路由规则；需向FrankieOne申请更改配置。[39] 定价页面为咨询表单，未展示价格。[36] 对比FrankieOne与Didit。
6. Sumsub
Sumsub提供涵盖KYC、KYB、AML筛查、交易监控、加密资产监控及旅行规则的验证与合规平台。
Sumsub的定价页面将Basic方案定位于非受监管企业，Compliance方案定位于受监管企业。[42]
Sumsub公开记录了带有沙箱环境的公共REST API、无代码工作流构建器，以及可自助开通的Basic与Compliance方案。[74][75][42] Sumsub的KYB流程先进行企业登记检查，随后在同一流程中核验UBO与董事身份。[41] 其AML交易监控列出了600多条预置规则，加密监控可对钱包风险进行评分。[44][45] 其声明通过政府登记机构和持牌企业数据提供商覆盖超过220个国家和地区的商业登记，各市场的数据深度有所不同。[46] Sumsub记录了一个允许AI智能体执行账户操作的MCP服务器，以及OpenAPI规范、智能体技能和控制台内的Summy副驾驶。[47][76] 其KYC方案定价：Basic方案每次验证$1.35且每月最低消费$149；Compliance方案每次$1.85且最低消费$299；定制方案需申请；附加功能费率已公布。Basic涵盖证件验证、活体检测和人脸比对，其Compliance方案及付费附加组件的功能范围有所不同；这些是按人计费的KYC费率，非KYB价格。企业验证本身需通过Custom定制方案购买。[42]
7. Persona
Persona提供可配置的身份核验平台，包含KYC、KYB、名单筛查和案件管理模块。
最适合：希望自主配置身份核验流程的平台与线上交易市场。
Persona的KYB连接了150多个国家的政府与商业登记机构，包含结合官方身份证件与自拍的UBO核验。[48] 其定价页面公开了一个价格：Essential方案每月$250起，包含12个月最短合约期；KYB服务列于Growth方案中，需由销售进行报价。[49] Persona将交易监控列为早期体验阶段。[50] 其加密地址观察名单报告可对照制裁名单核对钱包地址，帮助中心说明OFAC是目前检索的唯一名单。[51] Persona记录了两个MCP服务器。[52] 对比Persona与Didit。
8. iDenfy
iDenfy提供结合人工审核的身份核验，以及KYB、AML筛查和交易监控，采用按次验证的订阅模式。
最适合：需要带人工审核KYC的中小型在线企业。
iDenfy的KYB连接了120多个国家的180多个企业登记处，提供所有权结构拆解、AML监控以及股东KYC会话。[54] 其定价页面显示Basic方案每次验证$1.35，每月最低消费$135，KYB列在Enterprise方案下。[55] 记录了支持自定义SQL与频次规则的交易监控功能。[57] 其稳定币业务页面建议在iDenfy之外搭配使用客户现有的钱包筛查软件。[58] 记录了面向Claude的账户MCP服务器。[59]
KYB和交易监控的价格在iDenfy的公开页面上未有记载（查阅于2026年10月25日）。对比iDenfy与Didit。
9. Ondato
Ondato在其合规平台Ondato OS上提供身份、年龄和企业核验，并附带AML筛查功能。
最适合：受监管行业及存在年龄限制的业务。
Ondato的KYB可获取企业详情、股东记录和高管信息，登记数据覆盖195个国家。[61] 其制裁页面声明UBO数据覆盖50个国家。[64] KYB流程起价为EUR 600。[62] 身份验证公开定价为一个区间，根据业务量每次验证EUR 0.50至EUR 1.40不等。[63] Ondato声明仅对已完成的验证收费，[62] 其定价页面提供了沙箱环境。[63] 交易监控通过合作伙伴KYT提供商交付。[65]
加密钱包筛查和MCP服务器在Ondato公开页面上未有记载（查阅于2026年10月25日）。对比Ondato与Didit。
10. Shufti Pro
Shufti提供涵盖KYC、KYB、AML筛查及相关合规模块的身份核验平台。
最适合：希望由单一提供商提供身份检查与eIDV服务的受监管企业。
Shufti的KYB结合了实体核验、UBO尽职调查和AML筛查。它可提取符合FATF 25%阈值的UBO股权树，并核验董事身份。[67] 其定价页面将KYB纳入Essentials方案，该方案每次验证$1.5起，未列出单家企业的KYB价格；交易监控属于Enterprise方案，价格按需咨询。[68] 其交易监控根据与已核验身份绑定的AML及欺诈规则，对充值、转账和提现进行评分。[70] Shufti还记录了加密钱包筛查与MCP连接器。[71][72]
Shufti定价页面未细分各个模块的单价（查阅于2026年10月25日）。对比Shufti Pro与Didit。
如何选型KYB软件
建议使用相同的真实企业样本对入选工具进行测试，并考察以下问题：
- 供应商是亲自核验所有者身份，还是将个人KYC转包给其他提供商？
- 能否按国家自选登记查询深度并预先查看费用？
- 是否同时对实体及每位所有者进行筛查并提供持续监控？
- 交易规则、案件管理和报告草稿是否位于同一控制台中？
- 钱包筛查是否具有明确标价且集成在同一账户内？
- 每次核验判定是否均返回完整的底层证据？
- 您能否立即注册账户并开始测试？
核心结论
- Didit在单一账户内整合了KYB、每位所有者的KYC、AML筛查与交易监控，每家企业核验起价$2.00。
- 在评估的公开页面中，多家供应商的个人KYC或AML依赖外部合作伙伴，或未公开标明价格。
- 在Middesk、Dotfile或Trulioo的公开页面上，交易监控和钱包筛查均未得到确认（查阅于2026年10月25日）。
常见问题
什么是KYB软件？
KYB软件用于确认企业真实存在并查明其所有权和管理架构：包括工商登记检查、股东、受益所有人与高管核查，以及名单筛查。在Didit上，系统还会向每位申报的所有者和高管发送关联KYC邀请。[2]
Didit的KYB费用是多少？
企业验证起价为每家企业$2.00，登记数据深度可按国家选择。每位所有者的完整KYC为$0.33，AML筛查为$0.20。[1][3]
哪些KYB供应商公开了价格？
Sumsub、Persona、iDenfy、Ondato和Shufti公开了方案价格或价格区间。KYB包含在Shufti的Essentials方案中，Ondato公布的起价为EUR 600，其余供应商则需要更高阶方案或询价。[42][49][55][62][68] Middesk、Dotfile、Trulioo或FrankieOne的公开页面未说明价格（查阅于2026年10月25日）。
KYB工具会核验最终受益所有人吗？
许多工具支持，但实现方式不同。Middesk针对关联人员的KYC通过第三方提供商进行，Dotfile的身份检查依赖第三方提供商。[22][29] 在Didit上，需要进行身份核验的受益所有人将自动收到Didit KYC邮件。[4]
AI智能体能否辅助KYB审核？
可以。Didit的Investigator智能体以每个审核项$0.20的价格为每个待审条目撰写附带证据引用的报告，并且仅在您的策略约束下自主做出决策。[14]
哪款是2026年最佳KYB软件？
在我们的排名中是Didit，适合希望在单一账户中以公开价格享受$2.00起的企业验证、每位所有者的关联KYC、AML筛查、交易监控和钱包筛查，并配备智能体和MCP服务器的团队。我们打造了Didit，建议您综合考量并核实各供应商的最新页面。[1][2][14][17]
全方位的KYB与身份核验能力
评估KYB软件既要衡量工商登记的数据深度，也要审视覆盖关联高管及入驻后交易活动的完整欺诈与身份技术架构。下表详细列出了Didit的全部模块化功能与竞品公开记录的能力对比。
| 功能特性 | Didit 支持的事实 | 竞品公开支持范围 |
|---|---|---|
| 企业验证（KYB） | 工商登记信息、所有权架构、高管、企业AML及每位所有者的关联KYC。KYB起价为每家企业$2.00，附带免费登记查询API；登记数据层级因司法管辖区而异。相关文档 | 各参与评选的供应商均有记录，覆盖模式见Middesk[23]、Dotfile[28]、Trulioo[32]、FrankieOne[35]及Sumsub。[41] |
| 所有者与董事KYC | 工商登记信息、所有权架构、高管、企业AML及每位所有者的关联KYC。KYB起价$2.00；登记层级因地区而异。相关文档 | Sumsub[41]和Trulioo[32]直接内置；Middesk[22]和Dotfile[29]委托第三方身份提供商处理。 |
| 身份证件采集与OCR | 证件验证、无证件查询、NFC、无感或主动活体检测与人脸比对。完整证件KYC为$0.33（包含证件、无感活体、人脸比对和设备/IP）；其他模块单独计费。相关文档 | Sumsub（14,000多种类型）[73]、Shufti Pro[66]及Persona[48]均有记录。 |
| 无证件查询 | 针对特定国家权威数据源核验国民身份证号与所需详细信息；请参阅各服务的具体字段与价格。相关文档 | Trulioo[32]与Sumsub[75]有记录；Dotfile公开页面未确认（2026年10月25日）。[28] |
| NFC芯片验证 | 证件验证、无证件查询、NFC、无感或主动活体检测与人脸比对。完整证件KYC为$0.33（包含证件、无感活体、人脸比对和设备/IP）；其他模块单独计费。相关文档 | iDenfy[53]与Shufti Pro[66]有记录；Middesk公开页面未确认（2026年10月25日）。[23] |
| 政府数据库核验 | 覆盖45个国家及全球分组的数据库核验；在证件、活体及人脸比对基础上增补权威证据。数据源、授权、字段及价格因服务而异。相关文档 | Sumsub[75]与Trulioo[32]有记录；Dotfile公开页面未确认（2026年10月25日）。[28] |
| 国家级eID | 国家级eID：上述已确认国家中的MitID、BankID Sweden、Finnish Trust Network、Smart-ID和Mobile-ID；EUDI Wallet支持即将推出。相关文档 | Shufti Pro记录了eIDV[66]；Middesk公开页面未确认具体认证体系覆盖（2026年10月25日）。[23] |
| 设备与IP分析 | 设备指纹分析、IP风险、VPN/代理/Tor检测及地理位置一致性；会话内每单元$0.03，或包含在$0.33完整KYC基础包中。相关文档 | Sumsub[42]与Persona[48]记录了欺诈信号；FrankieOne通过合作伙伴提供。[35] |
| 邮箱与电话风险信号 | 在同一工作流中提供邮箱和电话所有权检查与风险信号。邮箱验证为$0.03；电话价格取决于所选通道。相关文档 | Persona[48]与Sumsub[42]有记录；Dotfile公开页面未确认（2026年10月25日）。[28] |
| 1:N人脸检索与黑名单 | 对照您的用户库及黑名单进行1:N人脸检索，支持跨工作流的白名单与自定义名单。相关文档 | Sumsub[42]与iDenfy[53]记录了重复人脸检测。 |
| AML筛查与持续监控 | AML筛查为$0.20，持续AML监控为每位用户每年$0.07，均与已核验自然人关联。相关文档 | 所有参评供应商均提供初次筛查；Sumsub[43]与iDenfy[56]记录了持续监控。 |
| 交易监控 | 交易监控为每笔交易$0.02，配备实时规则引擎、150多条预设规则，预警与已核验用户直接关联。相关文档 | FrankieOne[37]、Sumsub[44]、iDenfy[57]及Shufti Pro[70]有记录；Persona处于早期体验阶段。[50] |
| 加密钱包筛查 | 可自带可用的提供商密钥，或采用Didit按需即付钱包筛查（每次检查$0.15）。此处未对自带密钥路径设定价格。旅行规则采用IVMS 101报文标准。相关文档 | Sumsub[45]、FrankieOne[38]及Shufti Pro[71]有记录；Persona仅提供制裁报告。[51] |
| 电子签名与文档AI | 工作流内嵌电子签名（AES、PAdES）及文档AI提取；文档AI为每份文档$0.20。相关文档 | 各平台均支持文档收集；Persona支持自定义文档提取。[48] |
| Investigator智能体 | 案件管理集中汇集所有检查凭证。Investigator以每个审核项$0.20撰写附引用的建议报告，并严格在您的策略与授权范围内执行。客服起价为每条消息$0.02；Copilot辅助配置工作流。相关文档 | Sumsub[47]、Persona[52]与Trulioo[34]记录了AI副驾驶及MCP工具。 |
| 凭证留存与数据迁移 | 通过导入API导入历史验证数据，并在迁移前验证字段映射与数据留存合规要求。相关文档 | 各供应商均记录了完整的案件证据留存；API访问权限依方案等级而异。 |
KYB合规预算参考示例
假设一家平台每年入驻1,000家企业实体，平均每家企业核验3位受益所有人（共3,000名自然人），对所有实体与自然人维持持续AML监控，并对运营中的交易进行监控：
- 1,000次 企业验证（KYB）：$2.00 × 1,000 = $2,000
- 3,000次 完整所有者KYC验证（证件 + 活体 + 人脸比对 + 设备/IP）：$0.33 × 3,000 = $990
- 4,000次 初次AML筛查（1,000家实体 + 3,000位所有者）：$0.20 × 4,000 = $800
- 4,000个 持续AML监控档案：每年每档案$0.07 × 4,000 = $280
- 20,000次 入驻后交易监控检查：$0.02 × 20,000 = $400
- 1,000次 加密钱包筛查：$0.15 × 1,000 = $150
小计：$4,620（不包含政府数据库核验、国家级eID费用、文档AI、银行账户验证以及特定组织商务条款）。
由于Middesk、Dotfile、Trulioo和FrankieOne等竞品在其公开页面上并未公布细分的单次检查价格，因此无法计算直接的百分比节省。对KYB采购方而言，明确的架构优势在于将工商登记验证、所有者身份证明、AML筛查和支付监控统一到单个API和合并记录中，并为这些检查提供已公布的单模块价格。
参考来源
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- Global database verification, Sumsub, 查阅于2026年10月25日.
- Build on Sumsub with AI, Sumsub docs, 查阅于2026年10月25日.
Middesk、Dotfile、Trulioo、FrankieOne、Sumsub、Persona、iDenfy、Ondato、Shufti Pro及其标识属于各自所有者；提及仅作名义性对比使用，不代表任何隶属关系。Sumsub®与Sumsub徽标是Sum and Substance Ltd.的商标；此处引用仅用于名义上的对比目的，不暗示任何关联或背书。