Llei del Crim Econòmic del Regne Unit: Una Guia de Compliment

La Llei del Crim Econòmic del Regne Unit de 2023 representa un canvi monumental en l'enfocament del Regne Unit per combatre el crim econòmic, incloent el blanqueig de capitals, l'evasió de sancions i el frau corporatiu. Aquesta nova legislació es basa en regulacions anteriors contra el blanqueig de capitals i introdueix canvis significatius per millorar la transparència corporativa i donar més poder a les forces de l'ordre. Comprendre les implicacions de la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit és crucial per a empreses de totes les mides, especialment per a aquelles que operen en serveis financers o amb estructures de propietat complexes. Aquesta guia desglossa les disposicions clau i descriu els passos pràctics per assolir el compliment contra el blanqueig de capitals.

Punt Clau 1 La Llei del Crim Econòmic del Regne Unit de 2023 amplia l'abast dels delictes corporatius per no prevenir el crim econòmic.

Punt Clau 2 La Llei reforma dràsticament el registre d'entitats estrangeres, requerint informació més detallada sobre la titularitat beneficiària.

Punt Clau 3 S'atorguen poders augmentats a les forces de l'ordre per confiscar i recuperar actius il·lícits, reforçant les investigacions de crims financers.

Punt Clau 4 La Llei introdueix nous requisits de diligència, especialment pel que fa a la informació de la titularitat beneficiària.

Què és la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit de 2023?

La Llei del Crim Econòmic del Regne Unit va rebre l'aprovació reial a l'octubre de 2023, després de retards i revisions. No és una llei única i aïllada; més aviat, modifica les lleis existents i introdueix noves disposicions dissenyades per abordar les vulnerabilitats explotades pels criminals. Els objectius principals de la Llei són reforçar les defenses del Regne Unit contra el crim econòmic, millorar la transparència corporativa i dificultar que els criminals amaguessin fons il·lícits. La Llei respon a la creixent pressió internacional per millorar els estàndards contra el blanqueig de capitals, especialment després de casos d'alt perfil de crims financers i la creixent sofisticació de les xarxes criminals.

Disposicions Clau de la Llei

Expansió dels Delictes de No Prevenció

Anteriorment, les empreses només podien ser considerades responsables de crims econòmics comesos pels seus empleats si la direcció superior hi estava directament implicada. La Llei amplia significativament això introduint un nou delicte de 'no prevenció'. Les empreses ara poden ser penalment responsables si una persona associada a l'empresa cometeix un crim econòmic rellevant, fins i tot si l'empresa no hi va estar directament implicada. Els delictes rellevants inclouen el frau, el blanqueig de capitals, el suborn i l'evasió de sancions. La clau és si l'empresa no va tenir procediments raonables per prevenir el delicte. Això necessita processos robustos de verificació d'identitat, especialment en l'alta de nous clients i socis.

Reformes al Registre d'Entitats Estrangeres

El Registre d'Entitats Estrangeres (REE) es va establir el 2022 per exigir a les empreses estrangeres que posseeixin propietats al Regne Unit que divulguin els seus titulars beneficiaris. La Llei del Crim Econòmic del Regne Unit reforça el REE augmentant les sancions per incompliment i atorgant a Companies House més poders per investigar i fer complir les normes. La Llei permet a Companies House imposar multes diàries per incompliment i la informació incorrecta ara pot conduir a un processament penal. Aquesta secció és fonamental per garantir la transparència de la titularitat beneficiària.

Poders Augmentats de les Forces de l'Ordre

La Llei proporciona a les forces de l'ordre poders ampliats per investigar i processar crims econòmics. Això inclou poders augmentats per confiscar i recuperar actius il·lícits, fins i tot si aquests actius es mantenen en estructures corporatives complexes. El règim d'Ordres de Riquesa No Explicada (ORNE) també s'ha reforçat per facilitar a les forces de l'ordre l'obtenció i l'aplicació de les ORNE, que exigeixen a les persones que expliquin l'origen de la seva riquesa.

Com Això Afecta a les Empreses?

La Llei del Crim Econòmic del Regne Unit imposa noves obligacions importants a les empreses. Aquí teniu un desglossament de les àrees clau:

• Avaluacions de Riscos: Les empreses han de dur a terme avaluacions de riscos regulars per identificar la seva vulnerabilitat al crim econòmic.
• Diligència Deguda: Es requereix una diligència deguda millorada, especialment quan es tracta de clients o transaccions d'alt risc. Això inclou la verificació de la titularitat beneficiària de les empreses.
• Procediments Robustos: Les empreses necessiten implementar procediments robustos per prevenir el crim econòmic, incloent la formació dels empleats i els mecanismes clars d'informe.
• Programes de Compliment: Un programa de compliment contra el blanqueig de capitals integral és essencial, incloent el seguiment i l'informe continus.

Per exemple, una institució financera que doni d'alta un nou client corporatiu haurà d'anar més enllà de la simple verificació de l'existència legal de l'empresa. Ara han de descobrir i verificar diligèntment la identitat dels titulars beneficiaris últims: les persones que controlen en última instància l'empresa. El no fer-ho podria comportar multes importants i danys a la reputació.

Com Ajuda Didit

Didit proporciona una plataforma d'identitat integral per ajudar les empreses a navegar per les complexitats de la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit. Les nostres solucions inclouen:

• Verificació d'Identitat: Verifiqueu ràpidament i amb precisió la identitat d'individus i empreses.
• Divulgació de la Titularitat Beneficiària: Simplifiqueu el procés d'identificació i verificació dels titulars beneficiaris.
• Escaneig AML: Escanegeu contra llistes de sancions globals, bases de dades de persones políticament exposades i llistes de vigilància.
• Orquestració de Flux de Treball: Creeu fluxos de treball de verificació personalitzats per satisfer els vostres requisits de compliment específics.
• Monitoratge Continu: Monitoratge continu dels canvis en els perfils de risc i l'estat de compliment.

La plataforma tot en un de Didit redueix la complexitat, millora l'eficiència i ajuda les empreses a mantenir-se per davant dels requisits normatius en evolució.

Llesta Per Començar?

No espereu fins a una infracció de compliment. Protegiu el vostre negoci i assegureu el compliment de la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit.

Sol·liciteu una Demostració per veure com Didit us pot ajudar a racionalitzar els vostres processos de compliment.

Exploreu els nostres Preus i trobeu un pla que s'adapti a les vostres necessitats.

FAQ

Què constitueix un 'procés raonable' en virtut del delicte de no prevenció?

HMRC publicarà orientació sobre el que constitueix processos raonables, però generalment s'espera que inclogui una avaluació de riscos integral, processos de diligència deguda robustos i un seguiment continu. La mida i la complexitat del vostre negoci influiran en el nivell de procediments necessaris.

Com afecta la Llei a les empreses que ja tenen programes de compliment contra el blanqueig de capitals?

Si bé els programes contra el blanqueig de capitals existents són un bon punt de partida, la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit requereix una revisió i actualització per garantir que abordin adequadament l'ampliació de l'abast del delicte de no prevenció i els requisits més estrictes per al REE.

Quines són les sancions per incompliment?

Les sancions per incompliment van des de multes substancials fins a la persecució penal d'individus i empreses. La gravetat de la sanció dependrà de la naturalesa del delicte i del nivell de culpabilitat.

On puc trobar més informació sobre la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit de 2023?

Podeu trobar el text complet de la Llei i la guia relacionada al lloc web del govern del Regne Unit: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023