英国经济犯罪法案：合规指南

2023年英国经济犯罪法案代表着英国打击经济犯罪（包括洗钱、制裁逃避和公司欺诈）方法上的重大转变。这项新立法建立在之前的反洗钱法规之上，并引入了重大变化以提高公司透明度并增强执法力度。了解英国经济犯罪法案的影响对于所有规模的企业都至关重要，尤其是那些参与金融服务或具有复杂所有权结构的企业。本指南详细介绍了主要条款，并概述了实现反洗钱合规的实用步骤。

关键要点 1 2023年英国经济犯罪法案扩大了有关未能防止经济犯罪的 корпоратив преступлений 的范围。

关键要点 2 该法案彻底改革了海外实体登记处，要求提供更详细的最终受益人信息。

关键要点 3 执法部门获得了更大的权力以查封和追回非法资产，从而加强了金融犯罪调查。

关键要点 4 该法案引入了新的尽职调查要求，特别是关于最终受益人信息的要求。

什么是2023年英国经济犯罪法案？

英国经济犯罪法案于2023年10月获得御准，此前曾多次延误和修订。它并非单一的、孤立的立法；相反，它修订了现有法律并引入了新的条款，旨在解决犯罪分子利用的漏洞。该法案的核心目标是加强英国应对经济犯罪的防御能力，提高公司透明度，并使犯罪分子更难隐藏非法资金。该法案响应了国际社会日益增长的提高反洗钱标准的压力，特别是在发生备受瞩目的金融犯罪案件以及犯罪网络日益复杂的情况下。

法案的主要条款

未能防止犯罪的范围扩大

此前，只有当高级管理人员直接参与时，公司才能因其员工犯下的经济犯罪承担责任。该法案通过引入新的“未能防止”犯罪行为，大大扩展了这一点。即使公司本身没有直接参与，如果与企业有关联的人犯下相关的经济犯罪，公司现在也可能承担刑事责任。相关的犯罪包括欺诈、洗钱、贿赂和制裁逃避。关键在于公司是否未能建立合理的程序来防止犯罪。这需要强大的身份验证流程，尤其是在入职新客户和合作伙伴时。

海外实体登记处的改革

海外实体登记处（ROE）成立于2022年，要求在英国拥有物业的外国公司披露其最终受益人。英国经济犯罪法案通过增加对不合规的处罚并赋予公司注册处更大的权力来调查和执行规则来加强ROE。该法案赋予公司注册处对不合规处以每日罚款的权力，现在提供不实信息可能会导致刑事起诉。本节对于确保最终受益所有人透明至关重要。

增强执法权力

该法案赋予执法机构更大的权力来调查和起诉经济犯罪。这包括增加查封和追回非法资产的权力，即使这些资产掌握在复杂的公司结构中。解释财富令（UWO）制度也已进行改革，以便执法部门更容易获得和执行UWO，从而要求个人解释其财富的来源。

这对企业有什么影响？

英国经济犯罪法案对企业施加了新的重大义务。以下是主要领域的细分：

• 风险评估： 公司必须定期进行风险评估，以确定其面临经济犯罪的脆弱性。
• 尽职调查： 需要进行加强的尽职调查，尤其是在处理高风险客户或交易时。这包括核实公司的最终受益人。
• 稳健的程序： 企业需要实施稳健的程序来防止经济犯罪，包括对员工进行培训和建立明确的报告机制。
• 合规计划： 必须制定全面的反洗钱合规计划，包括持续的监控和报告。

例如，一家金融机构在入职新的公司客户时，不仅需要核实公司的合法存在。他们现在必须努力发现并核实最终受益人的身份——最终控制公司的个人。未能这样做可能会导致巨额罚款和声誉损害。

Didit 如何提供帮助

Didit 提供全面的身份平台，帮助企业应对英国经济犯罪法案的复杂性。我们的解决方案包括：

• 身份验证： 快速准确地验证个人和企业的身份。
• 最终受益人披露： 简化识别和验证最终受益人的流程。
• 反洗钱筛选： 在全球制裁名单、PEP 数据库和观察名单中进行筛选。
• 工作流程编排： 构建自定义验证流程以满足您的特定合规要求。
• 持续监控： 持续监控风险状况和合规状态的变化。

Didit 的一体化平台可降低复杂性，提高效率，并帮助企业领先于不断变化的监管要求。

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常见问题解答

在未能防止犯罪行为中，什么是“合理程序”？

税务海关总署将发布有关什么是合理程序的指导，但通常预计包括全面的风险评估、稳健的尽职调查流程和持续的监控。您业务的规模和复杂性将影响所需的程序水平。

该法案如何影响已经拥有反洗钱合规计划的公司？

现有的反洗钱计划是一个良好的开端，但英国经济犯罪法案要求进行审查和更新，以确保它们充分解决未能防止犯罪行为范围扩大和对 ROE 的更严格要求。

不合规的处罚是什么？

不合规的处罚范围从巨额罚款到对个人和公司的刑事起诉。处罚的严重程度将取决于犯罪的性质和罪责程度。

我在哪里可以找到关于 2023 年英国经济犯罪法案的更多信息？

您可以在英国政府网站上找到法案的全文和相关指导：https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023