Navegant la Llei de Delictes Econòmics del Regne Unit amb IDV (CA)

La Postura Més Estricta del Regne UnitLa Llei de Delictes Econòmics (Transparència i Aplicació) de 2022 i la Llei de Delictes Econòmics i Transparència Corporativa de 2023 reforcen significativament la capacitat del Regne Unit per combatre el blanqueig de diners i les finances il·lícites, introduint noves obligacions per a les empreses.

El Paper de la Verificació d'Identitat (IDV)Una verificació d'identitat (IDV) robusta ja no és només una bona pràctica, sinó una necessitat crítica per al compliment, que permet a les empreses identificar amb precisió individus i entitats i mitigar els riscos de delictes financers.

Compliment AMLLes lleis amplien els requisits per a les comprovacions Anti-Money Laundering (AML), necessitant una anàlisi exhaustiva contra llistes de vigilància i bases de dades per detectar possibles associacions amb delictes financers.

La Solució Integral de DiditDidit ofereix una plataforma d'identitat modular i nativa d'IA amb KYC Core gratuït, verificació d'identitat, prova de vida passiva i activa, i detecció AML per ajudar les empreses a navegar i complir amb el complex nou panorama regulador.

El Regne Unit ha estat a l'avantguarda de la lluita contra la delinqüència financera, reforçant contínuament el seu marc legislatiu per dissuadir activitats il·lícites. La Llei de Delictes Econòmics (Transparència i Aplicació) de 2022 i la posterior Llei de Delictes Econòmics i Transparència Corporativa de 2023 marquen una escalada significativa en aquesta lluita. Aquestes lleis introdueixen canvis de gran abast, ampliant els poders de les forces de l'ordre i augmentant les obligacions de les empreses per prevenir el blanqueig de diners, el finançament del terrorisme i altres delictes econòmics. Per a les empreses que operen dins o amb vincles amb el Regne Unit, entendre aquestes noves regulacions i implementar estratègies de verificació d'identitat (IDV) robustes és primordial per al compliment i la mitigació de riscos.

Comprenent les Lleis de Delictes Econòmics del Regne Unit

La Llei de 2022 va ser una resposta ràpida a esdeveniments geopolítics, centrant-se en augmentar la transparència al voltant de la propietat immobiliària al Regne Unit i reforçar l'aplicació de sancions. Les disposicions clau incloïen la creació d'un Registre d'Entitats Estrangeres (ROE), que requeria que les entitats estrangeres propietàries de terres al Regne Unit declaressin els seus beneficiaris finals. L'incompliment comporta sancions severes, incloses multes i presó. Aquesta llei va destacar immediatament la necessitat que les empreses tinguessin informació clara i verificable sobre els beneficiaris finals de qualsevol entitat amb la qual s'associen.

Basant-se en això, la Llei de 2023 va introduir una gamma encara més àmplia de mesures dissenyades per prevenir i detectar delictes econòmics. Inclou reformes a Companies House, millorant el seu paper com a guardià contra activitats il·lícites, i introdueix nous poders per a les forces de l'ordre per confiscar criptoactius. Críticament per a les empreses, amplia la responsabilitat penal corporativa per delictes de frau i reforça el règim contra el blanqueig de diners (AML). Aquests canvis legislatius tenen com a objectiu col·lectiu fer del Regne Unit un entorn menys atractiu per als delinqüents econòmics, però també imposen una càrrega més gran a les empreses per dur a terme una diligència deguda exhaustiva.

El Paper Fonamental de la Verificació d'Identitat (IDV)

En aquest entorn regulador intensificat, una verificació d'identitat (IDV) robusta ja no és una mera formalitat; és un pilar fonamental del compliment. Les lleis exigeixen que les empreses sàpiguen exactament amb qui estan tractant, ja siguin individus o estructures corporatives complexes. Això va més enllà de les comprovacions bàsiques de nom i adreça fins a una comprensió més profunda de la identitat, el risc i la propietat beneficiària. Les solucions IDV efectives proporcionen les dades fonamentals necessàries per complir aquestes obligacions.

Per als individus, això significa verificar l'autenticitat i la validesa dels seus documents d'identitat (passaports, carnets de conduir, documents nacionals d'identitat). Les capacitats de verificació d'identitat de Didit, utilitzant OCR avançat, MRZ i escaneig de codis de barres, poden extreure i validar dades ràpidament d'una àmplia gamma de documents globals. A més, la integració de la detecció de prova de vida passiva i activa és crucial per assegurar que la persona que presenta el document és real i present, combatent intents sofisticats de deepfake i suplantació d'identitat. Per a requisits d'alta seguretat, la verificació NFC (ePassport/eID) ofereix el nivell més alt d'assegurança validant criptogràficament les dades directament del xip.

Detecció AML Millorada per a un Compliment Integral

Les Lleis de Delictes Econòmics reforcen significativament el règim Anti-Money Laundering (AML) del Regne Unit, exigint a les empreses que realitzin una detecció AML més exhaustiva i contínua. Això implica comprovar clients i entitats associades contra llistes de sancions globals, bases de dades de persones políticament exposades (PEP) i mitjans de comunicació adversos. No identificar i informar d'activitats sospitoses pot comportar sancions severes, incloses multes substancials i danys a la reputació.

El producte de detecció i monitorització AML de Didit està dissenyat per satisfer aquests requisits estrictes. Proporciona una detecció en temps real contra llistes de vigilància globals completes, identificant possibles coincidències i assignant una puntuació de risc quantitativa. Tal com es detalla a la nostra documentació, la puntuació de risc AML es calcula en funció de factors com el risc del país, la categoria de la llista de vigilància i els antecedents penals, proporcionant una avaluació clara del risc d'una entitat amb coincidència AML. Això permet a les empreses configurar llindars per automatitzar decisions de compliment, movent sessions a 'Aprovades', 'En revisió' o 'Rebutjades' en funció de la puntuació de risc més alta entre les coincidències no falses positives. El sistema també gestiona advertències com POSSIBLE_MATCH_FOUND i COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING, assegurant que cap risc potencial passi desapercebut i que la comprovació AML s'activi automàticament un cop s'actualitzen les dades KYC que falten.

Construint Fluxos de Treball de Compliment Resilients

El compliment de les Lleis de Delictes Econòmics no només requereix comprovacions de verificació individuals, sinó un enfocament holístic i orquestrat. Les empreses han d'integrar aquestes comprovacions en fluxos de treball fluids que puguin adaptar-se als paisatges reguladors en evolució i a les amenaces emergents. Això significa tenir un sistema que pugui combinar la verificació d'identitat, la detecció de prova de vida, la detecció AML i altres comprovacions com la prova d'adreça i la verificació de telèfon i correu electrònic en un procés únic i cohesionat.

L'arquitectura modular de Didit i la consola de negocis sense codi permeten a les empreses dissenyar i orquestrar fluxos de treball KYC complexos adaptats al seu apetit de risc i obligacions reguladores específiques. L'enfocament natiu d'IA garanteix que els processos de verificació siguin intel·ligents, eficients i millorin contínuament, minimitzant la revisió manual alhora que maximitzen la precisió i la detecció de fraus. Això permet a les empreses centrar-se en les seves operacions principals, amb la confiança que els seus processos de verificació d'identitat i AML són robustos i compleixen amb la legislació més recent del Regne Unit.

Com Ajuda Didit

Didit proporciona la plataforma d'identitat nativa d'IA i orientada al desenvolupador essencial per navegar per les complexitats de les Lleis de Delictes Econòmics del Regne Unit. La nostra arquitectura modular permet a les empreses compondre la verificació, orquestrar el risc i automatitzar la confiança amb una flexibilitat inigualable. Amb Didit, podeu aprofitar:

• Verificació d'identitat: OCR robust, MRZ i escaneig de codis de barres per autenticar documents d'identitat globals.
• Prova de vida passiva i activa: Detecció avançada de deepfake i suplantació d'identitat per assegurar que l'usuari és real i present.
• Detecció i monitorització AML: Comprovacions exhaustives contra llistes de vigilància globals amb puntuacions de risc configurables per automatitzar decisions de compliment i complir els requisits de diligència deguda millorada.
• Verificació NFC: El nivell més alt de seguretat per a passaports electrònics i DNI electrònics, validant criptogràficament les dades del xip.
• KYC Core gratuït: Comenceu a verificar identitats sense costos inicials, beneficiant-vos del nostre model de pagament per comprovació reeixida i sense tarifes de configuració.

La nostra plataforma està dissenyada per ser orientada al desenvolupador amb API netes i un entorn de proves instantani, facilitant la integració. Permetem a les empreses construir fluxos de treball d'identitat resilients i compatibles que satisfacin les exigents demandes de la legislació actualitzada de delictes econòmics del Regne Unit, assegurant la transparència i mitigar els riscos de delictes financers de manera efectiva.

Preparat per Començar?

Voleu veure Didit en acció? Obteniu una demostració gratuïta avui.

Comenceu a verificar identitats de forma gratuïta amb el nivell gratuït de Didit.