英国经济犯罪法案解读：合规指南 (ZH)
2023年英国经济犯罪和透明度法案显著加强了对实际受益人及公司透明度的监管。了解法案要点，确保合规，避免处罚。.
英国经济犯罪法案解读：合规指南
英国长期以来在打击经济犯罪方面处于领先地位，但最近的立法变化代表着在改善公司透明度和阻止非法金融活动方面迈出的重要一步。英国经济犯罪和透明度法案2023于2023年3月26日生效（分阶段实施），对与实际受益人、公司注册和有限合伙相关的现有法规进行了重大修改。本综合指南为企业提供了对法案主要条款的清晰了解，以及为确保合规可以采取的实用步骤。
关键要点 1 英国经济犯罪法案2023年大幅增加了公司注册处和执法部门调查和惩罚不合规行为的权力。
关键要点 2 了解和核实实际受益人现在是一项法律要求，范围扩展到不仅仅是金融机构，而是所有在适用范围内的公司实体。
关键要点 3 该法案引入了对有限合伙的注册和监管的重大变化，旨在解决它们历史上容易被滥用的问题。
关键要点 4 不合规将面临巨额处罚，包括罚款、监禁和对未来商业活动的限制。
什么是英国经济犯罪和透明度法案？
英国经济犯罪法案建立在现有的反洗钱（AML）法规之上，旨在弥补犯罪分子利用漏洞洗钱、隐藏资产和资助非法活动的漏洞。在此法案之前，公司注册处（英国的公司注册机构）有权质疑其收到的信息。新的立法从根本上改变了这一点。该法案的主要目标是：
- 提高公司所有权的透明度。
- 加强执法机构调查和起诉经济犯罪的能力。
- 降低英国成为非法资金安全港的风险。
该法案的范围广泛，影响着各种企业，包括在英国注册的公司、有限合伙以及参与其管理的人员。
法案的主要条款
英国经济犯罪法案的几个主要条款对于企业而言尤其重要：
公司注册处权限增强
公司注册处获得了显著扩展的权限，可以：
- 质疑公司提交的信息。
- 向董事和重要控制人（PSC）索取信息。
- 调查涉嫌违反法规的行为。
- 对不合规行为处以经济处罚。
这些增强的权限旨在阻止提交虚假或误导性信息，并提高英国公司注册处的准确性和可靠性。
实际受益人要求
该法案更加强调识别和核实公司的实际受益人。企业必须采取合理措施识别最终拥有或控制该实体的人员，即使其所有权是通过复杂的结构持有的。这包括识别持有公司超过 25% 的股份或投票权的任何人，或者以其他方式行使重大控制权的人员。“控制”的定义超出了所有权，包括任命或罢免董事的能力。
有限合伙的变更
有限合伙（LP）由于缺乏透明度，历史上容易被滥用。该法案引入了对有限合伙的注册和监管更严格的要求，包括需要指定一个在英国设有地址的注册代理，并提供有关有限合伙的实际受益人的信息。这些变化旨在防止有限合伙被用于洗钱和其他非法目的。
信息共享
该法案促进了执法机构与公司注册处之间更大的信息共享，提高了检测和调查经济犯罪的能力。这种加强的合作对于破坏犯罪网络和追回非法资产至关重要。据国家犯罪调查局最近的一份报告显示，经济犯罪给英国每年造成约 1000 亿英镑的损失，突出了这些措施的紧迫性。
Didit 如何帮助进行英国经济犯罪法案合规
Didit 的一体化身份平台旨在帮助企业应对英国经济犯罪法案的复杂性，并确保持续的了解你的客户（KYC）合规性。具体方法如下：
- 实际受益人验证：Didit 的身份验证和文件验证工具可帮助准确识别和核实最终拥有或控制公司的个人。
- 反洗钱筛选：强大的反洗钱筛选功能可将个人与全球制裁名单、政要数据库和不利媒体进行检查，确保符合反洗钱法规。
- 工作流程编排：Didit 的可视化工作流程构建器允许企业创建根据其特定风险状况和合规要求量身定制的自定义验证流程。
- 持续监控：持续的反洗钱监控可识别风险状况的变化并主动标记潜在问题。
- 可重用的 KYC：通过允许他们重用经过验证的身份，简化了回头客的入职流程。
通过自动化和简化这些流程，Didit 帮助企业降低不合规风险，减轻欺诈，并维护其运营的完整性。
准备好开始了吗？
英国经济犯罪和透明度法案代表着英国打击经济犯罪方式的范式转变。积极适应这些变化的业务将最能在不断变化的监管环境中蓬勃发展。
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常见问题解答
什么是重要控制人 (PSC)？
PSC 是指：
- 持有公司超过 25% 的股份或投票权的人员。
- 有权任命或罢免大多数董事会成员的人员。
- 有权行使或实际行使对公司重大影响或控制权的人员。
不合规的处罚是什么？
不合规的处罚可能包括巨额罚款、对董事的监禁以及对未来商业活动的限制。公司注册处有权处以高达 5000 英镑的民事处罚。
该法案如何影响有限合伙？
该法案要求有限合伙注册一个位于英国的注册代理，并向公司注册处提供其实际受益人的信息。这旨在提高透明度并防止有限合伙被用于非法目的。
我在哪里可以找到有关该法案的更多信息？
您可以在英国政府网站上找到有关英国经济犯罪和透明度法案 2023 的更多信息：https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023