Verificació d'identitat a Argentina
Argentina és un mercat de Nivell 1 llatinoamericà d'aproximadament 46 milions de persones i una de les jurisdiccions més intenses en compliment de la regió després de la reforma AML Llei 27.739/2024. La pila que importa: DNI + CUIT/CUIL emesos per RENAPER i AFIP, RENAPER SID (Sistema de Identitat Digital) — l'API d'identitat biomètrica estatal que és possiblement el millor sistema d'identitat governamental a LATAM — normatives BCRA
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Argentina és la tercera economia més gran d'Amèrica Llatina per PIB i, malgrat dues dècades de turbulències monetàries, un dels mercats de finances digitals més profunds de la regió. Població d'aproximadament 46 milions; penetració de telèfons intel·ligents superior al 85%; més del 80% dels adults tenien un compte en un banc o PSP el 2024 segons l'Informe d'Inclusió Financera de BCRA. La inflació crònica ha fet de les carteres digitals i les stablecoins una eina domèstica més que un actiu especulatiu. El sector fintech d'Argentina és el més madur de LATAM de parla hispana després de Mèxic. Mercado Pago, el braç de pagaments de Mercado Libre amb seu a Buenos Aires, és el compte principal de facto per a una gran part dels argentins. Ualá (amb llicència bancària via Uilo Bank, anteriorment Wilobank), Brubank, Naranja X, Personal Pay i Lemon completen la part superior de la taula. C
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
RENAPER (Ministeri de l'Interior)
Targeta de policarbonat amb fotografia, MRZ, codi de barres 2D i —en el nou eDNI desplegat des del 2024— xip sense contacte ICAO 9303, gravat làser i hologrames renovats
El document d'identitat universal de facto. Vàlid com a document de viatge a través del Mercosur. Didit llegeix totes les generacions modernes i el nou eDNI amb xip.
RENAPER via l'aplicació Mi Argentina
Credencial virtual signada criptogràficament en mòbil
Reconegut per BCRA "A" 8303 com un instrument d'identificació vàlid per a operacions remotes.
RENAPER (històric)
Llibret de paper
S'està retirant; encara es presenta ocasionalment.
Policia Federal / RENAPER (històric)
Targeta de plàstic
Acceptada només per al moviment transfronterer dins del Mercosur.
RENAPER
Llibret biomètric ICAO-9303
Lectura de xip amb BAC/PACE. Alternativa principal per a no residents.
RENAPER
Targeta de policarbonat marcada *extranjero
Emparellat amb la categoria residencia permanente/temporaria.
Direcció Nacional de Migracions
Document en paper
Identificació temporal per a l'onboarding pendent de l'emissió del DNI.
ANSES
Codi d'11 dígits
Identificador individual utilitzat per a nòmines, seguretat social i enriquiment KYC.
AFIP
Codi d'11 dígits
L'ID fiscal argentí; columna vertebral del KYB.
AFIP
Codi d'11 dígits
Identificador alternatiu per a individus no contribuents.
Reguladors
revalidada el 2024
d "identificar fehacientemente al cliente" abans de desemborsar crèdit preapprovat — el llistó que va seguir l'onada de frau i escàndols de robatori d'identitat de 2020-2023
RENAPER (Registre Nacional de les Persones)
regulat
Document nacional d'identitat. RENAPER proporciona serveis de verificació d'identitat basats en API per a entitats regulades.
AFIP (Administració Federal d'Ingressos Públics)
obert
Codis d'identificació fiscal i laboral. CUIL per a individus, CUIT per a empreses. Consultable públicament via AFIP.
ANSES (Administració Nacional de la Seguretat Social)
restringit
Identificació de seguretat social gestionada per ANSES. Accés basat en portal; limitat a entitats autoritzades.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Decisió d'adequació de la Comissió Europea
Llei AML primària. Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo (2000) va crear la Unidad de Información Financiera (UIF) i el règim nacional sujeto obligado. El 15 de març de 2024 — efectiu el 23 de març de 2024 — el Congrés va aprovar la Ley 27.739 (parcialment promulgada pel Decret 254/2024), la reforma més substancial del marc AML argentí en tretze anys. La Ley 27.739 alinea l'estatut amb les actuals 40 Recomanacions del FATF, amplia el catàleg de sujetos obligados per incloure
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La Ley 25.326 requereix consentiment informat, classifica les dades biomètriques i de salut com datos sensibles, i restringeix les transferències internacionals a jurisdiccions que no proporcionen un "nivell adequat de protecció" — tret que el subjecte consenti o hi hagi salvaguardes contractuals. L'AAIP publica llistes o
Sancions per incompliment
- Març 2024 — La Ley 27.739 porta els VASPs, proveïdors de crèdit no financers, advocats i operadors de serveis fiduciaris sota la supervisió de la UIF, crea el registre UBO de l'AFIP, revalora la graella de sancions en módulos.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Els bancs argentins, billeteras virtuales i PSPs han d'executar un onboarding basat en risc consistent amb UIF 14/2023 i la normativa del BCRA. El flux fintech canònic utilitzat per Mercado Pago, Ualá, Brubank i Cuenta DNI és així:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Qualsevol entitat que realitzi serveis d'actius virtuals per a residents argentins — intercanvi, custòdia, transferències, emissió, participació en serveis financers relacionats amb actius virtuals — ha d'estar registrada com a PSAV al CNV sota RG 994/2024 + RG 1058/2025 i és simultàniament un sujeto obligado davant t
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els jocs d'atzar en línia a l'Argentina funcionen amb un mosaic regulatori província per província, sense marc federal. La Ciutat de Buenos Aires està regulada per LOTBA (Loteria de la Ciudad de Buenos Aires), la Província de Buenos Aires per IPLyC (Instituto Provincial de Lotería y Casinos), i altres províncies grans —
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Mercado Libre — amb seu a Buenos Aires — funciona amb una pila dual: els compradors fan onboarding via Mercado Pago com a PSP amb compliment complet BCRA/UIF; els venedors passen per KYB contra AFIP, Inspección General de Justicia i NOSIS. Les plataformes de lliurament (Rappi, PedidosYa) i aplicacions de transport compartit (Uber, Didi, Cabify) o
Vivacitat biomètrica
La normativa argentina és neutral tecnològicament però explícita sobre el risc biomètric. BCRA Com "A" 7724 requereix que bancs i PSPs avaluïn i mitiguin els riscos d'autenticació biomètrica, mencionant específicament la taxa de coincidència falsa (FMR), la naturalesa probabilística de la coincidència biomètrica, la manca de secret de les dades biomètriques i la necessitat de factors complementaris. A la pràctica el mercat ha convergit en liveness passiu certificat a ISO/IEC 30107-3 PAD Nivell 2, coincidència creuada contra RENAPER SID com a font de veritat, eD
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. L'Argentina permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els IDs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a l'Argentina, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren entre 1,00 $ i 2,50 $ o més per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a l'Argentina.
La majoria de sectors regulats a l'Argentina requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de l'Argentina, incloent el compliment de la EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de l'Argentina.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
