Diligència deguda automatitzada del client: Didit AML i Salesforce (CA)

Integració perfectaLa connexió del cribratge AML de Didit amb Salesforce permet una diligència deguda del client automatitzada i en temps real directament dins del vostre CRM, eliminant l'entrada manual de dades i reduint errors.

Compliment millorat i mitigació de riscosAprofiteu el cribratge de Didit contra més de 1300 bases de dades globals de sancions, PEP i llistes de vigilància per identificar i gestionar els riscos de delictes financers, assegurant el compliment dels rigorosos requisits reglamentaris.

Eficiència impulsada per IALa plataforma nativa d'IA de Didit proporciona un sistema de risc de dues puntuacions (puntuació de coincidència i puntuació de risc) i llindars configurables, que permeten una avaluació de riscos precisa i accions automatitzades per a fluxos de treball de compliment optimitzats.

Solucions modulars i amigables per a desenvolupadorsDidit ofereix una arquitectura modular i API netes, facilitant als desenvolupadors la integració de capacitats AML avançades a Salesforce, juntament amb altres eines de verificació d'identitat, amb una oferta de KYC bàsic gratuïta.

La necessitat imperativa de la diligència deguda automatitzada del client a Salesforce

En el ràpid panorama financer i empresarial actual, la diligència deguda del client (CDD) no és només una obligació reguladora; és un pilar de la confiança i la gestió de riscos. Per a les organitzacions que gestionen relacions amb clients dins de Salesforce, el repte rau a integrar processos robustos de cribratge AML (Anti-Money Laundering) sense interrompre els fluxos de treball existents o introduir una sobrecàrrega manual significativa. Els mètodes tradicionals de realització de controls AML sovint requereixen molt de temps, són propensos a errors humans i lluiten per seguir el ritme de les demandes reguladores en evolució i les sofisticades tàctiques de delictes financers. Aquí és on el poder d'integrar una solució de cribratge AML nativa d'IA com Didit amb Salesforce esdevé indispensable.

L'automatització de la CDD dins de Salesforce significa que tan aviat com es crea un nou registre de client o s'actualitza un d'existent, es pot activar un cribratge AML immediat i complet. Aquest enfocament proactiu garanteix que els riscos potencials associats a sancions, Persones Políticament Exposades (PEP) i mitjans de comunicació adversos s'identifiquin al principi del cicle de vida del client. Transforma el compliment d'una tasca reactiva i onerosa en una part eficient i integrada de la vostra estratègia d'incorporació de clients i gestió de relacions, permetent a les empreses centrar-se en el creixement mentre mantenen una postura de compliment inquebrantable.

Comprensió de les capacitats de cribratge AML natives d'IA de Didit

El cribratge AML de Didit està dissenyat per proporcionar detecció de riscos en temps real mitjançant la comparació de la informació de l'usuari amb més de 1300 llistes de vigilància i bases de dades de sancions globals. Aquesta cobertura integral inclou llistes PEP, llistes de sancions i intel·ligència de mitjans de comunicació adversos, assegurant que les organitzacions puguin complir els requisits de compliment estrictes de manera efectiva. El que diferencia Didit és la seva arquitectura nativa d'IA, que impulsa la concordança de dades avançada i un sofisticat sistema d'avaluació de riscos de dues puntuacions.

El sistema de dues puntuacions inclou una puntuació de coincidència i una puntuació de risc. La puntuació de coincidència avalua la confiança d'identitat, determinant si una possible coincidència d'una llista de vigilància és realment la persona que s'està cribrant, tenint en compte factors com la similitud del nom, la data de naixement i la nacionalitat. Això ajuda a classificar les coincidències com a fals positiu o com a no revisat (possible coincidència). La puntuació de risc, d'altra banda, avalua el nivell de risc inherent d'una entitat si és una coincidència veritable, tenint en compte el risc del país, la categoria (per exemple, PEP, sancions) i els antecedents penals. Aquesta puntuació granular permet llindars de compliment altament configurables, permetent a les empreses definir el seu propi apetit de risc i automatitzar accions basades en aquestes puntuacions.

A més, Didit proporciona informes detallats de cribratge AML, lliurats com a objectes JSON, que inclouen l'estat general de l'AML, la informació de coincidència, els detalls de la puntuació, la informació de l'entitat coincident i les metadades de verificació. Aquestes dades estructurades són crucials per a les pistes d'auditoria i per proporcionar transparència en les decisions de compliment, cosa que la converteix en una eina inestimable per a qualsevol indústria regulada.

La sinergia: integració de Didit AML amb Salesforce

La integració del cribratge AML de Didit a Salesforce no és només connectar dos sistemes; es tracta de crear una sinergia potent que transformi el vostre procés de diligència deguda del client. Imagineu un escenari en què s'introdueix un nou client potencial a Salesforce. Immediatament, l'API AML de Didit es pot invocar per cribrar l'individu o l'empresa. Si es troba una possible coincidència, Salesforce es pot actualitzar automàticament amb l'estat AML, les puntuacions de risc i un enllaç a l'informe detallat de Didit. Aquesta automatització pot activar fluxos de treball predefinits dins de Salesforce, com ara assignar el client a un oficial de compliment per a la revisió si s'emet una advertència de POSSIBLE_MATCH_FOUND, o fins i tot rebutjar automàticament el client si la puntuació de risc supera un cert llindar.

Aquesta integració elimina la necessitat que els equips de compliment cerquin manualment bases de dades externes, copiïn i enganxin informació o reconciliïn dades entre sistemes dispars. Garanteix la coherència de les dades i redueix la probabilitat d'errors que puguin sorgir dels processos manuals. En integrar el cribratge AML directament al flux de treball de Salesforce, les empreses poden accelerar la incorporació de clients, millorar l'eficiència operativa i millorar significativament la seva capacitat per detectar i prevenir delictes financers. La naturalesa modular de la plataforma de Didit significa que aquesta integració es pot adaptar per satisfer les necessitats empresarials específiques, ja sigui cribrant individus (entity_type: person) o empreses (entity_type: company), proporcionant una flexibilitat inigualable.

Implementació pràctica i bones pràctiques

La implementació del cribratge AML de Didit dins de Salesforce normalment implica aprofitar el codi Apex de Salesforce, Flow Builder o integrar-se mitjançant solucions de middleware. Per als desenvolupadors, les API netes de Didit i la documentació completa fan que la integració sigui senzilla. Podeu configurar desencadenadors a Salesforce per iniciar una verificació AML cada vegada que s'afegeixin o modifiquin dades de client rellevants (com ara el nom complet, la data de naixement o el nom de l'empresa). La resposta de l'API, rica en detalls com la informació de coincidència, les puntuacions de risc i les dades de mitjans de comunicació adversos, es pot analitzar i emmagatzemar directament en camps personalitzats de Salesforce, o utilitzar-se per actualitzar els estats dels registres.

Les bones pràctiques per a aquesta integració inclouen:

• Definir fluxos de treball clars: Dissenyeu el vostre procés de CDD exacte dins de Salesforce, identificant en quines etapes s'han de realitzar els controls AML i quines accions s'han de prendre en funció de l'estat AML i les puntuacions de risc de Didit.
• Configurar els llindars amb intel·ligència: Utilitzeu els llindars de revisió i rebuig configurables de Didit per a la puntuació de coincidència i la puntuació de risc per alinear-los amb les polítiques de risc específiques de la vostra organització.
• Automatitzar alertes i tasques: Utilitzeu les eines d'automatització de Salesforce (Flows, Process Builder) per crear tasques per als equips de compliment quan s'activi una advertència de POSSIBLE_MATCH_FOUND o quan un client requereixi una revisió manual.
• Mantenir pistes d'auditoria: Assegureu-vos que tots els resultats del cribratge AML i les accions preses es registrin dins de Salesforce, proporcionant una pista d'auditoria clara per al compliment normatiu.
• Gestionar les advertències amb gràcia: Implementeu una lògica per gestionar advertències com COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING establint automàticament l'estat de la sessió a In Review i activant una verificació AML un cop es proporcionen les dades KYC que falten.

Com ajuda Didit

Didit és la millor opció per integrar un cribratge AML robust amb Salesforce gràcies al seu enfocament natiu d'IA i centrat en el desenvolupador. La nostra arquitectura modular permet a les empreses connectar i utilitzar els controls AML sense problemes al seu entorn Salesforce existent, orquestrant fluxos de treball de compliment complexos amb facilitat. El producte de cribratge AML de Didit proporciona controls en temps real contra més de 1300 bases de dades globals de sancions, PEP i llistes de vigilància, oferint una capa crítica de defensa contra el crim financer. El sistema de risc de dues puntuacions, que combina la puntuació de coincidència per a la confiança d'identitat i la puntuació de risc per al risc de l'entitat, proporciona una precisió inigualable en la identificació i gestió de possibles amenaces. A més, Didit promou l'accessibilitat amb la seva oferta de KYC bàsic gratuït i un model de pagament per verificació reeixida, eliminant les tarifes de configuració i fent que les solucions de compliment avançades estiguin disponibles per a empreses de totes les mides. Aprofitant Didit, les empreses poden automatitzar la confiança, agilitzar la seva diligència deguda del client a Salesforce i garantir el compliment global sense comprometre l'experiència de l'usuari ni l'eficiència operativa.

Preparat per començar?

Preparat per veure Didit en acció? Obteniu una demostració gratuïta avui mateix.

Comenceu a verificar identitats de forma gratuïta amb el nivell gratuït de Didit.