英国经济犯罪法案：身份验证合规指引

关键要点 1 2023年经济犯罪与企业透明度法案引入了新的“未能防止欺诈”罪名，将责任的重点转移到组织身上。

关键要点 2 健全的身份验证流程现在对于证明合理的预防措施和避免巨额经济处罚至关重要。

关键要点 3 公司需要审查和加强其风险评估，以识别漏洞并实施适当的控制措施，包括先进的身份验证解决方案。

关键要点 4 该法案扩大了企业刑事责任的范围，并要求组织积极监控和预防欺诈活动。

了解2023年英国经济犯罪法案

2023年英国经济犯罪与企业透明度法案于2023年10月获得皇家批准，代表着旨在打击经济犯罪的法规的重大修订。虽然该法案涉及多个领域，包括公司透明度和有限合伙企业，但一个关键组成部分是为大型组织引入新的“未能防止欺诈”罪名。这项新罪名显著改变了英国企业刑事责任的格局，给企业积极预防其运营中的欺诈活动施加了更大的压力。 该法案适用于“相关实体”——通常是指符合以下两个或更多标准的组织： * 超过250名员工 * 年营业额超过3600万英镑 * 资产负债表资产超过1800万英镑 这意味着英国大部分企业现在都适用这些更高的合规要求。

“未能防止欺诈”罪名详解

在《法案》实施之前，起诉公司进行欺诈需要证明“直接责任人”——确定授权欺诈活动的高级管理人员。实现这一点一直非常困难。新的“未能防止欺诈”罪名消除了这一障碍。现在，如果欺诈是由员工*或*关联方实施，并且为了组织的利益，并且该组织没有采取合理的预防措施，则相关实体可能被认定为刑事责任。 这是一个显著的转变。仅仅不*打算*发生欺诈是不够的；组织必须主动证明他们采取了合理的步骤来预防欺诈。未能做到这一点可能会受到严厉的处罚——潜在的无限罚款、取消董事资格和声誉损害。

身份验证在其中发挥着至关重要的作用

健全的身份验证合规性可能是英国经济犯罪法案下合理的预防策略的最关键要素。欺诈通常始于被盗用或伪造的身份。通过在客户生命周期（包括入职、持续监控和交易验证）中实施严格的身份检查，企业可以显著降低其欺诈风险，并证明尽职调查。 具体而言，有效的身份验证包括： * 文件验证： 验证政府签发的身份证件和其他官方文件。 * 生物识别验证： 使用面部识别和其他生物识别数据来确认用户的身份。 * 活体检测： 确保呈现身份的人是真实的个体，而不是欺骗或深度伪造。 * 反洗钱审查： 在制裁名单、PEP数据库和其他观察名单中进行检查。 * 设备情报： 分析设备数据以识别可疑活动。 如果没有这些措施，组织很容易受到账户接管、洗钱和其他欺诈行为的侵害。Experian最近的一份报告发现，在过去一年里，40%的英国企业经历了欺诈活动增加，这突出了积极预防的日益增长的需求。

实施健全的身份验证系统

仅仅实施*任何*身份验证是不够的。该系统必须健全、基于风险且不断更新。这是一个切实的做法： 1. 风险评估： 进行彻底的风险评估，以识别最容易受到欺诈侵害的领域。 2. 了解你的客户/你的企业 (KYC/KYB) 程序： 制定和实施与风险评估相一致的了解你的客户 (KYC) 和了解你的企业 (KYB) 程序。 3. 技术投资： 投资于先进的身份验证技术，例如Didit提供的技术，该技术提供了一套全面的工具，用于验证身份、检测欺诈和确保合规性。 4. 持续监控： 实施持续监控系统，以在客户生命周期中检测和预防欺诈活动。 5. 员工培训： 对员工进行有关欺诈预防最佳实践和他们根据《法案》的责任的培训。 6. 定期审计： 定期审计身份验证流程，以确保有效性。

Didit 如何提供帮助

Didit提供全面的身份平台，旨在帮助企业满足英国经济犯罪法案的要求。我们的平台提供： * 一体化解决方案： 将身份验证、生物识别身份验证、反洗钱审查和欺诈检测整合到一个集成系统中。 * 先进技术： 利用最先进的技术，如活体检测和面部识别，以高精度验证身份。 * 工作流程编排： 允许企业构建自定义身份流程，以匹配其特定的风险状况。 * 可扩展性： 易于扩展以适应不断增长的业务需求。 * 合规重点： 帮助企业证明合理的预防措施并避免处罚。 * 可重用KYC： 允许用户一次验证身份并重复使用，从而减少摩擦并提高转化率。

准备好开始了吗？

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