Verificació d'identitat a Liechtenstein
Resum executiu. Liechtenstein és un microestat de l'EEE de 40.000 persones amb un sector financer desproporcionadament gran — aproximadament 300.000 milions de CHF en actius sota gestió a través de 13 bancs i més de 100 empreses fiduciàries. El marc AML/CFT està governat pel Sorgfaltspflichtgesetz (SPG / Llei de Diligència Deguda) i la seva ordenança d'implementació (Sorgfaltspflichtverordnung — SPV), supervisat per l'Autoritat del Mercat Financer
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Liechtenstein té una població d'aproximadament 40.000 habitants i un PIB per càpita entre els més alts del món. L'economia està ancorada pels serveis financers (banca, gestió d'actius, administració fiduciària, assegurances) i un fort sector industrial (Hilti, ThyssenKrupp Presta). Verticals rellevants per a KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Llei Bancària
marc d'identificació electrònica
Autoritat de Protecció de Dades, fa complir GDPR/DSG
Oficina de Justícia — Registre Civil
regulat
El Registre Civil gestiona els registres de població, naixements, matrimonis i defuncions. S'emeten targetes d'identitat nacionals i passaports. Membre de l'EEE amb identificació electrònica compatible amb eIDAS. Número d'identificació personal
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Bankengesetz
- Sorgfaltspflichtgesetz (SPG) — Llei de Diligència Deguda. La columna vertebral del règim AML/CFT de Liechtenstein. Implementa les 4a i 5a Directives AML de la UE. Defineix entitats obligades (Sorgfaltspflichtige), CDD, EDD, propietat beneficiària, obligacions PEP, i informes de transaccions sospitoses. - Sorgfaltspflichtverordnung (SPV) — Ordenança de Diligència Deguda. Requisits operacionals detallats per a CDD, avaluació de riscos, i retenció de registres (mínim 10 anys). - Token und VT-Dienstleister-Gesetz (TVTG) — Token i Trust
Protecció de dades
Supervisat per Datenschutzstelle
GDPR s'aplica via l'Acord EEE. Liechtenstein segueix les regles estàndard de transferència transfronterera de GDPR. La unió duanera i els acords bilaterals amb Suïssa creen una zona de transferència de dades sense costures entre els dos països. Les transferències a països EU/EEE i jurisdiccions d'adequació són sense restriccions;
Sancions per incompliment
- Multes administratives de la FMA fins a 5 milions de CHF o 10% de la facturació
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Les fintechs de Liechtenstein (institucions de pagament, emissors de diners electrònics, plataformes d'inversió) segueixen els requisits SPG/SPV:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Les entitats amb llicència TVTG i VASPs registrats a la FMA han de realitzar CDD complet SPG:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Liechtenstein no emet llicències d'iGaming domèstiques. Els jocs d'atzar en línia no són una indústria regulada dins la jurisdicció. Els operadors amb llicència d'altres llocs que serveixen residents de Liechtenstein han de complir amb els requisits CDD de la seva jurisdicció d'origen.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
L'activitat de marketplace a Liechtenstein és mínima donada la mida de la població. Les plataformes que operen transfrontereres han de complir amb DAC7 (via EEE) per a la identificació de venedors i informes fiscals. CDD estàndard s'aplica per a qualsevol marketplace que gestioni pagaments per sobre dels llindars de minimis.
Vivacitat biomètrica
Les targetes d'identitat i passaports biomètrics de Liechtenstein suporten la lectura de xip NFC. La FMA permet la identificació remota via procediments de video-ident que inclouen verificació de vida. La detecció de vida compatible amb ISO 30107-3 combinada amb coincidència document-retrat compleix l'estàndard regulatori per a CDD remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Liechtenstein permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Liechtenstein, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar entre 1,00 $ i 2,50 $ o més per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Liechtenstein.
La majoria de sectors regulats a Liechtenstein requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix suport per a verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Liechtenstein, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Liechtenstein.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
