Desxifrant la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit: Una Guia de Compliment (CA)
La Llei de Crim Econòmic i Transparència del Regne Unit de 2023 reforça significativament les regulacions sobre la propietat beneficiària i la transparència corporativa. Complir és clau.
Desxifrant la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit: Una Guia de Compliment
El Regne Unit sempre ha estat un líder en la lluita contra el crim econòmic, però els canvis legislatius recents representen una important escalada en els esforços per millorar la transparència corporativa i dissuadir l'activitat financera il·lícita. La Llei de Crim Econòmic i Transparència del Regne Unit de 2023, que va entrar en vigor el 26 de març de 2023 (amb una implementació per fases), revisa significativament les regulacions existents relacionades amb la propietat beneficiària, els registres corporatius i les societats col·lectives. Aquesta guia completa proporciona a les empreses una comprensió clara de les principals disposicions de la Llei i dels passos pràctics que poden prendre per garantir el compliment.
Punt Clau 1 La Llei de Crim Econòmic del Regne Unit de 2023 augmenta dràsticament els poders de Companies House i de les forces de seguretat per investigar i sancionar el no compliment.
Punt Clau 2 Comprendre i verificar la propietat beneficiària és ara un requisit legal, que s'estén més enllà de les institucions financeres a totes les entitats corporatives que entren en l'àmbit d'aplicació.
Punt Clau 3 La Llei introdueix canvis significatius en el registre i la regulació de les societats col·lectives, amb l'objectiu d'abordar la seva històrica vulnerabilitat a l'abús.
Punt Clau 4 El no compliment comporta sancions substancials, incloent multes, empresonament i restriccions a l'activitat empresarial futura.
Què és la Llei de Crim Econòmic i Transparència del Regne Unit?
La Llei de Crim Econòmic del Regne Unit es basa en les regulacions existents contra el blanqueig de capitals (AML) i pretén tancar les llacunes explotades pels criminals per blanquear diners, ocultar actius i finançar activitats il·lícites. Abans d'aquesta Llei, Companies House (el registre d'empreses del Regne Unit) tenia poders limitats per qüestionar la informació que se li proporcionava. La nova legislació canvia fonamentalment això. Els objectius principals de la Llei són:
- Millorar la transparència de la propietat corporativa.
- Enfortir la capacitat de les forces de seguretat per investigar i processar el crim econòmic.
- Reduir el risc que el Regne Unit sigui utilitzat com a refugi segur per a fons il·lícits.
L'àmbit de la Llei és ampli i afecta una gran varietat d'empreses, incloent les empreses registrades al Regne Unit, les societats col·lectives i les persones implicades en la seva gestió.
Disposicions Clau de la Llei
Diverses disposicions clau de la Llei de Crim Econòmic del Regne Unit són particularment importants perquè les empreses les entenguin:
Poders Enfortits per a Companies House
Companies House ha rebut poders significativament ampliat per:
- Qüestionar la informació presentada per les empreses.
- Sol·licitar informació als directors i a les Persones amb Control Significatiu (PSC).
- Investigar sospites de violacions de la normativa.
- Imposar sancions econòmiques per no compliment.
Aquests poders enfortits estan dissenyats per dissuadir la presentació d'informació falsa o enganyosa i millorar la precisió i la fiabilitat del registre d'empreses del Regne Unit.
Requisits de Propietat Beneficiària
La Llei posa un major èmfasi en la identificació i verificació de la propietat beneficiària de les empreses. Les empreses han de prendre mesures raonables per identificar les persones que en última instància són propietàries o controlen l'entitat, fins i tot si la seva propietat es manté a través d'estructures complexes. Això inclou identificar qualsevol persona que tingui més del 25% de les accions o drets de vot de l'empresa, o que exerceixi un control significatiu. La definició de “control” s'estén més enllà de la propietat per incloure la capacitat de nomenar o destituir directors.
Canvis a les Societats Col·lectives
Les societats col·lectives (LPs) han estat històricament vulnerables a l'abús a causa de la seva manca de transparència. La Llei introdueix requisits més estrictes per al registre i la regulació de les LPs, incloent la necessitat d'identificar un agent registrat amb una adreça al Regne Unit i de proporcionar informació sobre els propietaris beneficiaris de les LPs. Aquests canvis tenen com a objectiu evitar que les LPs s'utilitzin per al blanqueig de diners i altres finalitats il·lícites.
Intercanvi d'Informació
La Llei facilita un major intercanvi d'informació entre les forces de seguretat i Companies House, millorant la capacitat de detectar i investigar el crim econòmic. Aquesta col·laboració millorada és fonamental per interrompre les xarxes criminals i recuperar els actius il·lícits. Segons un informe recent de la National Crime Agency, el crim econòmic costa al Regne Unit uns 100.000 milions de lliures esterlines anualment, cosa que destaca la urgència d'aquestes mesures.
Com Didit Ajuda amb el Compliment de la Llei de Crim Econòmic del Regne Unit
La plataforma d'identitat tot en un de Didit està dissenyada per ajudar les empreses a navegar per les complexitats de la Llei de Crim Econòmic del Regne Unit i garantir el compliment continu del KYC. Aquí és com:
- Verificació de Propietat Beneficiària: Les eines de verificació d'identitat i validació de documents de Didit ajuden a identificar i verificar amb precisió les persones que en última instància són propietàries o controlen una empresa.
- Screening AML: Les capacitats robustes de screening AML comprueben les persones en les llistes de sancions globals, les bases de dades de PEP i els mitjans de comunicació adversos, garantint el compliment de la normativa AML.
- Orquestració de Flux de Treball: El creador visual de flux de treball de Didit permet a les empreses crear fluxos de verificació personalitzats adaptats als seus perfils de risc i requisits de compliment específics.
- Monitoratge Continu: El monitoratge continu de l'AML identifica canvis en els perfils de risc i senyala problemes potencials de manera proactiva.
- KYC Reutilitzable: Simplifica el procés d'incorporació per als clients que tornen permetent-los reutilitzar la seva identitat verificada.
En automatitzar i racionalitzar aquests processos, Didit ajuda les empreses a reduir el risc de no compliment, mitigar el frau i mantenir la integritat de les seves operacions.
Preparat per començar?
La Llei de Crim Econòmic i Transparència del Regne Unit representa un canvi de paradigma en la manera en què el Regne Unit lluita contra el crim econòmic. Les empreses que s'adaptin de manera proactiva a aquests canvis estaran en la millor posició per prosperar en l'entorn normatiu en evolució.
Explora la nostra plataforma avui mateix i descobreix com Didit pot ajudar-te a aconseguir i mantenir el compliment:
FAQ
Què és una Persona amb Control Significatiu (PSC)?
Una PSC és algú que:
- Té més del 25% de les accions o drets de vot de l'empresa.
- Té dret a nomenar o destituir la majoria del consell d'administració.
- Té dret a exercir, o exerceix realment, una influència o control significatiu sobre l'empresa.
Quines són les sancions per no compliment?
Les sancions per no compliment poden incloure multes substancials, empresonament per als directors i restriccions a l'activitat empresarial futura. Companies House té el poder d'imposar sancions civils de fins a 5.000 £.
Com afecta la Llei a les Societats Col·lectives?
La Llei exigeix que les societats col·lectives registrin un agent registrat amb seu al Regne Unit i que proporcionin informació sobre els seus propietaris beneficiaris a Companies House. Això té com a objectiu augmentar la transparència i evitar que les LPs s'utilitzin per a finalitats il·lícites.
On puc trobar més informació sobre la Llei?
Podeu trobar més informació sobre la Llei de Crim Econòmic i Transparència del Regne Unit de 2023 al lloc web del govern del Regne Unit: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023