Verificació d'identitat a Itàlia
Resum executiu. Itàlia és un dels entorns d'identitat i AML més densament regulats de la UE. L'estatut principal és el Decreto Legislativo 21 November 2007, n. 231 ("D.Lgs. 231/2007"), que transposa les directives AML de la UE i ha estat modificat repetidament, més recentment pel D.Lgs. 125/2019 (cripto) i D.Lgs. 90/2017 (règim de sancions). Les obligacions de diligència deguda del client són aplicades per Banca d'Italia
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Itàlia és la tercera economia més gran de la UE i un dels mercats d'identitat digital més madurs d'Europa. Dos fets importen per a qualsevol proveïdor KYC que operi al país: 1. La identitat digital governamental és omnipresent. SPID (Sistema Pubblico di Identità Digitale) ha estat adoptat per més de 38 milions d'adults italians i és emès per nou proveïdors d'identitat acreditats (Aruba PEC, InfoCert, Lepida, Namirial, Poste Italiane, Register, Sielte, TI Trust Technologies, In.Te.S.A.). La Carta d'Identità Elettronica (CIE 3.0) ha estat emesa a més de 45 milions de residents i està notificada eIDAS al nivell d'assegurament "alt" — el més alt disponible. Cada banc italià, assegurador i fintech regulat ja s'espera que accepti aquests rails. 2. L'onboarding remot és mainstream i està fortament regulat. La Dispo de Banca d'Italia
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Agenzia delle Dogane e dei Monopoli
AgID (Agenzia per l'Italia Digitale)
regulat
Sistema d'Identitat Digital Pública. 70%+ d'adults italians inscrits. Tres nivells d'assegurament (LoA 1: nom d'usuari/contrasenya, LoA 2: dos factors, LoA 3: token de maquinari). 9 IdPs acreditats: Aruba PEC, In.Te.S.A
Ministeri de l'Interior / Istituto Poligrafico dello Stato
regulat
Targeta d'identitat electrònica amb microxip NFC (CIE 3.0). Produïda per Istituto Poligrafico e Zecca dello Stato. Lectura de xip basada en NFC amb autenticació de certificat client TLS (protegit per PIN). Dades biomètriques
Agenzia delle Entrate
regulat
Codi d'identificació fiscal (16 caràcters alfanumèrics per a individus) assignat a tots els residents. Eina de verificació oficial en línia al lloc web d'Agenzia delle Entrate (comprova l'estat de registre). Tercers
Ministeri de l'Interior
regulat
Registre nacional de població que consolida més de 8.000 registres municipals en una sola base de dades nacional. 57M+ residents, 7.794 municipis integrats. Adreça, estat civil, composició familiar, naixement/
InfoCamere / Cambres de Comerç
obert
Registre d'empreses gestionat per les Cambres de Comerç. Cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per ADM
El règim AML d'Itàlia es basa en un grapat d'instruments principals:
Protecció de dades
Supervisat per CONSOB
- Retenció: L'art. 31 del D.Lgs. 231/2007 imposa un període de retenció de 10 anys sobre les dades d'identificació de clients, registres de transaccions i tots els documents que donen suport a l'expedient CDD. Això és més llarg que el mínim de 5 anys d'AMLD5 — Itàlia va triar deliberadament el llindar més alt. - Base legal: retenció per a propòsits AML
Sancions per incompliment
- D.Lgs. 90/2017 va reescriure el règim de sancions AML: les fallades de CDD comencen a 2.000€ per violació i s'escalen a 2.500€–50.000€ per violacions greus, repetides, sistemàtiques o múltiples. Per a bancs i intermediaris financers sota els Articles 61–62 els límits són substancialment més alts i es poden aplicar
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Les entitats obligades sota el D.Lgs. 231/2007 han d'executar adeguata verifica della clientela en l'establiment de la relació comercial o abans d'executar una transacció ocasional per sobre del llindar de 15.000€ (1.000€ per a transferències de diners i targetes prepagades). Les mesures es basen en el risc (Art. 17) i sc
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Itàlia va estendre les obligacions AML als operadors de cripto amb el D.Lgs. 125/2019, que va crear la secció especial del registre de canviadors de diners OAM per a operatori in valute virtuali i prestatori di servizi di portafoglio digitale. El registre amb OAM era obligatori abans d'oferir moneda virtual o cu
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Itàlia és un dels mercats de joc regulat més grans d'Europa. Sota la reforma que va entrar en vigor el 14 de novembre de 2025, ADM va activar 52 dominis amb llicència, substituint un paisatge fragmentat de > 400 llocs actius. 46 operadors van assegurar les noves concessions a 7 milions d'euros per llicència, generant 3
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats en línia actius a Itàlia se situen sota dos règims superposats:
Vivacitat biomètrica
L'onboarding remot sota el règim del Banca d'Italia i les Directrius EBA requereix una detecció de vida robusta. El punt de referència internacional és ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection, amb Nivell 1 (atacs de presentació bàsics) i Nivell 2 (atacs sofisticats incloent màscares, deepfakes i atacs d'injecció). Didit s'envia amb detecció de vida PAD Nivell 2 testada per laboratoris acreditats per iBeta. En el costat de protecció de dades, les dades biomètriques són una categoria especial sota l'Art. 9 del GDPR i estan estretament regulades a It
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Itàlia permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Itàlia, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Itàlia.
La majoria de sectors regulats a Itàlia requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit dóna suport a verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto d'Itàlia, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming d'Itàlia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
