Verificació d'identitat
dissenyat per a Líban 
Targeta d'Identitat Nacional Libanesa i Passaport en una sessió, examinats contra la Llista Nacional de Sancions de les Forces de Seguretat Interna i les llistes de vigilància globals — $0.33 KYC complet, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Líban.
- Panorama del frau
- Tres pressions configuren el frau d'identitat libanès: atacs de deepfake i d'identitat sintètica dirigits a institucions de pagament i operadors de transferència de diners amb llicència del BdL enmig de la crisi de liquiditat en curs, falsificació de plantilles de la Targeta d'Identitat Nacional i Hawiyye en múltiples generacions de documents, i pressió AML sobre la banca corresponsal i els corredors de remeses sota les designacions de la SIC, els programes de sancions de l'OFAC al Líban i les mesures antiterroristes del Tresor dels EUA contra Hezbollah. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — alteració facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei núm. 318 de 2001 sobre el Blanqueig de Capitals (modificada per la Llei núm. 44 de 2015)
- Llei de Diners i Crèdit — Decret Legislatiu núm. 13513 de 1963 (modificat)
- Llei núm. 81 de 2018 sobre la Protecció de Dades Personals
- Circular Bàsica núm. 83 del BdL sobre AML/CFT — requisits de diligència deguda del client
- Llei núm. 547 de 1996 sobre el Finançament del Terrorisme
- 40 recomanacions del MENAFATF (organisme regional tipus FATF)
Qui supervisa la verificació d'identitat a Líban.
BdL
Banque du Liban — Banc Central del Líban. Supervisor prudencial principal per a bancs, institucions financeres i operadors de transferència de diners segons la Llei de Diners i Crèdit (Decret Legislatiu núm. 13513 de 1963, modificat).
SIC
Comissió Especial d'Investigació — Unitat d'Intel·ligència Financera del Líban. Administra la Llei núm. 318 de 2001 sobre el Blanqueig de Capitals i manté la llista nacional de sancions del Líban; rep Informes de Transaccions Sospitoses.
HBC
Comissió Bancària Superior — aplica les circulars del BdL sobre la diligència deguda del client, l'AML i el risc de la banca corresponsal. Emet accions d'execució contra entitats amb llicència que no compleixen.
ISF
Forces de Seguretat Interna — policia nacional libanesa. Administra la Llista Nacional de Sancions i les designacions d'aplicació de la llei aplicables a les institucions financeres.
DPA
Autoritat de Protecció de Dades — aplica la Llei núm. 81 de 2018 sobre la Protecció de Dades Personals. Regula com es capturen, emmagatzemen i divulguen les dades de verificació d'identitat dels residents libanesos.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — auto-classificat, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Document Nacional d'Identitat libanès (Hawiyye), passaport, carnet de conduir i permís de residència.
- Retorna: nom complet, número de registre civil, data de naixement, lloc d'origen, nacionalitat, caducitat.
- Document Nacional d'Identitat (Hawiyye)
- Passaport — lectura de xip NFC en sèries biomètriques
- Carnet de conduir · Permís de residència
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat del document d'identitat.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuït.
- Prova de vida activa (0,15 $) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença des de l'escriptori
Cerca sancions, PEPs i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de les llistes de vigilància del Líban:
- Forces de Seguretat Interna — Llista Nacional de Sancions — les designacions principals de les forces de l'ordre del Líban aplicables a les institucions financeres.
- Comissió Especial d'Investigació (SIC) — persones designades — entitats designades per AML segons la Llei núm. 318 de 2001 sobre la lluita contra el blanqueig de capitals.
- Banque du Liban — accions d'aplicació de la Comissió Bancària Superior — sancions reguladores contra bancs i institucions de pagament amb llicència.
- Llista SDN de l'OFAC — programes de sancions contra Hizballah del Líban i l'Iran — designacions del Tresor dels EUA dirigides al finançament del terrorisme i l'evasió de sancions al Líban.
- Consell de Seguretat de l'ONU — Llista Consolidada — ISIL/Al-Qaida i designacions relacionades transposades al Líban.
- Llista Consolidada de Sancions Financeres de la UE — mesures específiques per al Líban segons els reglaments del Consell de la UE.
- Entitats designades regionals de MENAFATF — orientació i entitats nomenades per l'organisme FATF de l'Orient Mitjà i el Nord d'Àfrica.
Puntuació de gravetat. El seguiment continu (0,07 $/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Cerca sancions, PEPs i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Verifica la identitat a escala.
- Actualment no hi ha cap API de validació de bases de dades governamentals públiques per al Líban exposada com a servei Didit autònom — la Direcció General d'Estat Civil no ofereix actualment una API pública per a consumidors oberta a integradors de tercers.
La pila d'OCR + biomètrica + AML és el camí autoritzat i compatible amb BdL i SIC avui dia: el número de registre civil s'analitza per OCR des de la Hawiyye, la cara es compara amb el retrat i l'etapa AML examina el nom extret amb totes les llistes de vigilància reguladores libaneses. Els clients empresarials poden parlar amb vendes sobre les opcions d'enllaç de registre a mesura que els socis de dades autoritzats per BdL s'incorporen.
Verifica la identitat a escala — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Líban Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Líban.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Líban.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.