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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
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博客 · 2026年10月26日

2026年加密货币企业前 5 名旅行规则合规解决方案

五家记载了加密货币旅行规则能力的供应商，按一个账户覆盖加密货币合规计划的程度排序：KYC、KYB、钱包筛查、交易监控以及 IVMS 101 数据交换。

作者：Didit更新于
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简而言之

旅行规则（Travel Rule）要求加密货币企业在每笔转账结算之前，随转账发送和接收汇款人及受益人信息。[1] 在我们审查过的身份与合规供应商中，有五家在其自有页面上记载了旅行规则产品或能力，因此这是我们为加密货币企业整理的前 5 名旅行规则合规解决方案名单，按每家在一个账户内覆盖加密货币合规计划的程度排序。Didit 由我们打造，因此请将本文视为我们自己的排名。

  • 在我们的排名中，Didit 位列 #1。它以 IVMS 101 格式交换旅行规则数据，在 Didit 客户之间直接路由转账，或在没有任何协议能够触达交易对手时通过安全电子邮件路由，并在一个账户内覆盖 KYC、KYB、钱包筛查和交易监控，其中钱包筛查通过区块链分析服务商运行。[1][2][3]
  • Sumsub、Shufti、Chainalysis 和 FrankieOne 紧随其后；每家记载旅行规则的方式各不相同，从虚拟资产服务提供商（VASP）目录到合作伙伴关系。
  • 在选择任何供应商之前，请确认它目前能够触达哪些交易对手，以及如何触达。

最后审查：2026年10月25日 · 本排名由 Didit 发布 · 不构成法律意见

FATF 第16号建议是全球基准，欧盟通过资金转移条例，即条例（EU）2023/1113 加以实施。[1][4] 数据交换本身使用 IVMS 101，即 interVASP 消息标准（interVASP Messaging Standard），使发送方服务商和接收方服务商能够读取彼此的数据。[1] 真正的难点在别处：找到交易对手，通过其支持的通道触达对方，决定等待期间如何处理，并将完整记录与您的 KYC 和监控放在一起。

按监管制度划分的规则要求

监管制度门槛变化内容
欧盟，资金转移条例（EU）2023/1113CASP 之间的转账无门槛每一笔 CASP 至 CASP 的加密货币转账均在适用范围内；超过 EUR 1,000 的转账必须核实自托管钱包的所有权[1][4]
FATF 第16号建议（全球基准）USD/EUR 1,000低于该门槛时，FATF 允许使用精简数据集：姓名和钱包地址，无需核实[1]
英国EUR 1,000 等值高于门槛需提供完整信息，低于门槛可使用精简数据集[1]

依据 Didit 旅行规则文档中的摘要。请与您的法律顾问确认适用于您牌照的规则。[1]

1验证您的客户

对个人进行 KYC，或进行 KYB 并对每位所有者进行 KYC。

2筛查目标钱包

在资金转移之前获得风险结果。

3交换汇款人和受益人数据

通过能够触达交易对手的通道传输 IVMS 101。

交换是否完成

是

链上放行

根据您的监控规则对转账进行评分。

否

暂停并审核

由您的政策决定是等待、退回还是报告。

加密货币合规计划中的一笔旅行规则转账。规则本身是第 3 步；第 1、2 步和放行决定共同决定转账是否安全。

排名一览

#供应商最适合价格旅行规则KYCKYBAML交易监控钱包筛查智能体与 MCP
1Didit[1][5][6][3][2][7][8]旅行规则基于与 KYC、筛查和监控相同的身份按每次检查公开定价IVMS 101；Didit 至 Didit 及电子邮件路由是是，对每位所有者进行 KYC是是，法币和加密货币是，通过区块链分析服务商Investigator、Copilot、MCP
2Sumsub[9][10][11][12][13][14][15][46][48][49]Basic：非受监管企业；Compliance：受监管企业Basic 每次验证 $1.35，最低月度承诺 $149；Compliance $1.85，最低 $299；Custom 按需报价；附加服务费率已公开（为验证套餐价格，而非旅行规则价格）是，附带 VASP 目录是是是是是可执行操作的 MCP 服务器、Summy AI 副驾驶
3Shufti[16][17][18][19][20]希望从同一家供应商获得 KYC、钱包筛查和旅行规则的加密货币企业每次验证起价 $1.5（Essentials）；旅行规则属于 Enterprise 套餐，按需报价是，附带 VASP 审查是是是Enterprise 套餐是MCP 连接器
4Chainalysis[21][22][23][24][25][26]链上调查和风险敞口分析未公开通过合作伙伴关系未记载VASP 尽职调查链上风险敞口加密货币 KYT是智能体处于测试阶段；MCP 未记载
5FrankieOne[27][28][29][30][31][32]通过一个 API 将检查路由到多家供应商的交易所未公开已声明；机制未说明通过供应商是通过供应商是列出了区块链分析文档搜索 MCP

“未记载”是指在我们于2026年10月25日查阅的供应商公开页面上未有记载。每一行均可追溯至其供应商单元格中引用的来源。

1. Didit：基于您已验证身份的旅行规则

最适合：希望在一个账户内获得 KYC、KYB、钱包筛查、监控和旅行规则的交易所、出入金通道、钱包和支付公司。

Didit 是面向身份与反欺诈的基础设施。它为虚拟资产转账运行汇款人和受益人信息交换：寻找能够触达交易对手的通道，通过该通道协商所需数据，跟踪交换过程并在完成时通知您，以便您在链上放行资金。[1] Didit 以 IVMS 101 格式交换旅行规则数据，并可在 Didit 客户之间直接路由转账，或在没有任何协议能够触达交易对手时通过安全电子邮件路由。[1] 通过电子邮件接收时，交易对手的合规联系人会收到一个一次性链接，用于接受或拒绝，对方无需账户或集成。[33]

切换前需确认的事项

Didit 的旅行规则网络页面逐个通道列出了目前可以触达交易对手的方式，以及哪些需要您自行连接的网络会员资格。在规划切换之前，请对照您的交易对手名单阅读该页面。[33]

转账背后的身份

旅行规则消息的质量取决于其中的数据。在 Didit 上，这些数据来自您已经完成的验证。完整的 KYC 检查（身份证件验证、被动活体检测、人脸比对以及设备和 IP 分析）费用为 $0.33，覆盖 220+ 个国家和地区的 14,000+ 种证件类型。[5][34] 对于企业客户，公司注册信息检查起价 $2.00，Didit 会根据公司自身的文件核查每位申报的所有者和高管，然后对其进行筛查，并向每人发送一份关联的 KYC。[35][6]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

AML 筛查每次检查 $0.20，持续监控每个档案每年 $0.07。[5]

钱包与交易

Didit 可按需筛查任意加密货币钱包地址，每次检查 $0.15，附带签名的 PDF 报告，通过区块链分析服务商完成。[2] 交易监控以实时规则对法币和加密货币交易进行评分，每笔交易 $0.02，提供超过 150 条预设规则，您可以在启用前基于自己的历史数据进行回测。[5][36][37] 当某条规则标记一笔交易时，Didit 可以暂停该交易并请用户提供一张自拍，与其已验证的人脸进行比对。[38] 案件最终生成 SAR 和 STR 草稿，以 goAML XML 和 PDF 格式导出，供您的团队提交。[39]

用于审核队列的智能体

Didit 具备智能体能力。Investigator 智能体会读取每一项等待审核的验证、交易警报或案件，撰写附有建议的报告，并引用其所用的证据。它仅在您团队设定的政策和自主级别范围内自行决策，制裁匹配始终交由人工处理，并且它从不提交监管报告。[7] 它适用于 Growth 套餐及以上，由 Didit 按组织启用，每个审核项目收费 $0.20。客服智能体可处理您用户的客服对话，每条消息起价 $0.02。

当您描述所需流程时，Copilot 会构建一份经过验证的工作流草稿。[40] 发布需要您的确认；当它编辑工作流时，变更卡片会列出更改内容，点击“撤销”（Undo）即可还原。[40][41] 您自己的 AI 智能体可通过 OAuth 连接 Didit 托管的 MCP 服务器，能够创建、回测和安装交易规则，然后以测试模式交给您。[8][42]

证据

每一项 Didit 会话决策都会通过一次 API 调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的图像和视频，以及决策背后的警告。[43] 工作流构建器会在您构建时显示每一步的价格。[44]

截至2026年10月25日的价格

Didit 的套餐将于2026年11月1日调整；此处引用的按次检查标价保持不变。[45] 请参阅旅行规则文档和价格页面。

2. Sumsub

Sumsub 销售一个验证与合规平台，覆盖 KYC、KYB、AML 筛查、交易监控、加密货币监控和旅行规则。[9]

Sumsub 的价格页面将 Basic 定位于非受监管企业，将 Compliance 定位于受监管企业。[11]

  • Sumsub 的旅行规则解决方案包含一个收录 2,100+ 家 VASP 的客户目录，并支持通过 SDK、API 或协议集成。[10]
  • 价格：Basic 每次验证 $1.35，最低月度承诺 $149；Compliance $1.85，最低 $299；Custom 按需报价；附加服务费率已公开。[11] 这些是验证套餐价格，而非旅行规则价格。Sumsub 的 Basic 覆盖身份证件验证、活体检测和人脸比对，Compliance 增加了 AML 筛查、持续监控和地址核查，因此其组合与 Didit 的 $0.33 套餐不同。交易监控属于 Custom 套餐，按需报价。[11]
  • 其 KYB 在同一流程中核验 UBO 和董事，其交易监控列出了 600+ 条预置规则和 goAML 格式的 FIU 报告。[12][13] Crypto Monitoring 会在钱包和交易上链之前对其进行筛查。[14]
  • Sumsub 记载了带有沙盒环境的公开 REST API、无代码工作流构建，以及自助式 Basic 和 Compliance 套餐；生产环境访问需在 Sumsub 审核集成后开通。[46][47][11] 它还记载了一个可执行操作的 MCP 服务器，以及其控制台中的 Summy AI 副驾驶。[15][49]
  • Sumsub 声明支持 220+ 个国家和地区以及 14,000+ 种证件类型。[48]

对比：Sumsub 替代方案

3. Shufti

Shufti 销售一个身份验证平台，覆盖 KYC、KYB、AML 筛查及相关合规模块。

最适合：希望从同一家供应商获得 KYC、钱包筛查和旅行规则的加密货币企业。

  • Shufti 的旅行规则依据一个收录 12,000+ 个实体的目录审查交易对手 VASP，并按照 FATF 第16号建议传输数据。[16] 其钱包筛查会对照制裁名单和观察名单检查钱包及其持有人，并提供持续监测。[19]
  • 旅行规则和交易监控属于 Enterprise 套餐，按需报价。[16]

对比：Shufti 替代方案

4. Chainalysis

Chainalysis 销售区块链情报，用于加密货币交易监控、钱包筛查和调查。

最适合：主要需求为链上风险敞口分析和调查的团队。

  • Chainalysis 称其旅行规则实施是通过战略合作伙伴关系提供的。[21]
  • 其公开页面上未记载原生身份验证产品（证件、自拍、活体检测），该处也未公开任何价格（核查于 2026-10-25）。[22][23]

对比：Chainalysis 替代方案

5. FrankieOne

FrankieOne 销售一个编排平台，通过一个 API 将 KYC、KYB、AML 和欺诈检查路由给第三方供应商。

最适合：希望在一个 API 背后接入多家验证供应商的加密货币交易所。

  • FrankieOne 的加密货币页面称其编排层满足旅行规则要求；该页面未说明具体机制。[27]
  • 其价格页面是一个销售咨询表单，其文档称客户无法通过 API 选择供应商或路由，而需向 FrankieOne 申请配置变更。[28][29]

对比：FrankieOne 替代方案

我们的排名方法

本排名由 Didit 发布，因此请将其视为我们的观点。我们只收录了其自有公开页面记载了旅行规则产品或能力的供应商；符合条件的有五家，因此我们列出五家，而不是凑数。我们的排名依据是：一个账户覆盖加密货币合规计划的程度（身份、所有者、钱包筛查、监控、案件以及旅行规则本身）、每家供应商对其触达交易对手方式的记载是否清晰、价格是否公开，以及产品能为您的团队减少多少审核工作。我们将这些标准应用于每一家供应商，包括 Didit；在我们的编辑评判中，Didit 排名第一，因为它在这些标准上得分最高。每一项竞争对手信息均来自该供应商自己的页面，查阅于2026年10月25日。凡是我们未能找到的内容，我们写作“未记载”而不是“未提供”。我们没有比较链或代币的覆盖范围。

买方核对清单

  • 按交易量列出您最主要的交易对手，并询问每家供应商目前如何逐个通道触达它们。
  • 询问当没有任何通道能够触达某个交易对手时会发生什么，以及对方由谁回应。
  • 确认汇款人数据来自您已验证的 KYC 记录，而不是用户再次填写的表单。
  • 确认钱包筛查、交易规则和案件与旅行规则交换位于同一客户记录上。
  • 核算整个流程的价格，而不仅仅是旅行规则这一项费用。

要点总结

  • 在欧盟，每一笔 CASP 至 CASP 的转账均在适用范围内，没有金额门槛。
  • Didit 交换 IVMS 101 数据，通过 Didit 至 Didit 或安全电子邮件进行路由，并将交换与 KYC、KYB、钱包筛查和监控放在一起。
  • 在我们审查的供应商中，有五家记载了旅行规则能力；签约前请确认每家如何触达您的交易对手。

常见问题

什么是加密货币旅行规则？

FATF 第16号建议在欧盟通过资金转移条例实施，要求发送方服务商在虚拟资产转账结算之前，收集汇款人和受益人信息并传输给接收方服务商。[1][4]

欧盟规则下是否有最低金额？

对于加密资产服务提供商之间的转账，没有：每一笔 CASP 至 CASP 的转账均在适用范围内。超过 EUR 1,000 的转账必须核实自托管钱包的所有权。[1]

什么是 IVMS 101？

interVASP 消息标准（interVASP Messaging Standard），是旅行规则下所交换数据的行业格式。Didit 以 IVMS 101 格式交换旅行规则数据。[1]

如果没有任何协议能够触达交易对手怎么办？

在 Didit 上，如果您指定了交易对手的合规联系人，或其目录条目中列有联系人，该联系人会收到一个安全的一次性链接，用于接受或拒绝该转账，对方无需账户或集成。[1][33]

哪种旅行规则解决方案最好？

在我们的排名中是 Didit，适合希望旅行规则与其 KYC、KYB、钱包筛查和交易监控基于同一身份运行的团队，并提供公开的按次检查价格和用于审核队列的智能体。Didit 由我们打造，因此请将这一点纳入考量，并查阅每家供应商的最新页面。[1][5][7]

让旅行规则与您的 KYC 和监控协同运行

在沙盒中构建流程，并在做出承诺之前查看每一步的价格。

开始验证阅读旅行规则文档

自带服务商密钥，或直接开始按量计费筛查

Didit 客户可以将自己的 Chainalysis API 密钥接入 Didit，并在自己的 Didit 工作流中编排，也可以选择 Didit 中可用的任何其他钱包筛查服务商。阅读钱包筛查文档了解配置与覆盖范围。

如果您希望在没有单独服务商密钥的情况下开始，可以使用 Didit 的按量计费钱包筛查，公开价格为每次检查 $0.15。无需销售通话即可在 Business Console 中直接开始。自 2026年11月1日起，免费方案每月包含 $10 额度。查看11月价格更新。

这两种方式均契合开发者优先的工作流：使用 API，通过 MCP server 连接智能体，并使用 Didit 的 SDKs 覆盖相关客户旅程。钱包筛查与 KYC、AML 以及交易监控运行在同一工作流中。在发送地址前，请检查所选服务商的网络覆盖范围。

将筛查与审核工作相连接

Didit 的 Investigator 智能体审核费用为每个已审核项目 $0.20。支持智能体费用为每条消息 $0.02 起。Copilot 协助团队构建工作流，而 MCP server 则允许他们自己的智能体与 Didit 协同工作。这些功能独立于钱包筛查检查；在您的预估中，请将审核与消息费用分开计算。Investigator 文档；智能体与 Copilot 更新；MCP 文档。

来源

  1. 旅行规则，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  2. 钱包筛查，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  3. 交易监控概览，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  4. 条例（EU）2023/1113（资金转移条例），EUR-Lex。
  5. 价格，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  6. 关键人员，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  7. Investigator 智能体，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  8. MCP 服务器概览，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  9. Sumsub 首页，Sumsub，查阅于2026年10月25日。
  10. 旅行规则，Sumsub，查阅于2026年10月25日。
  11. 价格，Sumsub，查阅于2026年10月25日。
  12. 企业验证，Sumsub，查阅于2026年10月25日。
  13. AML 交易监控，Sumsub，查阅于2026年10月25日。
  14. 加密货币监控，Sumsub，查阅于2026年10月25日。
  15. MCP 服务器，Sumsub 文档，查阅于2026年10月25日。
  16. 价格，Shufti，查阅于2026年10月25日。
  17. 了解您的企业，Shufti，查阅于2026年10月25日。
  18. 交易监控，Shufti，查阅于2026年10月25日。
  19. 加密货币钱包筛查，Shufti，查阅于2026年10月25日。
  20. MCP 连接器，Shufti，查阅于2026年10月25日。
  21. 合作伙伴，Chainalysis，查阅于2026年10月25日。
  22. 加密货币合规，Chainalysis，查阅于2026年10月25日。
  23. KYT，Chainalysis，查阅于2026年10月25日。
  24. Address Screening（地址筛查），Chainalysis，查阅于2026年10月25日。
  25. VASP Risking（VASP 风险评估），Chainalysis，查阅于2026年10月25日。
  26. AI 智能体，Chainalysis，查阅于2026年10月25日。
  27. 加密货币，FrankieOne，查阅于2026年10月25日。
  28. 价格，FrankieOne，查阅于2026年10月25日。
  29. FrankieOne 如何选择供应商和数据源，FrankieOne 文档，查阅于2026年10月25日。
  30. 企业验证，FrankieOne，查阅于2026年10月25日。
  31. 交易监控，FrankieOne，查阅于2026年10月25日。
  32. FrankieOne MCP 服务器，FrankieOne 文档，查阅于2026年10月25日。
  33. 旅行规则网络，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  34. 身份证件验证概览，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  35. KYB 支持的国家和数据层级，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  36. 规则库，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  37. 交易规则 API 与回测，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  38. SDK 交易提交与升级验证，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  39. FIU 报告，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  40. 2026年8月更新日志，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  41. 2026年9月更新日志，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  42. MCP 工具，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  43. 获取会话，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  44. 工作流，Didit 文档，查阅于2026年10月25日。
  45. 2026年11月1日起的新价格，Didit 博客，查阅于2026年10月25日。
  46. 关于 Sumsub API，Sumsub 文档，查阅于2026年10月25日。
  47. 全球数据库验证，Sumsub，查阅于2026年10月25日。
  48. 身份证件验证，Sumsub，查阅于2026年10月25日。
  49. 借助 AI 基于 Sumsub 构建，Sumsub 文档，查阅于2026年10月25日。

更多对比

供应商名称和标志归其各自所有者所有；此处的提及属于指称性使用，仅用于比较，不表示任何关联。Sumsub® 及 Sumsub 标志是 Sum and Substance Ltd. 的商标；此处的提及属于指称性使用，仅用于比较目的，不表示任何关联或认可。

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