Verificació d'identitat
dissenyat per a Islàndia 
L'Autoritat de Supervisió Financera d'Islàndia (FME) exigeix CDD per a cada entitat regulada. Didit ofereix ID, liveness, AML i el paquet de 0,33 $ amb 500 comprovacions gratuïtes al mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Islàndia.
- Panorama del frau
- Islàndia s'enfronta a la pressió del frau de deepfake i identitat sintètica en els seus creixents sectors fintech i cripto, amplificada per l'exposició transfronterera de la zona Schengen. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió: morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei de mesures contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme núm. 140/2018
- GDPR (via Acord EEE, Llei núm. 90/2018)
- 40 Recomanacions del FATF
- Marc d'avaluació MONEYVAL
- eIDAS 2.0 (via alineació amb l'Acord EEE)
Qui supervisa la verificació d'identitat a Islàndia.
FME
Fjármálaeftirlitið (Autoritat de Supervisió Financera) — principal regulador de bancs, institucions de pagament, asseguradores i agents de valors. Aplica AML/CFT segons la Llei núm. 140/2018 (la transposició de l'AMLD).
Persónuvernd
Autoritat Islandesa de Protecció de Dades — aplica el GDPR tal com s'adopta en virtut de l'Acord EEE. Governa cada verificació d'identitat realitzada a residents islandesos.
Þjóðskrá Íslands
Estadístiques d'Islàndia / Registre Nacional — emet documents d'identitat nacionals, manté el registre de números d'identificació personal Kennitala i és la font autoritzada de registres d'identitat civil.
Seðlabanki Íslands
Banc Central d'Islàndia — supervisa els sistemes de pagament, el canvi de divises i l'estabilitat macroprudencial. Es coordina amb la FME sobre el risc financer sistèmic.
Ríkisskattstjóri
Direcció d'Hisenda — recull informació sobre la propietat beneficiària i l'UBO segons la Llei de registre d'empreses i el marc AML per a la referència creuada de compliment fiscal.
Samkeppniseftirlitið
Autoritat Islandesa de la Competència — organisme regulador de nivell 3 de PEP els alts funcionaris del qual apareixen a la capa de detecció AML de Didit sota la guia de la FME.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació islandesa.
Capturat en qualsevol telèfon — auto-classificat, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Vegabréf (passaport biomètric), Nafnskírteini (document nacional d'identitat), Ökuskírteini i permisos de residència de l'EEE.
- Retorna: nom complet, Kennitala (número d'identificació personal), data de naixement, número de document, caducitat, MRZ.
- Vegabréf (passaport biomètric) — lectura de xip NFC
- Nafnskírteini (document nacional d'identitat)
- Ökuskírteini (permís de conduir)
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuït.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Cerca de sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos, a més de llistes de vigilància d'Islàndia:
- Parlament d'Islàndia (Alþingi) — PEP Nivell 1 (legisladors i alts funcionaris estatals).
- Tribunal Suprem d'Islàndia — sentències i designacions d'execució.
- Fjármálaeftirlitið (FME) — advertències reguladores i avisos d'execució.
- Unitat d'Intel·ligència Financera d'Islàndia (FIU-IS) — designacions derivades de SAR.
- MONEYVAL — conclusions de l'avaluació AML del Consell d'Europa.
- 40 Recomanacions del FATF — seguiment de jurisdiccions de risc.
- Llista Consolidada de Sancions del Consell de Seguretat de l'ONU — designacions globals (S/RES/1267 i següents).
- Nacionals Especialment Designats (SDN) de l'OFAC — designacions del Tresor dels EUA.
- Llista Consolidada de Sancions Financeres de la UE — aplicació a l'EEE.
- Avisos d'Interpol — designacions internacionals d'aplicació de la llei.
- Índex AML de Basilea — puntuació de risc anual per a Islàndia.
- Europol Most Wanted — aplicació de la llei europea transfronterera.
Puntuació de gravetat. El seguiment continu ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Cerca de sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Islàndia.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Islàndia — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Islàndia Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Islàndia.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Islàndia.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.