Verificació d'identitat a Líban
Perfil del país per a verificació d'identitat, KYC i compliment AML a la República Libanesa. Acompanyant de `lb.yaml`. Focus: bancs, canviadors de diners, empreses de mercats de capitals, assegurances, Casino du Liban, i qualsevol operador fintech o cripto estranger que toqui usuaris libanesos. El context està dominat per la crisi bancària post-2019, l'exposició a sancions dels EUA vinculades a Hezbollah, i la llista grisa FATF del Líban d'octubre de 2024
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Cap conversa KYC sobre el Líban té sentit sense la crisi bancària post-2019. A la tardor de 2019 la "enginyeria financera" de dècades del BDL es va desenrotllar: el Líban va fer default d'un Eurobond d'USD 1,2 mil milions al març de 2020, la moneda local va col·lapsar de LBP 1.500 al dòlar a més de LBP 90.000 al pic, i els bancs van imposar controls de capital de facto negant als dipositaris accés als seus propis saldos USD. Els bancs romanen solvents només sobre paper; les relacions corresponsals amb bancs europeus i dels EUA s'han reduït dràsticament; i l'FMI ha condicionat repetidament qualsevol rescat a una reestructuració del sector, una auditoria forense del BDL, un pla creïble de recuperació de dipòsits, i una reforma AML genuïna. Les conseqüències per a KYC/AML:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Ministeri de l'Interior
concessió de propietat majoritària del govern
Ministeri de l'Interior
restringit
Registre civil basat en el sistema confessional. S'emet la targeta d'identitat nacional (hawiyyeh). Digitalització molt limitada a causa de la crisi econòmica i els reptes d'infraestructura.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Direcció General de l'Estat Civil
| Regulador | Àmbit | Instrument legal clau | |---|---|---| | Banque du Liban (BDL) | Política monetària; llicencia i supervisa bancs, institucions financeres, canviadors de moneda, proveïdors de pagament electrònic | Codi Monetari i de Crèdit (1963); Circulars Bàsiques BDL (especialment 83, 126, 137) | | Comissió Especial d'Investigació (SIC) | Doble funció: FIU nacional (rep/analitza STRs) i supervisor AML/CFT per a totes les entitats llicenciades per BDL; té poder per aixecar el secret bancari i congelar comptes | Llei 44/2015 (Art
Protecció de dades
Supervisat per Doble funció
Sancions per incompliment
- Sumsub — El proveïdor IDV global més visible a MENA i té contraparts libaneses. La biblioteca de documents suporta ID libanès, passaport i permís de residència. El cribratge de sancions és madur.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
L'Autoritat dels Mercats de Capitals (CMA) va ser establerta per la Llei 161/2011, ratificada el 17 d'agost de 2011, com una autoritat independent per llicenciar i supervisar les activitats dels mercats de capitals al Líban. L'àmbit de la CMA cobreix empreses de corretatge, assessors financers, gestors d'actius, esquemes d'inversió col·lectiva, i el
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Per als bancs libanesos, el manual operatiu KYC són les circulars BDL, no la Llei 44/2015 directament. Les obligacions pràctiques segueixen l'enfocament basat en riscos de FATF:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
El règim de protecció de dades del Líban es regeix per la Llei núm. 81 del 10 d'octubre de 2018 sobre Transaccions Electròniques i Dades Personals, que va entrar en vigor el 2019. Reconeix els escrits electrònics i les signatures electròniques com legalment vàlids, introdueix principis de protecció de dades àmpliament alineats amb GDPR
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
El mercat de jocs d'atzar del Líban està consolidat en dos operadors amb llicència estatal:
Vivacitat biomètrica
| Document | Emissor | Llegible per màquina | Xip / biomètric | Utilitzable per KYC remot | |---|---|---|---|---| | Targeta d'identitat nacional libanesa (hawiyyeh) — paper/plàstic | Direcció General de l'Estat Civil (Ministeri de l'Interior) | Limitat | Sense xip en targetes antigues | Sí — escaneig de document + liveness; sense lectura NFC | | Passaport biomètric libanès (des de l'1 d'agost de 2016) | Direcció General de Seguretat General | Sí (ICAO 9303) | Sí (ePassport — cara + empremtes dactilars, excloent menors de 12 anys) | Sí — millor
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. El Líban permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els IDs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos al Líban, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML al Líban.
La majoria de sectors regulats al Líban requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto del Líban, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming del Líban.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
