كيفية خفض تكاليف الامتثال في عام 2025
على هذه الصفحة
الكفاح ضد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (PBC/FT) يعد اليوم أحد أكبر المخاوف لدى المؤسسات المالية والقطاعات الأخرى الملزمة. ومع ذلك، تظل الزيادة المستمرة في تكاليف قسم الامتثال (بالإضافة إلى نفقات أخرى خفية ناتجة أيضًا عن الامتثال التنظيمي) واحدة من العوائق الرئيسية.
تحسين التكاليف وكفاءتها هو مفتاح التنافس في السوق. لذلك، تحسين الاستثمار في KYC وAML يصبح أولوية، دون أن يعرض الأمان أو نزاهة العمليات للخطر.
على مدار هذا المقال، سنحلل كيفية خفض النفقات في قسم الامتثال في عام 2025، وسنستعرض استراتيجيات لتحسين تكاليف KYC وAML، وسنكتشف كيف يمكن لـ الذكاء الاصطناعي من Didit أن يصبح حليفًا رئيسيًا لتحقيق أقصى ربحية وكفاءة: كونها البديل الأول والوحيد في السوق القادر على تقديم KYC مجانًا هو السر.
أهمية تحسين تكاليف الامتثال دون المساومة على الأمان
أقسام الامتثال هي عنصر أساسي في جميع أنواع الشركات، وخاصة في الصناعات الملزمة: التكنولوجيا المالية، البنوك والنيو-بنوك، شركات التأمين، الكازينوهات ومواقع المراهنات عبر الإنترنت، العملات المشفرة… جميع هذه القطاعات تخضع لتنظيمات صارمة بشكل متزايد فيما يتعلق بمنع الاحتيال (توجيهات جديدة مثل AMLD6 أو لوائح مثل MiCA، المخصصة لمجال العملات المشفرة)، ويمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى عقوبات مالية بملايين الدولارات، أضرارًا سمعة يصعب إصلاحها أو سحب التراخيص.
- اللا كفاءة الحالية: في عام 2025، لا تزال العديد من المؤسسات تستخدم عمليات يدوية أو تستعين بخدمات خارجية للامتثال عبر حلول مكلفة (وغالبًا ما تكون غير واضحة فيما يتعلق بالأسعار). هذا يؤدي إلى زيادة في نفقات العمالة وتراخيص التكنولوجيا.
- خطر انخفاض الربحية: يمكن أن يؤدي الإنفاق الزائد في مجال الامتثال إلى تقليل هامش الربح بشكل كبير، إن لم يكن تقليله إلى الصفر تقريبًا، خاصة في الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة التي تشهد نموًا سريعًا.
- خطر انخفاض الأمان: العديد من الحلول الحالية في السوق هي حلول معيارية. هذا يعني أنه كلما دفعت أكثر، زادت الأمان التي تحصل عليها. ليست كل الأعمال قادرة على تحمل هذه التكاليف العالية لأدوات الامتثال، ويمكن للعديد من المجرمين استغلال هذه الفجوات للتسلل إلى الأنظمة.
- الحاجة إلى تقنيات مبتكرة: اعتماد حلول تعتمد على الذكاء الاصطناعي يقلل من الأخطاء البشرية، ويؤتمت العمليات، ويقلل بشكل كبير من التكاليف المرتبطة بالتحقق من الهوية (KYC).
بالفعل، في هذا النقطة الأخيرة تظهر بدائل مثل Didit. خدمتنا لـ KYC مجاني وغير محدود تشكل ثورة في سوق تقليديًا يتميز بالتكاليف العالية.
استراتيجيات رئيسية لتقليل النفقات في قسم الامتثال بشركتك
ستكون الرقمنة والأتمتة هما محوران رئيسيان للتغيير في الطريقة التي تعمل بها المؤسسات في مجال منع رؤوس الأموال. ومع ذلك، ليس كافيًا أن تقوم بالرقمنة فقط: يجب أن تتم بذكاء واستراتيجية، مستفيدًا من الحلول التي تقدم قيمة حقيقية وعائد استثمار فوري أو في أقصر وقت ممكن.
أتمتة العمليات: تقليل التكاليف والأخطاء البشرية
واحدة من أكثر الاستراتيجيات فعالية لـ تقليل الإنفاق في الامتثال هي أتمتة عمليات KYC وAML. تقليديًا، كانت مراجعة الوثائق يدويًا والتحقق من البيانات في قواعد بيانات مختلفة تتطلب عددًا كبيرًا من ساعات العمل، بالإضافة إلى أنها قد تؤدي إلى أخطاء بشرية. من خلال أتمتة العمليات، يمكن تحسين استخدام الموارد.
- تقليل عدد الموظفين المخصصين للمهام المتكررة: يسمح الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة بتحليل وثائق الهوية، وإجراء الفحوصات ضد قوائم العقوبات في الوقت الفعلي، وتنبيه إلى الشذوذات تلقائيًا.
- السرعة والدقة: أدوات التعرف على الوجه أو اكتشاف الحياة (سواء النشطة أو السلبية) تمنع التزوير والاحتيال، متفوقة على الاحتيال المتزايد التعقيد.
- الامتثال التنظيمي: أتمتة عمليات التحقق من الهوية لا يعني التهاون في الأمان. على العكس، تضمن الرقمنة إمكانية تتبع وتدقيق أسهل، مما يسهل على المؤسسات الامتثال للوائح. في هذا السياق، من المهم تذكير بأن عمليات KYC تلعب دورًا أساسيًا في منع غسيل الأموال.
كمثال، تجربة GBTC Finance تكشف الكثير: بفضل دمج Didit، تمكنوا من تقليل التكاليف التشغيلية في مجال الامتثال بنسبة تصل إلى 90%، وكذلك حجم الحوادث أو التذاكر الناتجة عن الأخطاء خلال عملية الانضمام الرقمي.
أدوات مجانية للامتثال: حالة Didit
في مجال تطبيق التكنولوجيا للامتثال التنظيمي لـ KYC وAML، كانت الأسعار المرتفعة والتكاليف الخفية هي القاعدة. ومع ذلك، نتميز في Didit بعرض يعد بإزالة أساسيات الصناعة: KYC مجاني وغير محدود لأي مؤسسة، بغض النظر عن حجمها أو قطاعها.
ولكن، ما هو Didit؟ Didit هي شركة متخصصة في الذكاء الاصطناعي في مجال الهوية تكافح لجعل الإنترنت أكثر إنسانية في عصر الاحتيال. إليك كيف يعمل Didit:
- التحقق من الوثائق: باستخدام الذكاء الاصطناعي، يتحقق Didit من صلاحية وثائق الهوية في غضون ثوانٍ معدودة، مكتشفًا الشذوذات والإشارات المحتملة للاحتيال، مثل الوثائق المزيفة التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي أو غيرها من التناقضات. نعمل مع وثائق من أكثر من 220 دولة وإقليم لتقديم تغطية شبه عالمية. تعرف أكثر على حل التحقق من الوثائق لدينا.
- التعرف على الوجه: باستخدام خوارزميات متقدمة، نقوم بإجراء اختبارات حياة مختلفة (سواء سلبية أو نشطة)، للتحقق من أن الشخص الذي يقوم بالانضمام هو بالفعل الشخص الذي يدعيه، مما يقلل من حالات الانتحال. تعرف أكثر على حل التعرف على الوجه لدينا.
- فحص AML (اختياري): للشركات التي تحتاج إلى خطوة إضافية في الامتثال، نقدم تحليلات في الوقت الفعلي ضد أكثر من 250 قائمة وقاعدة بيانات لفحوصات قوائم العقوبات، البحث عن الأشخاص السياسيين المعرضين أو ببساطة التي تتطلب تدقيقًا أعمق. هذه الخدمة الإضافية تكلف 0.30 دولار لكل فحص، وهو سعر تنافسي للغاية مقارنة مع حلول أخرى تتقاضى أكثر بكثير لكل استعلام.
المعادلة بسيطة: لماذا تدفع مبالغ مرتفعة تمامًا عندما توجد إمكانية دمج نظام تحقق من الهوية موثوق وآمن ومجاني؟
كيفية تنفيذ استراتيجيات تحسين التكاليف في الامتثال في عام 2025
من الواضح أن مواصلة الدفع لـ KYC في عام 2025 هو خطأ كبير لأي شركة. لذلك، بعد أن رأينا أهمية واستراتيجيات خفض التكاليف الرئيسية في الامتثال، حان الوقت لتنفيذها.
- تحديد مجالات التحسين: قم بإجراء تحليل داخلي لجميع عمليات الامتثال. ما هي النفقات الحالية للتراخيص، والموظفين، والأدوات الإضافية؟
- اختيار الحلول التكنولوجية المناسبة: قيم أدوات التحقق من الهوية وAML والتكاليف المرتبطة بها. اختر تلك التي تقدم أفضل تجربة مستخدم وتوازن مناسب بين السعر، الموثوقية، والقابلية للتوسع.
- تخطيط الدمج: تجعل التوافقية وواجهات برمجة التطبيقات (APIs) الدمج سهلاً للغاية. على سبيل المثال، يتكامل Didit بطريقة بسيطة وسريعة.
- تدريب في الامتثال وثقافة الشركة: لا فائدة من امتلاك أفضل تقنية إذا لم يعرف الفريق كيفية استخدامها أو استغلال إمكاناتها بالكامل. من المهم أيضًا إنشاء بيئة ثقافة الشركة التي تدعم الامتثال.
- مراقبة النتائج والتعديل: بعد تنفيذ الحلول، من المستحسن مراجعة مؤشرات الأداء: خفض التكاليف، أوقات الانضمام، أو الحوادث المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، من الضروري تعديل الحلول لتتوافق مع الامتثال التنظيمي واحتياجات عملك الفريدة.
بالإضافة إلى تحسين التكاليف في الامتثال، هناك مقياسان آخران يتحسنان عند التوقف عن الدفع لـ KYC: تكلفة اكتساب العملاء (CAC) وأوقات الاستجابة. مراعاة هذه المؤشرات سيساعد أيضًا في تحسين صحة عملك.
تدريب الفريق: مفتاح خفض التكاليف
لا يمكن التحدث عن التوفير وتحسين تكاليف الامتثال دون النظر في العنصر البشري الذي يشكل الفريق. يضمن التدريب المناسب أن يفهم الموظفون العمليات الجديدة ويعرفون كيفية استخدام الأدوات بكفاءة:
- برنامج التحديث: للبقاء على اطلاع بأحدث اللوائح (AMLD6، MiCA، Dora، eIDAS…)، عمليات KYC، ووظائف الذكاء الاصطناعي.
- التوافق مع ثقافة الشركة: من الأساسي أن يفهم كل الفريق أهمية استراتيجية الامتثال، ومهمة خفض التكاليف دون التضحية بأي جزء من الأمان.
- الدعم المستمر: في Didit، ندرك أهمية الاهتمام الشخصي، لذا نقدم الدعم طوال العملية، حتى يشعر الفريق بالدعم عند مواجهة أي استفسارات تقنية.
احصل على حل مجاني للامتثال لـ AML وKYC
يتزايد طلب المستخدمين والشركات على السرعة، الدقة، والمرونة في الحلول التي يستخدمونها ويقومون بدمجها. أقسام الامتثال ليست غريبة على هذه الاحتياجات. في هذا السياق، يضع Didit نفسه كأقوى، وأكثر حلول الأمان والربحية في السوق. تتيح فكرتنا بتقديم KYC مجاني للشركات من جميع الأحجام العمل بطمأنينة والتركيز على المجالات الرئيسية لمنع غسيل الأموال، مثل البحث عن أنماط غير عادية أو كسر ملفات العملاء.
بهذه الطريقة، لا يتحول قسم الامتثال إلى حفرة بلا قاع من الموارد، بل يصبح واحدًا من الأقسام التي تقدم أفضل وأعلى عائد استثمار للشركة.
- قابلية التوسع: يدعم Didit ذروة التحققات، متكيفًا مع احتياجات عملك أو مواسم الطلب العالي.
- الاهتمام الشخصي: إذا كنت بحاجة إلى مساعدة، سيرافقك فريق من الخبراء في كل الأوقات، مما يضمن الدمج السريع وحل الحوادث.
- جودة معتمدة: كدليل على حلنا، تذكر شركات كبرى مثل Orange تكنولوجيا Didit كحالة نجاح لتحقيق قابلية التوسع الدولية.
هل أنت مستعد لخفض تكاليف الامتثال لديك؟ انقر على البانر أدناه وابدأ الآن مع KYC مجاني وغير محدود. اقفز إلى عصر جديد من التحقق من الهوية!
أخبار ديديت
كيفية خفض تكاليف الامتثال في عام 2025
